金融知識(shí)題庫

1、2016 年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場(chǎng)稱為( ) 。A：一級(jí)市場(chǎng)B：二級(jí)市場(chǎng)C：二板市場(chǎng)D：三板市場(chǎng)答案： A解題思路： 發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。本題考查的重點(diǎn)： 教材教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的分類第 2 題：金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面（ ）。 . 資源配置 . 財(cái)富再分配. 風(fēng)險(xiǎn)再分配. 收益再分配A：、B：、C：、D：、 答案： A解題思路： 金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第一節(jié)： 金融市場(chǎng)的功能第 3 題：短期資本

2、流動(dòng)是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動(dòng)，它主要包括（ ）。 I 投機(jī)性資本流動(dòng)II 貿(mào)易資本流動(dòng)III 銀行資金流動(dòng)IV 保值性資本流動(dòng)A： I、 II、 IIIB： I、 IIC： I、 II、 III、 IVD： II、 III、 IV答案： C解題思路： 短期資本流動(dòng)主要包括貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第一節(jié)： 國際資金流動(dòng)方式第 4 題： 1979 年 3 月以后，（ ）作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。A：工商銀行B：中國銀行C：農(nóng)業(yè)銀行D：建設(shè)銀行答案： B解題思路： 1979 年 3 月，決

3、定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第二節(jié)： 建國以來我國金融市場(chǎng)的演變歷史第 5 題：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括（ ）。I 國家開發(fā)銀行II 中國進(jìn)出口銀行III 中國農(nóng)業(yè)銀行IV 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行A： I、 IIB： I、 II、 IIIC： I、 II、 IVD： I、 II、 III、 IV答案： C解題思路： 我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第二節(jié)： 我國金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀第 6 題： 1983 年國務(wù)院決定中國人民銀行專門

4、行使國家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括（ ）。I 管理信貸征信業(yè)II 制定和執(zhí)行貨幣政策III 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則IV 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍A： I、 IIB： III、 IVC： I、 III、 IVD： II、 III、 IV答案： B解題思路： III、 IV 屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第二節(jié)： 我國金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)第 7 題： 中央銀行主要通過（ ）途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。I 票據(jù)再貼現(xiàn)II 票據(jù)再質(zhì)押III 抵押再貸款I(lǐng)V 票據(jù)再抵押A： I、 IIB： I、 II、 IIIC：

5、I、 IVD： II、 III答案： C解題思路： 中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：（ 1）票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。（ 2）票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第二節(jié) 中央銀行主要職能第 8 題： 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是（ ）。I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系II 貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

6、A： I、 IIB： I、 II、 IIIC： II、 III、 IVD： I、 II、 III、 IV答案： C解題思路： 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第二節(jié)： 貨幣乘數(shù)的概念第 9 題： 中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是（ ）。A：常規(guī)性工具B：補(bǔ)充性工具C：選擇性工具D：新工具答案： C解題思路： 中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第二節(jié)： 貨幣政策第 10 題： 我國多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間

7、資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（ ）。A：主板市場(chǎng)B：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C：三板市場(chǎng)D：四板市場(chǎng)答案： D解題思路： 四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)（區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)），是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第三節(jié)： 多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容第 11 題： 由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是（ ）。A：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)B：柜臺(tái)交易市場(chǎng)C：場(chǎng)外交易市場(chǎng)

8、D：店頭交易市場(chǎng)答案： A解題思路： 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第三節(jié)： 場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)第 12 題： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，它主要由（ ）組成。I 柜臺(tái)市場(chǎng)II 第三市場(chǎng)III 第四市場(chǎng)IV 二級(jí)市場(chǎng)A： I、 IVB： I、 IIC： I、 II、 IIID： I、 II、 III、 IV答案： C解題思路： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主

9、要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第三節(jié)： 場(chǎng)外市場(chǎng)第 13 題： 在中國，市場(chǎng)代碼以“002”開頭的是（ ）。A：主板B：創(chuàng)業(yè)板C：中小板D：第四板答案： C解題思路： 中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“ 002”開頭的。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第三節(jié) 主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念第 14 題： 我國現(xiàn)階段采取的融資方式是（ ）。A. 完全直接融資B. 間接融資為主、直接融資為輔C. 直接融資與間接融資同等地位D. 直接融資為主、間接融資為輔答案： B解題

10、思路： 我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第一節(jié)： 證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征第 15 題： 以下不屬于直接融資的是（ ）。A. 商業(yè)信用B. 國家信用C. 銀行信用D. 個(gè)人信用答案： C解題思路： 直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費(fèi)信用、個(gè)人信用，銀行信用屬于間接融資。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第一節(jié)： 直接融資的概念、特點(diǎn)和分類第 16 題： 公司上市屬于（ ）。A. 直接融資B. 間接融資C. 擔(dān)保融資D. 信用融資答案： A解題思路： 直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個(gè)人直接以最后貸款人的身

11、份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費(fèi)。最典型的直接融資就是公司上市。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第一節(jié)： 間接融資第 17 題： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用（ ）買賣政府債券和金融債券。A. 盈利資金B(yǎng). 自有資金C. 受托資金D. 客戶存款答案： B解題思路： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第二節(jié)： 證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類第 18 題： 下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是（ ）。A. 在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人B. 其法律責(zé)任由自身承擔(dān)C. 設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D. 證券營(yíng)業(yè)部屬于

12、證券公司分公司答案： C解題思路： 分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故 A、 B 項(xiàng)說法錯(cuò)誤。根據(jù)證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行），證券公司分公司是指證券公司依照中華人民共和國公司法中華人民共和國證券法和證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故 D 項(xiàng)說法錯(cuò)誤。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第三節(jié)： 我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求第 19 題： 證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為（ ）。A. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C. 融資融券業(yè)務(wù)D. 投資銀行業(yè)務(wù)答案： A解題思路： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客

13、戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第三節(jié)： 證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容第 20 題： 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（ ）的方式。A. 信貸B. 儲(chǔ)蓄C. 股票D. 信托答案： D解題思路： 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第三節(jié)： 對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理第 21 題： 整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（ ）。A. 證券發(fā)行人B. 證券交易所C. 中國證監(jiān)會(huì)D. 國務(wù)院答案： B解題思路： 證券交易所是證

14、券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第四節(jié)： 證券交易所的定義、特征及主要職能第 22 題： 下列選項(xiàng)中，不屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是（ ）。A. 執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議B. 選舉和罷免會(huì)員理事C. 制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則D. 審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃答案： B解題思路： 根據(jù)中華人民共和國證券 法和證券交易所管理辦法的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：（ 1）執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議。（ 2）制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。（ 3）審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃。（ 4）

15、審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案。（ 5）審定對(duì)會(huì)員的接納。（ 6）審定對(duì)會(huì)員的處分。（ 7）根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置。（ 8）會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第四節(jié)： 證券交易所的組織形式第 23 題： 下列選項(xiàng)中，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)的是（ ）。A. 組織證券從業(yè)人員水平考試B. 推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)C. 推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評(píng)價(jià)D. 負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)答案： D解題思路： 根據(jù) 2011 年 6 月 24 日中國證券業(yè)協(xié)會(huì)第五次會(huì)員大會(huì)審議通過的中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程，協(xié)會(huì)依據(jù)

16、行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：（ 1）推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評(píng)價(jià)，實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵(lì)，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù)。（ 2）組織證券從業(yè)人員水平考試。（ 3）推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)。（ 4）推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。（ 5）組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)。（ 6）其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第四節(jié)： 證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)和自律管理職能第 24 題：

17、 證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（ ）。A. 證券實(shí)名制B. 貨銀對(duì)付的交收制度C. 凈額結(jié)算制度D. 統(tǒng)一結(jié)算制度答案： D解題思路： 證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和解散參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第四節(jié)： 證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度第 25 題： 從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，（ ）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A. 保護(hù)投資者利益B. 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大C. 保證證券交易價(jià)格上的穩(wěn)定D. 保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金答案： A解題思路： 從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看

18、，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第五節(jié)： 證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則第 26 題： 下列選項(xiàng)中，不屬于國際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是（ ）。A. 保護(hù)投資者B. 保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明C. 降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D. 降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案： C解題思路： 國際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：（ 1）保護(hù)投資者。（ 2）保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明。（ 3）降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。故選 C。本題考查的重點(diǎn)： 教材的教材的第二章第五節(jié)： 證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段第 27 題： 關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（

19、）。A：股票所代表的權(quán)利本來不存在B：股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的C：股票是設(shè)權(quán)證券D：股票是證權(quán)證券答案： D解題思路： 股票的性質(zhì)(1)股票是有價(jià)證券。 (2)股票是要式證券。 (3)股票是證權(quán)證券。 (4)股票是資本證券。 (5)股票是綜合權(quán)利證券。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第一節(jié)： 股票的定義、性質(zhì)、特征和分類第 28 題： 下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是（ ）。 .無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票.無面額股票也稱為比例股票或份額股票.無面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減.我國的公司法允

20、許發(fā)行無面額股票A：、B：、C： 、D： 、答案： D解題思路： 我國的公司法不允許發(fā)行無面額股票。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第一節(jié)： 普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征第 29 題： 股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述正確的是（ ）。 .股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格完全等于內(nèi)在價(jià)值 .股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其內(nèi)在價(jià)值.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)A：

21、、B：、C：、D：、答案： D解題思路： 考查股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第一節(jié)： 股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的概念與聯(lián)系第 30 題： 某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是（ ）。A：優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東B：債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東C：優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人D：普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東答案： B解題思路： 某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，

22、其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第一節(jié)： 普通股股東的權(quán)利和義務(wù)第 31 題： 優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的（ ）。A：所有權(quán)B：債權(quán)C：分配權(quán)D：參與權(quán)答案： A解題思路： 考察優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第一節(jié)： 優(yōu)先股的定義、特征第 32 題： 股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是（ ），此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。A：核準(zhǔn)制B：審批制C：注冊(cè)制D：配額制答案： B解題思路： 股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指

23、標(biāo)和額度。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第二節(jié)： 審批制度、核準(zhǔn)制度、注冊(cè)制度的概念與特征第 33 題： 有價(jià)證券是( )的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。I 財(cái)產(chǎn)價(jià)值II 財(cái)產(chǎn)權(quán)利III 財(cái)產(chǎn)證明IV 財(cái)產(chǎn)要求A： I、 IIB： II、 IIIC： I、 IIID： III、 IV答案： A解題思路： 有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第三節(jié)： 證券賬戶的種類第 34 題： 根據(jù)委托時(shí)效限制分類的委托指令有（ ）。I.當(dāng)日委托II.整數(shù)委托III.市價(jià)委托IV.開市委托A： I、 IIIB： I、 IVC： II、 IIID： III、 IV答案： B解題思路： 委托

24、指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第三節(jié)： 委托指令的基本類別第 35 題： 證券托管是指投資者將持有的證券委托給（ ）保管。A：證券公司B：證券交易所C：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D：商業(yè)銀行答案： A解題思路： 證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。債券的托管一般是在商業(yè)銀行。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第三節(jié)： 證券托管和證券存管的概念第 36 題： 上海證券交易所交易的證券，其

25、托管制度為（ ） 。A：合法交易、合法持有、合法買賣B：證券登記結(jié)算中心登記、交易所買賣C：自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限D(zhuǎn)：和指定交易制度聯(lián)系在一起答案： D解題思路： 上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。C 項(xiàng)是深圳證券交易所交易證券的托管制度。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第三節(jié)： 我國證券托管制度的內(nèi)容第 37 題： 為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取的做法是由（ ）在同投資者辦理交收過程中代為扣收。A：中央結(jié)算公司B：中國證監(jiān)會(huì)C： 證券業(yè)協(xié)會(huì)D： 證券經(jīng)紀(jì)商答案： D解題思路： 為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)

26、商在同投資者辦理交收過程中代為扣收；然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算；最后，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第三節(jié)： 證券買賣中交易費(fèi)用的種類第 38 題： 證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是（ ）。A：自助終端委托B：網(wǎng)上委托C：傳真委托D：人工電話委托答案： B解題思路： 證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是網(wǎng)上委托。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第三節(jié)： 證券委托的形式第 39 題： 對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)

27、商須及時(shí)將凍結(jié)的（ ）解凍。I.資金II.證券III.賬戶IV.密碼A： I、 IIB： II、 IVC： I、 II、 IVD： I、 II、 III答案： A解題思路： 對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第三節(jié)： 委托指令撤銷的條件和程序第 40 題： 港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（ ）交收。A：美元B：人民幣C：歐元D：港幣答案： B解題思路： 滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對(duì)投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章

28、第三節(jié)： 滬港通的概念及組成部分第 41 題： 債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有( ) 。I 所借貸貨幣資金的數(shù)額II 在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償III 借貸的時(shí)間IV 回購時(shí)間A： I、 II、 IIIB： II、 III、 IVC： I、 II、 IVD： I、 II、 III、 IV答案： A解題思路： 債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：（ 1）所借貸貨幣資金的數(shù)額（ 2）在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（ 3）借貸的時(shí)間本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 債券的特征第 42 題： 根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（ ）。I

29、附息債券II 息票累積債券III 貼現(xiàn)債券IV 金融債券A： I、 II、 IIIB： II、 III、 IVC： I、 II、 III、 IVD： I、 III、 IV答案： A解題思路： 根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現(xiàn)債券。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 債券的分類第 43 題： 下面不是債券基本性質(zhì)的為( ) 。A：債券屬于有價(jià)證券B：債券是一種虛擬資本C：債券是債權(quán)的表現(xiàn)D：在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本答案： D解題思路： 債券是在約定的時(shí)間付息還本?；拘再|(zhì)(1) 債券屬于有價(jià)證券。 (2) 債券是一種虛擬資本。

30、 (3) 債券是債權(quán)的表現(xiàn)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 債券的定義第 44 題： 債券與股票的區(qū)別（ ）。權(quán)利不同期限不同收益不同風(fēng)險(xiǎn)不同A：、B：、C：、 、D：、 、答案： D解題思路： 債券與股票的區(qū)別： (1) 權(quán)利不同 (2) 目的不同 (3) 期限不同 （ 4) 收益不同 (5)風(fēng)險(xiǎn)不同。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 債券與股票的異同點(diǎn)第 45 題： 下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有( ) 。I 政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高II 政府債券競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，一般僅在證券交易所上市交易III 政府債券收益比較穩(wěn)定IV 政府債券可以享受免稅待遇A：

31、I、 II、 IIIB： II、 III、 IVC： I、 III、 IVD： I、 II、 III、 IV答案： C解題思路： 政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，因此許多國家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買賣。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 政府債券的特征第 46 題： 現(xiàn)在的國債按償還期限分類（ ）。I 永久國債II 中期國債III 短期國債IV 長(zhǎng)期國債A： I、 II、 IIIB： II、 III、 IVC： I、 II、 III、 IVD： I、 II、 IV

32、答案： B解題思路： 現(xiàn)在的國債按償還期限分類：（ 1）中期國債 （ 2）短期國債 （ 3）長(zhǎng)期國債本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 我國國債的品種第 47 題： 儲(chǔ)蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有( ) 。I 發(fā)行對(duì)象不同II 發(fā)行利率確定機(jī)制不同III 流通或變現(xiàn)方式不同IV 到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同A： I、 II、 IIIB： II、 III、 IVC： I、 II、 III、 IVD： I、 III、 IV答案： C解題思路： 儲(chǔ)蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有：（ 1）發(fā)行對(duì)象不同（ 2）發(fā)行利率確定機(jī)制不同（ 3）流通或變現(xiàn)方式不同（ 4）

33、到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 我國國債的特點(diǎn)第 48 題： 我國現(xiàn)行的金融債券有（ ）。I 財(cái)務(wù)公司債券II 商業(yè)銀行債券III 證券公司次級(jí)債務(wù)IV 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)A： I、 II、 IIIB： II、 III、 IVC： I、 III、 IVD： I、 II、 III、 IV答案： D解題思路： 我國的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、證券公司次級(jí)債務(wù)等。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 我國金融債券的品種及管理規(guī)定第 49 題： 國際債券的投資者，主要有( ) 。I 各國政府II 銀行或其

34、他金融機(jī)構(gòu)III 各種基金會(huì)IV 工商財(cái)團(tuán)和自然人A： I、 II、 IIIB： II、 III、 IVC： I、 III、 IVD： I、 II、 III、 IV答案： B解題思路： 國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)： 國際債券的定義和特征第 50 題： 關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確的是( ) 。I 其期限在 3 年以上(含 3 年)II 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本III 所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司IV

35、中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理A： I、 IIB： II、 IIIC： I、 III、 IVD： II、 III、 IV答案： B解題思路： 其期限在 5 年以上(含 5 年) 。中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第二節(jié)： 次級(jí)債券的募集方式第 51 題： 我國混合資本債券的基本特征包括（ ）。 . 期限在 15 年以上 . 發(fā)行之日起 5 年不得贖回. 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息. 清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債券之后

36、A：、B：、C：、D：、答案： A解題思路： 我國混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第二節(jié)： 混合資本債券的概念和募集方式第 52 題： 回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為（ ）。I 國債回購交易II 債券回購交易III 質(zhì)押式回購IV 證券回購交易A: I、 IIB: I、 II、 IIIC: II、 III、 IVD: I、 II、 III、 IV答案： D解題思路： 回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為國債回購交易、債券回購交易、質(zhì)押式回購和證券回購交易。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第三節(jié)： 債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的基本概

37、念第 53 題： 遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( ) 。I 功能作用不同II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同III 保證金制度不同IV 交易對(duì)象不同A: I、 IIB: II、 III、 IVC: I、 II、 III、 IVD: I、 III、 IV答案： C解題思路： 遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： (1) 交易對(duì)象不同。 (2)功能作用不同。 (3) 履約方式不同。 (4) 信用風(fēng)險(xiǎn)不同。 (5) 保證金制度不同。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第三節(jié)： 債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的流程和區(qū)別第 54 題： 債券的開戶合同應(yīng)包括( ) 。I 受托人的身份證號(hào)碼II 委

38、托人的真實(shí)姓名III 確立開戶合同的有效期限IV 委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)A: I、 II、 IIIB: II、 III、 IVC: I、 II、 IVD: I、 II、 III、 IV答案： B解題思路： 開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第三節(jié)： 債券開戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定第 55 題： 不屬于債券評(píng)級(jí)程序中的信息收集階段的工

39、作的是（）。A: 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查研究B: 召開座談會(huì)，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談C: 到有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解和核實(shí)D: 制定相關(guān)評(píng)估方案答案： D解題思路： D 項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段的工作。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第三節(jié)： 債券評(píng)級(jí)的程序第 56 題： 深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的（）日交收后才能辦理。A: TB: T+1C: T+2D: T+3答案： D解題思路： 深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的 T+3 日交收后才能辦理。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第三節(jié)： 債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的定義及條件第 57 題： 證券投資基金具有（ ）等特點(diǎn)。I 集合投資II 專業(yè)理財(cái)III 專業(yè)投資IV 分散風(fēng)險(xiǎn)A： I

40、、 IIB： III、 IVC： II、 III、 IVD： I、 II、 IV答案： D解題思路： 證券投資基金具有集合投資、專業(yè)理財(cái)、分散風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第一節(jié)： 證券投資基金的含義和特征第 58： 貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有( )。I 股票II 可轉(zhuǎn)換債券III 剩余期限超過 397 天的債券IV 流通受限的證券A： I、 II 、 IIIB： II 、 III、 IVC： I、 II 、 III、 IVD： I、 III、 IV答案： C解題思路： 貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：（1）股票（2）可轉(zhuǎn)換債券（3）剩余期限超過 397 天的債券（4）流通

41、受限的證券（5）信用等級(jí)在 AAA 以下的企業(yè)債券（6）國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的 A-1 級(jí)或相當(dāng)于 A-1 級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第一節(jié)： 證券投資基金的分類方法第 59 題： 我國基金法規(guī)定，基金管理人不得有下列行為( )。I 將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資II 不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為IV 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失A： I、 II 、 IIIB： I、 II 、 IVC： II 、 III、 IVD： I、 II 、

42、III、 IV答案： B解題思路： 基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第

43、一節(jié)： 基金管理人第 60 題： 下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有（ ）。I 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶II 安全保管基金的全部資產(chǎn)III 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立IV 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)A： I、 II 、 IIIB： I、 II 、 IVC： II 、 III、 IVD： I、 II 、 III、 IV答案： D解題思路： 下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有：（1）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶（2）安全保管基金的全部資產(chǎn)（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立（4）辦理與基金托管業(yè)務(wù)

44、活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第一節(jié)： 基金托管人第 61 題： 假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為 10 萬股、 50 萬股和 100 萬股，每股的收盤價(jià)分別為 30 元、 20 元和 10 元，銀行存款為 1000 萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬 500 萬元，應(yīng)付稅金 500 萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣( )萬元。A： 2200B： 2250C： 2300D： 2350答案： C解題思路： 基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)

45、凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×3050×20100×101000= 3300（萬元）；基金負(fù)債=500500 =1000（萬元）。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300 -1000=2300（萬元）。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第一節(jié)： 基金資產(chǎn)凈值第 62 題： 與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是( )。I 債券II 股票III 銀行定期存款單IV 金融衍生工具A： I、 IIB： II 、 IIIC： I、 II 、 IIID： I、 II 、 III、 IV答案： D解題思路： 與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是股票、

46、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第二節(jié)： 金融衍生工具的分類第 63 題： 下列選項(xiàng)中，不屬于金融期貨交易制度的是( )。A：逐日盯市制度B：連續(xù)交易制度C：限倉制度D：保證金制度答案： B解題思路： 除 A、 C、 D 三項(xiàng)外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則、大戶報(bào)告制度等。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第二節(jié)： 金融期貨的主要交易制度第 64 題： 金融期權(quán)的基本功能包括（ ） .套期保值功能 .投機(jī)功能. 套利功能.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能A： I、 III、 IVB： I、 II 、 IIIC： I、

47、 IVD： I、 II 、 III、 IV答案： D解題思路： 金融期權(quán)的基本功能包括：（1）套期保值功能（2）投機(jī)功能（3）套利功能（4）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第二節(jié)： 金融期權(quán)第 65 題： 下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。I 發(fā)債主體和償債主體不同II 發(fā)行目的不同III 交割方式不同IV 所換股份的來源相同A： I、 IIB： III 、 IVC： I、 II 、 III、 IVD： I、 II 、 III答案： D解題思路： 交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：（1）發(fā)債主體和償債主體不同。（2）適用的法規(guī)不同。（3）發(fā)行目的不同

48、。（4）所換股份的來源不同。（5）股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。（6）交割方式不同。（7）條款設(shè)置不同。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第二節(jié)： 可轉(zhuǎn)換公司債券與可交換公司債券第 66 題： 金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。I 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)II 信用風(fēng)險(xiǎn)III 操作風(fēng)險(xiǎn)IV 法律風(fēng)險(xiǎn)A： I、 IIB： II 、 IVC： II 、 III、 IVD： I、 II 、 III、 IV答案： D解題思路： 金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第二節(jié)： 金融衍生工具及衍生工具市場(chǎng)第 67 題： 按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為

49、（ ）。I 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)A： I、 IIIB： II、 IIIC： II、 IVD： III、 IV答案： C解題思路： 按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第六章第一節(jié)： 風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)第 68 題： 按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為（ ）。I 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)A： I、 IIIB： II、 IVC： I、 IVD： II、 III答案： A解題思路： 按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第六章第一節(jié)： 風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)第 69 題： 系統(tǒng)

50、風(fēng)險(xiǎn)又稱為（ ）。 可回避風(fēng)險(xiǎn)。 可分散風(fēng)險(xiǎn) 不可回避風(fēng)險(xiǎn) 不可分散風(fēng)險(xiǎn)A：、B：、C：、D：、答案： C解題思路： 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第六章第一節(jié)： 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)第 70 題： 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）等。 信用風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 購買力風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)A：、 、 B： 、 C： 、 D： 、 、 答案： B解題思路： 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給

51、投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股票市場(chǎng)或者整個(gè)期貨市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)等相關(guān)金融投機(jī)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，是指某些因素的變化造成單個(gè)股票價(jià)格或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價(jià)證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第六章第一節(jié)： 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)第 71 題： 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，

52、只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為（ ），分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。A： 1B： 1.5C： 2D： 2.5答案： A解題思路： 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為 1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第六章第二節(jié)： 風(fēng)險(xiǎn)分散第 72 題： 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為（ ）。I 自我對(duì)沖II 市場(chǎng)對(duì)沖III 內(nèi)部對(duì)沖IV 外部對(duì)沖A： I、 IIB： I、 IIIC： II、 IVD： III、 IV答案： A解題思路： 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第六章第二節(jié)： 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖第

53、 73 題： 在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有（ ）。I 租賃II 互助保證III 保險(xiǎn)合同IV 基金制度A： I、 II、 IVB： I、 II、 IIIC： II、 III、 IVD： I、 II、 III、 IV答案： A解題思路： 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第六章第二節(jié)： 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移第 74 題： 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人的方式有（ ）。 購買保險(xiǎn) 套期保值 承銷保薦 降低風(fēng)險(xiǎn)A： I、B：、 C：、D：、 答案： C解題思路： 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人的方式有：購買保險(xiǎn)、承銷保薦。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第六章第二節(jié)： 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移2016 年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第 1 題： 發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場(chǎng)稱為( )