平臺 理財規(guī)劃理財顧問服務(wù)

1、復(fù)查測驗： 第6章 理財顧問服務(wù) 用戶已提交15-1-6 下午7:47 名稱第6章 理財顧問服務(wù) 狀態(tài)已完成 分?jǐn)?shù)得 330 分，滿分 330 分   說明  問題 1 得 10 分，滿分 10 分   在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的（）。 所選答案： D.  顧問性   問題 2 得 10 分，滿分 10 分   緊急預(yù)備金的來源不包括（）。 所選答案： B.  長期定期存款   問題

2、3 得 10 分，滿分 10 分   下列對客戶風(fēng)險承受能力由強(qiáng)到弱的排序，不正確的是 所選答案： C.  根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸>無自宅>投資不動產(chǎn)   問題 4 得 10 分，滿分 10 分   下列關(guān)于稅收規(guī)劃的說法，不正確的是（）。 所選答案： D.  合理調(diào)整受稅財產(chǎn)的比例以延緩納稅，獲得資金的時間價值的做法屬于惡意鉆法律漏洞的行為   問題 5 得 10 分，滿分 10 分   在理財顧問業(yè)務(wù)中，最先進(jìn)行的一個環(huán)節(jié)是（）。 所選答案： D. 

3、; 收集客戶信息   問題 6 得 10 分，滿分 10 分   下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，不正確的是（）。 所選答案： C.  短期債務(wù)和長期債務(wù)的比例應(yīng)為0.4   問題 7 得 10 分，滿分 10 分   下列關(guān)于現(xiàn)金管理的說法，不正確的是（）。 所選答案： D.  客戶可利用活期存款儲備緊急備用金，與貸款額度相比不存在機(jī)會成本   問題 8 得 10 分，滿分 10 分   如果客戶想通過某種理財方式強(qiáng)迫自己儲蓄一部分錢。那么他最好選擇（）。 所選答案：&

4、#160;B.  終身壽險   問題 9 得 10 分，滿分 10 分   如果價值10萬元的財產(chǎn)投保了8萬元，那么如果實際財產(chǎn)損失是8萬元，投保人所獲得的最高賠償額是（）萬元。 所選答案： A.  6.4   問題 10 得 10 分，滿分 10 分   理財顧問服務(wù)流程的最后一步是（）。 所選答案： D.  績效評估   問題 11 得 10 分，滿分 10 分   現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于（）。 所選答案： C.  年度收入年

5、儲蓄目標(biāo)   問題 12 得 10 分，滿分 10 分   最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是（）個月。 所選答案： A.  3   問題 13 得 10 分，滿分 10 分   在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是（）。 所選答案： A.  個人所得稅   問題 14 得 10 分，滿分 10 分   在客戶信息收集的方法中。屬于初級信息收集方法的有（） 所選答案：  B.  和客戶交談  E.  采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

6、    問題 15 得 10 分，滿分 10 分   客戶的風(fēng)險特征由（）構(gòu)成。 所選答案：  B.  風(fēng)險認(rèn)知度  C.  實際風(fēng)險承受能力  E.  風(fēng)險偏好    問題 16 得 10 分，滿分 10 分   保險規(guī)劃具有（）的功能。 所選答案：  B.  風(fēng)險轉(zhuǎn)移  C.  合理避稅    問題 17 得 10 分，滿分 10 分   屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有（）。

7、 所選答案：  B.  購置新車  C.  休假  E.  存款    問題 18 得 10 分，滿分 10 分   下列關(guān)于理財目標(biāo)對應(yīng)正確的有（）。 所選答案：  A.  退休長期目標(biāo)  D.  按揭買房中期目標(biāo)  E.  休假短期目標(biāo)    問題 19 得 10 分，滿分 10 分   緊急預(yù)備金的來源包括（）。 所選答案：  A.  活期存款  C. 

8、; 短期定期存款  D.  貨幣市場基金  E.  貸款額度    問題 20 得 10 分，滿分 10 分   客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有（）。 所選答案：  A.  客戶的年齡  C.  客戶的投資偏好  D.  客戶的風(fēng)險承受能力  E.  客戶的社會地位    問題 21 得 10 分，滿分 10 分   進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于（）。 所選答案： 

9、0;A.  滿足財富積累與投資獲利的需求  C.  滿足未來消費的需求  D.  滿足應(yīng)急資金的需求  E.  滿足日常的周期性的支出需求    問題 22 得 10 分，滿分 10 分   下列選項中屬于個人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項的有（）。 所選答案：  A.  債務(wù)重組  B.  債務(wù)支出與家庭收入的合理比例  C.  債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系  D.  債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例  

10、E.  短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例    問題 23 得 10 分，滿分 10 分   稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。 所選答案：  A.  合法性原則  B.  目的性原則  C.  綜合性原則  D.  規(guī)劃性原則    問題 24 得 10 分，滿分 10 分   銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財顧問活動中，要了解客戶的財務(wù)信息如投資偏好等。 所選答案：錯  問題 25 得 10 分，滿分 10 分 

11、0; 無論是預(yù)測客戶基本生活必需的支出，還是其期望達(dá)到的消費水平支出，銀行從業(yè)人員都首先要考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低。 所選答案：對  問題 26 得 10 分，滿分 10 分   一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計和自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計兩部分構(gòu)成。 所選答案：錯  問題 27 得 10 分，滿分 10 分   客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測客戶的股票投資收益時，業(yè)務(wù)人員只能用上一年的數(shù)值作為參考。 所選答案：錯  問題 28 得 10 分，滿分 10 分   美國人喜歡冒險，而中國人強(qiáng)調(diào)平安是福。這體現(xiàn)了客戶風(fēng)險特征中的風(fēng)險偏好。 所選答案：對  問題 29 得 10 分，滿分 10 分   某商業(yè)銀行大堂中有專人負(fù)責(zé)向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務(wù)。 所選答案：錯  問題 30 得 10 分，滿分 10 分   制定保險規(guī)劃的首要任務(wù)，就是確定保險標(biāo)的。 所選答案：對  問題 31 得 10 分，滿分 10 分   商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的專業(yè)性特點。 所選答案：錯 &#