爾雅通識課,個人理財(cái)規(guī)劃,個人金融理財(cái)解說(十六)之后內(nèi)容(DOC35頁)

1、個人金融理財(cái)解說（十六）1 以下哪項(xiàng)不屬于債務(wù)計(jì)劃的內(nèi)容？（） 窗體頂端A、總體債務(wù)規(guī)模B、債務(wù)成本C、還債時(shí)間D、債務(wù)體系我的答案：D 窗體底端2 個人理財(cái)目標(biāo)制定的首要步驟是（）。 窗體頂端A、多方照顧B、自我評價(jià)C、目標(biāo)抉擇D、分期制定我的答案：B 窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、子女教育規(guī)劃是指為到時(shí)支付子女教育費(fèi)用所定的計(jì)劃。B、資產(chǎn)增值管理是理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容C、特殊目標(biāo)規(guī)劃不屬于理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容D、養(yǎng)老規(guī)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃屬于理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容。我的答案：C 窗體底端4 “控制過度消費(fèi)，旨在積累資金的節(jié)約計(jì)劃”指的是哪一項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容？（） 窗體頂端A、節(jié)財(cái)計(jì)劃B、購置住房C、資

2、產(chǎn)增值管理D、養(yǎng)老規(guī)劃我的答案：A 窗體底端5 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、已成家的人制定個人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。B、個人可以選擇的理財(cái)目標(biāo)很多，但每個人都不可能同時(shí)實(shí)現(xiàn)適合于自己的所有目標(biāo)。C、目標(biāo)無需分期制定。D、確定適合的理財(cái)目標(biāo)后，必須從中抉擇一個最適合于自己，或?qū)ψ约鹤钪匾睦碡?cái)目標(biāo)作為特定時(shí)期的奮斗目標(biāo)。我的答案：C 窗體底端6 已成家的人制定個人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。（） 我的答案： 7 個人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評價(jià)；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評價(jià)。（） 我的答案： 8 理財(cái)目標(biāo)一旦制定不能更改。 我的

3、答案： 9 理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容不包括購置居住用房的計(jì)劃。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（十七）已完成 1 以下哪項(xiàng)是權(quán)益證券工具？（） 窗體頂端A、期權(quán)B、貨幣C、債券D、股票我的答案：D 窗體底端2 以下不屬于證券投資計(jì)劃的是（）。 窗體頂端A、貨幣市場工具（貨幣結(jié)算）B、固定收益證券資本市場工具（債券）C、權(quán)益證券工具（股票）D、遺產(chǎn)我的答案：D 窗體底端3 （）是一種高級長期投資。 窗體頂端A、儲蓄B、證券C、房地產(chǎn)D、汽車我的答案：C 窗體底端4 理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使（）既能滿足客戶的流動性要求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時(shí)，又能獲得充足投資

4、回報(bào)。 窗體頂端A、投資組合B、投資產(chǎn)品C、投資風(fēng)險(xiǎn)D、投資理念我的答案：A 窗體底端5 購買房地產(chǎn)無法減免稅收。（） 我的答案： 6 債券是固定收益證券資本市場工具。（） 我的答案： 7 房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資計(jì)劃。（） 我的答案： 8 理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使投資組合既能夠滿足客戶的流動性要求于風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時(shí)，又能獲得充足投資回報(bào)。（） 我的答案： 9 在美國，購買房地產(chǎn)會增加稅收。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（十八） 待做 窗體頂端1 關(guān)于買房租房取舍的說法錯誤的是（）。A 年輕人一般一輩子租房 B 買房還貸最后可能造成

5、兩套房的價(jià)錢僅拿到一套房 C 租房每月要交房租 D 合租負(fù)擔(dān)低，但是生活質(zhì)量差。 2 總的來說，買房優(yōu)于租房。（）3 下列房地產(chǎn)投資計(jì)劃說法錯誤的是（）。A 房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮客戶的支付能力。 B 房地產(chǎn)投資需要考慮金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定。 C 需要考慮自己的房地產(chǎn)投資目的。 D 有些規(guī)定可以不予理睬 4 買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來說選擇租房會優(yōu)于買房。（）5 不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）6 貸款買房有一個優(yōu)點(diǎn)：年輕時(shí)養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。（）7 購買房地產(chǎn)目的一般不包括（）。A 晚年養(yǎng)老保障 B 顯示社會地位 C 融資便利 D 傳承后代 8 關(guān)于買房與租房

6、，說法不正確的是（）。A 租房不需要考慮首付款 B 租房不需要還貸 C 買房需要考慮樓層、朝向等 D 買房享受不到房價(jià)上漲的好處 9 關(guān)于房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮的問題，不正確的是（）。A 房地產(chǎn)是一種高級長期投資 B 購房與租房的選擇、信貸期限利率把握 C 關(guān)注客戶目前的支付能力而非長遠(yuǎn)的支付能力 D 金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定窗體底端個人金融理財(cái)解說（十九）已完成 1 買車需要考慮的花費(fèi)一般不包括（）。 窗體頂端A、養(yǎng)車費(fèi)B、用購車費(fèi)做其他投資的收入C、維修費(fèi)D、政府補(bǔ)貼我的答案：D 窗體底端2 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、在一個正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可

7、能房子更重要。B、沒有房子可以選擇租房；沒有車子可以選擇打車，或者其他交通工具。C、買房買車需要考慮目前的價(jià)位，以及未來預(yù)期價(jià)格上漲。D、車子的保養(yǎng)費(fèi)用隨著車子價(jià)位的降低也有所降低。我的答案：D 窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、自身的教育投資一般時(shí)間短B、子女的教育投資比較漫長，從胎教就開始了。C、子女的教育投資效果都很好。D、子女的教育投資花費(fèi)很大。我的答案：C 窗體底端4 買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。 窗體頂端A、房車的需要狀況B、房車性能、價(jià)值、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)C、房、車的目前價(jià)位D、身邊人的房車情況我的答案：D 窗體底端5 教育投資計(jì)劃主要考慮的教育投資對象是（）。 窗體

8、頂端A、父母B、客戶自身和子女C、親戚D、孫子女我的答案：B 窗體底端6 教育投資是指對子女的教育投資。（） 我的答案： 7 在購房買車規(guī)劃中，要充分考慮房車的需求狀況，性能、價(jià)格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。（） 我的答案： 8 目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。（） 我的答案： 9 一年的養(yǎng)車費(fèi)一般不足1萬，所以買車時(shí)不予考慮養(yǎng)車費(fèi)用。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（二十）已完成 1 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當(dāng)做什么，如何規(guī)劃自己的一生。B、個人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會。C、把握現(xiàn)在，了解社會現(xiàn)狀，無需把握未來發(fā)展趨向。D、找工作，選擇城市都是個人生涯規(guī)

9、劃的內(nèi)容我的答案：C 窗體底端2 個人生涯規(guī)劃原則是（）。 窗體頂端A、明確人生目標(biāo)B、把握自己，把握社會C、發(fā)掘自身特色D、包裝自己我的答案：B 窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、根據(jù)所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源，如教育資助、獎學(xué)金、貸款、勤工儉學(xué)等。B、教育投資計(jì)劃需分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入情況。C、分析客戶教育投資資金來源與需求差距，并在此教育基礎(chǔ)上通過運(yùn)用各種投資工具，彌補(bǔ)客戶教育投資的差額。D、教育基金不屬于教育投資計(jì)劃工具。我的答案：D 窗體底端4 關(guān)于教育投資計(jì)劃需要考慮的內(nèi)容，不正確的是（）。 窗體頂端A、明確教育投資目標(biāo)B、確定教育花費(fèi)額C、分

10、析子女基本情況D、明確資金數(shù)額而非資金來源我的答案：D 窗體底端5 教育投資計(jì)劃需要分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入狀況。（） 我的答案： 6 教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進(jìn)行分析，確定客戶當(dāng)前和未來的教育目標(biāo)與投資需求、資金供應(yīng)。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（二十一）已完成 問號的為不確定，可能有錯！1 關(guān)于個人生涯規(guī)劃的要點(diǎn)，不正確的是（）。 窗體頂端A、正確評價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標(biāo)B、對社會經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考察，考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)社會，把握社會前進(jìn)的脈搏C、收集有關(guān)工作機(jī)會，招聘條件等方面的信息并進(jìn)行整理分析，選擇最適合自己的職業(yè)信息D

11、、勿拘泥于按照計(jì)劃行事我的答案：D ？窗體底端2 以下哪項(xiàng)不屬于個人生涯規(guī)劃特點(diǎn)？（） 窗體頂端A、間斷性B、可行性C、實(shí)施性D、適應(yīng)社會我的答案：A 窗體底端3 以下哪項(xiàng)是制定個人生涯規(guī)劃時(shí)遵循的原則？（） 窗體頂端A、明確性B、清晰性C、穩(wěn)定性D、抽象性我的答案：C ？窗體底端4 關(guān)于個人生涯規(guī)劃的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、首先正確評價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標(biāo)。B、需要明細(xì)考察社會經(jīng)濟(jì)大環(huán)境C、考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)社會D、無法把握社會前進(jìn)的脈搏我的答案：D 窗體底端5 以下不屬于個人生涯規(guī)劃的特點(diǎn)的是（）。 窗體頂端A、可行性B、實(shí)施性C、清晰性D、持續(xù)性

12、我的答案：C 窗體底端6 制定個人生涯規(guī)劃時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循清晰性的原則。（） 我的答案： 7 個人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己，趕超社會。（） 我的答案： 8 個人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（） 我的答案： 9 個人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標(biāo)并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作計(jì)劃，按照計(jì)劃行事。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（二十二）已完成 1 關(guān)于特色優(yōu)勢資源說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。B、擁有這種別人很需要又沒有的資源

13、，就能在社會資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)勢。C、努力經(jīng)營好自己擁有的知識技能，求得最大限度的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。D、努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。我的答案：D 窗體底端2 以下哪項(xiàng)屬于有形資源？（） 窗體頂端A、精力B、貨幣C、信息D、知識我的答案：B 窗體底端3 清華、北大、浙大等高校舉辦的EMBA課程收獲最大的是（）。 窗體頂端A、有形資源B、無形資源C、社會關(guān)系資源D、以上均不正確我的答案：C 窗體底端4 以下哪項(xiàng)屬于社會關(guān)系資源？（） 窗體頂端A、可以援引的人際關(guān)系B、素養(yǎng)C、信念D、技能我的答案：A 窗體底端5 以下哪項(xiàng)不屬于擁有特色資源的正確做法？（） 窗體頂端A、充分

14、了解自己擁有資源B、慷慨借用自己的資源C、各種資源構(gòu)成有機(jī)整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢D、了解自己的知識結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷我的答案：B 窗體底端6 以下屬于無形資源的是（） 窗體頂端A、貨幣B、設(shè)備C、知識D、房產(chǎn)我的答案：C 窗體底端7 任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。（） 我的答案： 8 一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。（） 我的答案： 9 擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識、交往能力

15、等，以及自己擁有資源的特點(diǎn)，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（） 我的答案： 10 社會關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（二十三）已完成 1 下列不屬于擇業(yè)時(shí)需要考慮的因素的是（）。 窗體頂端A、未來職業(yè)的發(fā)展B、職業(yè)的穩(wěn)定性C、退休后養(yǎng)老是否有足額的保障D、無需考慮職業(yè)和事業(yè)的關(guān)系我的答案：D 窗體底端2 以下哪項(xiàng)不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷？（） 窗體頂端A、職業(yè)設(shè)計(jì)多方面拓展B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃C、具備的知識技能單一D、對自己了解不透徹，對社會的把握不清晰、自我發(fā)展路徑不清楚、沒有明確目標(biāo)我的答案：A

16、窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、擇業(yè)時(shí)需要考慮收入和福利待遇。B、無需考慮收入的增長性C、公務(wù)員本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企業(yè)的前景比如IT很難說。我的答案：B 窗體底端4 員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃，糊里糊涂的過日子B、知識技能單一C、有多方面職業(yè)設(shè)計(jì)拓展D、自身了解不透徹、社會把握不清晰、沒有明確目標(biāo)。我的答案：C 窗體底端5 以下哪種職業(yè)的福利待遇最好？（） 窗體頂端A、外企職工B、公務(wù)員C、小販D、民企職工我的答案：B 窗體底端6 擇業(yè)需要考慮的因素一般不包括（）。 窗體頂端A、收入和福利待遇B、工作滿意度和工

17、作環(huán)境C、公司規(guī)模D、未來職業(yè)的發(fā)展我的答案：C 窗體底端7 自我經(jīng)營是具有自我經(jīng)營意識，自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、利用、包裝，使效果的發(fā)揮達(dá)到最大價(jià)值。（） 我的答案： 8 公務(wù)員的工資很高，這是大家向往公務(wù)員工作的主要原因 我的答案： 9 理財(cái)要具有自我經(jīng)營的意識，將自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、利用、包裝，才能使效用的發(fā)揮達(dá)到最大，達(dá)到最大價(jià)值。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（二十四）已完成 1 以下不屬于稅務(wù)策劃的是（）。 窗體頂端A、收入分解轉(zhuǎn)移B、收入延期C、投資于資本利用D、偷稅漏稅我的答案：D 窗體底端2 稅務(wù)策劃不包括（）。 窗體頂端A、收入分解轉(zhuǎn)移B、收入延期C

18、、投資與資本利得D、避免利用稅負(fù)抵減我的答案：D 窗體底端3 美國“花錢越多繳稅越少”體現(xiàn)是（）。 窗體頂端A、收入延期B、投資與資本利得C、分解轉(zhuǎn)移D、杠桿投資我的答案：B 窗體底端4 以下哪項(xiàng)一般不屬于分項(xiàng)征收的內(nèi)容？（） 窗體頂端A、工資B、勞務(wù)C、薪酬D、福利我的答案：D 窗體底端5 下列關(guān)于稅務(wù)策劃的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任B、納稅行為會對個人的收入產(chǎn)生傷害C、可以通過各種手段減少納稅量D、在合法的前提下盡量減少稅負(fù)是每個納稅人都十分關(guān)注的話題。我的答案：C 窗體底端6 依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任。（） 我的答案： 7 買股票需要交印花稅、證券交

19、易稅等。（） 我的答案： 8 企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。（） 我的答案： 9 每個人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（二十五）已完成 1 關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施B、遺產(chǎn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在將財(cái)產(chǎn)留個繼承人的時(shí)候盡可能的滿足自己的意愿C、遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少D、以上說法不正確我的答案：D 窗體底端2 為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃，下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、先列個遺囑B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西C、遺囑不可以給

20、無血緣關(guān)系的人D、生前的財(cái)產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。我的答案：C 窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障B、提前做好退休計(jì)劃可以減輕子女的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)C、退休規(guī)劃主要考慮退休后的消費(fèi)和其他需求D、退休后生活質(zhì)量會大幅度下降我的答案：D 窗體底端4 遺產(chǎn)計(jì)劃是使人們將財(cái)產(chǎn)留給繼承人時(shí)能夠盡可能地符合誰的意愿（）。 窗體頂端A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案：C 窗體底端5 遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是（）。 窗體頂端A、遺囑和整套避稅措施B、捐贈遺產(chǎn)C、尊重子女意愿D、遺產(chǎn)分配公平我的答案：A 窗體底端6 遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（）。 窗體頂端A、納稅

21、B、立遺囑C、均分遺產(chǎn)D、捐贈遺產(chǎn)我的答案：B 窗體底端7 沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。（） 我的答案： 8 提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障，同時(shí)減輕子女經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。（） 我的答案： 9 美國需要繳納遺產(chǎn)稅。（） 我的答案： 10 人們一般從34歲開始就要做退休養(yǎng)老規(guī)劃。（） 我的答案： 個人金融理財(cái)解說（二十六）已完成 1 以下哪個行為不利于搞好理財(cái)？（） 窗體頂端A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索B、政府觀念思路的打通，障礙的消除C、大中小學(xué)生理財(cái)課程開設(shè)，公眾理財(cái)觀念培育D、限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立我的答案：D 窗體底端2 關(guān)于金融理財(cái)目前

22、存在的缺陷，說法不正確的是（）。 窗體頂端A、嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出B、理財(cái)從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識不全面C、個人理財(cái)產(chǎn)品過多，難以抉擇D、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴(yán)重缺陷，研究人員嚴(yán)重缺乏我的答案：C 窗體底端3 目前，我國理財(cái)相關(guān)的政策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善（）。 我的答案： 4 遺產(chǎn)稅避稅的辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈予繼承人。（） 我的答案： 理財(cái)規(guī)劃師（一）已完成 1 不屬于金融理財(cái)師的日常工作的是（）。 窗體頂端A、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生B、金融市場導(dǎo)購C、在琳瑯滿目的金融超市中尋找適合客戶需要的金融產(chǎn)品D、金融理財(cái)師對于銀行開展個人金融業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)不大我的答案：D 窗體底端2

23、關(guān)于金融理財(cái)師特點(diǎn)的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、進(jìn)入門檻低，考試通過率高B、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大C、2005年金融理財(cái)師第一次考試D、金融理財(cái)通過率約7080%我的答案：B 窗體底端3 理財(cái)規(guī)劃師的英文簡稱是（）。 窗體頂端A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP我的答案：C窗體底端4 關(guān)于注冊會計(jì)師的特點(diǎn)，以下說法正確的是（）。 窗體頂端A、比金融理財(cái)師通過率高B、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)小C、注冊會計(jì)師考試為5門課D、中國注冊會計(jì)師考試始于1993年我的答案：D 窗體底端5 “在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責(zé)？（） 窗體頂端A、金融市場導(dǎo)購B、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生C、家庭財(cái)務(wù)顧問D、家計(jì)

24、理財(cái)博士我的答案：A 窗體底端6 注冊會計(jì)師單科的通過率約為（）。 窗體頂端A、.05B、.1C、.2D、.3我的答案：B 窗體底端7 理財(cái)一般分為金融理財(cái)和非金融理財(cái)（）。 我的答案： 8 金融理財(cái)師進(jìn)入門檻高，考試通過率低。（） 我的答案： 9 金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師并無任何區(qū)別。（） 我的答案： 理財(cái)規(guī)劃師（二）已完成 1 關(guān)于金融理財(cái)師，表述不正確的是（）。 窗體頂端A、未來發(fā)展?jié)摿O大，需要人員眾多B、報(bào)酬待遇高，金領(lǐng)人才C、社會競爭少D、時(shí)間自由度低，整年較忙我的答案：D 窗體底端2 被媒體業(yè)界看做是“經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”的是（）。 窗體頂端A、本伯南克B、艾倫格林斯潘C、約翰納

25、什D、勞倫斯薩默斯我的答案：B 窗體底端3 從2005年開始，截止到現(xiàn)在金融理財(cái)師約有（）。 窗體頂端A、上百人B、上千人C、1萬2萬D、幾十萬我的答案：C 窗體底端4 理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)頒布于哪一年？（） 窗體頂端A、2001年B、2002年C、2003年D、2004年我的答案：C 窗體底端5 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、2004年第一次理財(cái)規(guī)劃師的考試，并產(chǎn)生了我國第一批國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師。B、理財(cái)規(guī)劃師要針對客戶的財(cái)務(wù)狀況及需求進(jìn)行完整的理財(cái)分析。C、理財(cái)師應(yīng)做的工作包括判斷分析、提出對策、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品搭配。D、理財(cái)師應(yīng)該提供客戶售前售后的相關(guān)咨詢、資料提供、疑難解析，售后報(bào)表

26、等服務(wù)。我的答案：A 窗體底端6 理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)做的工作是（）。 窗體頂端A、判斷分析B、提出對策C、資產(chǎn)配置D、產(chǎn)品搭配我的答案：A 窗體底端7 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、美國金融理財(cái)師年薪達(dá)到20萬美元，屬于金領(lǐng)人才。B、美國第十三任聯(lián)邦儲備委員會主席艾倫格林斯潘當(dāng)主席之前就是金融理財(cái)師，每年薪水上百萬。C、香港的金融理財(cái)師年薪可以達(dá)到50萬港幣。D、中國的金融理財(cái)師年薪可達(dá)7萬我的答案：D 窗體底端8 理財(cái)規(guī)劃師通常不需要提供售后的咨詢、資料提供、疑難解析等。（） 我的答案： 9 理財(cái)規(guī)劃師需要提供個人資產(chǎn)負(fù)債表與個人損益表模板，并幫助客戶學(xué)會如何自己做好資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（

27、收入與支出日記賬）。（） 我的答案： 10 2004年初，國家勞動和社會保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會，并頒布了理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（） 我的答案： 2003年11 目前金融理財(cái)師非常少，未來發(fā)展?jié)摿O大。（） 我的答案： 理財(cái)規(guī)劃師（三）已完成 1 以下哪個職業(yè)不是理財(cái)規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)？（） 窗體頂端A、銀行行長B、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員C、軟件工程師D、客戶經(jīng)理我的答案：C 窗體底端2 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、上世紀(jì)90年代，美國CFP獲得極大發(fā)展，獲證人士達(dá)2萬人。B、美國CFP開始時(shí)間是1969年C、中國的理財(cái)規(guī)劃師2005年開始考試認(rèn)證D、到2010年中國的理財(cái)規(guī)

28、劃師已經(jīng)超過2萬人我的答案：B ?窗體底端3 香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師？（） 窗體頂端A、66.0B、74.0C、88.0D、92.0我的答案：C 窗體底端4 理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的要求不包括（）。 窗體頂端A、相關(guān)知識技能的全面掌握B、與客戶出色的溝通交流能力C、不需要太看重信譽(yù)D、嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，即職業(yè)資格認(rèn)證考試我的答案：C 窗體底端5 90年代后期，澳、法、德等發(fā)達(dá)國家的CFP發(fā)展迅速，平均年增長率超過（）。 窗體頂端A、.4B、.5C、.6D、.7我的答案：A 窗體底端6 近幾年，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（） 我的答案： 7 香港、韓國、印

29、度在2000年前后開始引進(jìn)CFP考試，香港于2001年9月開始舉辦了CFP注冊考試，共86人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師。 我的答案： 8 理財(cái)規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。（） 我的答案： 理財(cái)規(guī)劃師（四）已完成 1 國家勞動與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心對于國家理財(cái)規(guī)劃師的名分培訓(xùn)費(fèi)是（）。 窗體頂端A、3800-6800元/人B、3.3萬-4萬元/人C、2.5萬-3萬元/人D、1.6萬-1.8萬元/人我的答案：A 窗體底端2 理財(cái)規(guī)劃顧問工作的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。 窗體頂端A、壓力不大B、風(fēng)險(xiǎn)小C、待遇優(yōu)厚D、市場需求已經(jīng)飽和我的答案：D 窗體底端3 國家理財(cái)規(guī)劃師的的培訓(xùn)費(fèi)為

30、（）。 窗體頂端A、官方20003000/人B、30005000員/人C、38006800元/人D、42008000元/人我的答案：A ?窗體底端4 理財(cái)規(guī)劃師的咨詢服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（）。 窗體頂端A、最少要76美元B、最少要80美元C、最多223美元D、最多225美元我的答案：A ?窗體底端5 理財(cái)規(guī)劃師的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。 窗體頂端A、壓力小B、風(fēng)險(xiǎn)大C、優(yōu)厚D、市場需求大我的答案：B 窗體底端6 理財(cái)規(guī)劃師一般不會從事新聞媒體的工作。（） 我的答案： 7 AFP是國內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師，CFP是國際理財(cái)規(guī)劃師。（） 我的答案： 8 理財(cái)規(guī)劃師的獨(dú)立自主性有限。（） 我的答案： 9 理財(cái)規(guī)劃師可以

31、先到銀行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)工作，取得相當(dāng)?shù)纳鐣抛u(yù)度，手中掌握有大量優(yōu)質(zhì)客戶時(shí)，自行開業(yè)辦事務(wù)所。（） 我的答案： 理財(cái)規(guī)劃師（五）已完成 1 關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師素質(zhì)，不正確的是（）。 窗體頂端A、當(dāng)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)的時(shí)候，理財(cái)師須如實(shí)告知客戶相關(guān)產(chǎn)品的所有內(nèi)容及可能產(chǎn)生的利益沖突B、客戶有隱私權(quán)C、理財(cái)師有義務(wù)為客戶保密D、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則因人而異我的答案：D 窗體底端2 整體理財(cái)規(guī)劃，以（）為出發(fā)點(diǎn)與歸依，從收入、支出、投資、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避四方面，全方位精心設(shè)計(jì)與規(guī)劃，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、實(shí)現(xiàn)幸福生活。 窗體頂端A、高收益B、個人家庭幸福生活C、收益時(shí)間的長短D、理念的新穎我的答案：B 窗體

32、底端3 理財(cái)規(guī)劃師一般原則包括（）個方面。窗體頂端A、8B、7C、6D、5我的答案：A ？窗體底端4 美國與中國的金融理財(cái)方面的區(qū)別說法錯誤的是（）。窗體頂端A、美國的金融保險(xiǎn)環(huán)境表現(xiàn)的相當(dāng)完善，產(chǎn)品也多B、美國在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差C、中國的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱D、中國的金融產(chǎn)品較少我的答案：D ？窗體底端5 對于理財(cái)規(guī)劃師來說，（）是立足之本。 窗體頂端A、高收益B、低風(fēng)險(xiǎn)C、客戶需求D、自身價(jià)值追求我的答案：C 窗體底端6 理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則主要包括哪兩部分？（） 窗體頂端A、主觀原則和實(shí)際原則B、公開原則和具體原則C、一般原則和具體規(guī)范D、專業(yè)原則和公開原則我的答案：C 窗體底端7

33、理財(cái)服務(wù)要“授之以漁”而非“授之以魚”。（） 我的答案：8 在理財(cái)過程中，理財(cái)顧問必須做的是為客戶提供家庭賬本核算、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、投資技巧等大量的理財(cái)技巧與方法，必須傾囊相授。（） 我的答案： 9 理財(cái)規(guī)劃師在行動中不斷滲透合適客戶的理財(cái)理念，只有從觀念上更新最合適的理財(cái)理念，才能實(shí)現(xiàn)整體的理財(cái)規(guī)劃。（） 我的答案： 10 理財(cái)規(guī)劃師的“管家”式服務(wù)包括了滲透理財(cái)理念。（） 我的答案： 理財(cái)規(guī)劃師（六）已完成 1 錦威金融策劃公安機(jī)關(guān)研討班開設(shè)課程中提到，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）。 窗體頂端A、嘗試B、謙虛，虛心請教C、創(chuàng)新D、善良我的答案：D 窗體底端2 以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)工具？（） 窗

34、體頂端A、基本稅務(wù)B、債權(quán)投資C、股票投資D、衍生性金融產(chǎn)品我的答案：A 窗體底端3 以下哪項(xiàng)不在“4E”的職業(yè)要求之列？（） 窗體頂端A、教育B、考試C、經(jīng)驗(yàn)D、理念我的答案：D 窗體底端4 稅收規(guī)劃的內(nèi)容不包括（）。 窗體頂端A、退休需求分析B、退休計(jì)劃的類型C、退休計(jì)劃中的投資D、退休后捐贈我的答案：D 窗體底端5 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）。 窗體頂端A、保守B、謙虛C、創(chuàng)新D、知識我的答案：A 窗體底端6 以下哪種不可以參加AFP培訓(xùn)（）。 窗體頂端A、大學(xué)本科學(xué)歷：有三年以上與金融業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗(yàn)B、具有大學(xué)?？?學(xué)歷者或同等學(xué)歷C、擁有所從事行業(yè)的專業(yè)執(zhí)照或工作資格證書

35、D、曾被暫?；虻蹁N任何專業(yè)執(zhí)照或資格我的答案：D 窗體底端7 員工福利及退休計(jì)劃不包含生育保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。（） 我的答案： 8 參加AFP培訓(xùn)，學(xué)員沒有限制條件。（） 我的答案： 9 中國的老百姓在保險(xiǎn)投資比較少，主要是因?yàn)樗惶私?。（?我的答案： “以房養(yǎng)老”模式研究（一）已完成 1 我國人均GDP大約多少余美元？（） 窗體頂端A、800.0B、1000.0C、2000.0D、5000.0我的答案：B 窗體底端2 新的養(yǎng)老資源是（）。 窗體頂端A、住宅和環(huán)境B、投資C、返聘收益D、社會捐贈我的答案：A 窗體底端3 到2040年左右，我國老年人口大概有多少？（） 窗體頂端A、2億多B、3億

36、多C、4億多D、5億多我的答案：C 窗體底端4 解決人口老年化后養(yǎng)老問題的有效途徑不包括（）。窗體頂端A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源B、將優(yōu)美的環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源C、推出一種新型貸款，整貸整還D、以子女資產(chǎn)做抵押我的答案：D 窗體底端5 研究“以房養(yǎng)老”模式的原因不包括（）。 窗體頂端A、老齡化問題突出B、人口高齡化C、人均GDP很高D、養(yǎng)老資源短缺我的答案：C 窗體底端6 目前，杭州人均壽命達(dá)到多少？（） 窗體頂端A、70.0B、75.0C、80.0D、85.0我的答案：C 窗體底端7 “將優(yōu)美環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源，打一個空間差，此地的錢財(cái)?shù)奖说厥褂谩笨梢越鉀Q“以房養(yǎng)老”所有問題。（）

37、我的答案： 8 我國進(jìn)入老年化社會時(shí)人均GDP是3000多美元。（） 我的答案： 9 在我國只購買商品房十年產(chǎn)權(quán)是可行的。（） 我的答案： 10 我國養(yǎng)老保障體系初始建立，普及面過窄。（） 我的答案： “以房養(yǎng)老”模式研究（二）已完成 1 傳統(tǒng)社會長期流傳，目前仍需要大力發(fā)揚(yáng)的是哪種養(yǎng)老方式？ 窗體頂端A、養(yǎng)兒防老B、儲蓄保險(xiǎn)養(yǎng)老C、以房養(yǎng)老D、售房養(yǎng)老我的答案：A 窗體底端2 “以房養(yǎng)老”的功用不包括（）。 窗體頂端A、養(yǎng)老保障B、房產(chǎn)交易量減少C、國民經(jīng)濟(jì)有了新增長點(diǎn)D、金融保險(xiǎn)產(chǎn)品、業(yè)績、利潤新增加點(diǎn)我的答案：B 窗體底端3 以下哪項(xiàng)不是“以房養(yǎng)老”模式宣傳口號？（） 窗體頂端A、60歲

38、前養(yǎng)房，60歲后房養(yǎng)老B、60歲前抵押貸款買房，長期生活居住C、60歲后反向抵押貸款，晚年用房養(yǎng)老D、60歲后賣房投資，晚年用票子養(yǎng)老我的答案： D?窗體底端4 住房按揭貸款是中國房地產(chǎn)膨脹的主要原因。（） 我的答案： 5 節(jié)約型經(jīng)濟(jì)會使人們之間的感情倫理變淡。（） 我的答案： 6 “以房養(yǎng)老”基本宗旨是將來人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值，用一定的金融保險(xiǎn)機(jī)制提前變現(xiàn)套現(xiàn)，取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金流入，用來養(yǎng)度老人余生。（） 我的答案： 7 住房是不動產(chǎn)，不能實(shí)現(xiàn)融資流動。（） 我的答案： 以房養(yǎng)老”模式研究（三）已完成 1 世界貨幣組織一個基金會預(yù)測中國養(yǎng)老保障缺口為（）。 窗體頂端A、7

39、萬億B、9萬億C、11萬億D、13萬億我的答案：B 窗體底端2 國家住建部統(tǒng)計(jì)目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為（）。 窗體頂端A、.75B、.81C、.86D、.94我的答案：C 窗體底端3 以下哪項(xiàng)不屬于貨幣養(yǎng)老的內(nèi)容？（） 窗體頂端A、養(yǎng)老儲蓄B、社會養(yǎng)老保障C、商業(yè)養(yǎng)老壽險(xiǎn)D、房子養(yǎng)老我的答案：D 窗體底端4 現(xiàn)代社會競爭加劇，注重家庭被迫讓位于首先注重。（） 窗體頂端A、自我B、工作與社會C、投資D、工作與享受我的答案：B 窗體底端5 目前養(yǎng)老主體形式是（）。 窗體頂端A、貨幣養(yǎng)老B、子女養(yǎng)老C、房子養(yǎng)老D、國家養(yǎng)老我的答案：A 窗體底端6 現(xiàn)代社會家庭養(yǎng)老功能急劇弱化，子女養(yǎng)老受

40、到相當(dāng)局限。（） 我的答案： 7 現(xiàn)代社會多養(yǎng)兒防老已慢慢變得不現(xiàn)實(shí)。（） 我的答案： 8 未來“四二一”家庭，老年夫婦向中年夫婦遺留兩套住房，并不為中年夫婦看重；中年夫婦同時(shí)養(yǎng)度四位老人，經(jīng)濟(jì)能力難支持。（） 我的答案： “以房養(yǎng)老”模式研究（三）已完成 1 “貨幣養(yǎng)老”的缺陷不包括（）。 窗體頂端A、覆蓋面過寬B、通貨膨脹時(shí)貨幣易于貶值C、養(yǎng)老保障體系不健全D、養(yǎng)老金過多時(shí)不發(fā)揮實(shí)際作用我的答案：C？窗體底端2 關(guān)于“房子養(yǎng)老”，表述不正確的是（）。 窗體頂端A、住宅天然具有保值增值的功能，房價(jià)呈現(xiàn)持續(xù)上漲趨勢B、住宅最為聽話，隨時(shí)聽從主人的安排C、住房是家庭最大資產(chǎn)，應(yīng)予很好利用D、房子

41、的價(jià)值可以快速變現(xiàn)我的答案：D 窗體底端3 “房子養(yǎng)老”的缺陷不包括（）。 窗體頂端A、現(xiàn)行法律尚有眾多缺陷B、具體操作繁雜C、時(shí)期過短D、聯(lián)系面眾多我的答案：C 窗體底端4 房子養(yǎng)老沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。（） 我的答案： 5 加大養(yǎng)老金交納比例，易于引起企業(yè)成本升高，投資效應(yīng)降低，居民可支配收入減少，購買力降低，國民經(jīng)濟(jì)增長幅度減緩。（） 我的答案： “以房養(yǎng)老”模式研究（五）已完成 1 老人將自有住宅出售給金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或特設(shè)機(jī)構(gòu)，使用權(quán)繼續(xù)保留居住到（）為止。 窗體頂端A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D(zhuǎn)、10年我的答案：A 窗體底端2 以下哪項(xiàng)不屬于容易操作的模式？（） 窗體頂端A、房產(chǎn)置換大房換

42、小房B、房產(chǎn)反置換小房換大房C、出售住房+養(yǎng)老壽險(xiǎn)D、住房捐贈+政府養(yǎng)老我的答案：D 窗體底端3 關(guān)于“房產(chǎn)反置換”，表述不正確的是（）。 窗體頂端A、適用于貨幣有結(jié)余但對現(xiàn)有住房條件不很滿意的老人B、可借以減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)，減輕城市人口過于密集擁擠C、年輕人進(jìn)城打工賺錢，老人出城居住養(yǎng)老D、郊區(qū)自然環(huán)境、交通環(huán)境不適于老年人居住我的答案：D 窗體底端4 “售出市內(nèi)大方，換購市郊小房，差價(jià)款養(yǎng)老”指的是（）。 窗體頂端A、房產(chǎn)反置換B、房產(chǎn)置換C、貨幣養(yǎng)老D、資產(chǎn)租換我的答案：B 窗體底端5 關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。 窗體頂端A、租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價(jià)養(yǎng)

43、老B、免除現(xiàn)在出售房屋，日后房價(jià)上漲遭受損失C、可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)D、日后可對住房做再處理我的答案：C 窗體底端6 下列關(guān)于資產(chǎn)租換的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房B、用房租差價(jià)養(yǎng)老C、可以免除現(xiàn)在出售房屋，日后房價(jià)上漲遭受損失D、日后不可以對住房再做處理，包括抵押貸款等。我的答案：D 窗體底端7 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、房產(chǎn)反置換是出售或出租市區(qū)小房舊房，換購市區(qū)的大房新房，改善晚年的生活居住條件。B、房產(chǎn)反置換適用于貨幣有節(jié)余但對現(xiàn)在住房條件不很滿意的老人。C、郊區(qū)的自然環(huán)境適于老年人居住D、可以減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)，對城市人口無

44、影響。我的答案：D 窗體底端8 對于“售房養(yǎng)老”，特定機(jī)構(gòu)支付大量現(xiàn)金大規(guī)模收購住房，得到該住房的“虛擬產(chǎn)權(quán)”，沒有風(fēng)險(xiǎn)。（） 我的答案： 9 養(yǎng)老中容易操作的模式有房產(chǎn)置換、房產(chǎn)反置換、出售住房+養(yǎng)老壽險(xiǎn)、住房出租+自住養(yǎng)老院。（） 我的答案： 10 “四二一”模式的出現(xiàn)不是“以房養(yǎng)老”模式推出的背景。（） 我的答案： 11 房產(chǎn)置換是指售出市內(nèi)大房，換購市郊小房，差價(jià)款養(yǎng)老。（） 我的答案：“以房養(yǎng)老”模式研究（六）已完成 1 住房養(yǎng)老模式的意義不包括（）。 窗體頂端A、國民經(jīng)濟(jì)尋找新增長點(diǎn)B、社會養(yǎng)老保障重?fù)?dān)減少C、抑制金融保險(xiǎn)發(fā)展D、個人家庭資源優(yōu)化配置我的答案：C 窗體底端2 “以房養(yǎng)老”模式推出的背景不包括（）。 窗體頂端A、城市化進(jìn)程加快，幾億農(nóng)民將進(jìn)入城市B、城市土地短缺C、居民收支預(yù)期不確定因素加大D、居民生活不需要保障我的答案：D 窗體底端3 “以房養(yǎng)老”模式推出所要具備的條件不包括（）。 窗體頂端A、強(qiáng)大理論研發(fā)體系的形成與支撐