直銷基本業(yè)務(wù)介紹(賬戶類)

1、恒生電子股份有限公司2012年4月恒生電子股份有限公司 |一、基金賬戶開戶、登記一、基金賬戶開戶、登記二、增開、登記其他二、增開、登記其他TATA基金賬號基金賬號三、增開交易賬號三、增開交易賬號四、客戶資料修改四、客戶資料修改五、銀行資料修改五、銀行資料修改六、賬戶凍結(jié)、解凍六、賬戶凍結(jié)、解凍七、基金賬號銷戶、取消登記、銷交易賬號七、基金賬號銷戶、取消登記、銷交易賬號八、風(fēng)險問卷調(diào)查八、風(fēng)險問卷調(diào)查九、撤銷賬戶類申請九、撤銷賬戶類申請十、賬戶類復(fù)核、駁回修改十、賬戶類復(fù)核、駁回修改恒生電子股份有限公司 | 什么是開戶什么是開戶 登記人根據(jù)投資人的申請，依據(jù)相關(guān)規(guī)則為投資人設(shè)立基金賬戶，分配唯一

2、的基金賬號，用于以后的基金交易。在銷售商，一般同時需要設(shè)立基金交易賬號或資金賬戶。 基金帳號是基金管理公司識別投資者的唯一標(biāo)識。投資者在參與開放式基金認(rèn)購、申購、贖回之前必須到基金管理公司在各地的直銷網(wǎng)點或代銷點申請開立基金帳號。基金帳號用于記載投資人的基金所有權(quán)及其變更。恒生電子股份有限公司 | 開戶業(yè)務(wù)流程開戶業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 開戶規(guī)則開戶規(guī)則1一個投資者只能開立一個TA的開放式基金賬戶，已開立過賬戶的投資者不能在同一個銷售機構(gòu)重復(fù)開戶，在開戶機構(gòu)以外的其它銷售機構(gòu)，只能用該TA的基金賬戶辦理賬戶登記后才能進(jìn)行該TA的開放式基金投資。2. 系統(tǒng)以投資者的證件類型和證件號碼作

3、為唯一性檢查，同一人的15位證件號碼和18位證件號碼也不能重復(fù)開戶。3.基金賬號可由TA統(tǒng)一分配，也可按銷售商進(jìn)行預(yù)分配。對已開戶確認(rèn)成功的投資者，其以后的交易以基金賬號作為投資人身份識別。恒生電子股份有限公司 | 直銷開戶申請主要涉及到的表直銷開戶申請主要涉及到的表交易賬號信息表：TACCOINFO/TACCOINFO_NET基金賬號信息表：TFUNDACCO/TFUNDACCO_NET客戶銀行信息表： TACCOBANK/ TACCOBANK_NET賬戶申請表：TACCOREQUEST/TACCOREQUEST_NET 客戶資料表：TCUSTINFO/TCUSTINFO_NET基金賬號交易

4、賬號關(guān)系表：TACCORELATION/TACCORELATION _NET開戶問卷資料表： TCUSTRISKINFO 經(jīng)紀(jì)人表： TBROKER開戶確認(rèn)表： TACCOCONFIRM/TACCOCONFIRM_NET恒生電子股份有限公司 | 什么是登記什么是登記 投資人已開立基金賬戶，為在其它銷售商進(jìn)行基金的相關(guān)業(yè)務(wù)，需在銷售商向登記人進(jìn)行賬戶登記。 登記的業(yè)務(wù)流程與相關(guān)規(guī)則同開戶業(yè)務(wù)，唯一的區(qū)別是提交開戶申請時需要提供相應(yīng)的基金賬號。恒生電子股份有限公司 | 交易交易賬號賬號和基金和基金賬號賬號的區(qū)別？的區(qū)別？ 基金賬號，是TA為投資人建立的用于管理和記錄投資人基金種類、數(shù)量變化等情況的

5、賬戶，不論投資人是通過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下。 交易賬號，是基金銷售機構(gòu)(包括直銷和代銷機構(gòu))為投資人開立的用于管理和記錄投資人在該銷售機構(gòu)交易的基金種類和數(shù)量變化情況的賬戶。例如：投資人在同一家銀行購買不同TA下的基金，就會有幾個基金公司的TA帳戶，但是只有這家銀行的交易帳戶；反過來，如果投資者在不同的銀行購買同一家公司的基金，就會有幾個交易賬戶，但是TA賬戶始終只有一個。所以我們可以這樣說，交易賬戶是與銀行相關(guān)的，TA帳號是與基金公司相關(guān)的。恒生電子股份有限公司 | 什么是增開其他什么是增開其他TATA基金賬號基金賬號 投資者在本銷售機構(gòu)已經(jīng)開通了某個TA的基金賬號，由于業(yè)務(wù)需要，

6、需要購買其他TA下的產(chǎn)品，首先必須增開該TA的基金賬號才可以進(jìn)行交易。 什么是登記其他什么是登記其他TATA基金賬號基金賬號 投資者在本銷售機構(gòu)已經(jīng)開通了某個TA的基金賬號，由于業(yè)務(wù)需要，需要購買其他TA下的產(chǎn)品并且在其他銷售機構(gòu)已經(jīng)開通過該TA的基金賬號，則只要拿開通了的基金賬號在本銷售機構(gòu)做登記即可。 恒生電子股份有限公司 | 什么是增開交易賬號什么是增開交易賬號 一個投資人一個基金賬號同時開設(shè)多個交易賬號。每個交易帳號有自己的資金方式。每個交易帳號的份額分別托管，即系統(tǒng)分別記錄每個資金渠道的份額。 網(wǎng)上交易對應(yīng)功能：增加銀行卡網(wǎng)上交易對應(yīng)功能：增加銀行卡恒生電子股份有限公司 | 增開交易

7、賬號規(guī)則增開交易賬號規(guī)則1.同一客戶客戶資料只記錄一份（如客戶名稱、證件類型、證件號碼等信息），涉及各交易賬戶的銀行信息各自維護一份（如銀行卡號、簽約協(xié)議號等信息）；2. 同一個客戶各多交易賬號之間的信息是否保持一致由參數(shù)控制；3. 一般網(wǎng)銀資金渠道，一個資金方式只允許對應(yīng)一個交易賬號；類似銀聯(lián)渠道（銀聯(lián)、匯付、通聯(lián)），一個渠道下各簽約銀行可以單獨區(qū)分出來增開多個交易賬號，即投資者可以同時擁有一個渠道下的多張銀行卡，一張銀行卡對應(yīng)一個交易賬號；恒生電子股份有限公司 | 增開交易賬號相關(guān)文檔資料恒生電子股份有限公司 | 直銷賬戶體系結(jié)構(gòu)直銷賬戶體系結(jié)構(gòu)恒生電子股份有限公司 | 什么是客戶資料修改

8、什么是客戶資料修改 登記人根據(jù)投資人的申請，為投資人修改相應(yīng)的客戶資料?；鹳~戶號碼在任何情況下不得修改。 網(wǎng)上交易發(fā)起的資料修改均屬于客戶資料修改網(wǎng)上交易發(fā)起的資料修改均屬于客戶資料修改 恒生電子股份有限公司 | 客戶資料修改規(guī)則客戶資料修改規(guī)則1.1. 修改后的證件信息不能與已有正?？蛻糁貜?fù)；2. 客戶可更改任何數(shù)據(jù)項，但客戶的證件類型、證件號碼和客戶名稱是客戶資料中最重要的兩項，是否可以修改由參數(shù)控制（CANMODIDNOTYPE），這兩項修改后TA是否確認(rèn)成功需要由TA系統(tǒng)來決定；3. 資料修改時是否同時修改開戶銀行的證件信息由參數(shù)控制（MODBANKID）；4. 客戶資料修改不同與其

9、他申請的地方在于，無論TA是否確認(rèn)成功，客戶資料都按修改后的保存；恒生電子股份有限公司 | 客戶資料修改的兩種模式客戶資料修改的兩種模式1.實時更新模式 一旦成功提交申請，不管申請是否需要復(fù)核，客戶信息表立即被更新為最新的資料，不可撤單，不可駁回放棄。2.非實時更新模式 提交的客戶資料修改申請需要復(fù)核才能生效，未復(fù)核通過之前，申請可以駁回放棄，也可以撤單。備注：采用何種方式由參數(shù)備注：采用何種方式由參數(shù)NOTREALWRITEDBUSINNOTREALWRITEDBUSIN控制。控制。恒生電子股份有限公司 | 什么是交易賬號資料修改什么是交易賬號資料修改 非主交易賬號發(fā)起的客戶資料修改。 交易

10、賬號資料修改規(guī)則交易賬號資料修改規(guī)則1.只能由非主交易賬號發(fā)起；2.不允許修改客戶名稱、證件類型、證件號碼，但可以修改交易賬號名稱；3. 同客戶資料修改相同，無論TA是否確認(rèn)成功，交易賬號資料都按修改后的保存；恒生電子股份有限公司 | 什么是銀行資料修改什么是銀行資料修改 修改銀行資料是指投資人用于交易的某張銀行卡發(fā)生丟失、消磁、銷戶等情況，需要在購買基金的銷售機構(gòu)同時提交銀行資料變更申請，以便贖回、分紅、撤單、認(rèn)申購確認(rèn)失敗等退款能正確地劃轉(zhuǎn)到投資人的銀行賬戶中。 網(wǎng)上交易發(fā)起的銀行資料修改包括：網(wǎng)上交易發(fā)起的銀行資料修改包括： 更換銀行卡、修改開戶銀行全稱、身份證15-18轉(zhuǎn)換 恒生電子股

11、份有限公司 | 修改銀行資料規(guī)則修改銀行資料規(guī)則 1.檢查是否有份額、金額、在途交易； 2.可以由柜臺核實投資人身份后，直接開通網(wǎng)上修改銀行資料功能，開通此功能后網(wǎng)上修改銀行資料不需要檢查是否有份額、金額、在途交易，做完一次資料修改后，系統(tǒng)會自動關(guān)閉網(wǎng)上修改銀行資料功能； 3.網(wǎng)上修改銀行帳號前，需要先終止定期定額協(xié)；恒生電子股份有限公司 | 賬戶凍結(jié)賬戶凍結(jié)/解凍解凍 登記人根據(jù)相關(guān)司法程序?qū)鹳~戶進(jìn)行某種處理，使投資人不能利用該賬戶進(jìn)行任何相關(guān)的業(yè)務(wù)處理，稱之為賬戶凍結(jié)； 賬戶凍結(jié)后，根據(jù)司法程序，恢復(fù)該賬戶的狀態(tài)，稱為賬戶解凍。 恒生電子股份有限公司 | 銷戶銷戶 根據(jù)投資人的申請，為

12、其撤銷基金賬戶，原來分配的基金賬號作廢，投資者不能再利用該賬號做基金的交易。 取消登記取消登記 是賬戶登記的反向業(yè)務(wù)，根據(jù)投資人的申請，在銷售機構(gòu)辦理基金賬戶的取消登記業(yè)務(wù)，TA確認(rèn)后，投資者在該銷售機構(gòu)不能再利用該基金賬號進(jìn)行任何除登記以外的其它申請。 銷交易賬號銷交易賬號 次交易賬號銷戶。 恒生電子股份有限公司 | 基金賬號銷戶規(guī)則基金賬號銷戶規(guī)則1.銷戶的賬戶必須滿足三無條件：賬戶無余額，無在途交易、無可用份額。2.柜臺交易賬戶銷戶（對應(yīng)網(wǎng)上交易注銷銀行卡業(yè)務(wù)），若交易賬戶對應(yīng)多個基金賬戶，則發(fā)起交易賬戶銷戶時會對所有基金賬戶下發(fā)起該交易賬戶的交易賬戶銷戶。3.用基金賬號發(fā)起銷戶/取消登

13、記申請時，系統(tǒng)將自動對該基金賬號下的所有交易賬號發(fā)起銷交易賬號申請。恒生電子股份有限公司 | 為了提高投資人對投資風(fēng)險的認(rèn)識，引導(dǎo)投資人理性投資，創(chuàng)建和諧的投資環(huán)境，根據(jù)中國證監(jiān)會新頒布的證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見，基金行業(yè)普遍采取了投資人風(fēng)險控制措施，我們對基金直銷系統(tǒng)做了相應(yīng)修改，以實現(xiàn)對投資風(fēng)險的有效控制。恒生電子股份有限公司 | 撤銷賬戶類申請規(guī)則：撤銷賬戶類申請規(guī)則：1對于非柜臺委托，當(dāng)撤單申請日期與原申請日期不等時不能撤單；2撤單申請中的帳號信息與原申請中的不等時不能撤單；3原申請已撤單或已被TA確認(rèn)處理時不能撤單；4001|002|004|005|008|009|096業(yè)務(wù)以外的其它帳戶類申請不能撤單，即只有基金帳號開戶、基金帳號銷戶、基金帳戶凍結(jié)、基金帳戶解凍、基金帳號登記、取消基金帳號登記、交易帳號銷戶等業(yè)務(wù)可以撤單；5撤單后置原申請的確認(rèn)標(biāo)志為4，發(fā)送狀態(tài)為1；6撤單申請和原申請都不發(fā)送給TA恒生電子股份有限公司 | 賬戶類復(fù)核規(guī)則：賬戶類復(fù)核規(guī)則：1已復(fù)核通過或已撤單的申請不能進(jìn)行復(fù)核；2不是“未復(fù)核”標(biāo)志的申請不能進(jìn)行駁回修改操作；3客戶資料修改申請不能駁回放棄；4對開戶、登記、增開交易帳號申請，若其對應(yīng)的的交易