融資項(xiàng)目計(jì)劃書(范本)

1、融資項(xiàng)目計(jì)劃書（范本）融資計(jì)劃書（參考樣本）融資計(jì)劃書書寫內(nèi)容概況一、項(xiàng)目/企業(yè)基本情況（進(jìn)程、所處的階段）企業(yè)名稱、成立時(shí)間、注冊地區(qū)、注冊資本；主要股東、股份比例；主營業(yè)務(wù)；過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤；企業(yè)地點(diǎn)、電話、傳真、聯(lián)系人。二、管理團(tuán)隊(duì)的背景和業(yè)績主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫、學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校、政治面目、行業(yè)從業(yè)年限、主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績）三、產(chǎn)品/技術(shù)/服務(wù)的先進(jìn)性、特性描述（產(chǎn)品/技術(shù)/服務(wù)介紹、技術(shù)水平、新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性、競爭優(yōu)勢）研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競爭力及對外合作情況、已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃、對研發(fā)人

2、員的激勵機(jī)制）四、項(xiàng)目/企業(yè)的商務(wù)模式，主要賣點(diǎn)、盈利點(diǎn)、市場規(guī)模行業(yè)及市場（行業(yè)歷史與前景、市場規(guī)模及增長趨勢、行業(yè)競爭對手及本企業(yè)競爭優(yōu)勢、未來3年市場銷售預(yù)測）營銷策略（在價(jià)格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性、對銷售人員的激勵機(jī)制。）產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式、生產(chǎn)設(shè)備、質(zhì)量保證、成本控制）五、股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)管理（機(jī)構(gòu)設(shè)置、員工持股、勞動合同、知識產(chǎn)權(quán)管理、人事計(jì)劃）融資說明（資金需求量、用途、使用計(jì)劃、擬出讓股份、投資者權(quán)利、退出方式）六、未來3-5年財(cái)務(wù)狀況分析財(cái)務(wù)預(yù)測（未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報(bào)率等。）七、風(fēng)險(xiǎn)投資退出設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制（項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的

3、風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措施。）分頁商業(yè)計(jì)劃書（編制單位）項(xiàng)目/技術(shù)/服務(wù)名稱單位（簽字蓋章）地址電話傳真電子郵件聯(lián)系人分頁保密承諾本商業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容涉及本企業(yè)商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本企業(yè)要求投資企業(yè)項(xiàng)目經(jīng)理收到本商業(yè)計(jì)劃書時(shí)做出以下承諾：妥善保管本商業(yè)計(jì)劃書，未經(jīng)本企業(yè)同意，不得向第三方公開本商業(yè)計(jì)劃書涉及的本企業(yè)的商業(yè)秘密。項(xiàng)目經(jīng)理簽字：接收日期：年月日摘要1第一部分企業(yè)概況5第二部分企業(yè)管理層8第三部分產(chǎn)品/技術(shù)/服務(wù)12第四部分行業(yè)及市場分析17第五部分技術(shù)來源及前景15第六部分產(chǎn)品/技術(shù)制造17第七部分營銷策略19第八部分企業(yè)管理22第九部分競爭分析27第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃26第

4、十一部分融資計(jì)劃29第十二部分風(fēng)險(xiǎn)分析30第十三部分戰(zhàn)略分析31第十四部分附件3151K集團(tuán)技術(shù)開發(fā)中心于1997年成立，2000年通過國家級認(rèn)定。技術(shù)中心為整個集團(tuán)技術(shù)創(chuàng)新工作的歸口管理部門，技術(shù)中心由決策機(jī)構(gòu)和研究開發(fā)機(jī)構(gòu)組成。技術(shù)中心的決策機(jī)構(gòu)由公司技術(shù)委員會和專家委員會組成，其中技術(shù)委員會負(fù)責(zé)重大技術(shù)問題的決策，專家委員會聘請省內(nèi)外專家組成，對公司的重大技術(shù)問題提供咨詢。研究開發(fā)機(jī)構(gòu)分為一級研究機(jī)構(gòu)（課題基礎(chǔ)理論應(yīng)用研究機(jī)構(gòu)）和二級技術(shù)開發(fā)機(jī)構(gòu)（試驗(yàn)推廣機(jī)構(gòu)）。其一級研究機(jī)構(gòu)由制漿造紙研究室、紙張印刷性能研究室、涂布技術(shù)研究室、纖維研究室、特種紙技術(shù)開發(fā)研究室、造紙濕部化學(xué)研究室和污水

5、處理研究室等七個研究室、一個檢測化驗(yàn)中心及綜合管理辦公室構(gòu)成；二級研究開發(fā)機(jī)構(gòu)由各子公司生產(chǎn)試驗(yàn)和技術(shù)推廣機(jī)構(gòu)，以及制漿、造紙、涂布三個試驗(yàn)車間構(gòu)成。一級研究開發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)技術(shù)創(chuàng)新制度的制定，新產(chǎn)品新技術(shù)的信息收集和匯總，創(chuàng)新項(xiàng)目的管理，技術(shù)和產(chǎn)品存檔、技術(shù)開發(fā)項(xiàng)目的基礎(chǔ)理論研究和實(shí)驗(yàn)、試樣的分析檢測、中間品的檢測和化驗(yàn)以及實(shí)驗(yàn)成果的檢測；二級研究開發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)對研究成果進(jìn)行轉(zhuǎn)化和新產(chǎn)品、新技術(shù)的推廣應(yīng)用中試和生產(chǎn)試驗(yàn)，并負(fù)責(zé)對引進(jìn)技術(shù)進(jìn)行消化、吸收、改進(jìn)等。技術(shù)中心現(xiàn)有專職研發(fā)人員605名，其中中高級人員110名，博士3名，專家20名。近幾年來，晨鳴紙業(yè)科技投入逐步加大投資400萬元建成八個

6、ISO標(biāo)準(zhǔn)恒溫恒濕實(shí)驗(yàn)室投資1800萬元引進(jìn)國際先進(jìn)水平印刷適性儀、平滑度儀、勻度儀、耐破度儀等質(zhì)量檢測儀器2000年檢測中心通過CCIBLAC驗(yàn)室認(rèn)證。概況內(nèi)容主要包括：企業(yè)概況；主要經(jīng)營管理人、技術(shù)負(fù)責(zé)人簡介；項(xiàng)目涉及的產(chǎn)品或服務(wù)的先進(jìn)性、新穎性、獨(dú)特性描述；市場分析；現(xiàn)金流量、投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)預(yù)測；融資計(jì)劃,投資后股東構(gòu)成表等。第一部分企業(yè)概況企業(yè)名稱成立時(shí)間企業(yè)宗旨注冊資本實(shí)際到位資本其中現(xiàn)金無形資產(chǎn)占股份比例%注冊地點(diǎn)主營業(yè)務(wù)企業(yè)性質(zhì)：國有企業(yè)、有限企業(yè)、股份有限企業(yè)、合伙企業(yè)、個人獨(dú)資、外資企業(yè)等，并說明其中國有成份比例、私有成份比例和外資比例。企業(yè)沿革：說明自企業(yè)成立以來主營業(yè)務(wù)

7、、股權(quán)、注冊資本等企業(yè)基本情形的變動，并說明這些變動的原因。目前企業(yè)主要股東情況:股東名稱出資額出資形式股份比例聯(lián)系人聯(lián)系電話以圖形方式表示，如本企業(yè)的獨(dú)資、控股、參股的企業(yè)以及非法人機(jī)構(gòu)的情況及比例:企業(yè)目前職工情況：如：擁有員工人，其中大專以上文化程度的有人，占員工總數(shù)%大學(xué)本科以上的有人，占員工總數(shù)%碩士學(xué)位（含中級職稱）以上的有占員工總數(shù)%博士學(xué)位（含高級職稱）以上的有人,占員工總數(shù)%最好列表說明，如：員工人數(shù)大專以上文化程度大學(xué)本科碩十（中級職稱）博十（高級職稱）人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例企業(yè)經(jīng)營財(cái)務(wù)歷史：列表說明（單位：萬元）項(xiàng)目本年度前1年前2年前3年銷售收入毛利潤純利潤總

8、資產(chǎn)總負(fù)債凈資產(chǎn)有形凈資產(chǎn)企業(yè)外部公共關(guān)系（戰(zhàn)略支持、合作伙伴等）第二部分企業(yè)管理層董事會成員名單:序號職務(wù)姓名工作單位聯(lián)系電話1董事長2副董事長3董事4董事5董事6董事7董事8董事9董事融資項(xiàng)目計(jì)劃書（范本）管理團(tuán)隊(duì)名單及簡介：董事長姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱畢業(yè)院校戶口所在地聯(lián)系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例?？偨?jīng)理姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱畢業(yè)院校戶口所在地聯(lián)系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。技術(shù)研發(fā)負(fù)責(zé)人姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱分頁融資項(xiàng)目計(jì)劃書（范本）畢業(yè)院校戶口所在地聯(lián)系電話主要經(jīng)歷

9、和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)和成功事例。產(chǎn)品生產(chǎn)負(fù)責(zé)人姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)畢業(yè)院校戶口所在地聯(lián)系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn)的成功事例。市場營銷負(fù)責(zé)人姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)畢業(yè)院校戶口所在地聯(lián)系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營銷經(jīng)驗(yàn)和成功事例。分頁財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)畢業(yè)院校戶口所在地聯(lián)系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財(cái)務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績其他重要人員姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)畢業(yè)院校戶口所在地聯(lián)系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：外部支持（包括企業(yè)聘請的中介機(jī)構(gòu)及法律顧問、投資顧問、財(cái)務(wù)顧

10、問簡介）：律師事務(wù)所會計(jì)師事務(wù)所投資咨詢機(jī)構(gòu)法律顧問（簡介）投資顧問（簡介）財(cái)務(wù)顧問（簡介）第三部分產(chǎn)品/技術(shù)/服務(wù)企業(yè)目前所有產(chǎn)品清單及適用領(lǐng)域，簡要介紹主導(dǎo)產(chǎn)品產(chǎn)品前期開發(fā)研究進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)，包括：產(chǎn)品開發(fā)處于何種階段產(chǎn)品/服務(wù)的創(chuàng)新之處，在國內(nèi)外領(lǐng)先程度（提供相關(guān)證明材料）開發(fā)和研究的設(shè)備、條件產(chǎn)品的市場優(yōu)勢、包括：專利技術(shù)說明專利技術(shù)類型專利技術(shù)獲得情況、保護(hù)范圍的相關(guān)證明文件與國內(nèi)外基地專利技術(shù)關(guān)系，是否成造成侵權(quán)行為產(chǎn)品上市的周期產(chǎn)品自身的影響力或依托單位的品牌形象等該產(chǎn)品是否申請過國家有關(guān)基金資助？有無最后驗(yàn)收、鑒定的結(jié)論、評獎等產(chǎn)品/服務(wù)的開發(fā)資源與條件情況，包括：產(chǎn)品

11、開發(fā)能力的保障：資金開發(fā)隊(duì)伍技術(shù)專家協(xié)作開發(fā)人員設(shè)備場地政府許可外協(xié)外委單位外部技術(shù)專家現(xiàn)在具備條件與目標(biāo)的差距融資到位后，對所需資源的滿足程度第四部分行業(yè)及市場分析行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測）過去35年各年全行業(yè)銷售總額：列明資料來源（萬元）年份前5年前4年前3年前2年前1年銷售收入銷售增長率未來35年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：列明資料來源（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入本企業(yè)與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。競爭對手市場份額競爭優(yōu)

12、勢競爭劣勢本企業(yè)市場銷售有無行業(yè)管制，企業(yè)產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析產(chǎn)品/服務(wù)的市場分析，包括：你有哪些類型的顧客現(xiàn)在及將來（何時(shí)）有多少顧客顧客分布的地方顧客接受產(chǎn)品/服務(wù)的障礙顧客購買（使用）標(biāo)準(zhǔn)是什么第五部分技術(shù)來源及前景企業(yè)近年來的主要研究的技術(shù)領(lǐng)域和相關(guān)的技術(shù)成果及獲獎狀況企業(yè)參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況融資項(xiàng)目的研發(fā)流程圖：產(chǎn)品開發(fā)所采用的共性技術(shù)、專有技術(shù)的相關(guān)名稱，標(biāo)明其中的關(guān)鍵技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目技術(shù)團(tuán)隊(duì)簡介請說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，企業(yè)的開發(fā)方向、開發(fā)重點(diǎn)和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品企業(yè)現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況企業(yè)尋求技術(shù)開發(fā)依托（

13、如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式企業(yè)將采取怎樣的激勵機(jī)制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定企業(yè)未來35年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年資金投入人員（個）第六部分產(chǎn)品制造具體畫出生產(chǎn)流程圖，以及從汕料到中試、到規(guī)模生產(chǎn)階段的工作流程和業(yè)務(wù)內(nèi)容:產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（企業(yè)自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請說明原因）企業(yè)自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足企業(yè)產(chǎn)品銷售增長的要

14、求？）請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話。主要供應(yīng)商1主要供應(yīng)商2主要供應(yīng)商3正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？第七部分營銷策略請介紹你企業(yè)所針對市場，你們有何競爭優(yōu)勢產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)你計(jì)劃采取什么策略使顧客使用、購買你的產(chǎn)品如果產(chǎn)品已經(jīng)在

15、市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售價(jià)格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等）在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實(shí)施在廣告促銷、銷售價(jià)格、建立銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施對銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵機(jī)制第八部分企業(yè)管理請用圖表表示企業(yè)組織結(jié)構(gòu)企業(yè)經(jīng)營決策程序員工薪酬、福利及激勵制度，是否考慮員工持股及高管人員期權(quán)企業(yè)是否為每位員工購買保險(xiǎn)，請說明保險(xiǎn)險(xiǎn)種企業(yè)是否與每個雇員簽訂勞動用工合同企業(yè)是否與相關(guān)員工簽訂企業(yè)技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同企業(yè)是否與掌握企業(yè)關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員

16、簽訂競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說明協(xié)議主要內(nèi)容請說明，企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施企業(yè)是否通過國內(nèi)外管理體系認(rèn)證?第九部分競爭分析國內(nèi)主要競爭對手情況分析，舉例五家企業(yè)（請用文獻(xiàn)支持）：同類企業(yè)的名稱、地域分布目前開發(fā)的同類功能產(chǎn)品所處的研發(fā)階段產(chǎn)品在市場上的銷售規(guī)模、銷售價(jià)格等情況未來可能對本項(xiàng)目產(chǎn)品的威脅分析列舉五家國外主要競爭對手產(chǎn)品開發(fā)情況或銷售情況，與其相比貴企業(yè)的優(yōu)勢或劣勢（要以文獻(xiàn)支持），包括專利權(quán)、技術(shù)創(chuàng)新性、工藝水平及領(lǐng)先程度產(chǎn)品價(jià)格及生產(chǎn)成本財(cái)務(wù)指標(biāo)規(guī)模大小及營業(yè)額市場促銷策略第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃請?zhí)峁?未來35年項(xiàng)目盈虧平衡表未來35年項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表未來35年項(xiàng)目

17、損益表未來35年項(xiàng)目現(xiàn)金流量表未來35年項(xiàng)目銷售計(jì)劃表未來35年項(xiàng)目產(chǎn)品成本表（第一年每個月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量，共四個季度,第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年）產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤率為%,純利潤率為%,并說明預(yù)測依據(jù)。預(yù)計(jì)未來3-5年年均資產(chǎn)回所率%。以上談到的基礎(chǔ)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和比例分析（此略，內(nèi)容與前述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及比率分析相同）新建項(xiàng)目：盈虧平衡分析盈虧平衡產(chǎn)量=固定成本總俄/（單價(jià)-單位可變成本）敏感性分析（原材料、產(chǎn)品升價(jià)、降價(jià)一定幅度時(shí)對盈利的影響）投資收益預(yù)測分析（靜態(tài)投資回收期預(yù)測）第十一部分融資計(jì)劃融資額其中，投資額，借貸額如果有對外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？請說明投入資金的用途和使用計(jì)