理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱

1、理財規(guī)戈IJ師培訓(xùn)計戈Ij1.1總體目標1,培訓(xùn)目標培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的高級知識與技能，能為財產(chǎn)結(jié)構(gòu)和家庭結(jié)構(gòu)復(fù)雜的客戶制定相應(yīng)的理財規(guī)劃。1. 2理論知識培訓(xùn)目標依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準中對高級理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握與高級理財規(guī)劃師業(yè)務(wù)緊密相連的投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的理論知識。1.3專業(yè)能力培訓(xùn)目標依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準中對高級理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象在分析客戶特殊需求的基礎(chǔ)上，制定投資規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，并能進行理財規(guī)劃師的執(zhí)業(yè)指導(dǎo)及自身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。2.

2、教學(xué)要求2. 1理論知識要求2. 1.1投資規(guī)劃2. 1.2稅收籌劃2. 1.3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2. 1.4指導(dǎo)與創(chuàng)新2. 2專業(yè)能力要求2. 2.1投資規(guī)劃2. 2.2稅收籌劃2. 2.3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2. 2.4指導(dǎo)與創(chuàng)新3.教學(xué)計劃安排總課時數(shù)：00課時。理論知識授課：27課時。理論知識復(fù)習：9課時。專業(yè)能力授課：38課時。專業(yè)能力練習：14課時。機動課時：12課時。高級理財規(guī)劃師培訓(xùn)大綱lo課程任務(wù)和說明通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解高級理財規(guī)劃師的理論知識結(jié)構(gòu)和職業(yè)要求。培洲完畢，培訓(xùn)對象應(yīng)能熟練掌握高級理財規(guī)劃師需要的理論知識和專業(yè)能力，能為財務(wù)狀況復(fù)雜的客戶制定投資規(guī)劃、稅收籌劃

3、和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃方案。在教學(xué)過程中，應(yīng)重點進行案例分析，注重能力提升方面的訓(xùn)練，使培訓(xùn)對象通過培訓(xùn)。能針對特殊客戶的財務(wù)狀況制定理財規(guī)劃方案，并具有指導(dǎo)和創(chuàng)新的能力。2.課時分配課時分配表理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容總課時授課復(fù)習內(nèi)容總課時授課練習投資規(guī)劃862投資規(guī)劃14104稅收籌劃862稅收籌劃1293財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃1293財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14104指導(dǎo)與創(chuàng)新862指導(dǎo)與創(chuàng)新1293機動4機動81總計10279總計'603814總課時數(shù)：100課時。3。理論知識部分教學(xué)要求及內(nèi)容3.1投資規(guī)劃3. 1.1教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握高級理財規(guī)劃師進行投資規(guī)劃所要掌握

4、的國內(nèi)外金融市場動態(tài)和實業(yè)投資領(lǐng)域的相關(guān)知識，并了解投資過程中的風險，熟悉相關(guān)法律法規(guī)。(1)國際金融市場基本知識。(2)創(chuàng)業(yè)投資基本知識。(3)股權(quán)投資基本知識。(4)風險投資基本知識。(5)國家風險基本知識。(6)相關(guān)法律法規(guī)。3. 1.3教學(xué)建議高級理財規(guī)劃師部分的投資規(guī)劃內(nèi)容涉及國際金融及一些行業(yè)結(jié)構(gòu)、組織設(shè)置等知識，專業(yè)性比較強；因此，在授課過程中可采用圖表法、比喻法等方式，使內(nèi)容更為清晰，易于被培訓(xùn)對象接受。3. 2稅收籌劃3. 2。1教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握國際稅收，主要國家和地區(qū)基本稅制、離岸信托、自由裁量信托離岸公司、離岸賬戶等相關(guān)知識。3. 2.2教學(xué)內(nèi)容(1)國際

5、稅收基本知識。(2)主要國家和地區(qū)基本稅制。(3)離岸信托、自由裁量信托等相關(guān)知識。(4)離岸公司、離岸賬戶相關(guān)知識。4. 2.3教學(xué)建議這部分內(nèi)容往往與實際規(guī)劃中客戶的特殊需求結(jié)合在一起，因此要向培訓(xùn)對象明確各種特殊稅收籌劃方法的功能、區(qū)別及其適用領(lǐng)域。3.3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3.3.1教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解我國及其他國家關(guān)于財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的特殊規(guī)定，并理解它們與財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的聯(lián)系。3.3.1教學(xué)內(nèi)容(1)財產(chǎn)分配與傳承的相關(guān)特殊規(guī)定。(2)主要國家和地區(qū)財產(chǎn)分配與傳承相關(guān)規(guī)定。(3)主要國家和地區(qū)婚姻相關(guān)規(guī)定。(4)慈善公益事業(yè)相關(guān)規(guī)定。3.3.3教學(xué)建議高級理財規(guī)劃師

6、業(yè)務(wù)中的財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃涉及很多特殊的法律規(guī)定，有我國的也有其他國家的，還有一些規(guī)劃工具的單項和綜合運用，如公益信托等。因此，要通過大量的案例使培訓(xùn)對象更直觀地了解并能熟練地運用這些龐雜的知識。3.4指導(dǎo)與創(chuàng)新3.4.1教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和創(chuàng)新的方法和基本知識。3.4.2教學(xué)內(nèi)容（1）授課技巧與方法。（2）組織與協(xié)調(diào)方法。（3）方法創(chuàng)新知識。（4）應(yīng)用創(chuàng)新知識。3. 4.3教學(xué)建議要結(jié)合具體的理財規(guī)劃實踐，突出理財規(guī)劃業(yè)務(wù)流程的每個環(huán)節(jié)或者每個具體單項規(guī)劃的特點，針對這種特性進行授課方法的傳授和相應(yīng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。4.專業(yè)能力部分教學(xué)要求及內(nèi)容4.1教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使

7、培訓(xùn)對象了解實際工作中常見的幾類客戶特殊情況和特殊需求，在分析的基礎(chǔ)上制定理財規(guī)劃；同時，使培訓(xùn)對象在執(zhí)業(yè)過程中能夠?qū)嶋H指導(dǎo)理財規(guī)劃師的業(yè)務(wù)，并能根據(jù)現(xiàn)實情況的變化進行相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。4. 2教學(xué)內(nèi)容4. 2.1投資規(guī)劃（1）構(gòu)建金融投資組合1）構(gòu)建國際化金融投資組合。2）運用期貨、期權(quán)等衍生工具。3）跟蹤國內(nèi)外金融市場的最新發(fā)展。（2）制定實業(yè)投資方案2）幫助客戶組織制定股權(quán)投融資方案。4）向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。2）幫助客戶制定投資組合的稅收籌劃方案。1）幫助客戶組織制定創(chuàng)業(yè)投融資方案。3）幫助客戶組織制定風險投融資方案。4.2o2稅收籌劃（1）制定國內(nèi)稅收籌劃方案1）幫助客戶制定實業(yè)投資

8、稅收籌劃方案。3）針對特殊情況制定稅收籌劃方案。（2）制定國際稅收籌劃方案1）幫助客戶處理涉外稅收事務(wù)。2）向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。3）運用信托等工具制定稅收籌劃方案。4.2.3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃（1）分析需求1）分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭的成員關(guān)系。2）分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭的財產(chǎn)狀況。3）識別客戶的分配與傳承意愿。（2）制定方案1）制定家族股權(quán)管理方案。2）綜合利用各種工具為客戶制定財產(chǎn)分配與傳承方案。3）幫助客戶處理涉外婚姻事務(wù)。4）幫助客戶安排慈善公益事務(wù)。4.2.4指導(dǎo)與創(chuàng)新（1）指導(dǎo)（2）創(chuàng)新1）對理財案例進行分析總結(jié)，并提出創(chuàng)新理財模式。1）指導(dǎo)低級別理財規(guī)劃