公司cw10-籌資制度

1、精品文檔就在這里- 各類(lèi)專(zhuān)業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-對(duì)外籌資管理制度1. 總則1.1為了規(guī)范公司的對(duì)外籌資行為 ,加強(qiáng)公司對(duì)籌資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制 ,降低籌資成本 ,減少籌資風(fēng)險(xiǎn) ,提高資金運(yùn)作效益 ,根據(jù)中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法 、公司章程等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件 ,結(jié)合公司的實(shí)際情況 ,制定本制度。1.2本制度主要對(duì)通過(guò)銀行借款方式籌集資金進(jìn)行規(guī)范。1.3 本制度所稱(chēng) “對(duì)外籌資” ,是指公司為了滿(mǎn)足生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要 ,通過(guò)銀行借款方式籌集資金的過(guò)程?；I集的資金分為長(zhǎng)期借款與短期借款 ,長(zhǎng)期借款是指借款期限在一年以上的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的借款 ,短期借

2、款是指借款期限在一年以?xún)?nèi)的資金 ,包括商業(yè)票據(jù)、商業(yè)信用、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的短期借款等。2. 公司籌資的原則2.1必須遵守國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定。2.2必須遵循規(guī)模適度、量力而行、防范風(fēng)險(xiǎn)的原則。2.3必須堅(jiān)持成本效益原則 ,尋求最佳資本結(jié)構(gòu) ,合理使用籌集資金 ,降低資金成本。3 籌資的審批權(quán)限3.1公司籌資應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及公司章程等規(guī)定的權(quán)限履行審批程序。3.2以增資擴(kuò)股方式籌集資金，增資擴(kuò)股額度、辦法和方式由股東會(huì)最終審批- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類(lèi)專(zhuān)業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-（本制度不做詳細(xì)規(guī)定）。3.3以發(fā)

3、行債券方式籌集資金，債券發(fā)行額度、辦法和方式由股東會(huì)最終審批（本制度不做詳細(xì)規(guī)定）。3.4以銀行借款方式籌集資金，由股東會(huì)審批、確定年度銀行借款融資額度目標(biāo)。4 銀行籌資辦理流程4.1確定融資額度目標(biāo)。財(cái)務(wù)部根據(jù)公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及年度資金需求計(jì)劃，制定年度融資額度目標(biāo)。4.2報(bào)股東會(huì)批準(zhǔn)年度融資額度目標(biāo)。 由股東會(huì)根據(jù)企業(yè)當(dāng)年的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要，最終確定、審批全年的銀行借款融資規(guī)模。 企業(yè)在批準(zhǔn)的融資規(guī)模限額內(nèi)，可根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要自行組織、合理安排銀行借款。但不能超過(guò)批準(zhǔn)的融資額度目標(biāo)。4.3授信額度計(jì)劃及授信方案與董事初步溝通。財(cái)務(wù)部對(duì)批準(zhǔn)的融資額度目標(biāo)進(jìn)行分解，考慮各銀行融資成本、放款方式，編

4、織各銀行的綜合授信額度計(jì)劃及授信方案，報(bào)總經(jīng)理、董事長(zhǎng)處，由總經(jīng)理與各董事溝通初步同意后，財(cái)務(wù)部積極爭(zhēng)取各銀行支持。4.4授信方案股東會(huì)審批。某銀行授信批準(zhǔn)后，如授信方案的條件基本可以接受，及時(shí)將銀行批準(zhǔn)后的授信方案報(bào)股東會(huì)審批。4.5資金使用。經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)后，根據(jù)公司當(dāng)時(shí)資金情況及融資環(huán)境，推進(jìn)辦理有關(guān)抵押、擔(dān)保、授信合同簽字等手續(xù)進(jìn)度，適時(shí)放款。公司須按照借款計(jì)劃使用該項(xiàng)資金，不得隨意改變資金用途。- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類(lèi)專(zhuān)業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-5 籌資的日常管理及風(fēng)險(xiǎn)管理5.1籌資的日常管理財(cái)務(wù)部應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管與借款活動(dòng)有關(guān)

5、的文件、合同、協(xié)議、契約等資料 ,對(duì)借款情況在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)及時(shí)建立臺(tái)賬 ,臺(tái)賬應(yīng)由相關(guān)人員進(jìn)行復(fù)核 , 臺(tái)賬的內(nèi)容至少應(yīng)包含借款銀行、借款金額、借款日期、還款日期、借款利率、擔(dān)保單位名稱(chēng)及擔(dān)保方式等信息。財(cái)務(wù)部根據(jù)借款合同 ,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向借款銀行或其他金融機(jī)構(gòu)收取借款本金及償還本息 ,及時(shí)核實(shí)籌集資金的到賬情況、利息支付情況、本金償還情況；如果發(fā)現(xiàn)異常 ,及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。財(cái)務(wù)部應(yīng)依據(jù)借款合同的約定，對(duì)支付的利息進(jìn)行計(jì)算核對(duì)，以保證支付的利息與合同約定的相一致。5.2籌資的風(fēng)險(xiǎn)管理根據(jù)資金用途選擇籌資方式、時(shí)機(jī)、期限和規(guī)模?；I資時(shí)應(yīng)充分考慮公司的償還能力，利率承受水平，做到量力而行。負(fù)債率原

6、則上要控制在一定范圍內(nèi)。公司財(cái)務(wù)部應(yīng)依據(jù)公司經(jīng)營(yíng)狀況、現(xiàn)金流量等因素合理安排借款的償還期以及歸還借款的資金來(lái)源。嚴(yán)禁出現(xiàn)銀行借款本息償還所引起的企業(yè)信用記錄不良現(xiàn)象。6 附則6.1本制度由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)制定、修改、解釋。本制度未盡事宜或與 公司章程 的規(guī)定沖突的， 以公司章程 的規(guī)定為準(zhǔn)。2010 年讀書(shū)節(jié)活動(dòng)方案- 精品文檔 -精品文檔就在這里- 各類(lèi)專(zhuān)業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-一、活動(dòng)目的：書(shū)是人類(lèi)的朋友，書(shū)是人類(lèi)進(jìn)步的階梯！為了拓寬學(xué)生的知識(shí)面，通過(guò)開(kāi)展“和書(shū)交朋友，遨游知識(shí)大海洋”系列讀書(shū)活動(dòng)，激發(fā)學(xué)生讀書(shū)的興趣，讓每一個(gè)學(xué)生都想讀書(shū)、愛(ài)讀書(shū)、會(huì)

7、讀書(shū)，從小養(yǎng)成熱愛(ài)書(shū)籍，博覽群書(shū)的好習(xí)慣，并在讀書(shū)實(shí)踐活動(dòng)中陶冶情操，獲取真知，樹(shù)立理想！二、活動(dòng)目標(biāo)：1 、通過(guò)活動(dòng)，建立起以學(xué)校班級(jí)、個(gè)人為主的班級(jí)圖書(shū)角和個(gè)人小書(shū)庫(kù)。2 、通過(guò)活動(dòng)，在校園內(nèi)形成熱愛(ài)讀書(shū)的良好風(fēng)氣。3、通過(guò)活動(dòng)，使學(xué)生養(yǎng)成博覽群書(shū)的好習(xí)慣。4 、通過(guò)活動(dòng)，促進(jìn)學(xué)生知識(shí)更新、思維活躍、綜合實(shí)踐能力的提高。三、活動(dòng)實(shí)施的計(jì)劃1 、 做好讀書(shū)登記簿（ 1） 每個(gè)學(xué)生結(jié)合個(gè)人實(shí)際，準(zhǔn)備一本讀書(shū)登記簿，具體格式可讓學(xué)生根據(jù)自己喜好來(lái)設(shè)計(jì)、裝飾，使其生動(dòng)活潑、各具特色，其中要有讀書(shū)的內(nèi)容、容量、實(shí)現(xiàn)時(shí)間、好詞佳句集錦、心得體會(huì)等欄目，高年級(jí)可適當(dāng)作讀書(shū)筆記。（ 2） 每個(gè)班級(jí)結(jié)合學(xué)生的計(jì)劃和班級(jí)實(shí)際情況，也制定出相應(yīng)的班級(jí)讀書(shū)目標(biāo)和讀書(shū)成長(zhǎng)規(guī)劃書(shū)，其中要有措施、有保障、有效果、有考評(píng)，簡(jiǎn)潔明了，易于操作。（ 3）中隊(duì)會(huì)組織一次“讀書(shū)交流會(huì)”展示同學(xué)們的讀書(shū)登記簿并做出相應(yīng)評(píng)價(jià)。2 、 舉辦讀書(shū)展覽：各班級(jí)定期舉辦“讀書(shū)博覽會(huì)”，以“名人名