寧波市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理員資格考試2012

1、寧波市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理員資格考試單位:姓名:準(zhǔn)考證號(hào):、單選題（每題只有一個(gè)正確答案。每題1分,50題，共50分）1. 財(cái)政部門零余額賬戶的性質(zhì)為（）。基本存款賬戶B.專用存款賬戶C.一般存款賬戶D.A或B人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法中所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）。定期存款賬戶B.活期存款賬戶C.A或BD.A3.存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，可在其駐在地開立（）個(gè)臨時(shí)存款賬戶3B.2C.1D.沒(méi)限制4.外資股東全部減持A股股份，且減持所得資金及分紅已全部購(gòu)匯匯出或經(jīng)批準(zhǔn)用于境內(nèi)的，應(yīng)在上述手續(xù)完成后（）個(gè)工作日內(nèi)撤銷證券賬戶和存款賬戶。1B.3C

2、.5D5.根據(jù)浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法企業(yè)應(yīng)在當(dāng)?shù)劂y行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立商品房預(yù)售資金（一般存款賬戶不得B.專用存款賬戶C.基本存款賬戶可以D.臨時(shí)存款賬戶.10,為規(guī)范商品房預(yù)售資金監(jiān)管管理，房地產(chǎn)開發(fā)），該賬戶（）支取現(xiàn)金。不得可以6. 單位代理個(gè)人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，應(yīng)出示（）。授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件B單位負(fù)責(zé)人及被代理人的有效身份證件C單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件D被代理人的有效身份證件銀行在收到存款人變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，應(yīng)在接到變更申請(qǐng)書后的（）內(nèi)將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”、開戶

3、許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?個(gè)工作日B.2個(gè)工作日C.5日D.2日8.以下符合開立基本存款賬戶條件的為（）某建筑工程項(xiàng)目部B.某存款人剛拿到企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書境外合法注冊(cè)成立的企業(yè)與境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞務(wù)貿(mào)易2012年4月27日，某企業(yè)因經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所改變需轉(zhuǎn)戶，營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期為2009年7月8日至2012年6月8日。企業(yè)于2000年6月28日在A銀行開立一般存款賬戶，并于2001年6月30日撤銷該賬戶，A銀行保管。企業(yè)一般存款賬戶檔案至（）可銷毀。2005年7月B.2006年7月C.2011年7月D.2012年7月銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)

4、通知單位自發(fā)出通知之日起（）內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。9. 15日B.15個(gè)工作日C.30日D.30個(gè)工作日下列對(duì)于銀行機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作員崗位設(shè)置說(shuō)法正確的是（）。10. 一二級(jí)操作員可以由一人兼任B.一級(jí)與三級(jí)操作員可以由一人兼任C.二級(jí)操作員和三級(jí)操作員可以由一人兼任D.操作員之間不能由一人兼任因公司注冊(cè)驗(yàn)資，存款人可以憑相關(guān)證明文件開立臨時(shí)存款賬戶，獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，應(yīng)將注冊(cè)驗(yàn)資資金轉(zhuǎn)入（）。11. 基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶D.以上均可基本存款賬戶存款人附屬的派出機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)開立的賬戶

5、有（）。12. 基本存款賬戶B.業(yè)務(wù)支出資金專戶C.一般存款賬戶D.臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶因收入?yún)R繳資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用的賬戶名稱為（）。隸屬單位的名稱B.派出機(jī)構(gòu)名稱C.在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中約定成俗的名稱D.與銀行約定的名稱銀行分支機(jī)構(gòu)在接到其上級(jí)行轉(zhuǎn)發(fā)的賬號(hào)批量變更通知后，應(yīng)在不遲于新賬號(hào)啟用前（）向人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢鲑~號(hào)批量變更申請(qǐng)。15天B.1個(gè)月C.2個(gè)月D.3個(gè)月某存款人于1月17日（星期二）撤銷了其在開戶銀行的基本存款賬戶，并于1月18日在原基本存款賬戶開戶銀行開立了一個(gè)一般存款賬戶，1月20日開戶銀行通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)將該賬戶向人民銀行當(dāng)日分支行報(bào)備，該賬戶應(yīng)當(dāng)

6、于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。1月17日B.1月18日C.1月20日D.1月23日下列需要參加2012年度人民幣銀行結(jié)算賬戶年檢的賬戶為（）2012年3月31日開立的專用存款賬戶2011年11月2日開立的境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶2011年1月4日開立的驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶2010年9月1日開立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶以下關(guān)于存款人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，向銀行出具的證明文件正確的是（）香港居民應(yīng)出具香港當(dāng)?shù)毓裆矸葑C開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，出具戶口簿或護(hù)照開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D.外國(guó)公民憑所在國(guó)身份證件開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人按照

7、有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開立專用存款賬戶，賬戶名稱為單位名稱后加資金性質(zhì)，其預(yù)留簽章的名稱應(yīng)為（）。A.單位名稱B.單位名稱后加資金性質(zhì)C.可以與銀行以協(xié)議方式約定D.A或者B銀行機(jī)構(gòu)為存款人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶后，應(yīng)在（）內(nèi)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A.3個(gè)工作日B.5個(gè)工作日C.10個(gè)工作日D.無(wú)需備案銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開立賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性。目前浙江省內(nèi)單位銀行結(jié)算賬戶年檢時(shí)間統(tǒng)一為（），為期（）。A.6月1日至8月31日，3個(gè)月C.6月1日至9月30日，4個(gè)月存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶所稱的銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期核準(zhǔn)類賬戶為

8、人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期，期核準(zhǔn)類賬戶為人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期，行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)備的日期核準(zhǔn)類賬戶為人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)的次日，銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)備的次日銀行機(jī)構(gòu)代碼中的分支機(jī)構(gòu)序號(hào)由（）A.人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠦.新設(shè)立的銀行機(jī)構(gòu)）,為期（月1日至9月30日，3個(gè)月D.7月1日至10月31日，4個(gè)月“正式開立之日”是指（）。B.7非核準(zhǔn)類賬戶為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日非核準(zhǔn)類賬戶為銀行通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀非核準(zhǔn)類賬戶為銀行通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民編制。C.商業(yè)銀行總行D.新設(shè)立銀行機(jī)構(gòu)直接管轄行24.銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出

9、通知之日起（）內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。30日B.60日C.二個(gè)月D.一個(gè)月25.某公司將其注冊(cè)地由寧波變更為寧海，但基本存款賬戶開戶行仍為寧波原銀行機(jī)構(gòu)，下列賬戶處理程序正確的是（）。向人民銀行寧波市中心支行提交變更注冊(cè)地地區(qū)代碼的申請(qǐng)，并以“其他”原因撤銷基本存款賬戶，然后再向?qū)幒．?dāng)?shù)厝诵刑峤婚_立基本存款賬戶的申請(qǐng)向人民銀行寧波市中心支行以“轉(zhuǎn)戶”原因提交撤銷基本存款賬戶申請(qǐng)，然后再向?qū)幒．?dāng)?shù)厝诵刑峤婚_立基本存款賬戶的申請(qǐng)以“轉(zhuǎn)戶”原因撤銷所有銀行結(jié)算賬戶，然后再向?qū)幒．?dāng)?shù)厝诵刑峤婚_立基本存款賬戶的申請(qǐng)以“其他”原因撤銷所有銀行結(jié)算賬戶，然后再向?qū)幉?/p>

10、當(dāng)?shù)厝诵刑峤婚_立基本存款賬戶的申請(qǐng)26.企業(yè)因新設(shè)驗(yàn)資開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)出具（）。工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件C.稅務(wù)登記證D.組織機(jī)構(gòu)代碼證27.銀行機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼、直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號(hào)碼等信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于上述信息發(fā)生變更的（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出銀行機(jī)構(gòu)代碼變更申請(qǐng)。A.5B.3C.2D.沒(méi)限制28.存款人開立銀行結(jié)算賬戶，對(duì)其賬戶名稱確定說(shuō)法正確的是（）。A. 銀行結(jié)算賬戶的名稱必須與單位提供的申請(qǐng)開戶的證明文件的名稱全稱及預(yù)留銀行的簽章一致預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的

11、，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致。29. 只要確保單位名稱與預(yù)留銀行的印章一致即可銀行結(jié)算賬戶的名稱必須與單位提供的申請(qǐng)開戶的證明文件的名稱全稱一致下列款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A.工資、獎(jiǎng)金收入B.納稅退還C.貨款D.保費(fèi)退還款項(xiàng)銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更以下信息時(shí)，不需提交金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件的是（）。A.變更直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼B.銀行機(jī)構(gòu)全稱C.地址D.郵政編碼.銀行機(jī)構(gòu)批量遷移單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)由遷出方銀行機(jī)構(gòu)向（）提出申請(qǐng)，報(bào)送批量遷移申請(qǐng)資料，并對(duì)其真實(shí)性、完整性、合規(guī)性、一致性負(fù)責(zé)。31 A.遷出方人民銀行B.遷入方人民銀行C.遷

12、出方人民銀行或遷入方人民銀行D.上級(jí)管轄行.對(duì)不得支取現(xiàn)金的賬戶種類說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。32 本地建筑施工按規(guī)定以建筑施工及安裝合同申請(qǐng)開立的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金A股上市公司外資股東減持股份開立的賬戶不得支取現(xiàn)金單位銀行卡賬戶不得支取現(xiàn)金證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、信托基金專用資金開立的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金.對(duì)下列資金的管理和使用，存款人不可以開立專用存款賬戶的是（）。A.貸款資金監(jiān)管需要B.社會(huì)保障基金C.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金D.工會(huì)組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)34.單位銀行卡的資金由下列哪個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入（）。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.以上賬戶均可35.工會(huì)組織如申請(qǐng)開立基

13、本存款賬戶，應(yīng)出具（）。36. A.該單位的批文或證明B.該單位開立基本存款賬戶時(shí)提供的證明材料該單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.工會(huì)法人資格證書對(duì)違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的存款人有處罰權(quán)的是（）。A.開戶銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.工商行政管理部門存款人因轉(zhuǎn)戶或其他原因撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）日內(nèi)重新開立基本存款賬戶。37. A.5B.10C.15D.30預(yù)算單位同一性質(zhì)的資金憑同一證明文件能申請(qǐng)開立（）個(gè)專用存款賬戶。A. A.1B.2C.3D.沒(méi)限制下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)凍結(jié)存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A.人民法院B.審計(jì)機(jī)關(guān)C.稅務(wù)

14、機(jī)關(guān)D.海關(guān)單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)（僅指單位附屬獨(dú)立核算的食堂、招待所、幼兒園）開立基本存款賬戶，應(yīng)出具（）該附屬機(jī)構(gòu)隸屬單位的基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)批文。該附屬機(jī)構(gòu)隸屬單位的基本存款賬戶開戶資料獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)的登記證書或成立批文獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)的成立批文41.對(duì)不具有法人資格的工會(huì)組織，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶B.可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶應(yīng)出具該單位或主管部門的批文或證明D.賬戶名稱應(yīng)為單位名稱后加“工會(huì)”字樣企業(yè)下屬的分公司、分廠、經(jīng)營(yíng)部等非法人機(jī)構(gòu)（不包括附屬獨(dú)立核算的食堂、招待所、幼兒園）申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)出具（）。42. A.主管部門批

15、文B.營(yíng)業(yè)執(zhí)照C.隸屬單位的證明文件隸屬單位的基本存款賬戶許可證和相關(guān)批文某企業(yè)已經(jīng)在XX銀行甲支行開立了基本存款賬戶，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A. A該企業(yè)可以在xX銀行甲支行的下屬二級(jí)支行再開立一個(gè)一般存款賬戶B為監(jiān)管貸款需要，XX銀行甲支行可以為該企業(yè)再開立一個(gè)一般存款賬戶C該企業(yè)可以在Xx銀行甲支行以外的任意一個(gè)銀行機(jī)構(gòu)開立一般存款賬戶D在符合條件的情況下，該企業(yè)可以在xX銀行江東支行開立一個(gè)基本建設(shè)資金專用存款賬戶對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資資金的表述正確的是（）驗(yàn)資期滿后，銀行撤銷注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)退還原匯款賬戶。B. 注冊(cè)驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入的，出資人出具本人有效身份證件可提取現(xiàn)

16、金。C. 在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具經(jīng)所有出資人簽名確認(rèn)的文件。D. 企業(yè)無(wú)法出具工商行政管理部門的證明，應(yīng)在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿后退還資金。43. 存款單位實(shí)際支取其從基本存款賬戶、專用存款賬戶、一般存款賬戶轉(zhuǎn)存的定期存款時(shí)，可以（）。44. A.轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其原轉(zhuǎn)存賬戶B.直接在定期存款賬戶中辦理結(jié)算C.轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其同名賬戶D.直接提取現(xiàn)金即可某建筑工程公司在異地開立的臨時(shí)存款賬戶有效期限為2年，最長(zhǎng)還可展期（）年。A.1年B.2年C.半年D.不能展期47.某公司申請(qǐng)變更法定代表人、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)應(yīng)向（）提出申請(qǐng)。48. A.一般存款賬戶開戶銀行B.基

17、本存款賬戶開戶銀行C.人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨.任一開戶銀行存款人查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結(jié)算賬戶相關(guān)信息，無(wú)需提交下列哪個(gè)證件（）A單位的授權(quán)書B基本存款賬戶開戶許可證C查詢密碼D法定代表人身份證件人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法于（）起施行。1. A.2003年7月1日B.2003年9月1日C.2004年1月1日D.2003年10月1日武警部隊(duì)單位因執(zhí)行作戰(zhàn)、演習(xí)、搶險(xiǎn)救災(zāi)、處置突發(fā)事件及其他緊急任務(wù)需要開立銀行賬戶時(shí)，開戶銀行應(yīng)當(dāng)（）A.先予開戶并同時(shí)啟用B.先予開戶并同時(shí)啟用，同時(shí)報(bào)人民銀行核準(zhǔn)先予開戶并同時(shí)啟用，后補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)憑武警部隊(duì)支隊(duì)（團(tuán)）級(jí)以上單位后勤部門出具的批件或者證明，先予開戶并

18、同時(shí)啟用，后補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)二、多選題（每題有多個(gè)正確答案，多選或少選均不得分。每題1分,20題，共20分）2010年中國(guó)人民銀行發(fā)布的境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法不適用于以下賬戶開立（）境外中央銀行（貨幣當(dāng)局）在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶境外商業(yè)銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的同業(yè)往來(lái)賬戶合格境外機(jī)構(gòu)投資者依法在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)的人民幣資金開立的人民幣特殊賬戶境外機(jī)構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)遞交的材料包括（）開戶申請(qǐng)書境外合法注冊(cè)成立的證明文件境內(nèi)開展相關(guān)活動(dòng)依據(jù)的法規(guī)制度

19、或政府主管部門的批準(zhǔn)文件銀行機(jī)構(gòu)出具對(duì)境外機(jī)構(gòu)身份審查合格的證明材料單位因發(fā)工資需要代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，應(yīng)出示（）的有效身份證件。2. A.單位負(fù)責(zé)人或法定代表人B.授權(quán)經(jīng)辦人C.被代理人D.主辦會(huì)計(jì)下列專用存款賬戶需要支取現(xiàn)金的，不需要經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)的是（）。A.個(gè)人拆遷補(bǔ)償費(fèi)資金專用存款賬戶B.糧、棉、油收購(gòu)資金專用存款賬戶C.社會(huì)保障基金專用存款賬戶D.黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用存款賬戶下列關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶中關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申報(bào)說(shuō)法正確的是（）對(duì)于信用卡的發(fā)行已集中至銀行總部發(fā)行中心的銀行機(jī)構(gòu)，由其總行發(fā)卡中心按照人民銀行規(guī)定的格式導(dǎo)出數(shù)據(jù)

20、，按持卡人所屬地區(qū)進(jìn)行分解并發(fā)至各銀行分支機(jī)構(gòu)，由各銀行分支機(jī)構(gòu)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种羞M(jìn)行申報(bào)卡折合一（卡和折賬號(hào)不同）的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶要作為兩個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申報(bào)部分銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上支付采用的賬號(hào)（同一借記卡下存在兩個(gè)或多個(gè)賬號(hào)）要全部納入申報(bào)范圍各銀行機(jī)構(gòu)編制的數(shù)據(jù)文件必須為TXT文本，單個(gè)文件大小不能超過(guò)6M某企業(yè)因遷址需變更基本存款賬戶開戶銀行，向新開戶銀行申請(qǐng)辦理基本存款賬戶轉(zhuǎn)戶時(shí)，應(yīng)向銀行出具（）。3. A.企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B.原基本存款賬戶開戶許可證C.組織機(jī)構(gòu)代碼證及IC卡D.稅務(wù)登記證銀行超過(guò)期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料，（）。D. A.給予警告并處

21、以1000元的罰款B.給予警告并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款C.給予警告并處以5000元以上3萬(wàn)元以下罰款情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)。8.以下（）情況銀行機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)進(jìn)行批量遷移銀行機(jī)構(gòu)總行名稱發(fā)生變更，引起其在賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)名稱發(fā)生變動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)所屬行政區(qū)劃發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼發(fā)生變動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)序號(hào)發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼發(fā)生變動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)所屬行別發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼發(fā)生變動(dòng)下列有關(guān)人民幣銀行結(jié)算賬戶開戶許可證說(shuō)法正確的是（）存款人提出申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)開戶許可證時(shí)，應(yīng)出具遺失證明和已進(jìn)

22、行遺失供稿的證明申請(qǐng)換發(fā)開戶許可證的，存款人應(yīng)繳回原開戶許可證存款人在收到開戶銀行轉(zhuǎn)交的開戶許可證初始密碼之后，應(yīng)到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行辦理密碼變更手續(xù)。A. 存款人遺失密碼的，應(yīng)持其開戶時(shí)需要出具的證明文件和基本存款賬戶開戶許可證到基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)重置密碼。在開戶聯(lián)網(wǎng)核查過(guò)程中，對(duì)身份證件號(hào)碼不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可采取以下方式（）。9. 要求客戶出示居民戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他有效證件對(duì)第二代身份證可使用第二代居民身份證閱讀機(jī)具進(jìn)行鑒別要求客戶直接向公安部信息中心進(jìn)行驗(yàn)證為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，由客戶自行到被核查

23、人戶籍所在地公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)下列村級(jí)組織開立銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定正確的是（）。A. 已經(jīng)辦理工商注冊(cè)登記的村經(jīng)濟(jì)合作社，須憑法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照申請(qǐng)開立基本存款賬戶，所在村的村民委員會(huì)憑主管部門的批文或鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府的證明申請(qǐng)開立基本存款賬戶。B. 已經(jīng)辦理工商注冊(cè)登記的村經(jīng)濟(jì)合作社，須憑法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照申請(qǐng)開立基本存款賬戶，所在村的村民委員會(huì)不能開立基本存款賬戶。未辦理工商注冊(cè)登記的村經(jīng)濟(jì)合作社，可選擇所在村的村民委員會(huì)或村經(jīng)濟(jì)合作社一方申請(qǐng)開立一個(gè)基本存款賬戶，以村經(jīng)濟(jì)合作社名義申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)出具主管部門設(shè)立村經(jīng)濟(jì)合作社的批文或鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府的證明。C. 城市市區(qū)撤村建居股份經(jīng)濟(jì)合作社申請(qǐng)開立基本存款

24、賬戶時(shí)，必須出具工商行政管理局頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。10. 金融機(jī)構(gòu)就存放同業(yè)資金開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行提交（）。A.主管部門批文B.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件C.基本存款賬戶開戶許可證D.雙方簽署的資金存放協(xié)議建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶時(shí)，應(yīng)出具（）建筑施工及安裝單位按規(guī)定開立臨時(shí)存款賬戶所需提供的證明文件建筑施工及安裝單位的基本存款賬戶開戶許可證建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的身份證件項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書14.銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員最大權(quán)限包括（）。A.批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B.修改存款人密碼C.管理待

25、核準(zhǔn)信息D.公告管理單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，不能提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開戶銀行提供（）。A. A.司法部門的證明B.原印鑒卡片C.開戶許可證D.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本收入?yún)R繳賬戶可以向下列哪些賬戶劃繳款項(xiàng)（）A業(yè)務(wù)支出專用存款專戶B基本存款賬戶C一般存款賬戶D預(yù)算外資金財(cái)政專用存款賬戶關(guān)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶說(shuō)法正確的是（）A.個(gè)人委托辦理借記卡的，代理關(guān)系為直系親屬的，應(yīng)提供戶口簿、或戶口所在地派出所證明、或結(jié)婚證單位代理開戶的，應(yīng)提供單位證明及單位負(fù)責(zé)人的有效身份證件代理關(guān)系開戶，一個(gè)身份證只能開立一個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶對(duì)代理關(guān)系開立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，不得開通網(wǎng)上銀行、

26、手機(jī)銀行、電話銀行、自助設(shè)備業(yè)務(wù)等。下列關(guān)于外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（）A.境外投資者與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金應(yīng)開立人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)開立資本金專用存款賬戶管理境外投資者以人民幣并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)設(shè)立外商投資企業(yè)的，被并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的中方股東應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)開立人民幣并構(gòu)專用存款賬戶以上三個(gè)賬戶都不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的（）進(jìn)行審查。15. A.完整性B.有效性C.真實(shí)性D.合規(guī)性存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起

27、3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但（）除外。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶B.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶賬戶性質(zhì)由基本存款賬戶改為一般存款賬戶D.新開立的臨時(shí)存款賬戶三、判斷題（認(rèn)為對(duì)的請(qǐng)打，錯(cuò)的請(qǐng)打“x”。每題1分,20題，共20分）1.財(cái)政部門零余額賬戶和預(yù)算單位零余額賬戶均不得提取現(xiàn)金。（）單位辦理支付密碼器注冊(cè)、設(shè)置賬號(hào)、更換賬號(hào)密鑰、對(duì)賬號(hào)更換支付密碼器和支付密碼器刪除賬號(hào)時(shí)，應(yīng)提供開立賬戶的證明文件、書面申請(qǐng)及購(gòu)買支付密碼器證明，且必須由其法定代表人親自辦理。（）境外機(jī)構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)在銀行預(yù)留簽章。預(yù)留簽章為境外機(jī)構(gòu)公章或財(cái)務(wù)專用章及賬戶有權(quán)簽字人的簽章，沒(méi)有公章

28、或財(cái)務(wù)專用章的，可為賬戶有權(quán)簽字人的簽章。（）監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)在房地產(chǎn)開發(fā)公司成功辦理監(jiān)管項(xiàng)目的商品房預(yù)售許可證后，方可為預(yù)售房資金專戶生成賬號(hào)并開戶。（）5.境內(nèi)銀行可以為境外借款人開立人民幣銀行結(jié)算賬戶。（）對(duì)于營(yíng)業(yè)執(zhí)照未通過(guò)工商年檢，但尚需保留賬戶用于清理相關(guān)債權(quán)債務(wù)的企業(yè)，憑主管單位或有權(quán)管理部門的批文或證明，保留其原基本存款賬戶。（）境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶存款利率，按中國(guó)人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行。（）存款人需要變更人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中注冊(cè)地地區(qū)代碼和存款人類別的，應(yīng)以“其他”原因撤銷所有銀行結(jié)算賬戶后，再重新申請(qǐng)開立基本存款賬戶。（）儲(chǔ)蓄賬

29、戶不具有支付結(jié)算功能，但客戶通過(guò)個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶辦理第一筆轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可依據(jù)存款人在相關(guān)憑證上的簽章即視為該儲(chǔ)蓄賬戶轉(zhuǎn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（）10.在賬戶管理系統(tǒng)中，存款人雖然存在久懸賬戶，但不影響該存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開立和變更業(yè)務(wù)。（）11.對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪、向公安、工商行政管理部門核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份。（）12.單位支付給個(gè)人的款項(xiàng)，必須從單位基本存款賬戶劃入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（）13.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶后，一般由開戶銀行的上級(jí)行定

30、期向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申報(bào)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立信息。申報(bào)時(shí)間由申報(bào)行自行確定。（）14.在開戶聯(lián)網(wǎng)核查過(guò)程中，對(duì)身份證件號(hào)碼不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，應(yīng)為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，由客戶自行到被核查人戶籍所在地公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)（）存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但購(gòu)買支付密碼器除外。（）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府認(rèn)識(shí)部門和編制委員會(huì)的批文或登記證書上，由兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。（）17.銀行得知存款人被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，有權(quán)停止其銀

31、行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付。（）存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，可在其駐在地以外的地區(qū)開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。（）存款人在銀行開立的賬戶名稱為存款人全稱，在預(yù)留銀行簽章時(shí)，由于全稱過(guò)長(zhǎng)，預(yù)留銀行簽章中公章可使用規(guī)范化簡(jiǎn)稱。（）20.存款人撤銷基本存款賬戶時(shí)，必須與開戶銀行核對(duì)賬戶余額，交回各種重要空白憑證及結(jié)算憑證和開戶許可證。（）四、案例題（每題10分,1題，共10分）3月22日（星期四），某事業(yè)單位財(cái)務(wù)人員張三在A銀行的客戶經(jīng)理王某的陪同下，到A銀行柜臺(tái)辦理開立基建類專用存款賬戶開戶手續(xù)，并提供了事業(yè)法人登記證（資金來(lái)源為經(jīng)費(fèi)自理）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、基本存款賬戶開戶許可證、蓋有事業(yè)單位公章的單位負(fù)責(zé)人身份證復(fù)

32、印件及張三身份證原件與復(fù)印件。但A銀行的經(jīng)辦人員告知該事業(yè)單位財(cái)務(wù)人員張三，因?yàn)殚_戶資料中還缺少單位負(fù)責(zé)人授權(quán)書，該單位尚不符合開戶條件。同時(shí)，為方便企業(yè)，張三從A銀行經(jīng)辦人員處領(lǐng)取了空白印鑒卡。3月23日，該事業(yè)單位財(cái)務(wù)人員張三在A銀行的客戶經(jīng)理王某的陪同下，除遞交上一日攜帶的開戶資料外，還補(bǔ)交了法定代表人的授權(quán)書，并提交了已加蓋預(yù)留銀行印鑒的印鑒卡，A銀行柜臺(tái)人員為該事業(yè)單位辦理了開戶手續(xù)。3月26日，該事業(yè)單位向銀行遞交專戶取現(xiàn)申請(qǐng)書，A銀行審核相關(guān)資料后為客戶辦理現(xiàn)金取現(xiàn)業(yè)務(wù)。3月26日，該事業(yè)單位財(cái)務(wù)人員張三為單位員工集體辦理工資卡（借記卡），并辦理當(dāng)場(chǎng)激活。3月26日，該事業(yè)單位財(cái)務(wù)人員張三從A銀行購(gòu)買了支票和支付密碼器。3月29日，A銀行的客戶經(jīng)理王某為該事業(yè)單位辦理開通網(wǎng)上銀行手續(xù)，并代為保管密碼UK指出上述業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的錯(cuò)誤，并寫明正確做法。寧波市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理員資格考試答題卷（A卷）單位:姓名：準(zhǔn)考證號(hào)：成績(jī):、單選題（每題只有一個(gè)正確答案。每題1分,50題，共50分）12345678910111213141516171819202122232425262728293031323334353637383940414