2019年銀行開門紅工作總結(jié)范文

1、銀行開門紅工作總結(jié)范文對于我行春天行動開門紅的對策：轉(zhuǎn)眼一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提升機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務(wù)，不論是我行自己推出的每期理財產(chǎn)品還是代理的保險、基金。“思路決定出路 , 眼光決定財富”。多數(shù)人依據(jù)習(xí)慣思維判斷, 農(nóng)民的理財觀念相對保守, 但客觀現(xiàn)實是農(nóng)村理財投資渠道缺乏, 農(nóng)民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農(nóng)村, 不少農(nóng)民通過外出學(xué)習(xí)、工作, 對投資理財有一定的了解, 頭腦十分靈活。因此 , 金融行業(yè)應(yīng)加大對農(nóng)村關(guān)于投資理財?shù)男麄骱鸵龑?dǎo)。農(nóng)業(yè)銀行和農(nóng)村信用社可以在農(nóng)村農(nóng)村設(shè)立理財中心, 郵政儲蓄加

2、大基金、保險代理力度。各類金融組織也應(yīng)組織服務(wù)下鄉(xiāng)。近年 , 我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產(chǎn)品, 國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)方興末艾, 市場前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說, 它關(guān)系到銀行的興衰大事。從銀行戰(zhàn)略層面考慮, 無論怎么強調(diào)理財產(chǎn)品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看, 資本市場的活躍, 導(dǎo)致儲蓄不斷分流, 迫使銀行必須推出收益率高的理財產(chǎn)品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠(yuǎn)看 , 央行幾次調(diào)整利率, 不僅表明利差在收窄, 還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風(fēng)險。 “近憂”和”遠(yuǎn)慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進(jìn)經(jīng)營方式、結(jié)構(gòu)和盈利方式的戰(zhàn)

3、略轉(zhuǎn)型, 大力推出理財產(chǎn)品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務(wù)。從需求層面看, 農(nóng)民投資渠道狹窄, 只能在無風(fēng)險、低收益的產(chǎn)品 （ 國債、存款） 和高風(fēng)險、高收益的產(chǎn)品（ 股票、主要與股票掛鉤的基金 ） 間進(jìn)行選擇, 銀行理財產(chǎn)品可以填補中間的空白地帶, 為居民投資多元化和商業(yè)銀行開拓新的利潤增長點帶來了良好契機。理財業(yè)務(wù)是一把 “雙面刃”。 不管怎樣的 “利器” , 在把握風(fēng)險、做好內(nèi)控的基礎(chǔ)上, 通過產(chǎn)品價值最大化實現(xiàn)客戶價值最大化才是理財?shù)慕K極目的。當(dāng)然理財業(yè)務(wù)因其涉及面廣、專業(yè)性強、復(fù)雜度高,對境內(nèi)商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務(wù)模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農(nóng)村進(jìn)行理財業(yè)務(wù)的推

4、廣中, 非常有必要做好相應(yīng)的扎實工作。（ 一 ） 開拓農(nóng)村金融市場首先應(yīng)改善農(nóng)村金融理財環(huán)境。1 、加強硬件設(shè)施建設(shè)。農(nóng)村信用社應(yīng)積極利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)資源,探索符合現(xiàn)代農(nóng)民需要的理財業(yè)務(wù), 建立健全個人理財?shù)姆?wù)營銷、風(fēng)險監(jiān)控體系和技術(shù)支持系統(tǒng)。如可在農(nóng)村農(nóng)村設(shè)立理財中心, 推出滿足農(nóng)民特征化要求的“農(nóng)民理財顧問”。同時針對實際加強理財產(chǎn)品的宣傳和風(fēng)險提示, 組織農(nóng)民開展金融投資知識、理財產(chǎn)品宣傳。大型商業(yè)銀行則可增設(shè)自助存取款設(shè)備, 延伸金融服務(wù)觸角。2 、設(shè)計適合農(nóng)民的理財產(chǎn)品。應(yīng)充分考慮城鄉(xiāng)差別, 針對農(nóng)村居民的經(jīng)濟、生活和金融知識水平, 開發(fā)符合農(nóng)民理財需要和理財心理、操作簡單方便, 且風(fēng)

5、險低、收益穩(wěn)定、能隨時贖回的金融理財產(chǎn)品。如可針對農(nóng)民目前關(guān)注的子女上學(xué)、養(yǎng)老問題, 適當(dāng)降低教育儲蓄產(chǎn)品的準(zhǔn)入條件, 設(shè)計專門針對農(nóng)民養(yǎng)老的投資理財產(chǎn)品等。對有較高風(fēng)險承受能力的農(nóng)民可加大辦理開放式基金、分紅保險等理財產(chǎn)品的力度。對于理財業(yè)務(wù)尚處于起步階段的農(nóng)村信用社, 可側(cè)重于幫助農(nóng)民了解金融知識、建立家庭資產(chǎn)檔案、制定并論證資產(chǎn)增值計劃、傳導(dǎo)各種理財投資信息等, 使農(nóng)民排除惡性負(fù)債, 控制良性負(fù)債, 理性選擇投資方式。（ 二 ） 理財規(guī)劃要做到既順應(yīng)歷史潮流又要有前瞻意識。當(dāng)前 , 銀行要積極順應(yīng)歷史潮流, 不斷地適時地推出新的理財產(chǎn)品 , 應(yīng)對由于資本市場和直接融資的快速發(fā)展對商業(yè)銀行

6、造成的“金融脫媒” 壓力 , 滿足客戶的投資需要。同時 , 隨著我國經(jīng)濟日益多元化、國際化 , 我們還要充分利用中國銀行外匯資金的傳統(tǒng)優(yōu)勢, 充分利用利率、 匯率、 信用等管理工具, 滿足客戶的避險需求, 提供掛鉤國際市場的理財產(chǎn)品。為實現(xiàn)上述目的, 圍繞發(fā)展理財業(yè)務(wù)實現(xiàn)流程再造深入性和業(yè)務(wù)規(guī)劃長遠(yuǎn)性的緊密結(jié)合。目前農(nóng)村的理財市場潛力巨大、方興未艾 , 但理財專業(yè)人員的危機意識不可或缺, 前瞻性研究不可缺少。在理財產(chǎn)品的推廣上, 不能一哄而上 , 要根據(jù)本地的實際情況, 有所為 , 有所不為。（ 三 ） 農(nóng)村理財要做到專業(yè)性和通俗性相結(jié)合。個人理財?shù)耐瞥鍪菍︺y行綜合實力, 以及對市場需求的判斷

7、和反應(yīng)能力的檢驗, 從一定意義上說它代表銀行零售業(yè)務(wù)的水平, 理財是各種經(jīng)濟信息的匯集和綜合。因此 , 要貫徹戰(zhàn)略合作理念, 與農(nóng)村保險公司、證券公司等全方位的合作, 互相依托 , 共同做強 , 建立長期穩(wěn)定的合作伙伴關(guān)系; 要充分利用合作伙伴的核心資源, 渠道資源、品牌影響力為個人理財VIP 客戶提供更多的高附加值服務(wù), 想方設(shè)法穩(wěn)定住現(xiàn)有客戶, 贏得客戶持續(xù)的忠誠。充分利用和挖掘現(xiàn)有產(chǎn)品、服務(wù)和信息資源, 為優(yōu)質(zhì)客戶提供個性化、全方位的服務(wù)?，F(xiàn)在的理財產(chǎn)品同質(zhì)性多, 差異性還沒有拉開。如何讓客戶靠近你、了解你、購買你, 依賴于理財經(jīng)理獨辟蹊徑的推介和深入淺出的闡述。這種介紹不能繞開對客戶的

8、風(fēng)險提示, 實際上這也是對投資者的教育和保護(hù), 促使客戶樹立正確的投資理念, 使銀行避開潛在風(fēng)險。（ 四 ） 拓寬理財營銷渠道, 建立完整的“理財”產(chǎn)品服務(wù)體系理財服務(wù)一方面通過實體渠道（ 理財工作室、理財專柜） 與客戶進(jìn)行面對面接觸, 通過理財專家講解理財知識, 讓客戶在理財?shù)陌踩浴?收益性、 流動性等方面權(quán)衡利弊, 進(jìn)行適當(dāng)理財; 另一方面則依靠CALL-CENTER及各種電子通訊手段（電話、互聯(lián)網(wǎng)、手機短信）進(jìn)行 在線理財、移動理財并實施客戶的理財方案。完整的“理財”的產(chǎn)品服務(wù)體系將包括 :1 、基礎(chǔ)賬戶服務(wù): 存取款、銀行卡、個人結(jié)算、銀證轉(zhuǎn)賬等;2 、 投資類產(chǎn)品: 外匯投資理財產(chǎn)

9、品（ 外匯寶、 匯聚寶 ） 、 紙黃金、保險、基金等;3 、信息咨詢服務(wù): 理財規(guī)劃、投資財訊及非銀行類信息服務(wù);4 、增值類服務(wù): 銀行產(chǎn)品價格及費率優(yōu)惠等?？偨Y(jié)農(nóng)村理財市場比城鄉(xiāng)理財更難營銷，農(nóng)民同志思想守舊，解放思想加強宣傳工作是首要任務(wù)。中國的農(nóng)民不是美國的的農(nóng)民，中國這就的農(nóng)民都是省吃儉用積累的財富也經(jīng)不起任何金融風(fēng)險的打擊 要求我們在設(shè)計理財產(chǎn)品的時候要控制好管理風(fēng)險， 法律風(fēng)險，技術(shù) 風(fēng)險；體現(xiàn)為農(nóng)民服務(wù)的宗旨。農(nóng)民也需要金融市場不是只有單純的 儲蓄一項投資方式。農(nóng)民了解更多的理財投資方式這樣， 并讓農(nóng)民知 道不同的投資方式不僅能控制風(fēng)險還能套期保值獲得更多的收益更 多的利益。開

10、門紅結(jié)束了，這段日子過的很忙碌同時也很充實，感覺自己 是在學(xué)習(xí)中成長，在成長中進(jìn)步，這段時間過的特別的值得。外部環(huán)境上，我在二月末從高柜調(diào)到了低柜，工作需要進(jìn)一步 去學(xué)習(xí)和適應(yīng)，同時低柜業(yè)務(wù)的種類也讓我需要不斷給自己充電， 在 工作之前我一直希望自己可以從事國際業(yè)務(wù)， 這次終于有了機會，國 際匯款、光票、匯票、旅行支票，這些曾經(jīng)只是在書本上聽過的名詞 如今終于有機會去嘗試去了解去辦理，這都要感謝兩位主任給我提供 的鍛煉機會，才能讓我去了解和掌握銀行的知識，但是我深知這還只 是銀行的皮毛，我還需要更多的去充電，去鍛煉自己，我也希望自己 的生活中明天都充滿挑戰(zhàn)，這樣才能鞭策自己不斷的進(jìn)步；在低柜也

11、 做了一個半月了，感覺業(yè)務(wù)上基本可以應(yīng)對自如，當(dāng)然還有很多細(xì)節(jié) 上叫不準(zhǔn)，吃不透，相信會在未來的一段時間不斷去積累不斷和老員 工學(xué)習(xí)來提高自己?？冃Р焕硐氲脑蚝芏啵刻煳乙矔牒芏?，工作該怎么做， 有件事我覺得是讓我欣喜的，我在不斷的提高自己，我覺得自己這段 時間的進(jìn)步很大，我開始有意識的積累客戶，花時間去電話回訪，建立起良好客戶關(guān)系的現(xiàn)在有三個客戶，資產(chǎn)都是百萬的優(yōu)質(zhì)客戶；同時我覺得柜臺營銷很重要的一點就是增加開口率，說的多了機會自然也就多了，低柜可以和客戶更近距離的接觸，成功的概率也就相應(yīng)的提高， 我發(fā)現(xiàn)很多客戶在辦理業(yè)務(wù)的時候還是愿意和自己閑聊些家常的， 我想在建立起信任的基礎(chǔ)上營銷就

12、不是有太多的心理障礙了；我在學(xué)著用記事本記每天發(fā)生的事，需要我解決和跟蹤的事，需要我回訪的客戶，以前總是發(fā)生很多事，但是都記不住，有的干脆第二天就忘了， 所以有一個記事本記錄每天需要跟蹤的事讓我工作起來更有規(guī)劃； 跟蹤事件的進(jìn)程讓我覺得很有收獲，上個月末從香港劃來的7000萬港幣讓我覺得很有成就感，雖然我沒幫上太大的忙，但是跟蹤整個事件的進(jìn)程讓我學(xué)會了很多東西，當(dāng)時聽國結(jié)說要進(jìn)來7000萬港幣，我就想要是能留在咱營業(yè)部就好了，然后和主任匯報，協(xié)助國結(jié)關(guān)注這個帳戶，然后和公司把這筆留交的錢進(jìn)賬，看主任和公司進(jìn)行協(xié)商，最后留在我們家2000 萬，感覺這件事很有成就感，晚上又去國結(jié)報文， 第二天才知

13、道這筆款項應(yīng)該算在資本項下，又給個金打電話詢問該怎么上報。過了幾天這筆款項有些多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個金和國結(jié)溝通這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了很多電話，和很多部門進(jìn)行了溝通， 跟蹤這件事讓我學(xué)到了很多，畢竟這么大額的款項不是經(jīng)常能碰到， 學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的同時也鍛煉了自己的溝通協(xié)調(diào)能力，感覺這件事讓自己很有成就感。同時也讓我知道，很多部門都是只知道自己的那一塊，對別的部門不了解，所以我想跟蹤一件事可以讓我知道整件事的過程該怎么做，可以了解很多自己平時不知道的東西?？偟膩碚f我對自己開門紅績效的完成情況不是很滿意，但是我對下一個季度的工作充滿了信心，我想自己有能力做的更好，我是個不服輸?shù)娜?，我不想比別人差，我總是會告訴自己別人能做到的事自己也能做到。進(jìn)入 20xx 年， * 支行在支行新領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，以分行 “開門紅”工作方針為指導(dǎo)，認(rèn)真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅