個(gè)人理財(cái)規(guī)劃爾雅期末答案

1、A、 提供銀行服務(wù) B、 提供專業(yè)理財(cái)建議咨詢 C、 提供保險(xiǎn)及稅收計(jì)劃服務(wù) D、 不收取費(fèi)用 我的答案：D 45以下哪項(xiàng)屬于社會(huì)關(guān)系資源？（）1.0 分 A、 可以援引的人際關(guān)系 B、 素養(yǎng) C、 信念 D、 技能 我的答案：A 46理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)做的工作是（）。1.0 分 A、 判斷分析 B、 提出對(duì)策 C、 資產(chǎn)配置&#

2、160;D、 產(chǎn)品搭配 我的答案：A 47關(guān)于金融理財(cái)師特點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分 A、 進(jìn)入門檻低，考試通過率高 B、 職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大 C、 2005年金融理財(cái)師第一次考試 D、 金融理財(cái)通過率約7080% 我的答案：B 48關(guān)于“窗口指導(dǎo)”，以下說法不正確的是（）。1.0 分 A、 “窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu) B、 “窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一 C、

3、0;“窗口指導(dǎo)”又稱“道義勸告” D、 “窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢(shì)通過非行政干預(yù)方式，對(duì)商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進(jìn)行道義上的勸說和建議 我的答案：A 49關(guān)于房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮的問題，不正確的是（）。1.0 分 A、 房地產(chǎn)是一種高級(jí)長(zhǎng)期投資 B、 購房與租房的選擇、信貸期限利率把握 C、 關(guān)注客戶目前的支付能力而非長(zhǎng)遠(yuǎn)的支付能力 D、 金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定 我的答案：C 50以下屬于無形資源的是（）1.0 

4、分 A、 貨幣 B、 設(shè)備 C、 知識(shí) D、 房產(chǎn) 我的答案：C 二、判斷題（題數(shù)：50，共 50.0 分） 1學(xué)習(xí)理財(cái)后的就業(yè)趨向包括金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、辦理財(cái)事務(wù)所、新聞媒體等。（）1.0 分 我的答案： 2理財(cái)規(guī)劃師的“管家”式服務(wù)包括了滲透理財(cái)理念。（）1.0 分 我的答案： 3所有的高收入人士對(duì)理財(cái)事項(xiàng)均缺乏關(guān)注。（）1.0 分 我的答案：× 4個(gè)人金融理財(cái)不需要

5、對(duì)自己目前的薪資，未來的薪資狀況做一個(gè)合理的預(yù)期。（）1.0 分 我的答案：× 5個(gè)人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢(shì)特色資源何在。（）1.0 分 我的答案： 6市盈率反映投資股票的成本。（）1.0 分 我的答案： 7存款期越長(zhǎng)，就越劃算。（）1.0 分 我的答案：× 8金融業(yè)務(wù)分類可分為財(cái)產(chǎn)購置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營相關(guān)類、教育相關(guān)類養(yǎng)老保障相關(guān)類等。（）1.0 分 我的答案： 9一般來說，政府提高稅率，會(huì)對(duì)民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，

6、意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。（）1.0 分 我的答案： 10未來“四二一”家庭，老年夫婦向中年夫婦遺留兩套住房，并不為中年夫婦看重；中年夫婦同時(shí)養(yǎng)度四位老人，經(jīng)濟(jì)能力難支持。（）1.0 分 我的答案： 11依法納稅是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任。（）1.0 分 我的答案： 12參加AFP培訓(xùn)，學(xué)員沒有限制條件。（）1.0 分 我的答案：× 13購買養(yǎng)老保險(xiǎn)屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃里的一部分。（）1.0 分 我的答案： 14理財(cái)規(guī)劃師可以先到銀

7、行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)工作，取得相當(dāng)?shù)纳鐣?huì)信譽(yù)度，手中掌握有大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶時(shí)，自行開業(yè)辦事務(wù)所。（）1.0 分 我的答案： 15企業(yè)公司理財(cái)即財(cái)務(wù)管理。（）1.0 分 我的答案： 16反向抵押貸款的周期比較長(zhǎng)。（）1.0 分 我的答案： 17“以房養(yǎng)老”基本宗旨是將來人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值，用一定的金融保險(xiǎn)機(jī)制提前變現(xiàn)套現(xiàn)，取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金流入，用來養(yǎng)度老人余生。（）1.0 分 我的答案： 18理財(cái)規(guī)劃師在行動(dòng)中不斷滲透合適客戶的理財(cái)理念，只有從觀念上更新最合適的理財(cái)理

8、念，才能實(shí)現(xiàn)整體的理財(cái)規(guī)劃。（）1.0 分 我的答案： 19家庭理財(cái)雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以更好的持家理財(cái)。（）1.0 分 我的答案：× 20投資理財(cái)是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃，投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長(zhǎng)期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)。（）0.0 分 我的答案： 21近年來，由于我國將加速推進(jìn)利率市場(chǎng)化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。（）1.0 分 我的答案：×

9、0;22理財(cái)對(duì)象的財(cái)性是一樣的。（）1.0 分 我的答案：× 23教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進(jìn)行分析，確定客戶當(dāng)前和未來的教育目標(biāo)與投資需求、資金供應(yīng)。（）1.0 分 我的答案：× 24隨著某種貨幣市場(chǎng)行情的變化，采取靈活應(yīng)對(duì)的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）1.0 分 我的答案：× 25每個(gè)人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。（）1.0 分 我的答案：× 26目前金融理財(cái)師非常少，未來發(fā)展?jié)摿O大。（）1.0 

10、分 我的答案： 27我國進(jìn)入老年化社會(huì)時(shí)人均GDP是3000多美元。（）1.0 分 我的答案： 28國外老人對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（）1.0 分 我的答案： 29理財(cái)方案的制作中要設(shè)想全面，對(duì)案例中包括的事項(xiàng)盡量做多方面估量，但無需考慮客戶的家庭、親屬等。（）1.0 分 我的答案：× 30購買黃金無法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。1.0 分 我的答案：× 31人民幣理財(cái)產(chǎn)品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。

11、（）1.0 分 我的答案： 32遺產(chǎn)稅避稅的辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈(zèng)予繼承人。（）1.0 分 我的答案： 33加大養(yǎng)老金交納比例，易于引起企業(yè)成本升高，投資效應(yīng)降低，居民可支配收入減少，購買力降低，國民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)幅度減緩。（）1.0 分 我的答案： 34市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對(duì)自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）1.0 分 我的答案： 35保險(xiǎn)返還是沒有利息的。（）1.0 分 我的答

12、案：× 36以房養(yǎng)老理論是眾多相關(guān)學(xué)科的重新組合、融會(huì)、聯(lián)接、凝聚深化并豐富。（）1.0 分 我的答案： 37某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。（）1.0 分 我的答案：× 38客戶需要“理財(cái)規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）1.0 分 我的答案： 39任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。（）1.0 分 我的答案：× 40在美國，購買房地產(chǎn)會(huì)增加稅收。（）1.0 分 我的答案：× 

13、41“將優(yōu)美環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源，打一個(gè)空間差，此地的錢財(cái)?shù)奖说厥褂谩笨梢越鉀Q“以房養(yǎng)老”所有問題。（）1.0 分 我的答案：× 42一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會(huì)中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢(shì)資源。（）1.0 分 我的答案： 43投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。（）1.0 分 我的答案：× 44央行在具體執(zhí)行時(shí)需要把握好一個(gè)度，在不同的時(shí)期，央行有不同的側(cè)重點(diǎn)，但是突出一項(xiàng)偏

14、廢其他目標(biāo)是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。（）1.0 分 我的答案： 4580年代留學(xué)的基本都是精英。（）1.0 分 我的答案： 46理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）1.0 分 我的答案：× 47不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）1.0 分 我的答案：× 48公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?。（?.0 分 我的答案：× 49貸款買房有一個(gè)優(yōu)點(diǎn)

15、：年輕時(shí)養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。（）1.0 分 我的答案： 50制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循清晰性的原則。（）1.0 分 我的答案：、 單選題（題數(shù)：50，共 50.0 分）1關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分窗體頂端· A、首先正確評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標(biāo)。·· B、需要明細(xì)考察社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境·· C、考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì)·· D、無法把握社會(huì)前進(jìn)的脈搏·窗體底端正確答案： D 我

16、的答案：D2如果定期存款到期時(shí)忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子（）。1.0 分窗體頂端· A、就只能得到活期利息·· B、依然是定期利息·· C、按新的掛牌定期利率獲息·· D、“滾雪球”獲息·窗體底端正確答案： A 我的答案：A3理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則主要包括哪兩部分？（）1.0 分窗體頂端· A、主觀原則和實(shí)際原則·· B、公開原則和具體原則·· C、一般原則和具體規(guī)范·· D、專業(yè)原則和公開原則

17、83;窗體底端正確答案： C 我的答案：C4超額透支，從哪天起支付透支利息？（）1.0 分窗體頂端· A、免息日過后起·· B、一個(gè)月之后·· C、40天后·· D、透支之日起·窗體底端正確答案： D 我的答案：D5國家理財(cái)規(guī)劃師的的培訓(xùn)費(fèi)為（）。0.0 分窗體頂端· A、官方20003000/人·· B、30005000員/人·· C、38006800元/人·· D、42008000元/人·窗體

18、底端正確答案： C 我的答案：A6關(guān)于理財(cái)方案制作需要注意的事項(xiàng)，不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、抓住問題的關(guān)鍵癥結(jié)所在，突出重點(diǎn)，同時(shí)考慮全面·· B、對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況審慎地加以分析，提出存在問題，對(duì)客戶提出目標(biāo)檢查合理性如何·· C、計(jì)算，避免使用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和數(shù)據(jù)·· D、合理入理，同現(xiàn)實(shí)生活比較吻合一致·窗體底端正確答案： C 我的答案：C7培養(yǎng)好的習(xí)慣應(yīng)該在多少歲之前？（）1.0 分窗體頂端· A、5歲·· B、18歲·

19、· C、35歲·· D、50歲·窗體底端正確答案： C 我的答案：C8測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主要是在于什么？（）0.0 分窗體頂端· A、測(cè)試投資者資產(chǎn)多少·· B、測(cè)試投資冒險(xiǎn)性如何·· C、測(cè)試投資收益性如何·· D、測(cè)試投資價(jià)值如何·窗體底端正確答案： A 我的答案：B9購買汽車屬于哪項(xiàng)花費(fèi)？（）1.0 分窗體頂端· A、養(yǎng)老保障用費(fèi)·· B、購置大件高檔品用費(fèi)·· C、子女撫養(yǎng)教育用

20、費(fèi)·· D、醫(yī)療住房用費(fèi)·窗體底端正確答案： B 我的答案：B10關(guān)于打理銀行卡的注意點(diǎn)，以下說法不正確的是（）。0.0 分窗體頂端· A、透支消費(fèi)，切勿用足免息還款期·· B、巧避銀行收費(fèi)·· C、充分利用信用卡的分期付款功能·· D、出國辦卡免去匯兌差·窗體底端正確答案： A 我的答案：B11關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、對(duì)公司單位、個(gè)人家庭·· B、對(duì)公司··

21、; C、對(duì)個(gè)人家庭·· D、以上均不正確·窗體底端正確答案： A 我的答案：A12以下關(guān)于理財(cái)組織的優(yōu)缺點(diǎn)說法不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)：理財(cái)人員知識(shí)技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。·· B、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。·· C、第三方機(jī)構(gòu)技能知識(shí)全面·· D、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)·窗體底端正確答案： D 我的答案：D13目前，中國的外匯儲(chǔ)備是（）億。1.0 分窗體頂端· A、2000.0·

22、3; B、9000.0·· C、15000.0·· D、20000多·窗體底端正確答案： D 我的答案：D14以下哪項(xiàng)不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷？（）1.0 分窗體頂端· A、職業(yè)設(shè)計(jì)多方面拓展·· B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃·· C、具備的知識(shí)技能單一·· D、對(duì)自己了解不透徹，對(duì)社會(huì)的把握不清晰、自我發(fā)展路徑不清楚、沒有明確目標(biāo)·窗體底端正確答案： A 我的答案：A15以下哪項(xiàng)不是理財(cái)目標(biāo)？（）1.0 

23、分窗體頂端· A、賺錢贏利·· B、獲得他人認(rèn)可·· C、防避風(fēng)險(xiǎn)·· D、個(gè)人事業(yè)有成·窗體底端正確答案： B 我的答案：B16投資第一目標(biāo)是什么？（）0.0 分窗體頂端· A、保值·· B、升值·· C、樹立理財(cái)觀·· D、保證心態(tài)·窗體底端正確答案： A 我的答案：B17個(gè)人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長(zhǎng)，其原因不包括（）。1.0 分窗體頂端· A、個(gè)人收入總量急劇增長(zhǎng)，家庭金融

24、資產(chǎn)數(shù)量龐大·· B、個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長(zhǎng)·· C、國民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國民收入比重大幅上升·· D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財(cái)服務(wù)·窗體底端正確答案： D 我的答案：D18以下哪一項(xiàng)不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因？（）1.0 分窗體頂端· A、心態(tài)決定習(xí)慣·· B、習(xí)慣決定性格·· C、態(tài)度決定一切·· D、性格決定一生·窗體底端正確答案： C 我的答案：C19個(gè)

25、人金融理財(cái)置于較高位置的原因不包括（）。0.0 分窗體頂端· A、個(gè)人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變·· B、個(gè)人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山·· C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款·· D、個(gè)人信貸占比在迅速增長(zhǎng)之中·窗體底端正確答案： A 我的答案：B20關(guān)于家庭理財(cái)意義，不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、促進(jìn)億萬家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿·· B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也

26、大有好處·· C、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善·· D、個(gè)人狀況好了，國家沒有了負(fù)擔(dān)·窗體底端正確答案： D 我的答案：D21以下哪項(xiàng)是一種高級(jí)的理財(cái)模式 ？（）1.0 分窗體頂端· A、生涯規(guī)劃·· B、以房養(yǎng)老·· C、稅收籌劃·· D、買車·窗體底端正確答案： B 我的答案：B22以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲的資產(chǎn)（）。1.0 分窗體頂端· A、股票··

27、; B、房產(chǎn)·· C、黃金·· D、存款·窗體底端正確答案： D 我的答案：D23下列說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分窗體頂端· A、上世紀(jì)90年代，美國CFP獲得極大發(fā)展，獲證人士達(dá)2萬人。·· B、美國CFP開始時(shí)間是1969年·· C、中國的理財(cái)規(guī)劃師2005年開始考試認(rèn)證·· D、到2010年中國的理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)超過2萬人·窗體底端正確答案： D 我的答案：D24關(guān)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師的特點(diǎn)，以下說法正確的是（）。1.0 分窗體頂

28、端· A、比金融理財(cái)師通過率高·· B、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)小·· C、注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試為5門課·· D、中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試始于1993年·窗體底端正確答案： D 我的答案：D25十七大報(bào)告中指出，財(cái)產(chǎn)性收入目前占比多少？（）1.0 分窗體頂端· A、.01·· B、.02·· C、.05·· D、.08·窗體底端正確答案： B 我的答案：B26“在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責(zé)？（）1.0

29、 分窗體頂端· A、金融市場(chǎng)導(dǎo)購·· B、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生·· C、家庭財(cái)務(wù)顧問·· D、家計(jì)理財(cái)博士·窗體底端正確答案： A 我的答案：A27買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。1.0 分窗體頂端· A、房車的需要狀況·· B、房車性能、價(jià)值、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)·· C、房、車的目前價(jià)位·· D、身邊人的房車情況·窗體底端正確答案： D 我的答案：D28關(guān)于以房養(yǎng)老說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分窗體頂端

30、· A、以房養(yǎng)老的理論創(chuàng)新有同制度經(jīng)濟(jì)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)。·· B、以房養(yǎng)老相關(guān)理論是眾多相關(guān)學(xué)科的重新組合融會(huì)、聯(lián)接、凝聚深化并豐富。·· C、目前已經(jīng)具備了這一條件·· D、研發(fā)以房養(yǎng)老模式可以推動(dòng)與以房養(yǎng)老理論相關(guān)的眾多相關(guān)學(xué)科的發(fā)展。·窗體底端正確答案： C 我的答案：C29世界貨幣組織一個(gè)基金會(huì)預(yù)測(cè)中國養(yǎng)老保障缺口為（）。1.0 分窗體頂端· A、7萬億·· B、9萬億·· C、11萬億·· D、13萬億·窗體底端

31、正確答案： B 我的答案：B30員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分窗體頂端· A、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃，糊里糊涂的過日子·· B、知識(shí)技能單一·· C、有多方面職業(yè)設(shè)計(jì)拓展·· D、自身了解不透徹、社會(huì)把握不清晰、沒有明確目標(biāo)。·窗體底端正確答案： C 我的答案：C31下列說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分窗體頂端· A、擇業(yè)時(shí)需要考慮收入和福利待遇。·· B、無需考慮收入的增長(zhǎng)性·· C、公務(wù)員本身的收入并不高，

32、但是福利待遇好·· D、企業(yè)的前景比如IT很難說。·窗體底端正確答案： B 我的答案：B32到期收益率是指（）。1.0 分窗體頂端· A、投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率·· B、投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率·· C、投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的月平均收益率·· D、投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率&

33、#183;窗體底端正確答案： A 我的答案：A33關(guān)于房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮的問題，不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、房地產(chǎn)是一種高級(jí)長(zhǎng)期投資·· B、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握·· C、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長(zhǎng)遠(yuǎn)的支付能力·· D、金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定·窗體底端正確答案： C 我的答案：C34以下哪項(xiàng)不屬于擁有特色資源的正確做法？（）1.0 分窗體頂端· A、充分了解自己擁有資源·· B、慷慨借用自己的資源

34、83;· C、各種資源構(gòu)成有機(jī)整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢(shì)·· D、了解自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷·窗體底端正確答案： B 我的答案：B35以下說法不正確的是（）。0.0 分窗體頂端· A、目前，銀行發(fā)放的中長(zhǎng)期貸款，實(shí)行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率的計(jì)息方式，萬一貸款利率調(diào)整，貸款買房的人就要從下一年度開始按照新的貸款利率還貸·· B、近年來一般每年基準(zhǔn)利率多采取的是上調(diào)27個(gè)基點(diǎn)，盡管只是一次次小幅調(diào)整，但積少成多，總體利息漲了不少·· C、固定利率一般情況下都會(huì)低于現(xiàn)行利率，

35、這其中低出來的部分就作為貸款者規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)（未來利率上調(diào)）的代價(jià)·· D、如果市場(chǎng)處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對(duì)銀行有利·窗體底端正確答案： C 我的答案：B36“子女已經(jīng)結(jié)婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”這樣的家庭叫做（）。1.0 分窗體頂端· A、兩代同堂·· B、三代同堂·· C、四代同堂·· D、五代同堂·窗體底端正確答案： B 我的答案：B37下列說法錯(cuò)誤的是（）。0.0 分窗體頂端

36、3; A、家庭理財(cái)中投資是為了增加收入·· B、投資須符合法律規(guī)定·· C、丁克家庭不用為養(yǎng)老付出心血和金錢·· D、丁克家庭只需規(guī)劃養(yǎng)老生活就可以了·窗體底端正確答案： D 我的答案：C38以下哪項(xiàng)不屬于稅收的優(yōu)惠性措施？（）1.0 分窗體頂端· A、減稅·· B、稅收加成·· C、加速折舊·· D、建立保稅區(qū)·窗體底端正確答案： B 我的答案：B39以下哪項(xiàng)不屬于“聚財(cái)”？0.0 分窗體頂端·

37、 A、證券投資·· B、儲(chǔ)蓄存款·· C、投資獲取收入·· D、保險(xiǎn)投資·窗體底端正確答案： C 我的答案：D40以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)工具？（）1.0 分窗體頂端· A、基本稅務(wù)·· B、債權(quán)投資·· C、股票投資·· D、衍生性金融產(chǎn)品·窗體底端正確答案： A 我的答案：A41關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價(jià)養(yǎng)老·

38、3; B、免除現(xiàn)在出售房屋，日后房?jī)r(jià)上漲遭受損失·· C、可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)·· D、日后可對(duì)住房做再處理·窗體底端正確答案： C 我的答案：C42以下不屬于稅務(wù)策劃的是（）。1.0 分窗體頂端· A、收入分解轉(zhuǎn)移·· B、收入延期·· C、投資于資本利用·· D、偷稅漏稅·窗體底端正確答案： D 我的答案：D43金融理財(cái)中的與住房與養(yǎng)老相關(guān)的是（）。0.0 分窗體頂端· A、按揭貸款·

39、83; B、住房?jī)?chǔ)蓄·· C、反向抵押貸款、房產(chǎn)養(yǎng)老壽險(xiǎn)。·· D、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄·窗體底端正確答案： C 我的答案：B44下列關(guān)于稅務(wù)策劃的說法錯(cuò)誤的是（）。1.0 分窗體頂端· A、依法納稅是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任·· B、納稅行為會(huì)對(duì)個(gè)人的收入產(chǎn)生傷害·· C、可以通過各種手段減少納稅量·· D、在合法的前提下盡量減少稅負(fù)是每個(gè)納稅人都十分關(guān)注的話題。·窗體底端正確答案： C 我的答案：C45以下哪個(gè)職業(yè)不是理財(cái)規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)？（）1

40、.0 分窗體頂端· A、銀行行長(zhǎng)·· B、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員·· C、軟件工程師·· D、客戶經(jīng)理·窗體底端正確答案： C 我的答案：C46中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。1.0 分窗體頂端· A、3000萬·· B、5000萬·· C、8000萬·· D、超過1億·窗體底端正確答案： D 我的答案：D4790年代后期，澳、法、德等發(fā)達(dá)國家的CFP發(fā)展迅速，平均年增長(zhǎng)率超過（）。1.0 分窗體頂端

41、83; A、.4·· B、.5·· C、.6·· D、.7·窗體底端正確答案： A 我的答案：A48銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是（）。1.0 分窗體頂端· A、貸款性資產(chǎn)·· B、存款利息·· C、存款·· D、貸款利息·窗體底端正確答案： A 我的答案：A49關(guān)于買房與租房，說法不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、租房不需要考慮首付款·· B、租房不需要還貸·

42、;· C、買房需要考慮樓層、朝向等·· D、買房享受不到房?jī)r(jià)上漲的好處·窗體底端正確答案： D 我的答案：D50以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)？（）1.0 分窗體頂端· A、GDP·· B、CPI·· C、利率、匯率·· D、工資政策·窗體底端正確答案： D 我的答案：D二、 判斷題（題數(shù)：50，共 50.0 分）1以房養(yǎng)老理論是眾多相關(guān)學(xué)科的重新組合、融會(huì)、聯(lián)接、凝聚深化并豐富。（）1.0 分窗體頂端正確答案：&#

43、160; 我的答案： 窗體底端2擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識(shí)結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識(shí)、交往能力等，以及自己擁有資源的特點(diǎn)，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端3AFP是國內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師，CFP是國際理財(cái)規(guī)劃師。（）0.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： ×窗體底端42004年初，國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會(huì)，并頒布了理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（）1.0

44、60;分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端5公司理財(cái)法規(guī)相當(dāng)健全，家庭理財(cái)?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（）0.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： ×窗體底端6個(gè)人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己，趕超社會(huì)。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端7儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端8社會(huì)公共理財(cái)是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置

45、運(yùn)用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端9收入較低的時(shí)候不應(yīng)該進(jìn)行投資。（）0.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： 窗體底端10在美國，購買房地產(chǎn)會(huì)增加稅收。（）0.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： 窗體底端11理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端12銀行開展

46、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融組成的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端13證券市場(chǎng)對(duì)加劇經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)幅度起著推波助瀾的作用。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端14中國人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對(duì)數(shù)少，絕對(duì)數(shù)很大。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端15理財(cái)內(nèi)容貫穿于個(gè)人家庭整個(gè)生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財(cái)規(guī)劃務(wù)事項(xiàng)。（

47、）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端16銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端17輿論對(duì)于理財(cái)沒有推動(dòng)作用。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端18理財(cái)方案的制作中要設(shè)想全面，對(duì)案例中包括的事項(xiàng)盡量做多方面估量，但無需考慮客戶的家庭、親屬等。（）1.0 分窗體頂端正確答案： ×&

48、#160;我的答案： ×窗體底端19老年人很有必要購買醫(yī)療保險(xiǎn)。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端20公務(wù)員的工資很高，這是大家向往公務(wù)員工作的主要原因1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端21理財(cái)一般分為金融理財(cái)和非金融理財(cái)（）。1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端22理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）1.0 

49、分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端23作為投資者，買賣股票一般有兩個(gè)目的：一是希望股票有利潤(rùn)，能分紅；二是希望股票價(jià)格上漲獲得買賣的差價(jià)。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端24養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識(shí)，二是注意掌握一些相關(guān)的知識(shí)，三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查 。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端25家庭理財(cái)有助于提高居民生活水準(zhǔn)，更好持家理財(cái)。（）1.0 分窗體頂端正確答案：

50、60; 我的答案： 窗體底端26反向抵押貸款的周期比較長(zhǎng)。（）0.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： ×窗體底端27社會(huì)總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端28理財(cái)規(guī)劃師一般不會(huì)從事新聞媒體的工作。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端29客戶尚未產(chǎn)生的需要，無法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端30在我國只購買商品房十年產(chǎn)權(quán)是可行的。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案：&#