現(xiàn)金投放回籠工作

1、2006年一季度，我行在人行、上級行業(yè)管理部門的支持下，緊緊圍繞央行的貨幣政策，不斷規(guī)范帳戶管理行為，加強(qiáng)現(xiàn)金收支管理，認(rèn)真做好現(xiàn)金投放回籠工作，現(xiàn)將我行現(xiàn)金收支情況分析報告如下：一、2006年一季度度現(xiàn)金收支情況2006年一季度，我行現(xiàn)金收入*萬元，比上季度多收*萬元；現(xiàn)金支出*萬元，比上季度多支出*萬元；凈投放*萬元，比上季度少投放*萬元，主要收支渠道及原因是：（一）城鄉(xiāng)個體經(jīng)營：一季度城鄉(xiāng)個體經(jīng)營收入*萬元，支出*萬元，凈投放*萬元，比上季少投*萬元。主要原因是一季度正值元旦、春節(jié)假日經(jīng)濟(jì)影響，大部分城鄉(xiāng)個體戶在假日期間停工放假，所以投入也就有所減少，而古歷年底正是民間風(fēng)俗習(xí)慣資金結(jié)算集

2、中時期，現(xiàn)金回籠較多。（二）儲蓄存款支出：一季度儲蓄存款收入*萬元，比上季度多收*萬元；儲蓄存款支出*萬元，比上季度多支*萬元；凈投放*萬元，比上季度多投*萬元。主要原因有：（1）我行儲蓄存款規(guī)?？焖僭鲩L，儲蓄現(xiàn)金存取也隨著水漲船高。（2）受假日經(jīng)濟(jì)影響，石油、天然氣等原材料價格的不斷上漲，引致消費(fèi)品價格上升，居民消費(fèi)支出也水漲船高；（三）居民貸款支出：一季度居民歸還貸款收入*萬元，居民提取貸款支出*萬元，凈回籠*萬元，比上季度多回籠*萬元，主要是因為我行貸對貸款發(fā)放時支取現(xiàn)金進(jìn)行嚴(yán)格控制，而貸款收回時都采用現(xiàn)金方式。二、2006年（指全年）現(xiàn)金收支測算情況根據(jù)20*年我行現(xiàn)金收支的特點(diǎn)，結(jié)合

3、我區(qū)“十一五”期間年人均生產(chǎn)總值增長*%的速度，測算出我行2006年現(xiàn)金收支繼續(xù)出現(xiàn)凈投放態(tài)勢，預(yù)測凈投放XX萬元，并仍以儲蓄凈投放為主，城鄉(xiāng)個體經(jīng)營凈投也將適當(dāng)增大。現(xiàn)金收支情況分析報告2007年一季度現(xiàn)金收支分析報告XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社一季度現(xiàn)金收支分析報告根據(jù)人民銀行XX中心支行對現(xiàn)金收支分析工作的有關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收支分析工作的通知X農(nóng)信聯(lián)辦XXXXXX號文件的要求，XX聯(lián)社從規(guī)范現(xiàn)金收支行為入手，強(qiáng)化現(xiàn)金收支管理，加強(qiáng)防范流動性風(fēng)險?，F(xiàn)根據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，聯(lián)系經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)，對XXXX#第一季度現(xiàn)金收支情況進(jìn)行分析。一、業(yè)務(wù)經(jīng)營基本情況XX縣聯(lián)社大力組織存

4、款，努力擴(kuò)大信用社在全縣金融機(jī)構(gòu)的市場占有份額，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時做好小額農(nóng)貸和小企業(yè)的發(fā)放工作，出現(xiàn)了存貸規(guī)模同步增長的好局面。（一）存款情況。三月末，全縣信用社各項存款余額達(dá)XXXXXXJ元，比年初增加了XXXXH元，增長幅度為X.X%其中儲蓄存款余額XXXXXXJ元，比年初增加XXXXH元，增長幅度為X.X%余額占各項存款的XX.X%（二）貸款情況。各項貸款余額為XXXXXTJ元，比年初增加XXXXH元。其中農(nóng)業(yè)貸款余額XXXXXJ元，占比XX.X%其中農(nóng)戶貸款余額XXXXXJ元，占農(nóng)業(yè)貸款余額的XX.X%;小企業(yè)貸款XXXXH元，占農(nóng)業(yè)貸款余額的X.X%本季度累計發(fā)放各項貸款XXXXX

5、J元，累計收回貸款XXXXJ元。（三）各項指標(biāo)情況。各項存放資金合計XXXXXJ元，存款備付率為XX.X%存貸比為XX.X%流動Tt資產(chǎn)XXXXX汨元，流動性負(fù)債XXXX訂元，流動性比例XXX.X%二、現(xiàn)金收支情況分析（一）現(xiàn)金收入分析。XXXm一季度現(xiàn)金收入總計XXXXXJ元。其中：商品銷售收入XXXXJ元，占收入總計收入的X.X%,主要是股份有限公司、私營企業(yè)等單位的銷售商品現(xiàn)金收入；服務(wù)業(yè)收入XXXXJ元，占收入總計收入的X.X%主要是國有企事業(yè)單位、股份有限公司及其他服務(wù)單位的學(xué)雜費(fèi)、醫(yī)療費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)等現(xiàn)金收入；儲蓄存款收入XXXXXJ元，占收入總計XX.X%;居民歸還貸款收入X

6、XXX&元（含貸款利息收入XXXX&元），占收入總計收入的X.X%系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金收入XXXXXJ元，占收入總計XX.X%行政稅費(fèi)收入XX萬元，城鄉(xiāng)個體經(jīng)營收入XX萬元，匯兌收入XX萬元，三項收入占收入總計的X.X%其他收入XXXXJ元，占收入總計X.X%,由其他行、社業(yè)務(wù)庫領(lǐng)取現(xiàn)金XXXXJ元，占收入總計的X.X%。（二）現(xiàn)金支出分析。一季度現(xiàn)金支出XXXXXT元。其中：工資性及個人其他支出XXXXJ元，占支出總計的X.X%,主要是開戶單位的工資、其他獎金及對個人的支出（含支付給儲戶的利息支出XXX萬元）；行政企事業(yè)管理費(fèi)和經(jīng)營費(fèi)支出XXXXJ元，占支出總計的X.X%,主要是企事

7、業(yè)單位、股份有限公司的行政費(fèi)、管理費(fèi)現(xiàn)金支出；儲蓄存款支出XXXXXJ元，占支出總計的XX.X%居民提取貸款支出XXXXJ元，占支出總計的XX.X%;農(nóng)副產(chǎn)品采購支出XXX萬元、工礦及其他產(chǎn)品采購支出XXX萬元、城鄉(xiāng)個體經(jīng)營支出XXX萬元、匯兌支出XX萬元四項支出占支出總計的X.X%其他支出XXXX&元，占支出總計的X.X%系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金支出XXXXXJ元，占支出總計的XX.X%交回其他行、社業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金XXXX萬元，占支出總計的X%（三）現(xiàn)金收支的主要渠道及市場貨幣流通量。從以上現(xiàn)金收支的分析來看，現(xiàn)金收支的主要渠道是居民存貸款收支，占總收支的XX喇上，其次是系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金收支，占總收支的

8、XX%其他項目的現(xiàn)金收支數(shù)字不大，占總收支不到XX%XXXWX月份投放現(xiàn)金XXXTJ元，X月份回籠現(xiàn)金XXXXJ元，X月份回籠現(xiàn)金XXXX&元，一季度凈回籠現(xiàn)金XXXXJ元。X月末現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫存XXXXJ元，比去年底增加XXX萬元。（四）國家金融政策對現(xiàn)金收支的影響。中國人民銀行決定，從XXXWX月XX日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，其中一年期存貸款基準(zhǔn)利率上調(diào)X.XX百分點(diǎn)；其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利率也相應(yīng)調(diào)整。自今年以來，央行連續(xù)二次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，在此基礎(chǔ)上上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率，一是有利于引導(dǎo)貨幣信貸和投資的合理增長；二是有利于維護(hù)價格總體水平基本穩(wěn)定；三是有利于經(jīng)濟(jì)平衡增長和

9、結(jié)構(gòu)優(yōu)化，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。受央行加息的影響，因股市投資風(fēng)險較大，較大的提升了居民儲蓄存款的熱情，同時，也促使了部分借貸款戶提前歸還貸款，部分借貸款戶的還款意愿在逐漸加強(qiáng)，因此，此次央行調(diào)息，對存貸款的增長有著較大的影響，也牽動著現(xiàn)金收支的增減變化。X月份存款較X月份有一定幅度的增長，儲蓄存款現(xiàn)金收入X月份較X月份增加了XXXXJ元，現(xiàn)金支出X月份較X月份減少了XXXX萬元；居民歸還貸款現(xiàn)金收入X月份較X月份增加了XXX萬元，居民提取貸款現(xiàn)金支出X月份較X月份增加了XXX萬元，大大低于歷年增長幅度。歷年現(xiàn)金收支統(tǒng)計顯示，每年一季度的現(xiàn)金收支均為支大于收，是投放，反映的是市場貨幣流通量的增加，而今年一季度現(xiàn)金收支為收大于支，表現(xiàn)為凈回籠XXXXH元，反映的是市場貨幣流通量的減少。三、下季度現(xiàn)金收支情況預(yù)測依據(jù)XX聯(lián)社二季度各項存款增加XXXXH元，貸款投放XXXXH元，不良貸款下降XXXXH元，利息收入XXXXH元，實現(xiàn)利潤XXX萬元的業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)。一是要把大力組織存款放在工作的首位，做好強(qiáng)化儲蓄存款的宣傳和優(yōu)化服務(wù)工作，借綜合業(yè)務(wù)上線的契機(jī)，大力組織資金，繼續(xù)保持儲蓄存款增長好勢頭，把農(nóng)村、城鎮(zhèn)的閑置資金吸收上來，為多、快