國際貿易支付法案例

1、國際貿易支付法案例第一節(jié)托收規(guī)則第二節(jié)信用證【案例1】天津天宏出口公司出售貨物一批給香港大昌公司，價格條件為CIF香港，付款條件為D/P見票后30天付款，天宏公司同意大昌公司指定香港匯豐銀行為代收行。天宏公司在合同規(guī)定的裝船期限內將貨物裝船，取得清潔提單，隨即出具匯票，連同提單和商業(yè)發(fā)票等委托中國銀行通過香港匯豐銀行向香港大昌公司收取貨款。貨到目的港，大昌公司認為貨物與合同不符，拒不付款贖單，導致天宏公司的貨物滯留碼頭。請依托收統(tǒng)一規(guī)則（522號）答復以下的問題?！痉蓡栴}】1.本案采用的是什么付款方式？2. 在大昌公司不付款贖單的情況下，香港匯豐銀行是否應當去碼頭提貨？3. 在大昌公司不付款

2、賅單的情況下，香港匯豐銀行應如何處理？【法律分析及參考結論】本案采用的是托收的付款方式。托收是由收款人開立匯票，委托銀行向付款人收取貨款的結算方式。在托收付款下，付款人是否付款是依其商業(yè)信用，銀行辦理托收業(yè)務時，只是依委托人的指示辦理.并不承擔付款人必須付款的義務。本案付款方式屬于托收中的付款交單，付款交單指代收行在買方付清貨款后才將貨運單據(jù)交給買方的付款方式。此種付款方式下，只有在買方付清貸款后，才能把裝運單據(jù)交給買方。依付款的時間不同，付款交單又可分為即期付款交單和遠期付款交辟，前者賣方在發(fā)貨后，開具即期匯票連同貨運單據(jù)，通過銀行向買方提示，買方于見票后立即付款，并在付清貨款后向銀行領取貨

3、運單據(jù)。遠期付款交單指賣方發(fā)貨后開具遠期匯票，連同貨運單據(jù)通過銀行向買方提示.買方審核后對匯票進行承兌.于匯票到期日付清貨款后取得貨運單據(jù)。本案在大昌公司不付款贖單的情況下，香港匯豐銀行沒有義務去碼頭提貨。除非事先征得銀行同意，貨物不應直接運交銀行或以銀行為收貨人，銀行也無義務受領貨物。銀行對于跟單托收項下的貨物無義務采取任何措施。本案在大昌公司不付款贖單的情況下，香港匯豐銀行應當通知托收行（中國銀行），再由中國銀行通知賣方（即收款人）?！景咐?】中國某外貿A公司與某外國B公司簽訂一出口合同，付款條件為承兌交單見票后45天付款。當匯票及所附單據(jù)通過托收行寄抵進口地代收行后，B公司及時在匯票上履

4、行了承兌手續(xù)。貨抵目的港時，B公司由于用貨心切，出具信托收據(jù)向代收行借得單據(jù)，先行提貨并轉售。匯票到期時，B公司經營不善，失去償付能力。代收行將匯票付款人拒付的情況通知了托收行，并建議向B公司索取貨款?！痉蓡栴}】1. 這是一種什么付款方式，存在什么樣的風險？2. 此案中國A公司如認為代收行在辦理托收時有問題，是否能直接起訴代收行？【法律分析及參考結論】本案采用的是跟單托收付款方式下的承兌交單付款方式，承兌交單指在開立遠期匯票的情況下，代收行在接到跟單匯票后，要求買方對匯票承兌，在買方承兌后即將貨運單據(jù)交付買方的托收方式。承兌交單只適用于遠期匯票。在承兌交單下，買方只要在匯票上承兌即可取得貨運

5、單據(jù)，憑以提貨。賣方收款的保障只依賴買方的信用，一旦買方到期不付款，賣方就會遭到貨物與貨款全部落空的損失。可見，承兌交單的風險大于付款交單。在托收各方的關系中，委托人與托收行之間是委托關系。委托人在委托銀行代為托收時，須填寫一份托收委托書，規(guī)定托收的指示及雙方的責任，該委托書即成為了雙方的代理合同。托收行與代收行之間是委托關系，其之間的代理合同由托收指示書、委托書，以及由雙方簽訂的業(yè)務互助協(xié)議等組成。依托收統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)定：銀行必須依托收指示書中的規(guī)定和依本規(guī)則行事，如果由于某種原因，某一銀行不能執(zhí)行其所收到的托收指示書的規(guī)定時，必須立即通知發(fā)出托收指示書的一方。如代理人違反了該項原則，應賠償由

6、此給委托人造成的損失。委托人與代收行之間不存在直接的合同關系，盡管托收行是委托人的代理人，代收行又是托收行的代理人，但依代理法的一般原則，在委托人與代收行之間并沒有合同關系。因此，如果代收行違反托收指示行事導致委托人道受損失時，委托人并不能直接對代收行起訴。委托人只能通過托收行追究代收行的責任。因此，一般認為本案中國A公司不可直接訴代收行，而應通過托收行，即中國銀行追究代收行的責任?！景咐?】中國A公司與美國B公司簽訂了向美國出口農產品的合同，付款方式為D/P（付款交單”*提單由中國外輪代理公司上海分公司簽發(fā)，簽發(fā)后提單交發(fā)貨人。按D/P付款方式，發(fā)貨人把提單交到中國銀行上海分行（托收行），上

7、海分行委托美國某商業(yè)銀行（代收行）代收，由該商業(yè)銀行通知收貨人，收貨人拿錢到該銀行贖單?，F(xiàn)假設出現(xiàn)B公司未付款贖單即將貨物提走?！痉蓡栴}】代收行是否應該為B公司未付款的行為負責？為什么？【參考結論】在托收業(yè)務中，代收行的義務是匯票提示及時通知、按照指示書的要求交單。B公司未付款贖單將貨物提走，是承運人的錯誤，不是代收行的錯誤。因為承運人不能無單放貨，如果違反法律，應該承擔相應的責任。第二節(jié)信用證【案例1】信用證付款方式下的開證義務中國A公司與新加坡B公司以CIF價達成了一項由中國向新加坡出口土產品的合同，合同約定采用即期信用證付款條件，并規(guī)定9月裝運，但末規(guī)定具體開證日期，后因該商品市場價格

8、下降，新加坡B公司便拖延開證。中國A公司為防止延誤裝運期，從8月中旬開始即多次電催新加坡B公司開證，該公司于9月18日開來了信用證。但由于該開證太晚，致使A公司安排貨物的裝運發(fā)生困難，為此，A公司要求B公司將信用證的裝運期及議付有效期分別推遲1個月，但B公司不同意，并以A公司未能按期裝運為理由單方面宣布解除合同。【法律問題】1 .在合同中末規(guī)定信用證開證日期的情況下，申請人依慣例應在何時開證？2 .B公司是否可以因此而單方解除合同？【法理與法律分析】在國際貨物買賣合同中，買方按時開立信用證是賣方履行其合同義務的前提條件。如買方沒有依合同規(guī)定開立信用證，賣方有權撤銷合同，并要求損害賠償。在買方未

9、按時開立信用證時，賣方須進行催證，即通知或催促買方按合同的規(guī)定迅速開立信用證。在貨物買賣合同達成后，當雙方約定以信用證的方式作為付款方式時，買方應依合同的規(guī)定按時開立信用證，如合同沒有對買方開立信用證的時間進行規(guī)定，則應在合理時間內開立。依跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP600的規(guī)定，如末規(guī)定交單的期限，則銀行將不接受遲于裝運日期后21天提交的單據(jù)。【參考結論】本案中國A公司已盡了其努力，在8月中多次催證，但新加坡B公司仍延遲開證，致使A公司無法履行其裝貨的義務。由此，違約的是新加坡B公司，而非A公司，因此，新加坡B公司不能解除合同?！景咐?】信用證的有效期某國A公司（賣方）與中國B公司（買方）訂立了

10、一份向中國進口化肥的合同。合同規(guī)定，2004年1月30日前開出信用證，2月5日前裝船。1月28日買方開來信用證，有效期至2月10日。由于賣方按期裝貨發(fā)生困難，故電請買方將裝船期限延至2月15日并將信用證有效期延長至2月20日，買方回電表示同意，但未通知開證銀行。2月14日貨物裝船后，賣方到銀行議付時，遭到拒絕?！痉蓡栴}】銀行拒付是否合法？為什么？【法理與法律分析】UCP600規(guī)定，信用證必須規(guī)定提示單據(jù)的有效期限。規(guī)定的用于兌付或者議付的有效期限將被認為是提示單據(jù)的有效期限。由受益人或代表受益人提示的單據(jù)必須在到期日當日或在此之前提交。1. UCP600規(guī)定凡未經開證行、保兌行如有以及受益人

11、同意，信用證既不能修改也不能撤銷。【參考結論】本案中，中國B公司（買方）開來的信用證的到期日為2月10日，雖然經賣方要求，買方對信用證有效期作了修改，但未經開證行同意，所以，該修改無法律效力，信用證的到期日仍為2月10日。而賣方提示單據(jù)的日期為2月14日，晚于信用證到期日，故銀行的拒付是合法的?！景咐?】開證行對保兌行、議付行的責任2000年5月，德國A公司與中國B公司訂立了向中國進口200臺電子電腦的合同，每臺CIF上海1200美元，以不可撤銷的信用證支付，2000年11月漢堡港裝船。2000年10月10日，中國銀行上海分行根據(jù)買方指示向賣方開出了金額為24萬美元的不可撤銷的信用證，委托一家

12、德國銀行通知并議付此信用證。2000年12月20日，賣方將200臺電腦裝船并獲得信用證要求的提單、保險單、商業(yè)發(fā)票等單據(jù)后，即到德國議付行議付。經審查，單證相符，銀行即將24萬美元支付給A公司。載貨船離開漢堡港10天后，由于在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，貨船及貨物全部沉入大海。此時開證行已收到了議付行寄來的全套單據(jù)，買方也已得知所購貨物全部滅失的消息。中國銀行上海分行擬拒絕償付議付行已議付的24萬美元的貨款，理由是其客戶不能得到所期待的貨物?！痉蓡栴}】中國銀行上海分行拒絕償付議付行已議付的貨款是否合法？為什么？【法理與法律分析】開證行保證向對于相符提示已經予以兌付或者議付并將單據(jù)寄往開證行的

13、被指定銀行進行償付。無論被指定銀行是否于到期日前已經對相符提示予以預付或者購買，對于承兌或延期付款信用證項下相符提示的金額的償付于到期日進行。開證行償付被指定銀行的承諾獨立于開證行對于受益人的承諾。【參考結論】在本案中德國銀行依法向賣方議付了信用證，中國銀行上海分行作為開證行應負有向德國銀行償付的義務。所以，中國銀行上海分行的拒付是不合法的?！景咐?】銀行的審核單據(jù)的標準中國甲公司與加拿大乙公司訂立一份從中國出口食品450噸的合同，規(guī)定2001年4月至9月每月平均交貨50噸，即期信用證支付，來證規(guī)定貨物裝運前由出口口岸商品檢驗局出具船邊測溫證書作為議付不可缺少的單據(jù)之一。4月至6月交貨正常，并

14、順利結匯。7月份因船期延誤，拖延至8月5日才實際裝船，在托運人出具保函的情況下，承運人簽發(fā)了裝船日期為7月31日的提單，但送銀行議付的商檢證書中填寫的船邊測溫日期為8月5日。開證行收到單據(jù)后來電表示對這批貨物拒付貨款。1. 【法律問題】該提單是否有效，為什么？2.開證行拒付行為是否合法？為什么？【法理與法律分析】1.倒簽提單和預借提單倒簽提單(anti-datedB/L),是承運人或其代理人應托運人的要求，在貨物的實際裝船日期遲于信用證或合同規(guī)定的裝運期限時，以早于貨物實際裝船日期為簽發(fā)日期的提單。預借提單(AdvancedB/L),是指信用證規(guī)定的裝運期和有效期已到而貨尚未裝船，托運人要求承

15、運人預先簽發(fā)的借給托運人的提單。倒簽提單和預借提單都是偽造的提單，所以無法律效力。2. 銀行的審單標準按照指定行事的被指定銀行、保兌行如有以及開證行必須對提示的單據(jù)進行審核，并僅以單據(jù)為基礎，以決定單據(jù)在外表上看來是否構成相符提示。當按照指定行事的被指定銀行、保兌行如有或開證行確定提示不符時，可以拒絕兌付或議付?！緟⒖冀Y論】本案中，中國甲公司向銀行提供的提單與商檢證書記載的日期不符，且事實證明甲公司提供的提單為無法律效力倒簽提單，所以銀行可以拒付?！景咐?】信用證與合同中國某進出口A公司與西班牙B公司簽訂了一批貨物的進口合同，以信用證方式付款，價格條件為FOB，由C公司承運，該批貨物投保了一切險。貨到目的港后，中國A公司發(fā)現(xiàn)這批貨物的內在質量與合同的質量要求不符，遂請求銀行不要議付，而B公司提交的議付單據(jù)則與信用證的要求一致?！痉蓡栴}】銀行該不該向B公司議付貨款，為什么？【法律與法理分析】1.UCP600規(guī)定，就性質而言，信用證與可能作為其依據(jù)的銷售合同或其它合同，是相互獨立的交易。即使信用證中