個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作手冊(cè)1118

1、個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作手冊(cè)1. 基本概念1.1.個(gè)人資金歸集個(gè)人資金歸集是指銀行為了滿足個(gè)人自身、 個(gè)人與個(gè)人之間、 企業(yè)與個(gè)人之間加強(qiáng)資金集中管理，提高資金使用效率，降低資金成本的需求，根據(jù)客戶的要求，定期將其指定賬戶的資金全部或部分轉(zhuǎn)往其他指定賬戶的行為。1.2.資金歸集主賬戶歸集主賬戶， 是指資金歸集過程中的資金轉(zhuǎn)入賬戶。 歸集主賬戶可以是個(gè)人活期借記卡（不支持準(zhǔn)貸記卡和單位卡） 、活期存折賬戶也可以是單位活期賬戶。目前只支持人民幣賬戶。1.3.資金歸集子賬戶歸集子賬戶， 是指資金歸集過程中的資金轉(zhuǎn)出賬戶。歸集子賬戶可以是與歸集主賬戶同一客戶號(hào)下的農(nóng)行活期賬戶（包括：借記卡、活期存折，

2、不支持準(zhǔn)貸記卡和單位卡），也可以是不同客戶號(hào)下的農(nóng)行活期賬戶。歸集子賬戶允許跨省或跨市關(guān)聯(lián)，但是目前只支持人民幣賬戶。1.4.資金歸集關(guān)系歸集關(guān)系， 是指歸集主賬戶與歸集子賬戶間資金轉(zhuǎn)移的約定方式。資金歸集關(guān)系包括兩大功能：批量歸集和直接扣款。歸集關(guān)系的建立與修改均由歸集主賬戶發(fā)起，經(jīng)歸集子賬戶確認(rèn)后方可生效。歸集子賬戶只能有一個(gè)歸集主賬戶，歸集主賬戶可以下掛多個(gè)歸集子賬戶，兩個(gè)賬戶間不能互有歸集關(guān)系。對(duì)一個(gè)歸集主賬戶，不允許其以歸集子賬戶的形式加入其他歸集關(guān)系,不允許其成為多個(gè)歸集關(guān)系中的主賬戶； 對(duì)歸集子賬戶而言， 允許其簽約成為歸集主賬戶， 下掛其他賬戶，不允許成為多個(gè)其他歸集關(guān)系的子賬

3、戶。歸集子賬戶可以解除與歸集主賬戶間的歸集關(guān)系， 歸集主賬戶可以解除所有歸集子賬戶與自身的歸集關(guān)系。1.5.批量歸集批量歸集， 是指系統(tǒng)按照固定周期檢查賬戶余額是否滿足歸集條件，如果滿足， 批量將歸集子賬戶中的資金按指定模式進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。批量歸集功能在金額上支持全額歸集、差額歸集、全額取整歸集和差額取整歸集四種方式，并支持按日歸集、按周和按月歸集。精品文檔你我共享1.6.直接扣款直接扣款， 是指由歸集主賬戶發(fā)起的， 對(duì)確認(rèn)開通直接扣款功能的歸集子賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)直接扣款的功能。直接扣款支持全額扣款和指定金額扣款兩種方式。1.7.按日歸集按日歸集，是指每天日終進(jìn)行一次資金歸集。1.8.按月歸集按月歸集，

4、是指系統(tǒng)每月在客戶選定的日期進(jìn)行資金歸集。1.9.按周歸集按周歸集，是指系統(tǒng)按照客戶約定的每周的周幾進(jìn)行歸集。1.10.全額歸集全額歸集， 是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額，當(dāng)歸集子賬戶的余額超出起付金額時(shí)，系統(tǒng)將賬戶余額全額轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。1.11.差額歸集差額歸集， 是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額，當(dāng)歸集子賬戶的余額超出起付金額時(shí)，系統(tǒng)將超出部分全部轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。1.12.全額取整歸集全額取整歸集， 是指根據(jù)賬戶間的資金歸集關(guān)系和限額， 當(dāng)歸集子賬戶的余額超出起付金額時(shí)，系統(tǒng)將賬戶余額按照設(shè)定的取整單位的整數(shù)倍轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。1.13.差額取整歸集差額取整歸集， 是指根據(jù)賬戶間的資

5、金歸集關(guān)系和限額， 當(dāng)歸集子賬戶的余額超出起付金額時(shí)，系統(tǒng)將超出部分按照設(shè)定的取整單位的整數(shù)倍轉(zhuǎn)往歸集主賬戶。1.14.全額直接扣款全額直接扣款，是指歸集主賬戶可以扣收歸集子賬戶全部余額。1.15.指定金額直接扣款指定金額直接扣款，是指歸集主賬戶可指定扣收歸集子賬戶的具體金額。1.16.單筆入賬單筆入賬是指在歸集過程中，歸集資金直接記入歸集主賬戶中。1.17.匯總?cè)胭~匯總?cè)胭~是指在批量歸集時(shí)，歸集的金額先記錄在一個(gè)過渡賬戶中，入賬時(shí)匯總金額，以單筆明細(xì)記錄在歸集主賬戶中。系統(tǒng)只支持批歸的匯總?cè)胭~，不支持直接扣款的匯總?cè)胭~。AAAAAA精品文檔你我共享2. 產(chǎn)品功能2.1.歸集關(guān)系管理類個(gè)人資金

6、歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、修改資金歸集關(guān)系、個(gè)人資金歸集解約、暫停/ 恢復(fù)歸集關(guān)系2.2.賬戶管理類更換資金歸集賬戶、開通/ 關(guān)閉企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集2.3.查詢類查詢賬戶簽約信息、查詢賬戶資金歸集金額、查詢賬戶資金歸集明細(xì)、查詢暫停/恢復(fù)明細(xì)、查詢歸集失敗交易明細(xì)2.4.資金類批量歸集、單筆直接扣款和批量直接扣款2.5.憑證打印類打印收費(fèi)憑證、業(yè)務(wù)回單的打印和憑證補(bǔ)打3. 系統(tǒng)約定存折只在通存通兌范圍內(nèi)進(jìn)行柜面交易及資金歸集。不支持不通存通兌存折使用資金歸集產(chǎn)品。對(duì)公賬戶的簽約、解約、修改關(guān)系等交易均控制在賬戶開戶行進(jìn)行辦理，對(duì)于更換賬戶業(yè)務(wù)，要求在原賬戶的開戶行進(jìn)行辦理。個(gè)人借記卡可

7、以在全國范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。4. 憑證及其說明4.1.個(gè)人資金歸集產(chǎn)品服務(wù)申請(qǐng)/變更表使用范圍當(dāng)個(gè)人資金歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、修改資金歸集關(guān)系、個(gè)人資金歸集解約、暫停 / 恢復(fù)歸集關(guān)系、更換資金歸集賬戶時(shí)使用此憑證。規(guī)格及聯(lián)次A4 幅面，一式兩聯(lián)，第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)客戶留存。4.2.業(yè)務(wù)回單使用范圍柜面交易成功后，打印出交易內(nèi)容供客戶簽字確認(rèn)。規(guī)格及聯(lián)次AAAAAA精品文檔你我共享雙聯(lián)。空白憑證。5. 交易及其操作說明5.1.個(gè)人資金歸集簽約（101A）交易描述用于資金歸集主賬戶在使用個(gè)人資金歸集產(chǎn)品前的賬戶簽約，建立資金歸集關(guān)系，設(shè)定資金歸集屬性，開通直接扣款或批量歸集功能。輸入

8、界面輸入項(xiàng)說明簽約賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；賬號(hào)：必輸項(xiàng)； （賬戶類型為存折時(shí)，需手工輸入省市代碼之后按提示進(jìn)行刷折、賬戶類型為對(duì)公賬戶時(shí)，需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào)）密碼：選輸項(xiàng)，個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，如果客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸入賬戶密碼；證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，如果是18 位身份證，則身份證中“ X ”為大寫；直接扣款標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為： “不開通”，“開通”；扣款方式：選輸項(xiàng)，如果直接扣款標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：“指定金額”，“全額”；批歸開通標(biāo)

9、志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“不開通”，“開通”，其中批歸開通標(biāo)志和直接扣AAAAAA精品文檔你我共享款標(biāo)志必須有一個(gè)選擇“開通”；批歸歸集方式：選輸項(xiàng)，如果批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：“全額歸集” ，“差額歸集” ，“全額取整歸集” ，“差額取整歸集” ；起付金額：選輸項(xiàng)，如果批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸；取整單位：選輸項(xiàng)，如果歸集方式是“全額取整歸集”或“差額取整歸集”，則該項(xiàng)必輸；周期種類： 選輸項(xiàng)，如果批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸， 列表選擇為：“每日”，“每周”，“每月”；每周歸集標(biāo)志： 選輸項(xiàng)， 如果周期種類選擇“每周”，則該項(xiàng)必輸。 該項(xiàng)只允許輸

10、入 “ 0”和“ 1”的 7 位數(shù)列，其中“0”表示不歸集， “ 1”表示歸集，但不允許全部輸入“0”或者“ 1”；每月歸集標(biāo)志： 選輸項(xiàng)， 如果周期種類選擇 “每月”，則該項(xiàng)必輸。 該項(xiàng)只允許輸入 “ 0” 和“ 1” 的 31 位數(shù)列，其中“ 0”表示不歸集， “1”表示歸集，但不允許全部輸入“ 0”或者“ 1”；入賬方式：必輸項(xiàng)，列表選擇為“單筆”，“匯總”，其中個(gè)人客戶只允許選擇“單筆”方式，只有企業(yè)客戶才允許選擇“匯總”方式；歸集手續(xù)費(fèi)收取方：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“扣主賬戶” ，“扣子賬戶” ；打印憑證記賬憑證、業(yè)務(wù)回單、收費(fèi)憑證備注賬戶狀態(tài)正常才可簽約成功；當(dāng)入賬方式選擇“匯總”方

11、式時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)生成94 賬戶；該交易不可進(jìn)行抹賬。5.2.確認(rèn)資金歸集關(guān)系（101B）交易描述用于歸集子賬戶確認(rèn)歸集主賬戶已建立的或是修改后的資金歸集關(guān)系, 歸集子賬戶修改批歸確認(rèn)標(biāo)志、直接扣款確認(rèn)標(biāo)志。輸入界面先聯(lián)動(dòng)查詢指定歸集主賬戶的歸集關(guān)系的詳細(xì)設(shè)置AAAAAA精品文檔你我共享查詢顯示完畢，歸集子賬戶進(jìn)行確認(rèn)：輸入項(xiàng)說明101N：主賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡” ，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；歸集主賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)；101B：子賬戶賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”；子賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)；密碼：必輸項(xiàng)；證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)

12、應(yīng)的證件號(hào)碼，如果是18 位身份證，則身份證中“ X ”為大寫；批歸確認(rèn)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“不開通”，“開通”；直接扣款確認(rèn)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“不開通”，“開通”；AAAAAA精品文檔你我共享打印憑證業(yè)務(wù)回單備注存折確認(rèn)時(shí)，歸集主賬戶開戶行需與此存折同一通存通兌翻圍。借記卡確認(rèn)時(shí)，若歸集主賬戶為存折，則卡開戶行需與存折歸集主賬戶同一通存通兌翻圍。賬戶狀態(tài)正常、歸集主賬戶狀態(tài)正常、資金歸集關(guān)系狀態(tài)正常才可確認(rèn)成功。已成為歸集主賬戶的，不允許其確認(rèn)成為歸集子賬戶。5.3.更換資金歸集賬戶（101C）交易描述用于對(duì)資金歸集關(guān)系中的資金歸集賬戶進(jìn)行更換，包括歸集主賬戶和歸集子賬戶，對(duì)個(gè)

13、人客戶賬戶支持卡號(hào)和存折賬號(hào)之間的互換。輸入界面輸入項(xiàng)說明歸集賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“歸集主賬戶” ，“歸集子賬戶” ；賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；原賬號(hào)：必輸項(xiàng)；賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；新賬號(hào)：必輸項(xiàng)；密碼：選輸項(xiàng)，個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，如果客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸入賬戶密碼；證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，如果是18 位身份證，則身份證中“ X ”為大寫；AAAAAA精品文檔你我共享打印憑證業(yè)務(wù)回單備注新賬戶狀態(tài)須正常且未簽約成為歸集主賬戶或

14、未確認(rèn)為歸集子賬戶；新賬戶證件類型、號(hào)碼、客戶ID 需與原賬戶相同才能更換成功5.4.修改資金歸集關(guān)系（101D）交易描述用于歸集主賬戶修改資金歸集關(guān)系相關(guān)參數(shù)和屬性。輸入界面修改前首先聯(lián)動(dòng)查詢，界面如下：查詢顯示完畢，歸集主賬戶進(jìn)行修改：輸入項(xiàng)說明101N：主賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡” ，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；AAAAAA精品文檔你我共享歸集主賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)；101D：密碼：選輸項(xiàng)，個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，如果客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸入賬戶密碼；證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，如果是18 位身份證，則身份證中“ X

15、”為大寫；直接扣款標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為： “不開通”，“開通”；扣款方式：選輸項(xiàng)，如果直接扣款標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：“指定金額”，“全額”；批歸開通標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為： “不開通”，“開通”，其中批歸開通標(biāo)志和直接扣款標(biāo)志必須有一個(gè)選擇“開通” ；批歸歸集方式：選輸項(xiàng)，如果批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸，列表選擇為：“全額歸集” ，“差額歸集” ，“全額取整歸集” ，“差額取整歸集” ；起付金額：選輸項(xiàng)，如果批歸開通標(biāo)志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸；取整單位：選輸項(xiàng)，如果歸集方式是“全額取整歸集”或“差額取整歸集”，則該項(xiàng)必輸；周期種類： 選輸項(xiàng)，如果批歸開通標(biāo)

16、志選擇“開通”，則該項(xiàng)必輸， 列表選擇為：“每日”，“每周”，“每月”；每周歸集標(biāo)志： 選輸項(xiàng)， 如果周期種類選擇“每周”，則該項(xiàng)必輸。 該項(xiàng)只允許輸入 “ 0”和“ 1”的 7 位數(shù)列，其中“0”表示不歸集， “ 1”表示歸集，但不允許全部輸入“0”或者“ 1”；每月歸集標(biāo)志： 選輸項(xiàng)， 如果周期種類選擇 “每月”，則該項(xiàng)必輸。 該項(xiàng)只允許輸入 “ 0” 和“ 1” 的 31 位數(shù)列，其中“ 0”表示不歸集， “1”表示歸集，但不允許全部輸入“ 0”或者“ 1”；入賬方式：必輸項(xiàng)，列表選擇為“單筆”，“匯總”，其中個(gè)人客戶只允許選擇“單筆”方式，只有企業(yè)客戶才允許選擇“匯總”方式；歸集手續(xù)費(fèi)

17、收取方：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“扣主賬戶” ，“扣子賬戶” ；打印憑證業(yè)務(wù)回單AAAAAA精品文檔你我共享備注歸集主賬戶修改關(guān)系后，其與所有歸集子賬戶間的歸集關(guān)系處于待確認(rèn)狀態(tài)。5.5.資金歸集關(guān)系暫停 / 恢復(fù)（ 101E）5.5.1.交易描述用于暫停 /恢復(fù)賬戶間的歸集關(guān)系，既支持暫停/恢復(fù)單一歸集關(guān)系，也支持歸集主賬戶暫停 /恢復(fù)與全部歸集子賬戶間的歸集關(guān)系。5.5.2.輸入界面輸入項(xiàng)說明發(fā)起暫停 / 恢復(fù)賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶” ，“子賬戶”；賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為： “借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；賬號(hào)：必輸項(xiàng)；密碼：個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，如果客戶賬戶

18、留有密碼印鑒，則需要輸入賬戶密碼；證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，如果是18 位身份證，則身份證中“ X ”為大寫；是否暫停 /恢復(fù)全部關(guān)系標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“單一”，“全部”；暫停 /恢復(fù)的標(biāo)識(shí)：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“暫停”，“恢復(fù)”；關(guān)聯(lián)子賬戶類型：選輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡” ，“存折”，“對(duì)公賬戶” ，只有當(dāng)主賬戶發(fā)起的對(duì)單一歸集子賬戶的關(guān)系暫停/恢復(fù)時(shí)，才需要輸入該項(xiàng)；子賬號(hào)：選輸項(xiàng)，只有當(dāng)主賬戶發(fā)起的對(duì)單一歸集子賬戶的關(guān)系暫停/ 恢復(fù)時(shí)，才需要輸入該項(xiàng)；（子賬戶類型為存折時(shí)，需手工輸入省市代碼之后按提示進(jìn)行刷折）AAAAAA精

19、品文檔你我共享打印憑證業(yè)務(wù)回單備注恢復(fù)必須由對(duì)應(yīng)暫停發(fā)起方發(fā)起方可成功。5.6.個(gè)人資金歸集解約（101F）交易描述用于取消賬戶之間的資金歸集關(guān)系。作為歸集子賬戶發(fā)起解約，可刪除其與歸集主賬戶間的歸集關(guān)系； 作為歸集主賬戶發(fā)起解約， 可刪除其與所有歸集子賬戶間的歸集關(guān)系， 并解除歸集合約。輸入界面輸入項(xiàng)說明賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；賬號(hào)：必輸項(xiàng)；密碼：個(gè)人賬戶必輸，企業(yè)賬戶選輸，如果客戶賬戶留有密碼印鑒，則需要輸入賬戶密碼；證件類型：必輸項(xiàng)，列表選擇；證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入與證件類型相對(duì)應(yīng)的證件號(hào)碼，如果是18 位身份證，則身份證中“ X ”為大寫；歸

20、集賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”；打印憑證業(yè)務(wù)回單備注無。AAAAAA精品文檔你我共享5.7.查詢賬戶簽約信息（101G）交易描述用于查詢賬戶間已生效的歸集關(guān)系， 歸集主賬戶可查詢與所有歸集子賬戶建立的歸集關(guān)系屬性，歸集子賬戶可查詢與歸集主賬戶間的關(guān)系屬性。輸入界面輸入項(xiàng)說明歸集賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”；歸集關(guān)系狀態(tài)： 選輸項(xiàng)， 列表選擇為：“全部”，“子賬戶狀態(tài)正?！?，“子賬戶狀態(tài)非正?！?；賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；賬號(hào)：必輸項(xiàng)； （賬戶類型為存折時(shí)，需手工輸入省市代碼之后按提示進(jìn)行刷折、賬戶類型為

21、對(duì)公賬戶時(shí)，需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào)）打印憑證無。備注無。5.8.查詢賬戶資金歸集金額（101H）交易描述用于歸集主賬戶查詢指定時(shí)間段內(nèi)所有歸集子賬戶的批量歸集上存資金總額、直接扣款上存資金總額、 手續(xù)費(fèi)支出總額； 歸集子賬戶查詢指定時(shí)間段內(nèi)對(duì)歸集主賬戶的批量歸集上存資金總額、直接扣款上存資金總額、手續(xù)費(fèi)支出總額；賬戶收入類金額顯示為正，支出類金額顯示為負(fù)輸入界面AAAAAA精品文檔你我共享輸入項(xiàng)說明賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；賬號(hào)：必輸項(xiàng)；主子賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”；起始日期：選輸項(xiàng)；終止日期：選輸項(xiàng)；打印憑證

22、無。備注只可對(duì)半年內(nèi)歸集情況進(jìn)行查詢。5.9. 查詢歸集關(guān)系暫?；謴?fù)明細(xì)（101I ）交易描述用于查詢賬戶辦理的資金歸集關(guān)系暫停/恢復(fù)的交易明細(xì)。輸入界面AAAAAA精品文檔你我共享輸入項(xiàng)說明暫停類型： 必輸項(xiàng)，列表選擇為：“子賬戶發(fā)起的暫停恢復(fù)” ，“主賬戶發(fā)起的單一暫停恢復(fù)” ，“主賬戶發(fā)起的全部暫?；謴?fù)” ；主賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為： “借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；主賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)；子賬戶類型：選輸項(xiàng)，列表選擇為： “借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；子賬戶賬號(hào)：選輸項(xiàng)；起始日期：選輸項(xiàng)；終止日期：選輸項(xiàng)；打印憑證無。備注只可對(duì)半年內(nèi)歸集關(guān)系的暫停/恢復(fù)情況進(jìn)行查詢。5

23、.10.查詢賬戶資金歸集明細(xì)（101J）交易描述用于查詢指定時(shí)間段內(nèi)所有的資金歸集交易明細(xì)（匯總?cè)胭~的按交易日期、交易類型單筆顯示）輸入界面AAAAAA精品文檔你我共享輸入項(xiàng)說明賬戶類型：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；賬號(hào)：必輸項(xiàng)；主子賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”；起始日期：選輸項(xiàng)；終止日期：選輸項(xiàng)；交易金額：選輸項(xiàng)；日志號(hào)：選輸項(xiàng)；打印憑證無。備注只可對(duì)半年內(nèi)歸集情況進(jìn)行查詢。5.11.資金歸集打印收費(fèi)憑證（101K）交易描述用于打印客戶賬戶批量歸集及直接扣款的收費(fèi)憑證，數(shù)據(jù)取自上次打印日開始到本次打印日前一日的未打印收費(fèi)數(shù)據(jù)。該憑證由歸集

24、關(guān)系中的付費(fèi)賬戶打印，限于在簽約行打印，如果是通過電子渠道簽約的賬戶，由賬戶開戶行進(jìn)行打印。輸入界面AAAAAA精品文檔你我共享輸入項(xiàng)說明主子賬戶標(biāo)志：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“ 0 子賬號(hào)”，“ 1 主賬號(hào)”；賬號(hào)：必輸項(xiàng)； （賬戶類型為存折時(shí)，需手工輸入省市代碼之后按提示進(jìn)行刷折、賬戶類型為對(duì)公賬戶時(shí)，需手工輸入省市代碼之后再手工輸入賬號(hào)）密碼：個(gè)人賬戶必輸；起始日期：必輸項(xiàng)；終止日期：必輸項(xiàng)；打印憑證收費(fèi)憑證備注只可對(duì)半年內(nèi)歸集情況進(jìn)行打印。5.12.查詢賬戶資金歸集異常明細(xì)（101O）交易描述用于各交易行按起止日期查詢個(gè)人資金歸集產(chǎn)品的歸集失敗交易明細(xì)；查詢結(jié)果包括在該行部柜臺(tái)簽約的歸集主

25、賬戶失敗交易明細(xì)，及在該行部開戶、在電子渠道簽約的歸集主賬戶的失敗交易明細(xì)。本交易也可以用于歸集主賬戶查詢指定時(shí)間段內(nèi)所有歸集子賬戶的歸集失敗交易明細(xì)；歸集子賬戶查詢指定時(shí)間段內(nèi)的歸集失敗交易明細(xì)輸入界面AAAAAA精品文檔你我共享輸入項(xiàng)說明選擇查詢種類：必輸項(xiàng)，列表選擇為：“按交易行查詢” ，“按賬號(hào)查詢” ；賬戶類型：選輸項(xiàng)，列表選擇為：“借記卡”，“存折”，“對(duì)公賬戶” ；賬號(hào)：選輸項(xiàng)；主子賬戶標(biāo)志：選輸項(xiàng)，列表選擇為：“主賬戶”，“子賬戶”；起始日期：選輸項(xiàng)；終止日期：選輸項(xiàng)；交易金額：選輸項(xiàng)；日志號(hào)：選輸項(xiàng)；打印憑證無。備注歸集關(guān)系狀態(tài)正常，歸集賬戶主檔異常時(shí)，會(huì)記錄歸集失敗明細(xì)。只

26、可對(duì)半年內(nèi)歸集情況進(jìn)行查詢。5.13.資金歸集非金融性交易憑證補(bǔ)打（101P）交易描述用于為個(gè)人資金歸集簽約、確認(rèn)資金歸集關(guān)系、更換資金歸集賬戶、修改資金歸集關(guān)系、個(gè)人資金歸集解約交易提供當(dāng)日憑證、業(yè)務(wù)回單補(bǔ)打功能。輸入界面AAAAAA精品文檔你我共享輸入項(xiàng)說明日志號(hào)：必輸項(xiàng)；原交易碼：必輸項(xiàng)；打印憑證業(yè)務(wù)回單備注無。5.14. 維護(hù)注冊(cè)賬戶 / 開通（關(guān)閉）企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集（5007）交易描述用于使用企業(yè)網(wǎng)銀的客戶簽約產(chǎn)品后，開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能的使用；以及企業(yè)網(wǎng)銀的客戶解約后，關(guān)閉企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能的使用。輸入界面輸入交易碼5007，先進(jìn)行企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)

27、賬戶的信息查詢輸入正確的組織機(jī)構(gòu)代碼后，提交AAAAAA精品文檔你我共享Enter 鍵選定產(chǎn)品簽約賬戶后，結(jié)束查詢，進(jìn)行注冊(cè)賬戶維護(hù)提交后進(jìn)行主管授權(quán)輸入項(xiàng)說明機(jī)構(gòu)證件類型：必輸項(xiàng)；機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼：必輸項(xiàng)；網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶名稱：選輸項(xiàng)；賬戶控制類型：選輸項(xiàng)；AAAAAA精品文檔你我共享單筆控制限額：選輸項(xiàng)；賬戶余額下限：選輸項(xiàng)；是否開通個(gè)人資金歸集：必輸項(xiàng)；打印憑證電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)表備注若簽約產(chǎn)品的企業(yè)賬戶未注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)銀，要在網(wǎng)銀渠道使用產(chǎn)品功能，需先進(jìn)行網(wǎng)銀注冊(cè)，再開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能。5.15.維護(hù)企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶渠道信息（5006）交易描述用于使用企業(yè)網(wǎng)銀的客戶簽約產(chǎn)品并開通企業(yè)網(wǎng)銀渠道個(gè)人資金歸集產(chǎn)品功能的使用（ 5007 交易）后，維護(hù)客戶渠道信息中的組織機(jī)構(gòu)代碼。輸入界面輸入交易碼5006，先進(jìn)行企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶的信息查詢輸入正確的組織機(jī)構(gòu)代碼后，提交AAAAAA精品文檔你我共享結(jié)束查詢，進(jìn)行注冊(cè)賬戶維護(hù)輸入客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼，提