電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)

1、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)第一章基本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別分為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的 金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱接入機(jī)構(gòu)）、通過接入機(jī)構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的 金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱被代理機(jī)構(gòu)）、金融機(jī)構(gòu)以外的法人及其他組織。由 于接入機(jī)構(gòu)和被代理機(jī)構(gòu)中均包含銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)公司，但銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)公司的權(quán)利和義務(wù)有所不同，且中國(guó)人民銀行也參與電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，所以電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別可以細(xì)分為：（一）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱接入行）；（二）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱接入財(cái)務(wù)公司）；（三）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

2、（以下簡(jiǎn)稱被代理行）；（四）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱被代理財(cái)務(wù)公司）；（五）中國(guó)人民銀行；（六）除前五項(xiàng)以外的法人及其他組織（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)）。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）以外的法人及其他 組織應(yīng)通過接入機(jī)構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，或在接入財(cái)務(wù)公司開立賬戶；被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司應(yīng)通 過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶。二、客戶可與開戶行、開戶財(cái)務(wù)公司（以下統(tǒng)稱開戶金融機(jī)構(gòu)）簽訂 協(xié)議，由開戶金融機(jī)構(gòu)代為發(fā)起以下業(yè)務(wù)并代理簽章：（一）提示收票申請(qǐng)的回復(fù)；（二）轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的回復(fù)；（三）提示付款

3、、逾期提示付款的申請(qǐng)。另外，商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時(shí)回復(fù)提示付款申請(qǐng)時(shí)，其開戶金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法 的規(guī)則代為回復(fù)并代理 簽章。三、票據(jù)當(dāng)事人（接入財(cái)務(wù)公司或通過接入財(cái)務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)除外）收款時(shí)，入賬應(yīng)遵循以下規(guī)定：付款方應(yīng)按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號(hào)、賬號(hào)（貼現(xiàn)入賬應(yīng)使用貼現(xiàn)入賬信息）、名稱向收款方匯劃資金。四、根據(jù)電子商業(yè)匯票所處的流轉(zhuǎn)階段，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將電子商業(yè)匯票分為如下狀態(tài)：（一）出票已登記；（二）提示承兌待簽收；（三）提示承兌已簽收；（四）提示收票待簽收；（五）提示收票已簽收；（六）票據(jù)已作廢；（七）背書待簽收；（八）背書已簽收；（九）買斷式貼

4、現(xiàn)待簽收；（十）買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算；（十一）買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；（十二）買斷式貼現(xiàn)已簽收；（十三）回購(gòu)式貼現(xiàn)待簽收；（十四）回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收待清算；（十五）回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；（十六）回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收；（十七）回購(gòu)式貼現(xiàn)已至贖回開放日；（十八）回購(gòu)式貼現(xiàn)已逾贖回截止日；（十九）回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回待簽收；（二十）回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；（二十一）回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊(duì)；（二十二）回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收；（二十三）買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；（二十四）買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；（二十五）買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；（二十六）買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；（二十七）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；（二十八）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼

5、現(xiàn)已簽收待清算；（二十九）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；（三十）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；（三十一）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已至贖回開放日；（三十二）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日；（三十三）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回待簽收；（三十四）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收待清算;（三十五）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊(duì);（三十六）回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收；（三十七）買斷式再貼現(xiàn)待簽收；（三十八）買斷式再貼現(xiàn)已簽收待清算；（三十九）買斷式再貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；（四十）買斷式再貼現(xiàn)已簽收；（四十一）回購(gòu)式再貼現(xiàn)待簽收；（四十二）回購(gòu)式再貼現(xiàn)已簽收待清算；（四十三）回購(gòu)式再貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；（四十四）回購(gòu)式再貼現(xiàn)已簽收；（四十五）回購(gòu)式再貼現(xiàn)已至贖回開放

6、日；（四十六）回購(gòu)式再貼現(xiàn)已逾贖回截止日；（四十七）回購(gòu)式再貼現(xiàn)贖回待簽收；（四十八）回購(gòu)式再貼現(xiàn)贖回已簽收待清算;（四十九）回購(gòu)式再貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊(duì)；（五十）回購(gòu)式再貼現(xiàn)贖回已簽收；（五十一）質(zhì)押待簽收；（五十二）質(zhì)押已簽收；（五十三）質(zhì)押已至票據(jù)到期日；（五十四）質(zhì)押解除待簽收；（五十五）質(zhì)押解除已簽收；（五十六）保證待簽收；（五十七）提示付款待簽收；（五十八）提示付款已簽收待清算；（五十九）提示付款已簽收已排隊(duì)；（六十）票據(jù)已結(jié)清；（六十一）提示付款已拒付（可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其 保證人）；（六十二）提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）；（六十三）提示付款已拒付（

7、不可進(jìn)行拒付追索）；（六十四）逾期提示付款待簽收；（六十五）逾期提示付款已簽收待清算；（六十六）逾期提示付款已簽收已排隊(duì)；（六十七）逾期提示付款已拒付（可拒付追索，只能追出票人，承兌人 及其保證人）；（六十八）逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可以追索所有人） ；（六十九）拒付追索待清償；（七十）拒付追索同意清償待簽收；（七十一）拒付追索同意清償已簽收；（七十二）非拒付追索待清償；（七十三）非拒付追索已撤銷；（七十四）非拒付追索同意清償待簽收；（七十五）非拒付追索同意清償已簽收；（七十六）央行賣票待簽收；（七十七）央行賣票已簽收待清算；（七十八）央行賣票已簽收已排隊(duì)；（七十九）央行賣票已簽收；（

8、八十）已逾票據(jù)權(quán)利失效日。五、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。電子銀行承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附1、附2、附3,電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附4、附5、附6,票樣說明見附7,第二章出票及承兌業(yè)務(wù)處理出票及承兌業(yè)務(wù)處理應(yīng)遵守以下規(guī)則：出票人類別必須為企業(yè)；出票及承兌業(yè)務(wù)處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人 提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個(gè)業(yè)務(wù)子 流程。其中出票人提示保證、承兌人提示保證業(yè)務(wù)處理詳見保證業(yè)務(wù)處理。成功的出票及承兌業(yè)務(wù)處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、 出票人提示收票三個(gè)業(yè)務(wù)子流程。 其他的出票業(yè)務(wù)子

9、流程由票據(jù)當(dāng)事人視 情況選擇使用；承兌必須在票據(jù)到期日之前完成；出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務(wù)處理（一）出票人發(fā)起出票信息登記的處理。出票人應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的出票申請(qǐng)信 息。出票申請(qǐng)信息包括以下內(nèi)容：（1 ）電子票據(jù)種類；(2) 票據(jù)金額；(3) 出票人名稱；(4) 出票人賬號(hào)；(5) 出票人開戶行行號(hào)；(6) 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；(7) 出票人類別；(8) 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；(9) 承兌人名稱；(10)承兌人賬號(hào)；(11)承兌人開戶行行號(hào)；(12)收款人名稱；(13)收款人賬號(hào)；(14)收款人開戶行行號(hào)；(15)出票日期；(16)票據(jù)

10、到期日；(17)出票人電子簽名。第(5)、(11)和(14)項(xiàng)中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù) 公司。如企業(yè)通過接入財(cái)務(wù)公司進(jìn)行出票信息登記，則出票申請(qǐng)信息的(4)、(5)項(xiàng)應(yīng)填寫為企業(yè)在財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部賬號(hào)和財(cái)務(wù)公司的大額支付 系統(tǒng)行號(hào)；如收款人通過接入財(cái)務(wù)公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，則出票中請(qǐng)信息的(13)、(14)項(xiàng)應(yīng)填寫為收款人在財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部賬號(hào)和財(cái)務(wù)公 司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)。 在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中， 電子商業(yè)匯票信息中的 開戶行均包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)公司，如發(fā)起方或接收方也通過接入財(cái)務(wù)公司進(jìn)行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理，賬號(hào)及開戶行行號(hào)的填寫比照上述要求進(jìn)行。如承兌人為接入行、接入財(cái)

11、務(wù)公司，則出票申請(qǐng)信息的第(9)項(xiàng)“承 兌人名稱”應(yīng)填寫為接入行、接入財(cái)務(wù)公司的名稱；第(10)項(xiàng)“承兌人賬 號(hào)”應(yīng)填寫一個(gè)0'；第(11)項(xiàng)“承兌人開戶行行號(hào)”應(yīng)填寫為接入行、接入 財(cái)務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù) 公司，則出票申請(qǐng)信息的第(9)項(xiàng)“承兌人名稱”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理 行、被代理財(cái)務(wù)公司的名稱；第(10)項(xiàng)“承兌人賬號(hào)”應(yīng)填寫企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司在開戶銀行的真實(shí)賬號(hào)或在開戶財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部賬號(hào)；第（11）項(xiàng)“承兌人開戶行行號(hào)”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司開戶銀行或開戶財(cái)務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中，名稱

12、、賬號(hào)及開戶行行號(hào)的填寫比照上述要求進(jìn)行。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注”項(xiàng)和“出票人評(píng)級(jí)信息”項(xiàng)。出票 人評(píng)級(jí)信息包括：信用等級(jí)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)到期日。出票人接入點(diǎn)依據(jù)出票人申請(qǐng)信息，組成“出票信息登記申請(qǐng)報(bào)文（001）；向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)出票信息登記申請(qǐng)的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“出票信息登記申請(qǐng)報(bào)文 （001）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)分配電子票據(jù)號(hào)碼， 將出票登記信息 入庫(kù)，登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”，同時(shí)向出票人接入點(diǎn)下發(fā)“出票信息 登記確認(rèn)報(bào)文（005）：檢查未通過的，則向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的

13、“通用確 認(rèn)報(bào)文（033）：（三）出票人接入點(diǎn)接收出票信息登記的處理。若出票人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“出票信息登記確認(rèn)報(bào)文（005）；將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記"，并將出票信息登記結(jié)果及電 子票據(jù)號(hào)碼通知出票人。若出票人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則通知出票人出票信息登記失敗。二、出票人提示承兌業(yè)務(wù)的處理（一）出票人發(fā)出提示承兌的處理。1.出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務(wù)處理。出票人在票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”時(shí)，向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的提示承兌信息。提示承兌

14、信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：(1) 電子票據(jù)號(hào)碼；(2) 票據(jù)金額；(3) 到期無(wú)條件支付委托；(4) 出票人賬號(hào)；(5) 出票人開戶行行號(hào)；(6) 出票人類別；(7) 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；(8) 出票人電子簽名。出票人在填寫提示承兌信息時(shí)，如已獲取交易合同和發(fā)票，則必須填 寫交易合同編號(hào)、發(fā)票號(hào)碼。若無(wú)交易合同編號(hào)，則登記交易合同名稱。 若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號(hào)碼”項(xiàng)中全部注明的，應(yīng)在“出票人備注”項(xiàng) 中補(bǔ)全。出票人在填寫提示承兌信息時(shí)，可選擇填寫“批次號(hào)”和“出票人備注” 項(xiàng)。出票人接入點(diǎn)根據(jù)提示承兌信息，組成“提示承兌申請(qǐng)報(bào)文(002)”向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點(diǎn)收到提示承兌申

15、請(qǐng)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。出票人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”作相應(yīng)處理，并通知出票人提示承兌處理結(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)；則修改票據(jù)狀態(tài) 為“提示承兌待簽收"；若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)； 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)提示承兌申請(qǐng)的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“提示承兌申請(qǐng)報(bào)文(002)”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，將提示承兌信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽 收；同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)；向出票人接入 點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)

16、報(bào)文(033)：檢查未通過的，則向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報(bào)文(033)：(三)承兌人接入點(diǎn)接收提示承兌的處理。承兌人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)；進(jìn)行檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的 承兌人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向承兌人展示該提示承兌申請(qǐng)報(bào)文并通知 承兌人回復(fù)。若因行號(hào)、賬號(hào)、名稱或入賬信息不符原因檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文(035)；向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送， 然后以電子商業(yè)匯票 系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”作處理結(jié)果。(四)承兌人回復(fù)提示承兌的處理。1 .承兌人回復(fù)提示承兌的業(yè)

17、務(wù)處理。承兌人可以選擇對(duì)提示承兌簽收或駁回。承兌人簽收提示承兌申請(qǐng)，應(yīng)進(jìn)行真實(shí)交易背景審查，并應(yīng)自行填寫 或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：(1 )電子票據(jù)號(hào)碼；(2)票據(jù)金額；(3)到期無(wú)條件支付承諾；(4 )承兌人類別；(5)承兌人開戶行行號(hào)；(6 )承兌人賬號(hào)；(7 )承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼；(8) 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；(9) 回復(fù)日期；(10)承兌人電子簽名；(11) 開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人簽收提示承兌申請(qǐng)的，第(11)項(xiàng)必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽 章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回

18、復(fù)人備注”項(xiàng)、“承兌協(xié)議編號(hào)”項(xiàng)和“承兌人評(píng)級(jí)信息”項(xiàng)。承兌人評(píng)級(jí)信息包括信用等級(jí)、 評(píng)級(jí) 機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)到期日。承兌人駁回提示承兌中請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為 填寫的以下內(nèi)容：(1) 電子票據(jù)號(hào)碼；(2) 票據(jù)金額；(3) )承兌人類別；(4) 承兌人開戶行行號(hào)；(5) )承兌人賬號(hào)；(6) 承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼；(7) 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；(8) 回復(fù)日期；(9) 承兌人電子簽名；(10) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人駁回提示承兌申請(qǐng)的，第(10)項(xiàng)必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽 章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人根據(jù)需要可在電

19、子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。承兌人接入點(diǎn)根據(jù)承兌人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文(031)；向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.承兌人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。承兌人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知承兌人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)；根據(jù)承兌人回復(fù) 為“簽收”或“駁回”作不同處理兌人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收；承兌人回復(fù)為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則保持原票據(jù)狀 態(tài)不變。如承兌人為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，在收到電子商

20、業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”后，以此報(bào) 文作為承兌業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理依據(jù)，進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)提示承兌回復(fù)的處理。1 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點(diǎn)發(fā)來(lái)的“清分失敗回復(fù)報(bào)文 （035）；進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點(diǎn)，并向承兌人接入點(diǎn)返 回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已 登記”。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào) 文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文033）：2 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）；進(jìn)行檢查。檢查通過的，

21、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將通用回復(fù)信息入庫(kù)，同時(shí)根據(jù)回復(fù) 標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對(duì)票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：承兌人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收” ； 承兌人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記" o同時(shí)電子 商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文（031）；向承兌人接入 點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）：檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向承兌人接 入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）：（六）出票人接入點(diǎn)接收提示承兌回復(fù)的處理。若出票人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）；則將票據(jù)狀態(tài)回滾 為“出票已

22、登記；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）；則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示承兌已簽收”；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文(031)；則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。出票人接入點(diǎn)將提示承兌回復(fù)結(jié)果通知出票人。三、出票人提示收票業(yè)務(wù)處理(一)出票人發(fā)出提示收票申請(qǐng)的處理。1 .出票人發(fā)出提示收票申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理。出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”時(shí)，可向收款人 發(fā)出提示收票申請(qǐng)。出票人選擇要提示收票的電子商業(yè)匯票， 應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶 金融機(jī)構(gòu)代為填寫的提示收票申請(qǐng)信息。 提示收票申請(qǐng)信息應(yīng)包括以下內(nèi) 容：(1 )電子票據(jù)號(hào)碼；(2)票據(jù)

23、金額；(3) 出票人賬號(hào)；(4)出票人開戶行行號(hào)；(5)出票人類別；(6)出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；(7)出票人電子簽名。出票人在填寫提示收票信息時(shí)，可選擇填寫“出票人備注”項(xiàng)。出票人接入點(diǎn)根據(jù)提示收票申請(qǐng)信息，組成“提示收票申請(qǐng)報(bào)文(003)”向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2 .出票人接入點(diǎn)收到提示收票申請(qǐng)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。出票人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”作相應(yīng)處理，并通知出票人提示收票申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)；則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收"；若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)； 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變

24、。(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)提示收票申請(qǐng)的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“提示收票申請(qǐng)報(bào)文(003)”后，對(duì)報(bào)文進(jìn)行檢查。檢查通過的，將提示收票信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽 收；同時(shí)向收款人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)；向出票人接入 點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)：檢查未通過的，則向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報(bào)文(033)：(三)收款人接入點(diǎn)接收提示收票申請(qǐng)的處理。收款人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)來(lái)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)；進(jìn)行檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的 收款人名稱、

25、行號(hào)和賬號(hào)字段，向收款人展示該提示收票申請(qǐng)并通知收款 人回復(fù)。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文(035)；向電子商業(yè)匯票 系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”作處理結(jié)果。(四)收款人回復(fù)提示收票申請(qǐng)的處理。1 .收款人回復(fù)提示收票申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理。收款人可以選擇對(duì)提示收票申請(qǐng)簽收或駁回o收款人簽收提示收票申請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：(1 )電子票據(jù)號(hào)碼；(2) 票據(jù)金額；(3) ) 收款人類別；(4) 收款人開戶行行號(hào)；(5) 收款人賬號(hào)；(6) 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼；(7) 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；(8) 回復(fù)日期；(9) 收款人

26、電子簽名；(10) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。收款人簽收提示收票申請(qǐng)的，如第(10)項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽 章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第(9)項(xiàng)填寫0;如第(10)項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第(9)項(xiàng)填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。收款人駁回提示收票申請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：(11) )電子票據(jù)號(hào)碼；(12) 票據(jù)金額；(13) 收款人開戶行行號(hào)；(14) 收款人賬號(hào)；(15) )收款人類別；(16) 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼；(17) 標(biāo)記

27、為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；(18) 回復(fù)日期；(19) 收款人電子簽名；(20) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。收款人駁回提示收票申請(qǐng)的， 如第(10)項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章” 的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第(9)項(xiàng)填寫0'；如第(10)項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己 簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第(9)項(xiàng)填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。收款人接入點(diǎn)根據(jù)收款人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文(031)；向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.收款人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。收款人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確

28、認(rèn)報(bào)文（033 ）'作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知收款人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；根據(jù)收款人回復(fù) 為“簽收”或“駁回”作不同處瞰款人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為 “提示收票已簽收；收款人回復(fù)為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則保持原票據(jù)狀 態(tài)不變。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)提示收票申請(qǐng)回復(fù)的處理。1 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點(diǎn)發(fā)來(lái)的“清分失敗回復(fù)報(bào)文 （035）；進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點(diǎn)，并向收款人接入點(diǎn)返 回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；回滾

29、票據(jù)狀態(tài)為“提示承 兌已簽收”。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向收款人接入點(diǎn)返回報(bào) 文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文033）：2 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）；進(jìn)行檢查。檢查通過的，將通用回復(fù)信息入庫(kù)，同時(shí)根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁 回”對(duì)票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：收款人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收” ； 收款人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收" o同時(shí) 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文（031）；向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）：檢查未通過的，電子

30、商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）：（六）出票人接入點(diǎn)接收提示收票申請(qǐng)回復(fù)的處理。若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）；則將 票據(jù)狀態(tài)修改為“提示收票已簽收”；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回” 的“通用回復(fù)報(bào)文（031）；則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。若出票人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）；則將票據(jù)狀態(tài)回滾 為“提示承兌已簽收出票人接入點(diǎn)將提示收票申請(qǐng)回復(fù)結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處理出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記成功后，收款人對(duì)提示收票申請(qǐng)進(jìn)行回復(fù)前，可以對(duì)票據(jù)狀態(tài)處

31、于“出票已登記”、“提示承兌已簽收”的電子 商業(yè)匯票作未用退回處理（電子商業(yè)匯票系統(tǒng)稱撤票）。（一）出票人發(fā)出撤票申請(qǐng)的處理。出票人選擇需要辦理未用退回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的撤票申請(qǐng)信息。撤票申請(qǐng)信息包括以下內(nèi)容：（1 ） 電子票據(jù)號(hào)碼；（2）票據(jù)金額；（3） 出票人賬號(hào)；（4）出票人開戶行行號(hào)；（5）出票人類別；（6）出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（7）出票人電子簽名。出票人接入點(diǎn)根據(jù)撤票申請(qǐng)信息，組成“撤票申請(qǐng)報(bào)文（004）；向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)撤票申請(qǐng)的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“撤票申請(qǐng)報(bào)文 （004）”后, 進(jìn)行

32、檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將撤票申請(qǐng)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài) 為“票據(jù)已作廢；同時(shí)向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確 認(rèn)報(bào)文（ 033）；如之前已作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行 為，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)、保證人接入點(diǎn)發(fā)送“通用業(yè)務(wù)通知報(bào)文（041 ）：檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文033）：（三）出票人接收撤票結(jié)果的處理。若出票人接入點(diǎn)收到報(bào)文處理碼為“成功”的 “通用確認(rèn)報(bào)文（033）； 將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”。若出票人接入點(diǎn)收到報(bào)文處理碼為“失敗”的 “通用確認(rèn)報(bào)文（033）

33、； 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。出票人接入點(diǎn)將撤票結(jié)果通知出票人。（四）出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點(diǎn)接收撤票結(jié)果的處理。出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點(diǎn)收到“通用業(yè)務(wù)通知報(bào)文 （041）”后，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”并通知出票保證人、承兌人、 承兌保證人。第三章 轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)處理企業(yè)之間基于商品交易、 債權(quán)債務(wù)清償或其他合法事由，可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)遵守以下規(guī)則：背書人和被背書人必須是企業(yè)；票據(jù)在提示付款期后，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書；票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的處理（一）背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理。背書人在電子商業(yè)匯票處于以下狀態(tài)時(shí)

34、，可向被背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書中請(qǐng)：1 .提示收票已簽收；2 .轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3 .質(zhì)押解除已簽收；4 .回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票， 應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶 金融機(jī)構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息。 轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息應(yīng)包括以下內(nèi) 容：(1) 電子票據(jù)號(hào)碼；(2) 票據(jù)金額；(3) 轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)日期；(4) 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；(5) 背書人名稱；(6) 背書人類別；(7) 背書人開戶行行號(hào)；(8) 背書人賬號(hào)；(9 )背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；(10)被背書人名稱；(11)被背書人賬號(hào)；(12)被背書人開戶行行號(hào)；(13)背書人電子簽名。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息時(shí)，還可選擇

35、填寫“背書人備注”項(xiàng)。背書人接入點(diǎn)根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息，組成“轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)報(bào)文(010)；向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。(二)背書人接入點(diǎn)收到申請(qǐng)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。背書人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”作相應(yīng)處理，并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)；則修改票據(jù)狀態(tài) 為“背書待簽收若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)；則 保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的處理電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到背書人接入點(diǎn)發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)報(bào)文(010)；進(jìn)行檢查。檢查通過的，將轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)為“背

36、書待簽 收；同時(shí)向被背書人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)；向背書人接 入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)：檢查未通過的，則向背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報(bào)文(033)：三、被背書人接入點(diǎn)接收轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的處理被背書人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)；進(jìn)行檢查。檢查通過的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的被背 書人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向被背書人展示該轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)并通知被背 書人回復(fù)。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文(035)；向電子商業(yè)匯票 系統(tǒng)發(fā)送。然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文(0

37、33)”作處理結(jié)果。四、被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的處理(一)被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理。被背書人可以選擇對(duì)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書中請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代 為填寫的以下內(nèi)容：(1) )電子票據(jù)號(hào)碼；(2) 票據(jù)金額；(3) 被背書人類別；(4) 被背書人開戶行行號(hào)；(5) 被背書人賬號(hào)；(6) 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；(7) 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；(8) 回復(fù)日期；(9) 被背書人電子簽名；(10) 開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的，如第(10)項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù) 簽章”

38、的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第(9)項(xiàng)填寫0;如第(10)項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人 自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第(9)項(xiàng)填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書中請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代 為填寫的以下內(nèi)容：(11) )電子票據(jù)號(hào)碼；(12) 票據(jù)金額；(13) 被背書人類別；(14) 被背書人開戶行行號(hào)；(15) 被背書人賬號(hào)；(16) 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；(17) ) 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；(18) 回復(fù)日期；(19) 被背書人電子簽名；(20) 開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回

39、復(fù)標(biāo)識(shí)。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的，如第(10)項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù) 簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第(9)項(xiàng)填寫0;如第(10)項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人 自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第(9)項(xiàng)填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。被背書人接入點(diǎn)根據(jù)被背書人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文(031 )；向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。(二)被背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。被背書人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知被背書人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則根據(jù)被背書人 回復(fù)為“簽收”或“駁

40、回”作不同處娛背書人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù) 狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；被背書人回復(fù)為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng) 記錄。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則保持原票據(jù)狀 態(tài)不變。五、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)轉(zhuǎn)讓背書中請(qǐng)回復(fù)的處理（一）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點(diǎn)發(fā)來(lái)的“清分失敗回復(fù) 報(bào)文（035）；進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點(diǎn)，并向被背書人接入點(diǎn) 返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背 書申請(qǐng)前的狀態(tài)。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向被背書人接入點(diǎn)返回 報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文033）：（

41、二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文 （031）；進(jìn)行檢查。檢查通過的，將通用回復(fù)信息入庫(kù)，同時(shí)根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁 回”對(duì)票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：若被背書人簽收，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已 簽收”；若被背書人駁回，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)回滾票據(jù)狀態(tài)至轉(zhuǎn)讓背書中 請(qǐng)前的狀態(tài)。同時(shí)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向背書人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文 （031）；向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文 （033）：檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向被背書人 接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）：六、背書人接入點(diǎn)接收轉(zhuǎn)讓背書申

42、請(qǐng)回復(fù)的處理若背書人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）；則將票據(jù)狀態(tài)回滾 至轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)前的狀態(tài)。若背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文(031)；則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；若背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回” 的“通用回復(fù)報(bào)文(031)；則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)前的狀態(tài)。背書人接入點(diǎn)將轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)回復(fù)結(jié)果通知背書人。第四章貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理貼現(xiàn)應(yīng)遵守以下規(guī)則：貼出人必須為企業(yè)，貼入人必須為接入行、接入財(cái)務(wù)公司、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司；貼現(xiàn)必須在票據(jù)到期日之前完成；票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)。一、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的處理(一)貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請(qǐng)的處理。1 .貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申

43、請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理。當(dāng)企業(yè)持有的票據(jù)為以下狀態(tài)時(shí)，可向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貼現(xiàn)：(1)提示收票已簽收；(2)轉(zhuǎn)讓背書已簽收；(3)質(zhì)押解除已簽收；(4)回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。貼現(xiàn)申請(qǐng)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：(1 )電子票據(jù)號(hào)碼；(2) 票據(jù)金額；(3) 貼現(xiàn)種類；(4) 貼現(xiàn)申請(qǐng)日期；(5) 貼現(xiàn)利率；(6) 貼現(xiàn)實(shí)付金額；(7) 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；(8) 線上清算標(biāo)記；(9) 貼現(xiàn)資金入賬行號(hào)、賬號(hào)；(10)貼出人類別；(11)貼出人名稱；(12)貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼；(13)貼出人電子簽名；(14)貼出人賬號(hào)；(15)貼出人開

44、戶行行號(hào)；(16)貼入人名稱；(17)貼入人賬號(hào)；(18)貼入人開戶行行號(hào)。其中第(9)項(xiàng)貼現(xiàn)資金入賬行號(hào)和賬號(hào)必須為貼出人真實(shí)有效的開戶銀行行號(hào)和對(duì)應(yīng)的賬號(hào)，貼出人真實(shí)有效的開戶銀行行號(hào)可為第(15)項(xiàng)“貼出人開戶行行號(hào)”或第(18)項(xiàng)“貼入人開戶行行號(hào)”。若第(9)項(xiàng)和第(18)項(xiàng)開戶行行號(hào)一致，則不能選擇線上清算方 式。貼現(xiàn)申請(qǐng)時(shí)，貼出人還需填寫交易合同編號(hào)和發(fā)票號(hào)碼。若無(wú)交易合同編號(hào)，則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號(hào)碼”項(xiàng)中全 部注明的，應(yīng)在“貼出人備注”項(xiàng)中補(bǔ)全。若貼現(xiàn)種類為回購(gòu)式貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請(qǐng)信息還包括：(1)貼現(xiàn)贖回開放日；(2)貼現(xiàn)贖回截止日；(3)貼現(xiàn)贖回利率

45、；(4)貼現(xiàn)贖回金額。其中第(1)、(2)項(xiàng)為必填項(xiàng)，第(3)、(4)項(xiàng)為選填項(xiàng)。貼出人可選擇填寫“批次號(hào)”和“貼出人備注”項(xiàng)。各個(gè)日期的關(guān)系為：貼現(xiàn)申請(qǐng)日 貼現(xiàn)贖回開放日 =貼現(xiàn)贖回截止日 票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開放期。貼出人接入點(diǎn)根據(jù)貼出人的貼現(xiàn)申請(qǐng)，組成“貼現(xiàn)申請(qǐng)報(bào)文(011 )； 向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2 .貼出人接入點(diǎn)收到貼現(xiàn)申請(qǐng)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。貼出人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”通知貼出人貼現(xiàn)申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則修改票據(jù)狀態(tài)。 如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽

46、收”；如果是回購(gòu)式貼 現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)待簽收”。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則保持原票據(jù)狀 態(tài)不變。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼出人接入點(diǎn)發(fā)送的“貼現(xiàn)申請(qǐng)報(bào)文（011）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將貼現(xiàn)申請(qǐng)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式 貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀 態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)待簽收”。同時(shí)向貼出人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功” 的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；并向貼入人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）：檢查未通過的，則向貼出人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確

47、認(rèn)報(bào)文（033）；并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（三）貼入人接入點(diǎn)接收貼現(xiàn)申請(qǐng)的處理。貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則根據(jù)報(bào)文中的貼入人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向貼入 人展示該貼現(xiàn)申請(qǐng)并通知貼入人回復(fù)。同時(shí)修改票據(jù)狀態(tài)，如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀 態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)待簽收”。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）；向電子商業(yè)匯票 系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。(四)貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請(qǐng)的處理。1 .貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理。貼入人可以

48、選擇對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)簽收或駁回O若貼入人簽收該貼現(xiàn)申請(qǐng)，應(yīng)對(duì)交易背景的真實(shí)性進(jìn)行審查，并應(yīng)自 行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：(1) 電子票據(jù)號(hào)碼；(2) 票據(jù)金額；(3) 貼現(xiàn)回復(fù)日期；(4) 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；(5) 貼入人類別；(6) 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼；(7) 貼入人電子簽名；(8) 貼入人賬號(hào)；(9) 貼入人開戶行行號(hào)；(10) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。貼入人簽收貼現(xiàn)申請(qǐng)的，第(10)項(xiàng)必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽 章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號(hào)”和“回復(fù)人備

49、注”項(xiàng)。若貼入人駁回該貼現(xiàn)申請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為 填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：(11) ) 電子票據(jù)號(hào)碼；(12) 票據(jù)金額；(13) 貼現(xiàn)回復(fù)日期；(14) 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；(15) 貼入人類別；(16) 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼；(17) 貼入人電子簽名；(18) 貼入人賬號(hào)；(19) 貼入人開戶行行號(hào)；(20) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。貼入人駁回貼現(xiàn)申請(qǐng)的，第（10）項(xiàng)必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽 章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。貼入人接入點(diǎn)根據(jù)貼入人的回復(fù)，組成“通

50、用回復(fù)報(bào)文（031）；向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2 .貼入人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。貼入人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的不同報(bào)文進(jìn)行相應(yīng)處理， 并通知貼入人。（1 ）貼入人簽收貼現(xiàn)申請(qǐng)的：線上清算。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）；則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報(bào)文作為資金 和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn) 已簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收" o若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“失敗”（“已 撤銷：“拒絕”的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）；則在內(nèi)

51、部系統(tǒng)作相應(yīng)記 錄。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報(bào)文作為賬務(wù)處理依據(jù)。 如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（2）貼入人駁回貼現(xiàn)申請(qǐng)的：貼入人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”通知貼入人貼現(xiàn)申請(qǐng)回

52、復(fù)的處理結(jié)果，并在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)的處理。1 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報(bào)文 （035）；則進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點(diǎn)， 并向貼入人接入點(diǎn)返 回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）；票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng) 前的狀態(tài)。檢查未通過的，則向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報(bào)文（033）；保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）；則進(jìn)行檢查。檢查未通過的，則向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報(bào)文（033）；并保持原

53、票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過的，則判斷回復(fù)標(biāo)記。（1）回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的，則對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)進(jìn)行相應(yīng)的處理。線上清算。a）大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算”；如果是回購(gòu)式貼 現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收待清算” o同時(shí)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng) 向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬支付報(bào)文（CMT231）;若大額支付系統(tǒng)清算成功，則大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人 開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬借貸通知報(bào)文（CMT232）；并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文處理碼為“已清算”的“大額或 即時(shí)轉(zhuǎn)

54、賬清算結(jié)果返回報(bào)文（CMT253）；電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù) CMT253 報(bào)文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收" o同時(shí)，電子 商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“成功”的 “線上清算結(jié)果通知報(bào)文（ 036）：若貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足，則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊(duì)處理，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與 者發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬排隊(duì)通知報(bào)文（CMT233）；同時(shí)向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送 報(bào)文處理碼為“排隊(duì)”的“大額或即時(shí)轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報(bào)文（CMT253）；電 子

55、商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù) CMT253報(bào)文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)， 則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)”；如果為回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀 態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到 清算，則按照清算成功的流程處理。若大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù)，則退回該筆業(yè)務(wù)，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別 發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬撤銷通知報(bào)文（CMT234）；并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng) 發(fā)送報(bào) 文處理碼為“拒絕”的“大額或即時(shí)轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報(bào)文（CMT253）;電子 商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù) CMT253報(bào)文將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)， 并向貼出人接入點(diǎn)和

56、貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“失敗”（“已撤錯(cuò)”“拒絕）的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）：b）大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文 處理碼為“失敗”的通用確認(rèn)報(bào)文（033）：線下清算的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收”。同時(shí)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）；并向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文033）：（2）回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的則向貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“駁回”