2015年銀行理財(cái)客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)

1、2015 年銀行理財(cái)客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)20 xx 年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理， 在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政 治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到 了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提 升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下： 一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和 工作情況： 1、任務(wù)指標(biāo) : 基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬， 完成萬，完成率 241%。理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 226%。理財(cái)客戶 新增戶，完成 111%。貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率 115%。白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，

2、完成率 130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%。2、學(xué)習(xí)上：20 xx 年 8 月通過了 CFP 國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了 AFP CFP 保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3、 工作上： 1）、積極營銷新客戶。有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦 VIP 卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該 客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng) 上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 xxx 萬元。2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適

3、的產(chǎn)品賣給合適 的客戶。一 個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也 不愿意買，就買國 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏， 我以此為切入點(diǎn)， 向其推薦貴金屬， 該客戶對此非常感興趣， 我先后陪其去市行多次， 先后買了 xxx 多萬元 的貴金 屬，為我行增加了 xxx 萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3）、耐心解答客戶問題。 經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì) 講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以 我基本保持 24 小時(shí) 開機(jī)。記得有一次， 周末我在家接到一個(gè)客戶的電話， 在我解答完之后， 該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心， 剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直 不接。做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給 我打電話就是對我的信任。4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足： 1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn) 行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。2、營銷力度有待提高。三、明年的工作打算： 1、業(yè)務(wù)方面： 對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理， 充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開 發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠 度。2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力