個(gè)人營(yíng)銷系統(tǒng)考試題試卷及答案

1、附件2:個(gè)人營(yíng)銷系統(tǒng)測(cè)試題試卷姓名：?jiǎn)挝唬簻y(cè)試分?jǐn)?shù)：一、單項(xiàng)選擇題共20題,每題2分,共40分1 、各級(jí)使用本系統(tǒng)的機(jī)構(gòu),須到達(dá)監(jiān)管部門及上級(jí)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理要求,有必要的工作條件和風(fēng)險(xiǎn)限制制度,配備專職的治理人員與市場(chǎng)營(yíng)銷人員,其中網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員應(yīng)不少于人,網(wǎng)點(diǎn)專職客戶經(jīng)理須不少于人.A5,1B4,1C5,2D4,22 、本系統(tǒng)設(shè)置有以下哪幾種角色.A營(yíng)銷治理員、客戶經(jīng)理主管、專職客戶經(jīng)理-理財(cái)經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-大堂經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-信貸經(jīng)理、兼職客戶經(jīng)理B營(yíng)銷主管、營(yíng)銷治理員、專職客戶經(jīng)理-理財(cái)經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-外拓經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-信貸經(jīng)理C系統(tǒng)治理員、營(yíng)銷主管、營(yíng)銷治理員、客戶經(jīng)理主

2、管、專職客戶經(jīng)理-理財(cái)經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-信貸經(jīng)理、D系統(tǒng)治理員、營(yíng)銷主管、營(yíng)銷治理員、客戶經(jīng)理主管、專職客戶經(jīng)理-理財(cái)經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-外拓經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-信貸經(jīng)理、兼職客戶經(jīng)理3、系統(tǒng)人員同一天連續(xù)錯(cuò)誤輸入登錄密碼,當(dāng)天密碼即被鎖定,系統(tǒng)禁止該人員進(jìn)行任何操作包括登錄系統(tǒng)、實(shí)時(shí)授權(quán)等,次日系統(tǒng)自動(dòng)解鎖密碼.A.10B.6C.5D.34、專職客戶經(jīng)理級(jí)別設(shè)定客戶經(jīng)理效勞客戶數(shù)量的上限,效勞上限建議為名A、300B、400C、500D、6005、本系統(tǒng)所納入客戶標(biāo)準(zhǔn)為個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債須到達(dá)萬(wàn)元以上,各分行可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行參數(shù)化設(shè)置.系統(tǒng)每天將符合條件的新增客戶納入本系統(tǒng).客戶一旦進(jìn)入本系統(tǒng)

3、,將不再退出系統(tǒng).A.1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、3萬(wàn)D、5萬(wàn)6、同一時(shí)間段內(nèi)同一網(wǎng)點(diǎn)允許專職客戶經(jīng)理簽到.、A、一個(gè)B、二個(gè)C、三個(gè)D、四個(gè)7、專題營(yíng)銷活動(dòng)由哪個(gè)角色發(fā)起A、營(yíng)銷治理員B、營(yíng)銷主管C、客戶經(jīng)理主管D、理財(cái)經(jīng)理8、以下哪個(gè)角色的可以查詢客戶的詳細(xì)資產(chǎn)情況.A.專職客戶經(jīng)理B兼職客戶經(jīng)理C客戶經(jīng)理主管D營(yíng)銷主管9、對(duì)于一對(duì)一指導(dǎo)治理,為方便監(jiān)督治理,系統(tǒng)同時(shí)增加提醒功能,假設(shè)客戶經(jīng)理主管未使用該功能,提醒至一級(jí)支行營(yíng)銷管理員；連續(xù)未使用該功能,提醒至二級(jí)分行營(yíng)銷治理員；連續(xù)未使用該功能,提醒至一級(jí)分行營(yíng)銷治理員.A七日、半個(gè)月、一個(gè)月B半個(gè)月、一個(gè)月、兩個(gè)月C一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月D當(dāng)月、三

4、個(gè)月、六個(gè)月10、客戶歸屬機(jī)構(gòu)根據(jù)以下優(yōu)先順序確定客戶所屬的網(wǎng)點(diǎn).1最近季日均資產(chǎn)負(fù)債最大的網(wǎng)點(diǎn),包括客戶所有存款、理財(cái)和負(fù)債；2客戶負(fù)債余額最大的網(wǎng)點(diǎn)；3最近三個(gè)月交易頻次最多的網(wǎng)點(diǎn)不含電子渠道交易；4最早開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)A.1234B.2134C.3214D0432111、客戶小王7月1日和旅游公司簽訂一份遠(yuǎn)期合同,約定客戶2年后的7月1日以10000元價(jià)格歐洲14日游.銀行有一工程年收益10%期限2年,年復(fù)利計(jì)算.請(qǐng)問(wèn),小王現(xiàn)在投入多少資金,2年后就可以實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo).A.8000B.8356C.8367D.826412、理財(cái)規(guī)劃下客戶登陸治理中,所指客戶為A,資產(chǎn)10萬(wàn)以上的客戶B.存在效勞關(guān)系

5、客戶C,資產(chǎn)50萬(wàn)以上的客戶D,均可13、每月每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)可進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)行動(dòng)方案新增,可以屢次修改.A.4次B.3次C.2次D.1次14、在營(yíng)銷工具模塊,可由以下哪類人員進(jìn)行客戶信息提醒定制：A、總行營(yíng)銷治理員B、總行營(yíng)銷主管C、客戶經(jīng)理主管D、專職理財(cái)經(jīng)理15、營(yíng)銷工具中電子宣傳品發(fā)送功能是指由網(wǎng)點(diǎn)專職客戶經(jīng)理向的客戶發(fā)送新開(kāi)營(yíng)銷產(chǎn)品郵件/彩信或短信信息,來(lái)維護(hù)客戶.A、網(wǎng)點(diǎn)所有客戶B、其他跨網(wǎng)點(diǎn)客戶C、與自己有效勞關(guān)系D、系統(tǒng)中所有意向客戶16、對(duì)效勞客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的首要步驟是：A、建立客戶關(guān)系B、進(jìn)行理財(cái)客戶登陸C、收集客戶信息D、設(shè)置理財(cái)參數(shù)17、關(guān)于客戶關(guān)系調(diào)整,以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是A、專

6、職客戶經(jīng)理對(duì)效勞客戶12個(gè)月未填寫(xiě)效勞記錄的,系統(tǒng)將自動(dòng)取消專職客戶經(jīng)理與客戶效勞關(guān)系；B、專職客戶經(jīng)理對(duì)效勞客戶6個(gè)月未填寫(xiě)效勞記錄的,系統(tǒng)將自動(dòng)取消專職客戶經(jīng)理與客戶效勞關(guān)系；C、專職客戶經(jīng)理對(duì)效勞客戶、5個(gè)月未填寫(xiě)效勞記錄的,系統(tǒng)將自動(dòng)取消專職客戶經(jīng)理與客戶效勞關(guān)系；D、專職客戶經(jīng)理對(duì)效勞客戶3個(gè)月未填寫(xiě)效勞記錄的,系統(tǒng)將自動(dòng)取消專職客戶經(jīng)理與客戶效勞關(guān)系；18、兼職客戶經(jīng)理通過(guò)客戶綜合信息查詢治理可查詢到以下哪些資料產(chǎn)品信息A、資產(chǎn)負(fù)責(zé)信息B、交易信息查詢C、資金流動(dòng)信息D、客戶的根本資料19、以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是A、兼職客戶經(jīng)理可以綁定客戶關(guān)系.B、外拓客戶經(jīng)理可以使用理財(cái)規(guī)劃模塊.

7、C、專職客戶經(jīng)理可以使用交易治理模塊.D、兼職客戶經(jīng)理不能進(jìn)行客戶的引見(jiàn)、20、以下關(guān)于VIP卡等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的選項(xiàng)是A、VIP金卡客戶日均資產(chǎn)達(dá)5萬(wàn)元B、VIP白金卡客戶日均資產(chǎn)達(dá)30萬(wàn)元C、VIP鉆石卡客戶日均資產(chǎn)達(dá)100萬(wàn)元D、VIP金卡、白金卡、鉆石卡對(duì)應(yīng)的日均資產(chǎn)分別是10萬(wàn)元、50萬(wàn)元、200萬(wàn)元二、多項(xiàng)選擇題共15題,每題3分,共45分1 、專職客戶經(jīng)理設(shè)置在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)中根據(jù)崗位責(zé)任分工的不同分為A、專職客戶經(jīng)理-理財(cái)經(jīng)理B、專職客戶經(jīng)理-外拓經(jīng)理C、專職客戶經(jīng)理-信貸經(jīng)理D、專職客戶經(jīng)理-零售經(jīng)理2 、以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是A、專職客戶經(jīng)理須對(duì)VIP客戶應(yīng)根據(jù)以下頻次進(jìn)

8、行維護(hù)：金卡客戶季度日均金融資產(chǎn)與負(fù)債之和在人民幣或等值外幣10萬(wàn)元含以上,年均最少聯(lián)系1次B、白金卡客戶季度日均金融資產(chǎn)與負(fù)債之和在人民幣或等值外幣50萬(wàn)元含以上,年均最少聯(lián)系2次C、鉆石卡客戶季度日均金融資產(chǎn)與負(fù)債之和在人民幣或等值外幣100萬(wàn)元含以上,年均最少聯(lián)系4次D、鉆石卡客戶季度日均金融資產(chǎn)與負(fù)債之和在人民幣或等值外幣200萬(wàn)元含以上,年均最少聯(lián)系4次3 、哪些人員可以申請(qǐng)重點(diǎn)單位高管丫舊卡A、董事長(zhǎng)B、總經(jīng)理C、副總經(jīng)理D、財(cái)務(wù)員4 、專題營(yíng)銷中的客戶名單通過(guò)等方式產(chǎn)生.A、系統(tǒng)篩選B、名單導(dǎo)入C、專職客戶經(jīng)理推薦D、客戶經(jīng)理主管推薦5 、營(yíng)銷治理包含哪些菜單A、客戶綜合信息查詢

9、和目標(biāo)客戶查詢B、客戶聯(lián)絡(luò)治理和引見(jiàn)治理C、客戶群治理和專題營(yíng)銷治理D、VIP客戶營(yíng)銷治理和日程治理6 、晨會(huì)新增為相關(guān)人員在系統(tǒng)中錄入當(dāng)日晨會(huì)內(nèi)容,主要包括A網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)回憶B銷售人員承諾情況C表?yè)P(yáng)信息D模擬演練信息7 、專題營(yíng)銷中的客戶名單通過(guò)等方式產(chǎn)生.A、系統(tǒng)篩選B、名單導(dǎo)入C、專職客戶經(jīng)理推薦D、客戶經(jīng)理主管推薦8、本機(jī)構(gòu)內(nèi)的客戶關(guān)系調(diào)整申請(qǐng),須經(jīng)審批；跨機(jī)構(gòu)屬性申請(qǐng)調(diào)整關(guān)系時(shí),須經(jīng)審批.A、本機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理主管B、本機(jī)構(gòu)營(yíng)銷治理員C、雙方營(yíng)銷治理員D、兩個(gè)機(jī)構(gòu)共同的上級(jí)營(yíng)銷治理員9 、以下哪些滿足客戶關(guān)系建立原那么A、當(dāng)專職客戶經(jīng)理效勞的客戶數(shù)量到達(dá)上限,該專職客戶經(jīng)理不可再申請(qǐng)建立客戶

10、關(guān)系B、專職客戶經(jīng)理可以與隨意建立客戶關(guān)系C、專職客戶經(jīng)理只能與歸屬于本機(jī)構(gòu)的且沒(méi)有效勞關(guān)系的客戶申請(qǐng)建立關(guān)系,需客戶經(jīng)理主管審批D、客戶經(jīng)理主管可以將本機(jī)構(gòu)內(nèi)已有效勞關(guān)系的客戶指定給專職客戶經(jīng)理,建立專職客戶經(jīng)理與客戶的效勞關(guān)系10、客戶經(jīng)理小王對(duì)客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃,客戶經(jīng)理應(yīng)該收集的家庭財(cái)務(wù)信息負(fù)債包括A、信用卡欠款B、房貸C、汽車貸款D、基金11、機(jī)構(gòu)查詢中機(jī)構(gòu)屬性為自營(yíng)的治理機(jī)構(gòu)可以查詢轄內(nèi)A、本級(jí)的自營(yíng)機(jī)構(gòu)B、本級(jí)的代理機(jī)構(gòu)C、下級(jí)的自營(yíng)機(jī)構(gòu)D、下級(jí)的代理機(jī)構(gòu).12 、系統(tǒng)中客戶經(jīng)理主管一對(duì)一指導(dǎo)銷售人員,并對(duì)指導(dǎo)情況進(jìn)行跟進(jìn),它的功能包括A一對(duì)一指導(dǎo)新增B一對(duì)一指導(dǎo)修改C一對(duì)一指導(dǎo)跟

11、進(jìn)D一對(duì)一指導(dǎo)查詢13 、對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)行動(dòng)方案,系統(tǒng)同時(shí)增加提醒功能,假設(shè)客戶經(jīng)理主管未使用該功能,提醒至一級(jí)支行營(yíng)銷治理員；連續(xù)未使用該功能,提醒至二級(jí)分行營(yíng)銷治理員；連續(xù)未使用該功能,提醒至一級(jí)分行營(yíng)銷治理員.A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D九個(gè)月14、本系統(tǒng)角色設(shè)置中,需在一級(jí)支行治理層設(shè)置的角色有A、專職客戶經(jīng)理B、營(yíng)銷主管C、營(yíng)銷治理員D、客戶經(jīng)理主管15、以下對(duì)人員角色說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A、營(yíng)銷主管、營(yíng)銷治理員均可查看客戶的資產(chǎn)、交易等信息.B、外拓客戶經(jīng)理不僅能夠與客戶建立效勞關(guān)系,還能夠通過(guò)個(gè)人營(yíng)銷系統(tǒng)進(jìn)行低柜理財(cái)類業(yè)務(wù)的銷售.C、客戶經(jīng)理主管可以于白金卡以上級(jí)別的客戶建立效勞關(guān)系.

12、D、兼職客戶經(jīng)理可以進(jìn)行客戶根本信息的建立、客戶引見(jiàn)功能.三、判斷題共15題,每題1分,共15分1、只有已有效勞關(guān)系的客戶,才能由為其效勞的專職客戶經(jīng)理提供VIP卡即時(shí)評(píng)級(jí)效勞2、網(wǎng)點(diǎn)專職客戶經(jīng)理、兼職客戶經(jīng)理可以查詢本網(wǎng)點(diǎn)所有行動(dòng)計(jì)劃,也可以新增和跟進(jìn)行動(dòng)方案.3、晨會(huì)治理主要包括晨會(huì)新增、晨會(huì)跟進(jìn)和晨會(huì)查詢?nèi)齻€(gè)局部,由各網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理主管或?qū)Ｂ毧蛻艚?jīng)理在系統(tǒng)中進(jìn)行晨會(huì)新增、跟進(jìn)操作.4、各級(jí)治理機(jī)構(gòu)在“客戶經(jīng)理治理菜單中可以查詢本級(jí)及下級(jí)客戶經(jīng)理根本情況,支持逐級(jí)查詢.5、網(wǎng)點(diǎn)專職客戶經(jīng)理只能申請(qǐng)與歸屬于本機(jī)構(gòu)的客戶建立客戶關(guān)系.6、客戶經(jīng)理主管不能強(qiáng)制解除專職客戶經(jīng)理已有效勞關(guān)系的客戶.7

13、、專職客戶經(jīng)理可查詢其未效勞客戶的全部信息,全面了解客戶.8、營(yíng)銷治理員只可查看客戶的客戶根底信息即?客戶信息表?和客戶經(jīng)理主管指導(dǎo)信息.9、專職客戶經(jīng)理可以對(duì)意向客戶進(jìn)行新增、跟進(jìn)、修改.10、本系統(tǒng)設(shè)置系統(tǒng)治理員、營(yíng)銷主管、營(yíng)銷治理員、客戶經(jīng)理主管、專職客戶經(jīng)理-理財(cái)經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-外拓經(jīng)理、專職客戶經(jīng)理-信貸經(jīng)理7類角色.11、客戶經(jīng)理使用電子營(yíng)銷品發(fā)送向與自己有效勞關(guān)系的客戶發(fā)送新開(kāi)營(yíng)銷產(chǎn)品郵件/彩信或短信信息,來(lái)維護(hù)客戶,由營(yíng)銷治理員審批.12、事件規(guī)劃中包含子女教育規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃及投資規(guī)劃內(nèi)容13、客戶經(jīng)理與客戶解除效勞關(guān)系,相應(yīng)客戶歸屬機(jī)構(gòu)也需要做變更.14、客戶資產(chǎn)變動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表網(wǎng)點(diǎn)所有身份都有查看權(quán)限.15、網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)的新增操作僅限當(dāng)日完成,且當(dāng)日只能新增一次.木蘭辭：唧唧復(fù)唧唧,木蘭當(dāng)戶織.不聞機(jī)杼聲,惟聞女嘆息.問(wèn)女何所思,問(wèn)女何所憶.女亦無(wú)所思,女亦無(wú)所憶.昨夜見(jiàn)軍帖,可汗大點(diǎn)兵,軍書(shū)十二卷,卷卷有爺名.阿爺無(wú)大兒,木蘭無(wú)長(zhǎng)兄.愿為市鞍馬,從此替爺征.愿為市鞍馬,從此替爺征.-東市買駿馬,西市買鞍鞫,南市頭轡頭,北市買長(zhǎng)鞭.旦辭爺娘去,暮宿黃河邊,不聞爺娘喚女聲,但聞黃河流水鳴濺濺.旦辭黃河去,暮至黑山頭,不聞爺娘喚女聲,但聞燕