冠群馳騁借款銷售系統(tǒng)需求設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)2015

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上北京冠群馳騁投資管理有限公司借款銷售系統(tǒng)需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)      北京聯(lián)想利泰軟件有限公司2015年6月簽字確認(rèn)  經(jīng)各方確認(rèn)北京冠群馳騁投資管理有限公司貸款系統(tǒng)需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)（本文檔）能夠反映甲方對(duì)北京冠群馳騁投資管理有限公司貸款系統(tǒng)建設(shè)的要求，本需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)將作為系統(tǒng)驗(yàn)收的重要文檔。  甲方：北京冠群馳騁投資管理有限公司乙方：北京聯(lián)想利泰軟件有限公司簽字：  日期： 簽字：日期：    

2、0;    目 錄第一章 系統(tǒng)架構(gòu)1.1 系統(tǒng)流程房圖（王大偉），外部接口有與人法網(wǎng)的鏈接結(jié)算不要，單點(diǎn)登錄不做。1.2 系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)系統(tǒng)功能模塊圖一級(jí)菜單二級(jí)菜單功能描述工作臺(tái)我的待辦記錄該用戶需要辦理的處于流程中的文件，包括進(jìn)件、合同等。常用功能系統(tǒng)附帶小工具，用于方便用戶使用，提高工作效率。系統(tǒng)公告通過(guò)系統(tǒng)發(fā)布的公告。客戶管理個(gè)人客戶主要記錄潛在客戶、意向客戶和正處于合同審批過(guò)程中的客戶。企業(yè)客戶記錄客戶的企業(yè)信息?？蛻艚?jīng)理變更為解決某些特殊情況，更換客戶的借款員。進(jìn)件管理進(jìn)件申請(qǐng)借款員通過(guò)系統(tǒng)提交進(jìn)件申請(qǐng)到服務(wù)員，服務(wù)員進(jìn)行初步核實(shí)后可以提交到信

3、審員。進(jìn)件審核信審員按照流程對(duì)服務(wù)員提交的進(jìn)件進(jìn)行逐步審核。合同管理合同簽訂進(jìn)件審核通過(guò)后對(duì)生成的合同進(jìn)行簽訂操作。合同復(fù)核對(duì)復(fù)核后的合同添加終審意見(jiàn)。合同入庫(kù)對(duì)終審?fù)ㄟ^(guò)的合同，可以選擇入庫(kù)。系統(tǒng)管理用戶管理對(duì)系統(tǒng)用戶進(jìn)行分配、修改和刪除等操作。角色管理建立系統(tǒng)角色并賦予權(quán)限。字典管理系統(tǒng)字典表審批額度管理對(duì)不同借款項(xiàng)目定義額度限制第二章 借款銷售2.1 工作臺(tái)2.1.1 我的待辦操作用戶進(jìn)入系統(tǒng)后，可通過(guò)“我的待辦”快捷的看到需要進(jìn)行的工作任務(wù)，包括需要審核的進(jìn)件、審核未通過(guò)需要重新提交申請(qǐng)材料的借款申請(qǐng)以及審核通過(guò)了等待簽訂的合同等，直接點(diǎn)擊任務(wù)即可進(jìn)入工作頁(yè)面。2.1.2 常用功能業(yè)務(wù)人

4、員可在此處迅速進(jìn)入到系統(tǒng)的各個(gè)功能模塊，來(lái)繼續(xù)完成自己的工作。在規(guī)范業(yè)務(wù)管理的基礎(chǔ)上，提供了工作效率。2.1.3 系統(tǒng)公告通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行通知、通告的發(fā)布，也可以進(jìn)行業(yè)務(wù)討論的發(fā)布，在公司內(nèi)部達(dá)到指令與消息迅速通知到每一個(gè)使用系統(tǒng)的人。2.2 客戶管理2.2.1 個(gè)人客戶客戶信息管理主要分三類，包括潛在客戶、意向客戶和合同客戶。Ø 潛在客戶潛在客戶是指通過(guò)web頁(yè)面收集到的客戶信息，可以通過(guò)綁定發(fā)展成意向客戶。借款專員進(jìn)行綁定操作后，其他業(yè)務(wù)員將不能再查看該潛在客戶。Ø 意向客戶意向客戶主要有三個(gè)途徑，一是由潛在客戶通過(guò)綁定操作；二是之前簽訂過(guò)借款合同的客戶，在授信次數(shù)里要顯示

5、次數(shù)，同時(shí)要讀取到業(yè)務(wù)往來(lái)；三是通過(guò)手動(dòng)添加錄入。其中業(yè)務(wù)員手動(dòng)操作錄入的意向客戶自動(dòng)與其綁定，也可以根據(jù)需要解綁或者贈(zèng)與其他業(yè)務(wù)員。編號(hào)優(yōu)先級(jí)功能名稱新增意向客戶使用角色借款專員功能簡(jiǎn)述頁(yè)面路徑：客戶管理>>個(gè)人客戶>>意向客戶>>添加新增欄位：(授信次數(shù)-簽過(guò)合同次數(shù)，通過(guò)合同表查，業(yè)務(wù)往來(lái)也通過(guò)合同表查；溝通狀態(tài)-關(guān)聯(lián)單獨(dú)的溝通表，最近溝通時(shí)間)1. &客戶編號(hào)*：系統(tǒng)生成，不可刪除2. 客戶類型*：個(gè)人、法人、股東三選一3. &客戶姓名*：必填4. 別名5. 曾用名6. 客戶來(lái)源*：下拉選市場(chǎng)活動(dòng)、咨詢電話、用戶推薦、網(wǎng)站注冊(cè)、咨詢E

6、mail、渠道、機(jī)構(gòu)、內(nèi)部員工7. &重要級(jí)：重要，一般（默認(rèn)），次級(jí)8. 性別*：默認(rèn)男，下拉可選擇女9. 出生年月：自動(dòng)時(shí)間控件，必填10. 年齡：自動(dòng)根據(jù)出生年月自動(dòng)算出11. 學(xué)歷*12. 管理者行業(yè)經(jīng)驗(yàn)*：數(shù)字，可以小數(shù)，單位年13. 組織架構(gòu)*：下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差14. 企業(yè)文化*：下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差15. 個(gè)人談吐*：下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差16. 合作意愿*：文本錄入。態(tài)度誠(chéng)懇，積極；態(tài)度一般，索取資料有一定難度（默認(rèn)）、態(tài)度極差，不配合公司制度要求17. 申請(qǐng)資料*：文本錄入。真實(shí)，合規(guī)，有效，可信度高；提供資料有一定瑕疵，但風(fēng)險(xiǎn)在

7、可承受范圍之內(nèi)18. 個(gè)人嗜好*：文本錄入。無(wú)不良嗜好；有（酗酒，賭博，吸食毒品等）；其他。19. 身體狀況*：文本錄入。健康（默認(rèn)）；精神郁悶，意志消沉；欠佳，腫瘤癌癥等。20. 居住環(huán)境*：下拉選，自有，整潔；自有，凌亂；租用，整潔；租用，凌亂21. 民族22. 婚姻狀況*：下拉選項(xiàng)，未婚、已婚、已婚從未離婚、離婚、多次離婚、喪偶，如果填已婚，后面要有配偶信息及子女信息23. &證件類型*：下拉選，身份證（默認(rèn)）、護(hù)照、軍官證24. &證件號(hào)碼*25. 簽發(fā)機(jī)關(guān)26. 簽發(fā)日期27. 失效日期28. 戶口所在地：級(jí)聯(lián)29. 現(xiàn)住址*30. 住宅電話31. &手機(jī)號(hào)碼

8、*：32. 電子郵箱33. 行業(yè)：下拉選項(xiàng)，字典表中選取34. 工作單位*35. 單位類別：下拉選政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國(guó)企、股份制企業(yè)、其他36. 單位聯(lián)系電話*：37. 職稱38. 職務(wù)39. 區(qū)域：冠群分行區(qū)域40. 意向借款金額41. 意向借款期限42. 其他聯(lián)系電話43. 資產(chǎn)信息*：銀行卡流水，N-1到N-6期的余額，可以添加多張+車(chē)產(chǎn)（單獨(dú)表）+房產(chǎn)（單獨(dú)表）44. 配偶信息*：如果在婚姻狀況填寫(xiě)已婚，放開(kāi)此信息表格45. 有無(wú)子女*：有就填姓名46. 社會(huì)關(guān)系：姓名、聯(lián)系電話、與主借人關(guān)系、家庭住址、工作單位、單位地址47. 資信信息*：3個(gè)子表，信用賬戶信息、借款賬戶信息、逾期

9、信息48. 資產(chǎn)=存款銀行半年流水+車(chē)+房異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁(yè)面流程圖功能設(shè)計(jì)頁(yè)面原型資產(chǎn)信息子表（頁(yè)簽）在錄入完成個(gè)人基本情況后，保存意向客戶信息。Ø 合同客戶合同客戶指當(dāng)前正在有借款合同在審批過(guò)程中。Ø 相關(guān)業(yè)務(wù)表格溝通情況表屬性值類型描述主借人2.2.2 企業(yè)客戶在客戶管理中，選擇企業(yè)客戶，添加企業(yè)信息。企業(yè)客戶信息主要是和個(gè)人客戶相關(guān)聯(lián)，作為個(gè)人客戶的一個(gè)屬性信息，所以一般法人代表即為意向客戶。編號(hào)優(yōu)先級(jí)功能名稱新增企業(yè)客戶使用角色借款員功能簡(jiǎn)述頁(yè)面路徑：客戶管理>>企業(yè)客戶>>添加基本信息1. 企業(yè)工商登記名稱*2. 營(yíng)業(yè)

10、執(zhí)照注冊(cè)號(hào)*3. 工商登記號(hào)4. 登記稅號(hào)5. 行業(yè)分類：字典表6. 行業(yè)景氣度：7. 企業(yè)類型8. 法人*9. 法人手機(jī)號(hào)*10. 法人身份證號(hào)11. 注冊(cè)資金（萬(wàn)元）*12. 成立時(shí)間*13. 注冊(cè)機(jī)構(gòu)*14. 注冊(cè)地*15. 企業(yè)狀態(tài)16. 員工數(shù)量17. 經(jīng)營(yíng)期限18. 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所19. 營(yíng)業(yè)面積20. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)地址*21. 企業(yè)網(wǎng)址22. 主營(yíng)業(yè)務(wù)23. 備注：銷售員填寫(xiě)經(jīng)營(yíng)描述，200字內(nèi)經(jīng)營(yíng)分析子表*：TAB頁(yè)展示，按照財(cái)務(wù)報(bào)表信息（、報(bào)表（）24. ）展示。掃描附件？25. 信用狀況子表*：TAB頁(yè)展示26. 股東信息*27. 高管信息*28. 關(guān)聯(lián)企業(yè)*29. 文檔管理：帶功能

11、路徑？異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁(yè)面流程圖功能設(shè)計(jì)頁(yè)面原型2.2.3 客戶經(jīng)理變更若業(yè)務(wù)員進(jìn)行崗位的調(diào)整，或者離職會(huì)出現(xiàn)該業(yè)務(wù)員所管轄的客戶，無(wú)人跟蹤的狀態(tài)，該功能就是為了解決這個(gè)問(wèn)題而設(shè)置?？梢灾匦掳才乓粋€(gè)責(zé)任人，進(jìn)行客戶的跟蹤管理。以免發(fā)生不必要的損失。選擇要變更的借款項(xiàng)，點(diǎn)擊客戶經(jīng)理變更在彈出的頁(yè)面中添加新的客戶經(jīng)理，提交保存。2.2.4 黑名單按照實(shí)際需要，可以將個(gè)人客戶和企業(yè)客戶添加為黑名單。在黑名單中，借款員可以選擇解綁、查看、申請(qǐng)轉(zhuǎn)出等操作，信審員可以同意轉(zhuǎn)出，也可以直接轉(zhuǎn)出。編號(hào)優(yōu)先級(jí)功能名稱黑名單轉(zhuǎn)出使用角色借款員、信審員功能簡(jiǎn)述頁(yè)面路徑：客戶管理>>黑

12、名單操作步驟：1. 借款員點(diǎn)擊“申請(qǐng)轉(zhuǎn)出”，申請(qǐng)轉(zhuǎn)出隨即變?yōu)椤耙焉暾?qǐng)”2. 信審員在黑名單列表項(xiàng)“申請(qǐng)轉(zhuǎn)出”頁(yè)查看已申請(qǐng)的客戶信息3. 信審員查看客戶信息后同意轉(zhuǎn)出或拒絕轉(zhuǎn)出4. 信審員操作完成后，相關(guān)客戶列表都會(huì)相應(yīng)變化。異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件有黑名單后置條件頁(yè)面流程圖功能設(shè)計(jì)頁(yè)面原型借款員操作欄信審員操作欄2.3 進(jìn)件管理進(jìn)件管理主要包括進(jìn)件申請(qǐng)和進(jìn)件審核兩個(gè)部分。由借款人提起進(jìn)件申請(qǐng)，提交到服務(wù)專員，服務(wù)專員經(jīng)過(guò)初審，可以修改、回退到借款人或提交到信審。2.3.1 進(jìn)件申請(qǐng)通過(guò)進(jìn)件在不同的流程階段，由不同的崗位處理進(jìn)件。提交進(jìn)件申請(qǐng)有兩種途徑，一種是在意向客戶操作欄點(diǎn)擊進(jìn)件申請(qǐng)，在

13、彈出的頁(yè)面中會(huì)自動(dòng)填好個(gè)人客戶信息；另一種是在企業(yè)客戶列表中，在操作欄中點(diǎn)擊進(jìn)件申請(qǐng)，在彈出的頁(yè)面中會(huì)自動(dòng)填好企業(yè)信息。編號(hào)優(yōu)先級(jí)功能名稱進(jìn)件申請(qǐng)使用角色借款員、服務(wù)員功能簡(jiǎn)述頁(yè)面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件申請(qǐng)借款員通過(guò)進(jìn)件申請(qǐng)可以查看到進(jìn)件的狀態(tài)，服務(wù)員能看到借款員的進(jìn)件并能將進(jìn)件提交到數(shù)據(jù)專員或者回退。通過(guò)權(quán)限控制不同用戶對(duì)進(jìn)件的操作。進(jìn)件字段：1. &進(jìn)件編號(hào)*：系統(tǒng)自動(dòng)生成2. &主借人*：選擇產(chǎn)品時(shí)，判斷主借人名下是否有在執(zhí)行的信用貸合同，如果有，則借款產(chǎn)品不能選擇信用貸。3. &手機(jī)號(hào)碼*4. &借款產(chǎn)品*：下拉選純信用借款、純車(chē)押借款、純房

14、押借款、混合借款（信用+車(chē)押或者抵押）5. &借款額度*6. &借款期限*7. 借款年利率*：百分?jǐn)?shù)，手動(dòng)輸入8. 服務(wù)費(fèi)率*：百分?jǐn)?shù)，手動(dòng)輸入9. 準(zhǔn)時(shí)還款保證金*：百分?jǐn)?shù)10. 還款方式*：等額等息、先息后本、自定義。如果選擇自定義還款，進(jìn)件時(shí)需填寫(xiě)還款計(jì)劃，并與其他信息一起進(jìn)行信審，且信審時(shí)可以修改。只有抵押有先息后本。11. &進(jìn)件時(shí)間*：借款員提交進(jìn)件時(shí)間，系統(tǒng)生成12. 企業(yè)*：與工作單位無(wú)關(guān)，可以但不限于工作單位13. 借款用途*：下拉選，資金周轉(zhuǎn)、購(gòu)買(mǎi)原材料。需要字典表維護(hù)，需要是再添加14. 主借人和用款企業(yè)關(guān)系*：復(fù)選股東、法人、職員、親友、實(shí)際控制

15、人15. 共借人：自動(dòng)添加到意向客戶16. &借款專員17. &數(shù)據(jù)專員18. &狀態(tài)：未提交、已提交、待處理、待審核、審核中、已通過(guò)、駁回操作欄中，有提交、受理、修改、回退、審核五個(gè)按鈕。異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件意向客戶后置條件頁(yè)面流程圖功能設(shè)計(jì)頁(yè)面原型客戶信息在該頁(yè)面上邊加按鈕實(shí)現(xiàn)展示功能。還款計(jì)劃建議去掉。增加共借人信息。保存后在列表里就能查看到該進(jìn)件信息，選擇要提交的進(jìn)件信息，點(diǎn)擊提交進(jìn)件，完成提交申請(qǐng)。也可以在進(jìn)件添加頁(yè)面直接點(diǎn)擊提交申請(qǐng)按鈕進(jìn)行提交。2.3.2 進(jìn)件審核信審員接到服務(wù)專員的進(jìn)件提交后，對(duì)進(jìn)件進(jìn)行審核，并將評(píng)估報(bào)告以附件形式向上提交到相關(guān)部

16、門(mén)及領(lǐng)導(dǎo)。待審核流程完成后，系統(tǒng)自動(dòng)生成合同，進(jìn)入合同管理流程。Ø 進(jìn)件查詢進(jìn)入進(jìn)件審核管理，默認(rèn)進(jìn)入列表查詢頁(yè)面編號(hào)優(yōu)先級(jí)功能名稱進(jìn)件查詢使用角色信審員功能簡(jiǎn)述頁(yè)面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件審核>>查詢顯示表格屬性與進(jìn)件申請(qǐng)一致：1. 進(jìn)件編號(hào)2. 主借人3. 手機(jī)號(hào)碼4. 借款產(chǎn)品5. 借款額度6. 借款期限7. 進(jìn)件時(shí)間8. 借款專員9. 數(shù)據(jù)專員10. 狀態(tài)操作欄中，有提交、受理、修改、回退、審核五個(gè)按鈕異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件進(jìn)件處理后置條件頁(yè)面流程圖功能設(shè)計(jì)頁(yè)面原型進(jìn)件查詢進(jìn)件查看查看就是對(duì)已經(jīng)審核的信息進(jìn)行查看，若當(dāng)前還沒(méi)有進(jìn)行審核，則只有進(jìn)件的

17、概要信息。Ø 進(jìn)件審核編號(hào)優(yōu)先級(jí)功能名稱進(jìn)件管理使用角色信審員功能簡(jiǎn)述頁(yè)面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件審核>>審核可以提交下一步審核人員也可以選擇結(jié)束審核：1. 分公司經(jīng)理2. 區(qū)域?qū)徍藢T3. 區(qū)域副經(jīng)理4. 區(qū)域經(jīng)理5. 總部區(qū)域風(fēng)控經(jīng)理6. 總部風(fēng)控經(jīng)理7. 審核結(jié)束異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁(yè)面流程圖功能設(shè)計(jì)頁(yè)面原型從查詢列表中選擇要審核的貸款申請(qǐng)，點(diǎn)擊頁(yè)面中的“審核”按鈕。進(jìn)入到審核頁(yè)面 審核頁(yè)面自上而下由兩部分組成：第一部分是借款申請(qǐng)概要信息，主要顯示申請(qǐng)客戶、擔(dān)保方式、借款額度、借款利率等信息；第二部分是審核結(jié)果，審核人員需要填寫(xiě)審核意見(jiàn)，如

18、果同意，直接選擇審核流程中的下一個(gè)節(jié)點(diǎn)或者結(jié)束審核，如果不同意可以選擇“退回”或“拒件”。審核人可以在審核意見(jiàn)后添加上傳附件。2.4 合同管理2.4.1 合同簽訂顯示合同列表頁(yè)，提供查詢功能。編號(hào)優(yōu)先級(jí)功能名稱合同查詢使用角色功能簡(jiǎn)述頁(yè)面路徑：合同管理>>合同簽訂合同屬性確認(rèn)列表顯示項(xiàng)：1. 合同編號(hào)：自動(dòng)生成2. 客戶姓名：自動(dòng)生成3. 管轄城市：客戶信息4. 進(jìn)件申請(qǐng)編號(hào)：自動(dòng)生成5. 預(yù)計(jì)放款時(shí)間待沈媛確認(rèn)6. 合同金額7. 實(shí)際放款金額8. 借款期限9. 費(fèi)率：批準(zhǔn)利率？10. 準(zhǔn)時(shí)還款保證金：擔(dān)保方式系統(tǒng)根據(jù)進(jìn)件申請(qǐng)還款比率自動(dòng)算出？11. 月還去掉：12. 開(kāi)戶銀行13. 銀行卡號(hào)14. 具體支行：15. 還款方式16. 擔(dān)保方式?jīng)]有17. 是否為信用貸：關(guān)系到新增進(jìn)件是否可以選為信用貸用借款