【培訓(xùn)教材】NC55銷售售前培訓(xùn)-資金管理整體

1、資金管理改進特性培訓(xùn)資金管理改進特性培訓(xùn) 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場景應(yīng)用場景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進特性產(chǎn)品改進特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競爭分析競爭分析 10mins10mins主題主題編輯課件一個問題什么是資金管理？什么是資金管理？編輯課件資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財務(wù)會計財務(wù)會計報賬中心報賬中心信貸管理信貸管理財務(wù)會計財務(wù)會計報賬中心報賬中心資金管理資金管理資金結(jié)算資金結(jié)算信貸管理信貸管理？編輯課件集團資金管理職能編輯課件本版改進總體介紹統(tǒng)一建立集

2、團統(tǒng)一建立集團資金管理政策資金管理政策及及組組織體系織體系統(tǒng)一統(tǒng)一銀行賬戶銀行賬戶檔案檔案采用公司檔案做為采用公司檔案做為結(jié)算單位結(jié)算單位檔案檔案建立集團建立集團資金計劃體系資金計劃體系建立集團建立集團資金監(jiān)控體系資金監(jiān)控體系支持支持資金不集中資金不集中的集團資金管理的集團資金管理集團資金管理業(yè)務(wù)集團資金管理業(yè)務(wù)增加增加“現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理”模塊，管理所模塊，管理所有資金流入流出有資金流入流出與與集中資金結(jié)算集中資金結(jié)算業(yè)務(wù)集成業(yè)務(wù)集成支持針對企業(yè)資金管理的支持針對企業(yè)資金管理的資金計資金計劃劃企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)集中資金業(yè)務(wù)集中資金業(yè)務(wù)與與成員單位成員單位現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理集成集成支

3、持支持內(nèi)部賬戶管理流程內(nèi)部賬戶管理流程取消取消結(jié)算憑證，結(jié)算憑證，通過單據(jù)登通過單據(jù)登記記內(nèi)部賬戶賬內(nèi)部賬戶賬支持支持內(nèi)部收付款單內(nèi)部收付款單編輯課件資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財務(wù)會計財務(wù)會計報賬中心報賬中心信貸管理信貸管理財務(wù)會計財務(wù)會計資金管理資金管理財務(wù)會計財務(wù)會計報賬中心報賬中心資金管理資金管理資金結(jié)算資金結(jié)算信貸管理信貸管理財務(wù)管理財務(wù)管理現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理資金結(jié)算資金結(jié)算信貸管理信貸管理編輯課件產(chǎn)品目標 實現(xiàn)集團集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用； 進一步支持資金不集中的集團資金管理模式； 完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金

4、管理的平臺； 完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型，取消遠程結(jié)算；應(yīng)用效果：應(yīng)用效果： 實施交付快了實施交付快了 用戶滿意度高了用戶滿意度高了 適用的用戶范圍廣了適用的用戶范圍廣了問題：問題： 老用戶升級是件麻煩事老用戶升級是件麻煩事 實施顧問又要重新學(xué)習(xí)了實施顧問又要重新學(xué)習(xí)了編輯課件 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場景應(yīng)用場景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進特性產(chǎn)品改進特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競爭分析競爭分析 10mins10mins主題主題編輯課件應(yīng)用場景 目標用戶

5、集團資金管理的組織模式 集團資金管理的賬戶管理模式 集團資金管理的產(chǎn)品部署模式 集團資金管理模式 典型應(yīng)用場景編輯課件目標用戶 結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職的集團資金管理機構(gòu)；（V50） 大中型企業(yè)集團中集中管理資金的職能部門； （V50） 信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)； （V50） 大中型集團企業(yè)總部及下屬成員企業(yè)財務(wù)部； （V55） 存在多種資金管理模式的多級集團的集團總部及子集團總部； （V6） 財務(wù)公司（不推薦）編輯課件應(yīng)用場景 目標用戶 集團資金管理的組織模式 集團資金管理的賬戶管理模式 集團資金管理的產(chǎn)品部署模式 集團資金管理模式 典型應(yīng)用場景編輯課件應(yīng)用場景資金

6、管理組織模式本版支持如下集團資金管理組織模式：結(jié)算中心獨立結(jié)算中心多級結(jié)算中心結(jié)算中心隸屬財務(wù)部（結(jié)算科、資金科）財務(wù)公司*（不涉及財務(wù)公司金融業(yè)務(wù)）無專業(yè)資金管理組織編輯課件應(yīng)用場景 目標用戶 集團資金管理的組織模式 集團資金管理的賬戶管理模式 集團資金管理的產(chǎn)品部署模式 集團資金管理模式 典型應(yīng)用場景編輯課件應(yīng)用場景賬戶管理模式獨立賬戶收支兩條線（資金不歸集）收支兩條線（資金歸集）成員企業(yè)賬戶分為收入戶與支出戶，收入進收入戶，定期歸集資金，支出戶可進行日常開支；根據(jù)支出的業(yè)務(wù)性質(zhì)，可采用以下兩種支付方式： 代付：代付：結(jié)算中心采用集團總部的銀行賬號對外付款，記成員企業(yè)內(nèi)部賬戶付款；回撥支付

7、回撥支付：結(jié)算中心將資金撥到成員企業(yè)外部賬戶上，由成員企業(yè)外部賬戶對外付款；集團戶集團在銀行開立集團戶，按資金計劃或業(yè)務(wù)要求給成員企業(yè)核定支出額度。成員企業(yè)收款全部自動歸集到集團戶，支出可以核定的額度內(nèi)進行支出 統(tǒng)收統(tǒng)支成員企業(yè)無外部銀行賬戶，所有收入直接進集團總部銀行賬戶，所有支出統(tǒng)一從集團總部銀行賬戶對外支出撥付備用金成員企業(yè)有備用金賬戶，定期報銷，補足備用金；應(yīng)用場景 目標用戶 集團資金管理的組織模式 集團資金管理的賬戶管理模式 集團資金管理的產(chǎn)品部署模式 集團資金管理模式 典型應(yīng)用場景編輯課件應(yīng)用場景產(chǎn)品部署模式集成應(yīng)用成員單位與結(jié)算中心自身核算業(yè)務(wù)與資金業(yè)務(wù)全部應(yīng)用NC系統(tǒng)；結(jié)算中心

8、的集中結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)用NC系統(tǒng)；資金管理組織獨立應(yīng)用結(jié)算中心或財務(wù)公司上NC系統(tǒng)處理集中結(jié)算業(yè)務(wù)，成員單位自身的核算與資金業(yè)務(wù)不用NC系統(tǒng)處理；應(yīng)用場景 目標用戶 集團資金管理的組織模式 集團資金管理的賬戶管理模式 集團資金管理的產(chǎn)品部署模式 集團資金管理模式 典型應(yīng)用場景編輯課件應(yīng)用場景主要資金管理模式資金集中監(jiān)控模式集團不成立專門的資金管理組織；集團公司直接對單位銀行賬戶的數(shù)據(jù)進行監(jiān)控分析，沒有集團集中資金的業(yè)務(wù)；集團可以根據(jù)單位的資金情況和用款申請進行單位之間的資金調(diào)度；集團可能為強化、指導(dǎo)各單位資金運用的計劃性，要求各單位編制資金收支計劃；可能存在集團統(tǒng)一授信的情況；資金集中管理模式集團成

9、立專門的資金管理組織，進行集中資金業(yè)務(wù)管理；集團為各單位開立內(nèi)部賬戶，反映各單位被集中管理的資金收入和使用情況；集團歸集下屬企業(yè)的資金，下屬企業(yè)可能按資金計劃獲得集團下?lián)艿馁Y金，也可能按資金計劃進行資金支付控制；成員單位之間的結(jié)算，通過內(nèi)部賬戶進行轉(zhuǎn)賬，不涉及外部資金的流動；集團公司有對成員單位的資金使用狀況進行監(jiān)控分析；存在資金管理組織代下屬企業(yè)收款、付款的情況；可能存在下屬企業(yè)在資金管理組織的內(nèi)部貸款、 內(nèi)部存款業(yè)務(wù)；編輯課件應(yīng)用場景主要資金管理模式資金管理資金管理模式模式組織模式組織模式適用賬戶管理模式適用賬戶管理模式資金集中管理獨立結(jié)算中心收支兩條線（資金歸集）、集團戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付

10、備用金、獨立賬戶結(jié)算中心隸屬財務(wù)部收支兩條線（資金歸集）、集團戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨立賬戶結(jié)算中心有分中心收支兩條線（資金歸集）、集團戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨立賬戶財務(wù)公司收支兩條線（資金歸集）、集團戶、獨立賬戶資金集中監(jiān)控?zé)o專業(yè)資金管理組織收支兩條線（資金不歸集）、集團戶、獨立賬戶應(yīng)用場景 目標用戶 集團資金管理的組織模式 集團資金管理的賬戶管理模式 集團資金管理的產(chǎn)品部署模式 集團資金管理模式 典型應(yīng)用場景編輯課件典型應(yīng)用場景對以下典型應(yīng)用場景進行重點支持： 資金集中管理-集成應(yīng)用 資金集中管理-資金組織獨立應(yīng)用 資金集中監(jiān)控 企業(yè)資金管理編輯課件資金集中管理-集成應(yīng)用模式編輯課

11、件資金集中管理-資金組織獨立應(yīng)用模式編輯課件資金集中監(jiān)控模式編輯課件企業(yè)資金管理編輯課件 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場景應(yīng)用場景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進特性產(chǎn)品改進特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競爭分析競爭分析 10mins10mins主題主題編輯課件資金管理總體應(yīng)用架構(gòu)編輯課件財務(wù)會計領(lǐng)域相關(guān)財務(wù)會計領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品產(chǎn)品總體介紹功能清單資金管理領(lǐng)域相關(guān)資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品產(chǎn)品內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算資金結(jié)算資金調(diào)度資金調(diào)度網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行存款管理存款

12、管理綜合授信綜合授信信貸管理信貸管理資金監(jiān)控資金監(jiān)控資金預(yù)測資金預(yù)測資金管理領(lǐng)域相關(guān)資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品產(chǎn)品資金結(jié)算資金結(jié)算網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行資金計息資金計息授信管理授信管理信貸管理信貸管理風(fēng)險管理風(fēng)險管理資金預(yù)測資金預(yù)測資金計劃資金計劃資金計劃資金計劃票據(jù)管理票據(jù)管理圖注：圖注： 本版改動較大的模塊本版改動較大的模塊現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理編輯課件資金產(chǎn)品功能模塊簡述功能模塊功能模塊功能功能應(yīng)用主體應(yīng)用主體現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理單位自有資金（包括現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)）的管理平單位自有資金（包括現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)）的管理平臺；單位收付款業(yè)務(wù)的結(jié)算平臺，并提供資金賬表（以臺；單位收付款業(yè)務(wù)的結(jié)算平臺，并提供資

13、金賬表（以交易單據(jù)為數(shù)據(jù)源）查詢及銀行對賬功能。交易單據(jù)為數(shù)據(jù)源）查詢及銀行對賬功能。所有單位所有單位（現(xiàn)金管理）（現(xiàn)金管理）票據(jù)管理票據(jù)管理商業(yè)匯票的實物管理，流轉(zhuǎn)過程處理，以及相應(yīng)的賬表商業(yè)匯票的實物管理，流轉(zhuǎn)過程處理，以及相應(yīng)的賬表分析。分析。所有單位所有單位資金調(diào)度資金調(diào)度資金上收、資金下?lián)?、資金調(diào)度的過程管理（申請、執(zhí)資金上收、資金下?lián)堋①Y金調(diào)度的過程管理（申請、執(zhí)行）行）所有單位所有單位資金計劃資金計劃計劃體系的建立，計劃模板的制定、下發(fā)、計劃表的填計劃體系的建立，計劃模板的制定、下發(fā)、計劃表的填寫、上報、匯總、審批、執(zhí)行；寫、上報、匯總、審批、執(zhí)行；所有單位所有單位綜合授信綜合授

14、信授信評級及額度管理授信評級及額度管理所有單位所有單位信貸管理信貸管理從外部金融機構(gòu)獲得貸款或從內(nèi)部資金組織獲得貸款的從外部金融機構(gòu)獲得貸款或從內(nèi)部資金組織獲得貸款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織發(fā)放貸款管理的管理業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織發(fā)放貸款管理的管理所有單位所有單位存款管理存款管理向外部金融機構(gòu)存取定期存款、或向內(nèi)部資金組織存取向外部金融機構(gòu)存取定期存款、或向內(nèi)部資金組織存取定期存款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織吸收定期存款的管定期存款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織吸收定期存款的管理理活期、定期存款的計息處理活期、定期存款的計息處理所有單位所有單位編輯課件資金產(chǎn)品功能描述功能模塊功能模塊處理業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)應(yīng)用主

15、體應(yīng)用主體網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行提供直連方式的支付接口、對賬單、余額、支付指提供直連方式的支付接口、對賬單、余額、支付指令狀態(tài)導(dǎo)入功能及相應(yīng)的查詢；支持導(dǎo)入工行及令狀態(tài)導(dǎo)入功能及相應(yīng)的查詢；支持導(dǎo)入工行及NC標準格式對賬單。支持導(dǎo)入內(nèi)部銀行對賬單。標準格式對賬單。支持導(dǎo)入內(nèi)部銀行對賬單。所有單位所有單位資金監(jiān)控資金監(jiān)控建立監(jiān)控分析體系，執(zhí)行監(jiān)控分析，以銀行賬單、建立監(jiān)控分析體系，執(zhí)行監(jiān)控分析，以銀行賬單、內(nèi)部賬戶賬為數(shù)據(jù)源內(nèi)部賬戶賬為數(shù)據(jù)源所有單位所有單位資金預(yù)測資金預(yù)測根據(jù)應(yīng)收應(yīng)付、票據(jù)、信貸、存款等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行根據(jù)應(yīng)收應(yīng)付、票據(jù)、信貸、存款等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行資金收支預(yù)測資金收支預(yù)測所有單位所有單位內(nèi)

16、部賬戶內(nèi)部賬戶管理管理內(nèi)部賬戶的開戶、變更、銷戶的過程管理內(nèi)部賬戶的開戶、變更、銷戶的過程管理資金組織、資金組織、成員單位成員單位資金結(jié)算資金結(jié)算受托辦理成員單位的收付款業(yè)務(wù)受托辦理成員單位的收付款業(yè)務(wù)資金組織、資金組織、成員單位成員單位編輯課件 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場景應(yīng)用場景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進特性產(chǎn)品改進特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競爭分析競爭分析 10mins10mins主題主題編輯課件產(chǎn)品目標 實現(xiàn)集團集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的

17、緊密集成應(yīng)用； 進一步支持資金不集中的集團資金管理模式； 完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺； 完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型，取消遠程結(jié)算；編輯課件應(yīng)用場景：集中資金管理-集成應(yīng)用模式成員單位應(yīng)用NC現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)起委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心或財務(wù)公司應(yīng)用NC資金結(jié)算系統(tǒng)進行集中結(jié)算處理；現(xiàn)金管理與資金結(jié)算單據(jù)自動驅(qū)動生成；編輯課件集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：結(jié)算中心與成員單位管理現(xiàn)金采用不同的產(chǎn)品體系在成員單位采用報賬中心錄入收付款單據(jù)，在結(jié)算中心采用資金結(jié)算的結(jié)算憑證錄入自身收付款業(yè)務(wù)；集成應(yīng)用情況下，不能進行統(tǒng)一的集團資

18、金流分析；解決方案： 在建立統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺，記錄成員單位及結(jié)算中心外部銀行賬戶所有流入流出應(yīng)用場景：集中資金管理應(yīng)用場景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用編輯課件集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成應(yīng)用場景：集中資金管理應(yīng)用場景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用成員單位成員單位結(jié)算中心結(jié)算中心現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理統(tǒng)一體系統(tǒng)一體系成員單位成員單位結(jié)算中心結(jié)算中心報賬中心報賬中心資金結(jié)算資金結(jié)算不統(tǒng)一不統(tǒng)一編輯課件集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：單位與中心的集團資金業(yè)務(wù)流程缺乏協(xié)同之前在報賬中心也只是通過接口實現(xiàn)委托付款的流程的聯(lián)通，但是其他業(yè)務(wù)基本沒有實現(xiàn)集成，只能由人工分別

19、處理；解決方案： 豐富結(jié)算中心與成員單位之間的資金業(yè)務(wù)處理功能，集團資金業(yè)務(wù)可以與成員單位的資金業(yè)務(wù)協(xié)同，實現(xiàn)內(nèi)部資金業(yè)務(wù)流程的一體性、連貫性； 應(yīng)用場景：集中資金管理應(yīng)用場景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用編輯課件集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成通過流程配置實現(xiàn)，收通過流程配置實現(xiàn)，收款單位、結(jié)算中心、付款單位、結(jié)算中心、付款單位的所有單據(jù)自動款單位的所有單據(jù)自動驅(qū)動生成驅(qū)動生成編輯課件集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：結(jié)算中心的業(yè)務(wù)操作與安全問題在結(jié)算中心必須建立成員單位的外部操作員，并且這些人員與本單位內(nèi)部操作員是在一個用戶檔案中建立的；在結(jié)算中心中的功能既有結(jié)算中心的業(yè)務(wù)，

20、也有成員單位的業(yè)務(wù)，需要為成員單位的人員分配權(quán)限；在結(jié)算中心中，一些模塊的資金處理功能不能區(qū)分哪些屬于集團資金業(yè)務(wù)，哪些屬于由成員單位使用的業(yè)務(wù)，造成權(quán)限上的控制不夠安全；解決方案：單位的操作員只需要在本公司做業(yè)務(wù)，不需要登錄結(jié)算中心；在成員單位和結(jié)算中心處理資金業(yè)務(wù)在各自的公司內(nèi)處理，在集團資金業(yè)務(wù)的功能中按照組織區(qū)分角色，使得在結(jié)算中心的處理更安全；應(yīng)用場景：集中資金管理應(yīng)用場景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用編輯課件集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：基本檔案要重復(fù)設(shè)置結(jié)算中心需要把成員單位的所有基本檔案都建立在結(jié)算中心所在的公司，才能夠使用這些檔案；成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用

21、，基本檔案（如客商、銀行賬戶）需要重復(fù)設(shè)置；解決方案： 在系統(tǒng)級統(tǒng)一建立一套銀行賬戶檔案，不必在單位和結(jié)算中心重復(fù)設(shè)置； 結(jié)算中心可以參照和使用成員單位建立的銀行賬戶檔案、客商檔案，不必重復(fù)建立；應(yīng)用場景：集中資金管理應(yīng)用場景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用編輯課件產(chǎn)品目標 實現(xiàn)集團集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用； 進一步支持資金不集中的集團資金管理模式； 完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺； 完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型，取消遠程結(jié)算；編輯課件支持無結(jié)算中心的集團資金管理問題：無結(jié)算中心的集團資金管理模式集團不設(shè)立結(jié)

22、算中心，集團資金管理只是由集團財務(wù)部門進行資金的調(diào)撥，原系統(tǒng)必須要通過設(shè)置結(jié)算中心才可以支持；不采用內(nèi)部賬戶來反映集團與單位之間的債權(quán)債務(wù)，而通過往來來反映，原系統(tǒng)目前只能通過內(nèi)部賬戶來反映；無結(jié)算中心的情況下，仍有資金計劃、資金調(diào)撥、收付款結(jié)算處理、銀行信貸、外部存款、外部授信、資金預(yù)測、資金監(jiān)控業(yè)務(wù)；解決方案：系統(tǒng)的資金調(diào)撥、銀行信貸、外部存款、資金監(jiān)控都與內(nèi)部賬戶無關(guān)應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控編輯課件支持無結(jié)算中心的集團資金管理問題：資金監(jiān)控只能在結(jié)算中心進行，不能支持上級公司對于下級單位的資金監(jiān)控；只能基于銀行賬戶的數(shù)據(jù)進行分析，不能發(fā)現(xiàn)財務(wù)系統(tǒng)與對帳單之間出現(xiàn)的差異

23、和問題；解決方案： 可以基本公司檔案建立資金監(jiān)控的組織范圍，實現(xiàn)上級單位對下級單位的資金賬戶的監(jiān)控； 系統(tǒng)提供針對銀行賬戶的資金預(yù)測與資金監(jiān)控；應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控編輯課件支持無結(jié)算中心的集團資金管理問題：單位的資金計劃只能在結(jié)算中心端使用成員單位只能在結(jié)算中心填寫資金計劃，為結(jié)算中心提供控制和資金預(yù)測的基礎(chǔ)；成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，資金計劃卻沒有與成員單位的業(yè)務(wù)有任何關(guān)系，成員單位資金支付也不受資金計劃控制；解決方案：支持無結(jié)算中心的集團收支計劃編制與控制成員單位端提供了資金計劃（資金收支計劃）的功能，可以根據(jù)單位的資金需求編制資金計劃，并進行計劃的提交審批；

24、單位的資金計劃可以對單位的付款處理進行控制；將原資金計劃作為結(jié)算中心的資金調(diào)度計劃，應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控編輯課件資金計劃重構(gòu)非必有非必有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)編輯課件產(chǎn)品目標 實現(xiàn)集團集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用； 進一步支持資金不集中的集團資金管理模式； 完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺； 完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型，取消遠程結(jié)算；編輯課件完善企業(yè)資金管理模型問題：成員單位資金管理體系不完整；現(xiàn)有資金管理模塊基本上是針對結(jié)算中心的集團資金業(yè)務(wù)處理，對于企業(yè)資金管理沒有給出完整的解決方案；企業(yè)資

25、金管理通過報賬中心來處理，但報賬中心缺少對資金業(yè)務(wù)的處理功能，更多的是按照事后記錄的方式錄入單據(jù)，而對于資金管理的業(yè)務(wù)流程不能有效支持；系統(tǒng)缺少對于現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)幾類資金的綜合的資金分析功能；解決方案：新的產(chǎn)品體系建立了以銀行賬戶為核心的現(xiàn)金管理體系；通過“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立現(xiàn)金管理平臺，統(tǒng)一銀行賬戶的管理，提供對現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)各類資金的全面地管理；其他各種收付款業(yè)務(wù)都會將最終處理結(jié)果匯集到現(xiàn)金管理平臺；應(yīng)用場景：企業(yè)資金管理應(yīng)用場景：企業(yè)資金管理編輯課件完善企業(yè)資金管理模型問題：結(jié)算中心自有資金的收付款業(yè)務(wù)沒有地方管理；結(jié)算中心的報銷業(yè)務(wù)沒有地方管理；解決方案： 統(tǒng)一現(xiàn)金管理平

26、臺，無論結(jié)算中心還是成員單位，都由統(tǒng)一的現(xiàn)金管理平臺來實現(xiàn)資金統(tǒng)一的管理 在現(xiàn)金管理中，可以反映結(jié)算中心所有銀行賬戶的情況，包括涉及集團資金業(yè)務(wù)的資金流動情況應(yīng)用場景：企業(yè)資金管理應(yīng)用場景：企業(yè)資金管理編輯課件建立企業(yè)單位資金結(jié)算的平臺建立現(xiàn)金管理平臺，單位的資金管理形成建立現(xiàn)金管理平臺，單位的資金管理形成以現(xiàn)金管理平臺為核心以現(xiàn)金管理平臺為核心的產(chǎn)品體系；的產(chǎn)品體系； 單位資金的流入流出單位資金的流入流出都是通過現(xiàn)金管理來實現(xiàn)的；都是通過現(xiàn)金管理來實現(xiàn)的；資金計劃資金計劃對于現(xiàn)金管理平臺上的對于現(xiàn)金管理平臺上的支付支付處理進行處理進行控制控制；可以基于現(xiàn)金管理中的銀行賬戶數(shù)據(jù)、銀行對賬單的數(shù)

27、據(jù)來進行可以基于現(xiàn)金管理中的銀行賬戶數(shù)據(jù)、銀行對賬單的數(shù)據(jù)來進行監(jiān)控分析監(jiān)控分析；資金結(jié)算資金結(jié)算與現(xiàn)金管理與現(xiàn)金管理集成應(yīng)用集成應(yīng)用，實現(xiàn)集團代理結(jié)算業(yè)務(wù)與結(jié)算中心自身業(yè)務(wù)的整體應(yīng)用，實現(xiàn)集團代理結(jié)算業(yè)務(wù)與結(jié)算中心自身業(yè)務(wù)的整體應(yīng)用現(xiàn)金管理通過接口與現(xiàn)金管理通過接口與網(wǎng)上銀行和結(jié)算中心網(wǎng)上銀行和結(jié)算中心進行聯(lián)接；進行聯(lián)接；編輯課件產(chǎn)品目標 實現(xiàn)集團集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊密集成應(yīng)用； 進一步支持資金不集中的集團資金管理模式； 完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺； 完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型，取消遠程結(jié)算；編輯課件完善結(jié)

28、算中心獨立應(yīng)用模型成員單位不采用NC系統(tǒng)，結(jié)算中心應(yīng)用NC系統(tǒng)，成員單位財務(wù)人員通過網(wǎng)絡(luò)登錄NC，錄入本單位的委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心處理。成員單位登錄NC查詢委托業(yè)務(wù)，并打印回單作為原始憑證，在自己的系統(tǒng)（非NC系統(tǒng)）中錄入憑證。結(jié)算中心柜臺業(yè)務(wù)模式亦適用于本模式，只集中結(jié)算客戶端業(yè)務(wù)的操作員為結(jié)算中心柜臺人員。編輯課件完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型問題：結(jié)算憑證作為某些業(yè)務(wù)的結(jié)果但不能支持業(yè)務(wù)流程結(jié)算憑證作為一種集團資金業(yè)務(wù)統(tǒng)一的記賬單據(jù)，所有集團資金業(yè)務(wù)都要生成結(jié)算憑證。結(jié)算憑證再生成總賬的會計憑證，與總賬的會計憑證重復(fù)；結(jié)算憑證作為一種類似會計憑證的事后記賬的單據(jù)，不能按照業(yè)務(wù)單據(jù)那樣處理業(yè)務(wù)，更

29、不能進行與成員單位之間的交互處理；資金業(yè)務(wù)單據(jù)必須在生成結(jié)算憑證后才能夠確認業(yè)務(wù)，造成業(yè)務(wù)確認的延遲，打印回單，造成業(yè)務(wù)流程拉長；解決方案：豐富業(yè)務(wù)處理類型，將原來沒有提供的資金業(yè)務(wù)處理增加到系統(tǒng)中，實現(xiàn)業(yè)務(wù)處理流程，如中心對成員單位的特轉(zhuǎn)收款、付款；取消結(jié)算憑證，所有業(yè)務(wù)單據(jù)登記內(nèi)部賬戶賬業(yè)務(wù)單據(jù)處理可以直接確認，直接形成業(yè)務(wù)回單，不用再生成結(jié)算憑證；集團資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成內(nèi)部賬戶賬，并可以直接生成會計憑證；應(yīng)用場景：資金集中管理應(yīng)用場景：資金集中管理資金組織獨立應(yīng)用資金組織獨立應(yīng)用編輯課件完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型解決方案：解決方案：取消遠程結(jié)算的模塊取消遠程結(jié)算的模塊，成員單位的業(yè)務(wù)都統(tǒng)一放

30、到公司中進行處理；，成員單位的業(yè)務(wù)都統(tǒng)一放到公司中進行處理；取消結(jié)算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業(yè)務(wù)；取消結(jié)算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業(yè)務(wù)；成員單位直接在本公司做業(yè)務(wù)成員單位直接在本公司做業(yè)務(wù)，通過系統(tǒng)提供的機制直接傳遞到結(jié)算中心，通過系統(tǒng)提供的機制直接傳遞到結(jié)算中心，不用登錄到結(jié)算中心；不用登錄到結(jié)算中心；成員單位的銀行賬戶只需要在本單位建立成員單位的銀行賬戶只需要在本單位建立，中心可以直接引用，不再需要，中心可以直接引用，不再需要在結(jié)算中心再維護一遍；在結(jié)算中心再維護一遍；成員單位的客商檔案直接使用本單位的客商成員單位的客商檔案直接使用本單位的客商，不再需要在結(jié)算中心再維護

31、，不再需要在結(jié)算中心再維護一遍；一遍；存在問題：存在問題：成員單位成員單位需要需要先登錄到結(jié)算中心、再先登錄到結(jié)算中心、再二次登錄二次登錄到成員單位才能夠處理結(jié)算業(yè)到成員單位才能夠處理結(jié)算業(yè)務(wù)；務(wù)；成員單位在遠程結(jié)算中處理的業(yè)務(wù)也成員單位在遠程結(jié)算中處理的業(yè)務(wù)也不能與本單位對應(yīng)的公司業(yè)務(wù)進行集成不能與本單位對應(yīng)的公司業(yè)務(wù)進行集成；成員單位的銀行賬戶、客商檔案成員單位的銀行賬戶、客商檔案不能在結(jié)算中心直接引用，必須在結(jié)算中心不能在結(jié)算中心直接引用，必須在結(jié)算中心再再重復(fù)建立重復(fù)建立一遍；一遍；應(yīng)用場景：資金集中管理應(yīng)用場景：資金集中管理資金組織獨立應(yīng)用資金組織獨立應(yīng)用編輯課件完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用

32、模型遠程模式的變化其他資金申請與下?lián)軉栴}：資金調(diào)撥不能由成員單位申請發(fā)起資金的下?lián)芸梢越Y(jié)算中心直接進行，但是不能由成員單位發(fā)起；原產(chǎn)品沒有實現(xiàn)對于資金申請的業(yè)務(wù)；解決方案：支持由下屬單位發(fā)起資金下?lián)苌暾埖馁Y金調(diào)撥流程 (1)付款單(成員單位) 資金下?lián)苌暾垎?成員單位) 下?lián)軉危ㄙY金組織） (2)付款單(成員單位) 下?lián)苌暾?成員單位) 資金調(diào)度計劃（資金組織） 下?lián)軉危ㄙY金組織）編輯課件其他銀行賬戶體系改造解決方案：解決方案：資金管理和財務(wù)系統(tǒng)建立資金管理和財務(wù)系統(tǒng)建立以銀行賬戶為以銀行賬戶為主要資金管理對象的體系主要資金管理對象的體系將將開戶銀行檔案開戶銀行檔案拆分為拆分為銀行賬戶檔案和銀

33、行檔案銀行賬戶檔案和銀行檔案；將將結(jié)算中心結(jié)算中心作為一類固定類別的作為一類固定類別的銀行類別銀行類別預(yù)置在預(yù)置在銀行檔案銀行檔案中；中；成員單位把在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶，作為本單位的銀行賬戶與外部銀行賬成員單位把在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶，作為本單位的銀行賬戶與外部銀行賬戶統(tǒng)一管理（資產(chǎn)類賬戶）；戶統(tǒng)一管理（資產(chǎn)類賬戶）；支持只建立銀行賬戶，不建立管理賬戶（現(xiàn)在的支持只建立銀行賬戶，不建立管理賬戶（現(xiàn)在的“賬戶檔案賬戶檔案”）的應(yīng)用；）的應(yīng)用；存在問題：存在問題：原開戶銀行檔案將銀行賬戶信息和銀行信息放在一起，原開戶銀行檔案將銀行賬戶信息和銀行信息放在一起，沒有對銀行檔案獨立沒有對銀行檔案獨立的管理

34、的管理；銀行賬戶檔案賬號的銀行賬戶檔案賬號的自有自有/ /交易屬性存在立場問題交易屬性存在立場問題；銀行賬戶各自建立，全局不統(tǒng)一銀行賬戶各自建立，全局不統(tǒng)一，在結(jié)算中心也要為成員單位建立。造成集，在結(jié)算中心也要為成員單位建立。造成集團內(nèi)部單位的銀行賬戶重復(fù)建立；團內(nèi)部單位的銀行賬戶重復(fù)建立；客商銀行賬戶客商銀行賬戶與本單位的賬戶混在一起建立；與本單位的賬戶混在一起建立；原原“賬戶檔案賬戶檔案”作為一種細化管理使用作為一種細化管理使用，但是在收付中卻作為，但是在收付中卻作為外部銀行賬戶外部銀行賬戶使用；使用；編輯課件內(nèi)部賬戶體系變化編輯課件其他豐富集團資金管理業(yè)務(wù)問題：還缺少一些集中資金業(yè)務(wù)的支

35、持內(nèi)部收款單-中心對成員單位的從內(nèi)部賬戶收款；內(nèi)部付款單-中心對成員單位的從內(nèi)部賬戶付款；內(nèi)部賬戶的開銷戶流程管理；解決方案：在資金結(jié)算中豐富處理的業(yè)務(wù)，增加內(nèi)部收款、內(nèi)部付款業(yè)務(wù)的處理；對于結(jié)算中心的處理功能進行梳理，能夠滿足更多類型業(yè)務(wù)處理的需要；增加內(nèi)部賬戶開戶、銷戶的流程管理；編輯課件其他補充說明 55版本的資金計劃包含了收支計劃和調(diào)度計劃。 結(jié)算中心資金系統(tǒng)的開關(guān)機控制機制調(diào)整，針對已受理的外部資金業(yè)務(wù)進行控制，而不是針對中心自身業(yè)務(wù)處理進行控制 結(jié)算中心改造為資金組織 資金計息改造為存款管理 資金監(jiān)控由三級菜單升級為二級菜單，去掉風(fēng)險管理二級菜單編輯課件 總體介紹總體介紹20min

36、s20mins 應(yīng)用場景應(yīng)用場景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進特性產(chǎn)品改進特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競爭分析競爭分析 10mins10mins主題主題編輯課件產(chǎn)品匹配資金集中管理-集成應(yīng)用業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)集團（管理機構(gòu)）集團（管理機構(gòu)）單位（含集團本部）單位（含集團本部）內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理(審批開戶)內(nèi)部賬戶管理(申請回單)各單位對外收款業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)各單位零星支付現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)成員單位之間的結(jié)算資金結(jié)算+現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)各單位

37、對外支付業(yè)務(wù)資金結(jié)算+資金調(diào)撥+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行（回撥）資金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行（直接支付）現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金歸集業(yè)務(wù)、資金下?lián)軜I(yè)務(wù)資金調(diào)撥資金調(diào)撥信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)集團集中管理票據(jù)現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）定期存款業(yè)務(wù)存款管理存款管理資金收支計劃資金計劃（匯總、審批）資金計劃（填報、執(zhí)行）管理層監(jiān)控資金運行資金監(jiān)控+資金預(yù)測+網(wǎng)上銀行資金監(jiān)控+資金預(yù)測+網(wǎng)上銀行以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減編輯課件產(chǎn)品匹配資金集

38、中管理-資金組織獨立應(yīng)用業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)集團（管理機構(gòu)）集團（管理機構(gòu)）單位（含集團本部）單位（含集團本部）內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理(審批開戶)內(nèi)部賬戶管理(申請回單)各單位收款業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）成員單位之間的結(jié)算資金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）各單位對外支付業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）資金調(diào)度業(yè)務(wù)資金調(diào)撥+網(wǎng)上銀行資金調(diào)撥信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)集團集中管理票據(jù)現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）定期存款業(yè)務(wù)存款管理存款管理資金收

39、支計劃資金計劃（匯總、審批）資金計劃（填報、執(zhí)行）管理層監(jiān)控資金運行資金監(jiān)控+資金預(yù)測+網(wǎng)上銀行以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減編輯課件產(chǎn)品匹配集團資金監(jiān)控業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)集團集團單位（含集團本部）單位（含集團本部）管理層監(jiān)控資金運行資金監(jiān)控+資金預(yù)測+網(wǎng)上銀行資金監(jiān)控+資金預(yù)測+網(wǎng)上銀行各單位（包括集團本部）對外收付款業(yè)務(wù)現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（應(yīng)收、應(yīng)付、報銷管理等）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)資金調(diào)度業(yè)務(wù)資金調(diào)度+網(wǎng)上銀行資金調(diào)度（申請）+網(wǎng)上銀行信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）定期

40、存款業(yè)務(wù)存款管理為強化、指導(dǎo)單位高效運用資金，要求單位編制收支計劃資金計劃（匯總、審批）資金計劃（填報、執(zhí)行）以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減編輯課件 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場景應(yīng)用場景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進特性產(chǎn)品改進特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競爭分析競爭分析 10mins10mins主題主題編輯課件NC-EAS對比方案 集團資金管理方案支持結(jié)算中心與成員單位的集成資金

41、管理的應(yīng)用，可以實現(xiàn)成員單位資金收付款與結(jié)算中心的資金結(jié)算的集成應(yīng)用，支持結(jié)算中心對于成員單位的資金的上收、下?lián)?。?nèi)部信貸、內(nèi)部存款、票據(jù)的集成應(yīng)用。集團對成員單位的資金計劃的控制、資金監(jiān)控。 獨立結(jié)算中心/財務(wù)公司方案支持在成員單位沒有上NC的時候，結(jié)算中心/財務(wù)公司對集團資金的集中結(jié)算，資金的集中調(diào)撥，對于成員單位銀行賬戶資金的監(jiān)控，資金支付的控制。集團資金管理方案集團資金管理方案支持結(jié)算中心與成員單位的集成資金管理的應(yīng)用，可以實現(xiàn)成員支持結(jié)算中心與成員單位的集成資金管理的應(yīng)用，可以實現(xiàn)成員單位資金收付款與結(jié)算中心的資金結(jié)算的集成應(yīng)用，支持結(jié)算中心對于單位資金收付款與結(jié)算中心的資金結(jié)算的集

42、成應(yīng)用，支持結(jié)算中心對于成員單位的資金的上收、下?lián)堋?nèi)部信貸、內(nèi)部存款、票據(jù)的集成應(yīng)用。成員單位的資金的上收、下?lián)?。?nèi)部信貸、內(nèi)部存款、票據(jù)的集成應(yīng)用。集團對成員單位的資金計劃的控制、資金監(jiān)控。集團對成員單位的資金計劃的控制、資金監(jiān)控。編輯課件NC-EAS對比模塊模塊名模塊名EAS5.3/5.4NC5.02/5.5資金結(jié)算資金結(jié)算資金結(jié)算/賬戶管理/資金調(diào)撥存款管理投資管理、利息管理存款管理授信管理融資管理授信管理貸款管理融資管理、或有負債、投資管理、利息管理貸款管理資金計劃資金計劃資金計劃資金監(jiān)控資金監(jiān)控資金監(jiān)控網(wǎng)上銀行銀企互聯(lián)網(wǎng)上銀行資金預(yù)測資金監(jiān)控資金預(yù)測NC-EAS對比EAS基本結(jié)算業(yè)

43、務(wù)處理基本結(jié)算業(yè)務(wù)處理流程不完整，無法支流程不完整，無法支持企業(yè)的實際應(yīng)用：持企業(yè)的實際應(yīng)用：EAS委托收款業(yè)務(wù)支持委托收款業(yè)務(wù)支持不完整：只能中心確認，不完整：只能中心確認，不能由付款方進行確認；不能由付款方進行確認；EAS不能支持根據(jù)資金不能支持根據(jù)資金支付申請自動回撥資金支付申請自動回撥資金的業(yè)務(wù)；的業(yè)務(wù)； NC基本結(jié)算業(yè)務(wù)處理：基本結(jié)算業(yè)務(wù)處理：結(jié)算業(yè)務(wù)處理流程完結(jié)算業(yè)務(wù)處理流程完整，對委托收款、委整，對委托收款、委托付款實際業(yè)務(wù)處理托付款實際業(yè)務(wù)處理過程的完整支持；過程的完整支持；能夠根據(jù)成員單位資能夠根據(jù)成員單位資金支付申請自動回撥金支付申請自動回撥資金的業(yè)務(wù)；資金的業(yè)務(wù)； 編輯課

44、件NC-EAS對比NC的票據(jù)管理：的票據(jù)管理：NC對票據(jù)類資金作為對票據(jù)類資金作為一種類型的資金獨立一種類型的資金獨立的管理與監(jiān)控；的管理與監(jiān)控；集團可以將單位的票集團可以將單位的票據(jù)上收到集團，并在據(jù)上收到集團，并在單位間進行票據(jù)資金單位間進行票據(jù)資金的直接調(diào)劑使用。的直接調(diào)劑使用。 EAS的票據(jù)管理：的票據(jù)管理：不能把票據(jù)作為一類不能把票據(jù)作為一類獨立形態(tài)的資金進行獨立形態(tài)的資金進行管理，與現(xiàn)金混在一管理，與現(xiàn)金混在一起；起；集團不能支持在單位集團不能支持在單位間進行票據(jù)資金的直間進行票據(jù)資金的直接調(diào)劑使用。接調(diào)劑使用。 編輯課件NC-EAS對比 NC可以支持預(yù)可以支持預(yù)算驅(qū)動撥款的算驅(qū)動

45、撥款的資金管理模式；資金管理模式；EAS的下?lián)苤坏南聯(lián)苤荒苁止や浫?，能手工錄入，不能支持集團不能支持集團根據(jù)計劃進行根據(jù)計劃進行資金的撥款的資金的撥款的管理模式；管理模式；下?lián)芙痤~只能手工錄入，下?lián)芙痤~只能手工錄入，EAS不能支持根據(jù)計劃驅(qū)動不能支持根據(jù)計劃驅(qū)動撥款的方式。撥款的方式。編輯課件 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場景應(yīng)用場景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進特性產(chǎn)品改進特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競爭分析競爭分析 10mins10mins主題主題編輯課件N

46、C資金管理發(fā)展路標規(guī)劃NC網(wǎng)銀與多網(wǎng)銀適網(wǎng)銀與多網(wǎng)銀適配器相連配器相連存款管理存款管理存款單存款單取款單取款單信貸管理：信貸管理：放款單放款單還款單還款單資金票據(jù)與財務(wù)票資金票據(jù)與財務(wù)票據(jù)整合據(jù)整合完善集團資金管理模型完善集團資金管理模型支持結(jié)算中心與成員單位集成應(yīng)支持結(jié)算中心與成員單位集成應(yīng)用模式用模式支持無結(jié)算中心的集團管理模式支持無結(jié)算中心的集團管理模式資金計劃重構(gòu)資金計劃重構(gòu)針對集團資金管理的資金計劃針對集團資金管理的資金計劃資金計劃對支付控制資金計劃對支付控制完善企業(yè)資金管理模型完善企業(yè)資金管理模型基于外部銀行賬戶的資金管理基于外部銀行賬戶的資金管理整合報賬中心與現(xiàn)金銀行整合報賬中心與現(xiàn)金銀行完善集團資金業(yè)務(wù)完善集團資金業(yè)務(wù)支持內(nèi)部收付款業(yè)務(wù)支持內(nèi)部收付款業(yè)務(wù)增加內(nèi)部賬戶開銷流程管理增加內(nèi)部賬戶開銷流程管理編輯課件編輯課件http:/ 流動資金管理中山大學(xué)管理學(xué)院會計學(xué)系編輯課件一、現(xiàn)金和有價證券管理 1、現(xiàn)金管理的目標 交易需要 預(yù)防需要 投機需要 一般來講，流動性強的資產(chǎn)，其收益性也較低。編輯課件一、現(xiàn)金和有價證券管理 2、現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定 P303 注意：這些規(guī)定里的現(xiàn)金指人民幣現(xiàn)鈔。 3、現(xiàn)金收支管理 力爭現(xiàn)金流量同步； 使用現(xiàn)金浮游量（開出支票-實際開戶行劃出的時間） 加速收款；推遲付款。編輯課件一、現(xiàn)金