XX有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警辦法

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上XX信托有限責(zé)任公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理辦法（征求意見(jiàn)稿）第一章 總則第一條 為加強(qiáng)XX信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，有效防范和化解公司固有和信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，最大限度降低損失，維護(hù)信托項(xiàng)目委托人（受益人）和公司股東的合法利益，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范（財(cái)會(huì)20087號(hào)）、XX信托有限責(zé)任公司章程、XX信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議事規(guī)則等法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，特制定本辦法。第二條 風(fēng)險(xiǎn)管理由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，以風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)為核心，公司經(jīng)理層組織各部門(mén)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。第三條 公司對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警以“切實(shí)可行、積

2、極應(yīng)對(duì)”為原則，實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)、快速反應(yīng)、協(xié)同應(yīng)對(duì)。風(fēng)險(xiǎn)稽核部負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及預(yù)警工作，各部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)具體的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及預(yù)警工作。第四條 本辦法適用于公司固有和信托業(yè)務(wù)。第二章 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警第五條 當(dāng)融資類(lèi)項(xiàng)目（包含貸款、受讓債權(quán)等）出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)在3日內(nèi)向風(fēng)險(xiǎn)稽核部報(bào)告該事項(xiàng)，并區(qū)分信托或固有業(yè)務(wù)分別報(bào)告信托資產(chǎn)管理部和固有資產(chǎn)管理部：（一）本金或主債權(quán)逾期未收回的；（二）利息或資金占用費(fèi)等自合同約定收取日起20日內(nèi)未收回的；（三）債務(wù)人因無(wú)力清償債務(wù)被其他債權(quán)人提起訴訟的；（四）債務(wù)人因經(jīng)營(yíng)不善形成重大虧損或遭受重大自然災(zāi)害損失的；或債務(wù)人出現(xiàn)

3、停產(chǎn)、歇業(yè)等情形的；（五）項(xiàng)目提前清算的。第六條 當(dāng)投資類(lèi)項(xiàng)目（包含股權(quán)投資、非證券類(lèi)金融產(chǎn)品投資等）出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)在3日內(nèi)向風(fēng)險(xiǎn)稽核部報(bào)告該事項(xiàng)，并區(qū)分信托或固有業(yè)務(wù)分別報(bào)告信托資產(chǎn)管理部和固有資產(chǎn)管理部：（一）投資到期不能收回的；（二）非證券類(lèi)金融產(chǎn)品約定投資收益兌付日起20日內(nèi)未收到投資收益的；（三）投資項(xiàng)目形成重大虧損（虧損達(dá)到投資資本金10%）的；（四）被投資單位因經(jīng)營(yíng)不善形成重大虧損或遭受重大自然災(zāi)害損失的；或者被投資單位出現(xiàn)停產(chǎn)、歇業(yè)等情形的；（五）項(xiàng)目提前清算的。第七條 當(dāng)證券投資出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，證券業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)控制人員應(yīng)在當(dāng)日內(nèi)向其部門(mén)總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)稽核部報(bào)告

4、該事項(xiàng)，并區(qū)分信托或固有業(yè)務(wù)分別報(bào)告信托資產(chǎn)管理部和固有資產(chǎn)管理部：（一）投資計(jì)劃不符合資產(chǎn)配置方案的； （二）未按照批準(zhǔn)的投資計(jì)劃書(shū)進(jìn)行證券交易的；（三）股價(jià)跌至投資計(jì)劃書(shū)規(guī)定的預(yù)警線的。第八條 投融資項(xiàng)目到期15日內(nèi)未清算的，計(jì)劃財(cái)務(wù)部應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)稽核部報(bào)送到期未清算投融資項(xiàng)目本息清收情況、投資回收情況、收益兌付情況，并區(qū)分信托或固有業(yè)務(wù)分別報(bào)送信托資產(chǎn)管理部和固有資產(chǎn)管理部。第九條 其他項(xiàng)目參照上述規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處理。第十條 風(fēng)險(xiǎn)稽核部在項(xiàng)目稽核、內(nèi)部審計(jì)、正常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)下列情形的，風(fēng)險(xiǎn)稽核部下達(dá)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警書(shū)，要求有關(guān)部門(mén)責(zé)成項(xiàng)目經(jīng)理采取有效措施應(yīng)對(duì)：（一）信托項(xiàng)目成立后信托資金滯留帳戶(hù)內(nèi)2

5、0日的；（二）信托項(xiàng)目清算、利益兌付不及時(shí)的；（三）其他需要預(yù)警的。第三章 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)第十一條 當(dāng)投融資等項(xiàng)目出現(xiàn)上述風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警情形時(shí)，即進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急狀態(tài)，根據(jù)項(xiàng)目情況，公司各部門(mén)分別對(duì)其實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控：（一）固有業(yè)務(wù)，由風(fēng)險(xiǎn)稽核部和固有資產(chǎn)管理部共同實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控；（二）集合信托資金項(xiàng)目，由風(fēng)險(xiǎn)稽核部和信托資產(chǎn)管理部共同實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控；（三）單一信托資金項(xiàng)目，由信托資產(chǎn)管理部實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控。第十二條 投融資等項(xiàng)目實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控后，風(fēng)險(xiǎn)稽核部、信托資產(chǎn)管理部和固有資產(chǎn)管理部有權(quán)督促項(xiàng)目經(jīng)理依據(jù)法律法規(guī)和公司有關(guān)規(guī)定做好應(yīng)急處理。第十三條 項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)根據(jù)已預(yù)警項(xiàng)目的具體情況，及時(shí)與相關(guān)各方溝通，采取必要的措施

6、以應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)，可要求公司其他部門(mén)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員提供協(xié)助。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)將應(yīng)急處理中獲悉的重大事項(xiàng)分別及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)稽核部、信托資產(chǎn)管理部或固有資產(chǎn)管理部。第十四條 當(dāng)項(xiàng)目經(jīng)理未按要求采取措施致使風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大，或投融資等項(xiàng)目發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，風(fēng)險(xiǎn)稽核部應(yīng)自知悉之日向公司董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告該事項(xiàng)。第四章 風(fēng)險(xiǎn)警示第十五條 項(xiàng)目預(yù)警后30日內(nèi)，項(xiàng)目經(jīng)理處置無(wú)效或未采取積極措施，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步增大的，或風(fēng)險(xiǎn)稽核部在項(xiàng)目稽核、內(nèi)部審計(jì)、正常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)下列情形的，風(fēng)險(xiǎn)稽核部下達(dá)風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)，要求有關(guān)部門(mén)責(zé)成項(xiàng)目經(jīng)理、相關(guān)業(yè)務(wù)人員整改或采取有效措施應(yīng)對(duì)：（一）本金、主債權(quán)、投資逾期30日未收回的；（二）

7、利息或資金占用費(fèi)等自合同約定收取日起50日內(nèi)未收回的；（三）非證券類(lèi)金融產(chǎn)品約定投資收益兌付日后50日內(nèi)未收到投資收益的；（四）債務(wù)人因無(wú)力清償債務(wù)被其他債權(quán)人提起訴訟而項(xiàng)目經(jīng)理未預(yù)警報(bào)告的；（五）債務(wù)人、被投資單位因經(jīng)營(yíng)不善形成重大虧損或遭受重大自然災(zāi)害損失而項(xiàng)目經(jīng)理未預(yù)警報(bào)告的；（六）債務(wù)人、被投資單位出現(xiàn)停產(chǎn)、歇業(yè)等情形項(xiàng)目經(jīng)理未預(yù)警報(bào)告的；（七）投資項(xiàng)目形成重大虧損項(xiàng)目經(jīng)理未預(yù)警報(bào)告的；（八）證券投資計(jì)劃不符合資產(chǎn)配置方案的；（九）證券投資未按照批準(zhǔn)的投資計(jì)劃書(shū)進(jìn)行證券交易的；（十）股價(jià)跌至投資計(jì)劃書(shū)規(guī)定的預(yù)警線證券業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)控制人員未預(yù)警報(bào)告或股價(jià)跌至投資計(jì)劃書(shū)規(guī)定的預(yù)警線以下的；（

8、十一）項(xiàng)目經(jīng)理未按信托委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、總裁辦公會(huì)等會(huì)議要求落實(shí)項(xiàng)目的；（十二）項(xiàng)目經(jīng)理未按要求保管業(yè)務(wù)檔案或檔案資料不符合要求的；（十三）提前清算項(xiàng)目經(jīng)理未預(yù)警報(bào)告的；（十四）項(xiàng)目存在其他實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的。第十六條 風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)由項(xiàng)目經(jīng)理簽收，信托業(yè)務(wù)同時(shí)抄送公司總裁、法律合規(guī)部、信托資產(chǎn)管理部、有關(guān)財(cái)富管理中心，固有業(yè)務(wù)抄送公司總裁、法律合規(guī)部、固有資產(chǎn)管理部、投資銀行部或證券業(yè)務(wù)部。第十七條 項(xiàng)目經(jīng)理自收到風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)之日起，應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)的要求，結(jié)合項(xiàng)目實(shí)際，及時(shí)與相關(guān)各方磋商，提出解決方案，必要時(shí)，可要求公司其他部門(mén)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員提供協(xié)助。當(dāng)解決方案未嚴(yán)格按有關(guān)法規(guī)和合同條款執(zhí)行，有損受益人、公司利益的，方案須報(bào)經(jīng)公司有關(guān)會(huì)議決定后方可實(shí)施。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)將應(yīng)急處理中獲悉的重大事項(xiàng)分別及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)稽核部、信托資產(chǎn)管理部或固有資產(chǎn)管理部。第十八條 風(fēng)險(xiǎn)稽核部可以根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)處置情況，再次下達(dá)風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)，要求有關(guān)部門(mén)責(zé)成項(xiàng)目經(jīng)理、相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)一步做好整改或采取有效措施應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。第五章 約束機(jī)制第十九條 當(dāng)投融資等項(xiàng)目出現(xiàn)本辦法第五條至第九條所述情形，項(xiàng)目經(jīng)理、證券業(yè)務(wù)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部未按規(guī)定報(bào)告的，或項(xiàng)目經(jīng)理在收到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警書(shū)后未及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施的，公司董事會(huì)或經(jīng)理層給相關(guān)部門(mén)及相關(guān)責(zé)任人給予批評(píng)教育、警告等處罰。第二十條 項(xiàng)目經(jīng)理收到風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)后，