信用社(銀行)工作人員綜合考核實(shí)施細(xì)則

1、精品文檔信用社（銀行）工作人員綜合考核實(shí)施細(xì)則為適應(yīng)內(nèi)部工作人員定崗、定編、定員后考核工作的需要，最大限度調(diào)動(dòng)工作人員的工作積極性，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，根椐市農(nóng)村信用社年年度目標(biāo)管理綜合考核辦法 、市農(nóng)村信用社年季度目標(biāo)管理考核辦法 、市農(nóng)村信用社年各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)分配方案，市農(nóng)村信用社內(nèi)勤崗位職責(zé) ，市農(nóng)村信用社積分考核暫行辦法，結(jié)合我社的具體情況，制定本細(xì)則。一 . 考核原則：效益優(yōu)先，突出質(zhì)量；以人為本，規(guī)范操作；業(yè)績(jī)?yōu)橹鳎鄤诙嗟?。?. 考核對(duì)象：本社全體員工三 . 考核崗位：主任及信貸員崗、委派會(huì)計(jì)崗、綜合會(huì)計(jì)崗、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)及出納員崗。四 . 考核范圍：信貸管理、財(cái)務(wù)管理、員工管理、安全管

2、理、精神文明、廉政建設(shè)。五 . 考核內(nèi)容：組織資金、貸款營(yíng)銷、不良貸款凈降、新增不良貸款占比控制、利息收回，福祥卡業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)。六 . 分配系數(shù)：主任 1.5 ，會(huì)計(jì)及副主任 1.2 ，其他員工 1.0. 主任及信貸員崗崗位 :一 . 定性指標(biāo) 30 分。1. 精神文明 5 分。職工行為規(guī)范、衣著整潔、用語(yǔ)文明、態(tài)度和藹、環(huán)境衛(wèi)生、服務(wù)周到；完成計(jì) 5 分，每違反一次扣 0.5 分。2. 廉政建設(shè) 5 分。遵紀(jì)守法、廉潔自律、履職盡責(zé)、以身作則，完成。1歡迎下載精品文檔計(jì) 5 分，違反不得分。3. 正常貸款管理 5 分。季末所包片內(nèi)正常貸款形態(tài)真實(shí)，無(wú)逾期 .未欠息該項(xiàng)計(jì)滿分，每形成一筆逾期

3、或一筆欠息扣0.1 分；4. 萬(wàn)元以上大額貸款管理 3 分。新發(fā)放的大額貸款有貸前調(diào)查報(bào)告及相關(guān)資料 . 有貸后檢查記錄 . 臺(tái)帳實(shí)時(shí)登記 . 利息按季結(jié)清計(jì)滿分，貸前調(diào)查報(bào)告及相關(guān)資料。 10 萬(wàn)-100 萬(wàn)元每半年至少檢查一次（二、四季度考核），100 萬(wàn)元以上每季至少檢查一次，每少查一筆扣0.1分；5. 不良貸款管理 3 分。對(duì)不良貸款每季逐筆逐戶發(fā)一次催收通知書，必須有貸戶或親屬親筆簽名，若找不到貸戶的，信貸員必須寫出書面材料交主任或副主任管理，該項(xiàng)計(jì)滿分。每少發(fā)一戶扣0.1 分；6. 農(nóng)戶小額信用貸款管理 3 分。農(nóng)戶小額貸款管理規(guī)范， 能按年清息，一戶一證，記載清楚，該項(xiàng)計(jì)滿分。少

4、清一戶利息扣 0.1 分，發(fā)現(xiàn)一戶多證者每戶扣 3 分，貸款證記載不及時(shí)不清晰每戶扣 0.1 分，小額信用貸款年審與貸后檢查一并進(jìn)行，在每年一季度進(jìn)行專項(xiàng)考核，每少審或少檢查一戶扣 0.1 分；7. 貸款到期管理與擔(dān)保管理 3 分。貸款到期 10 天前給借款人和擔(dān)保人簽發(fā)到逾期貸款通知書，對(duì)逾期、呆滯、呆帳貸款擔(dān)保人、抵押人發(fā)一次催收通知書 , 履行了催收責(zé)任 , 貸款的法律時(shí)效完整 , 質(zhì)押貸款到期前履行了催收責(zé)任 ( 貸款到期未歸還的 , 在一個(gè)月以內(nèi)處理質(zhì)押物歸還了貸款 ), 該項(xiàng)計(jì)滿分 , 漏發(fā)一筆催收通知書扣 0.1 分, 造成借款人、擔(dān)保人、抵押人法律訴訟時(shí)效過(guò)期每筆扣0.1 分,

5、 質(zhì)押貸。2歡迎下載精品文檔款因未及時(shí)催收或處置質(zhì)押物未收回貸款的每筆扣0.1 分8. 信貸檔案管理 3 分。萬(wàn)元以上貸款按戶建立了信貸檔案， 且資料齊全 ( 農(nóng)戶貸款基本資料為 : 農(nóng)戶家庭基本狀況、調(diào)查、檢查報(bào)告、催收通知書、不良貸款原因分析、訴訟及保全資料等 ; 企業(yè)貸款基本資料為 : 股份制企業(yè)章程、利潤(rùn)分配辦法、企業(yè)基本狀況、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及法人代碼證復(fù)印件、 法定代表人及財(cái)務(wù)主管身份證復(fù)印件、 財(cái)務(wù)報(bào)表、調(diào)查、檢查報(bào)告、催收通知書、不良貸款原因分析、訴訟及保全資料等 ) 管理規(guī)范、移交清楚計(jì)滿分，每缺一項(xiàng)扣 0.1 分;二 定量指標(biāo) 70 分。1.各項(xiàng)存款 9 分。各項(xiàng)存款完成季度任務(wù)計(jì)

6、9 分, 每超欠 1加減 1 分 , 最高加 5 分, 完成任務(wù) 60以下該項(xiàng)不計(jì)分；2. 貸款營(yíng)銷 20 分。完成貸款投放計(jì)劃計(jì)滿分； 未完成按比例扣分。3. 不良貸款凈降 3 分。完成不良貸款凈降計(jì)劃且完成現(xiàn)金收回計(jì)劃計(jì)滿分 , 每超欠 1%加減 1 分。4. 新增不良貸款占比控制 2 分。三季度末以前新增不良貸款占比本季較上季下降計(jì)滿分 , 增加不計(jì)分 , 四季度末新增不良貸款占比控制在 1.5 以內(nèi)計(jì)滿分，高于 1.5 不計(jì)分；5. 利息收回 24 分。完成季度利息收回計(jì)劃計(jì)滿分 , 每超欠 1加減 1 分 , 最高加 5 分, 完成任務(wù) 60以下不計(jì)分；6.福祥卡業(yè)務(wù) 2 分。完成季

7、度收回任務(wù)計(jì)滿分，每超欠1加減0.5 分, 最高加 2 分；7.收回不良貸款計(jì)8 分，每超欠 1加減 0.5 分, 最高加 2 分；。3歡迎下載5 分，每精品文檔8 到期貸款收回率計(jì)2 分。收回當(dāng)年到期貸款達(dá)95%計(jì) 2 分，每超欠1加減 0.5 分, 最高加 2 分；9. 中間業(yè)務(wù)計(jì) 2 分。會(huì)計(jì)崗位：一 . 定性指標(biāo)（管理職責(zé)） 70 分。1. 負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的日常管理工作（ 30 分）維持本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作秩序， 及時(shí)處理業(yè)務(wù)處理過(guò)程中出現(xiàn)的各種問(wèn)題；組織本網(wǎng)點(diǎn)員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和操作規(guī)程， 負(fù)責(zé)各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，督促員工嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程嚴(yán)格處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)出納人員日常

8、變動(dòng)、 調(diào)動(dòng)的交接監(jiān)交工作； 隨時(shí)監(jiān)控營(yíng)業(yè)過(guò)程中的現(xiàn)金調(diào)入、調(diào)出和庫(kù)存現(xiàn)金（每周不少于兩次，節(jié)假日的前一天日終和節(jié)后上班第一天必查） 。負(fù)責(zé)掌握本網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備狀況，了解系統(tǒng)運(yùn)行情況，進(jìn)行安全檢查；負(fù)責(zé)電視監(jiān)控設(shè)備的開啟、關(guān)閉，保證電視監(jiān)控設(shè)備正常工作；負(fù)責(zé)特種轉(zhuǎn)帳憑證、錯(cuò)賬沖正憑證及自制憑證的審核；負(fù)責(zé)做好總賬、明細(xì)賬等會(huì)計(jì)資料的清理、保管及歸檔；每日營(yíng)業(yè)終了，負(fù)責(zé)對(duì)柜員領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)物與有關(guān)明細(xì)賬和登記薄的核對(duì)；負(fù)責(zé)作廢重要空白憑證的登記、保管、銷毀造冊(cè)；負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)等非信貸資產(chǎn)的保管。以上全部完成計(jì) 30 分，每違反一項(xiàng)一次扣 0.5 分。2. 負(fù)責(zé)貸款五級(jí)分類的錄

9、入、占用形態(tài)的調(diào)整。全部完成計(jì)。4歡迎下載精品文檔違反一次扣 0.5 分。3. 負(fù)責(zé)保管使用財(cái)務(wù)專用章。完成計(jì)3 分，每違反一次扣0.5分。4. 負(fù)責(zé)重要空白憑證的保管。完成計(jì)3 分，每違反一次扣0.5分。5. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)往來(lái)對(duì)賬工作的復(fù)核。 完成計(jì) 3 分，每違反一次扣 0.5 分6. 負(fù)責(zé)上報(bào)各種會(huì)計(jì)表和信貸報(bào)表等有關(guān)資料。 完成計(jì) 3 分，每違反一次扣 0.5 分7. 柜臺(tái)服務(wù) . 環(huán)境衛(wèi)生 10 分。衣著統(tǒng)一、掛牌上崗，整潔 , 柜臺(tái)用語(yǔ)規(guī)范、文明，服務(wù)熱情、周到、態(tài)度和藹 , 環(huán)境溫馨 . 衛(wèi)生幽雅，該項(xiàng)計(jì)滿分，違反一次扣 0.5 分。凡員工與客戶爭(zhēng)吵一次扣 1 分，客戶投訴經(jīng)調(diào)查屬實(shí)

10、的每次扣 2 分，環(huán)境臟、亂、差 , 客戶有意見的每次扣1 分;8. 負(fù)責(zé)事后監(jiān)督工作：監(jiān)督檢查會(huì)計(jì)核算的法律、法規(guī)、制度、操作流程等貫徹執(zhí)行情況，要求對(duì)監(jiān)督內(nèi)容進(jìn)行全面的序時(shí)事后監(jiān)督，按日審查本網(wǎng)點(diǎn)的憑證、報(bào)表；監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)人員的勞動(dòng)組織安排， 柜員的設(shè)置、 柜員號(hào)及密碼的使用和管理，業(yè)務(wù)人員的交接， 內(nèi)外部憑證傳遞的交接手續(xù)是否符合規(guī)定；監(jiān)督檢查現(xiàn)金收付、現(xiàn)金調(diào)撥、錢箱管理是否符合規(guī)定；在其他人員完成事中控制或重要業(yè)務(wù)把關(guān)的基礎(chǔ)上， 對(duì)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中的重要事項(xiàng)及一定金額以上業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。 主要包括對(duì)客戶信息調(diào)整、賬務(wù)沖正、積數(shù)調(diào)整等賬戶調(diào)整內(nèi)容；收、付利息賬務(wù)的手。5歡迎下載精品文檔工

11、處理；貸款呆賬的核銷；大額資金匯劃業(yè)務(wù)；開銷結(jié)算戶、掛失、解掛和有權(quán)部門的查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃等特殊業(yè)務(wù)；非自動(dòng)損益結(jié)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)；列入“黑名單”帳戶的資金劃轉(zhuǎn)；其他重要業(yè)務(wù)；監(jiān)督檢查有價(jià)單證、重要空白憑證、抵（質(zhì)）押品的賬、薄、表與實(shí)物是否相符；監(jiān)督檢查各類印章、柜員卡的使用和管理；監(jiān)督自制憑證是否合規(guī)，手續(xù)是否完備；監(jiān)督各種查詢、查復(fù)是否經(jīng)有權(quán)人審批；監(jiān)督內(nèi)部往來(lái)賬務(wù)的核對(duì)情況及未達(dá)賬項(xiàng)的處理情況，其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款等科目的掛賬是否按規(guī)定及時(shí)清理；負(fù)責(zé)勾對(duì)授權(quán)操作明細(xì)交易清單；對(duì)各類檢查、監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題簽發(fā)整改通知書，提出處理意見，督促落實(shí)整改。9. 其他必須由主管處理的事項(xiàng)。以上全部完

12、成計(jì)13 分，每違反一項(xiàng)一次扣0.5 分。二 . 定量指標(biāo)（業(yè)務(wù)任務(wù)） 30 分。1. 各項(xiàng)存款 24 分。完成任務(wù)計(jì)滿分， 每超欠任務(wù) 1加減 1 分，最高加 5 分，完成任務(wù) 60以下不計(jì)分；2.福祥卡業(yè)務(wù)6 分。完成任務(wù)計(jì)滿分，每超欠任務(wù)1加減 1分，完成任務(wù) 60以下不計(jì)分；綜合會(huì)計(jì)崗位：一 . 定性指標(biāo)（管理職責(zé)） 70 分。6歡迎下載精品文檔1. 辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、同城轉(zhuǎn)賬、單位定期存取款、農(nóng)信員匯兌、大小額支付系統(tǒng)和轄內(nèi)轉(zhuǎn)匯、 貸款業(yè)務(wù)等 ( 除儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù) ) 的操作處理；完成計(jì) 18 分，每違反一次扣 0.5 分。2. 負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)信貸規(guī)章制度的執(zhí)行，審核每筆貸款資料是

13、否齊全、手續(xù)是否完備；負(fù)責(zé)貸款的賬據(jù)核對(duì)及借據(jù)保管；完成計(jì)6 分，每違反一次扣 0.5 分。3. 負(fù)責(zé)掛失、凍結(jié)等信息調(diào)整業(yè)務(wù)；完成計(jì) 6 分，每違反一次扣 0.5分。4. 受理單位帳戶的開銷戶申請(qǐng)； 保管開銷戶資料、 開戶許可證，保管、使用各種預(yù)留印鑒正卡；完成計(jì)6 分，每違反一次扣0.5 分。5. 負(fù)責(zé)辦理日結(jié)、月結(jié)、年結(jié)，打印、裝訂各種憑證、軋差報(bào)告、清算資料、科目日結(jié)單、動(dòng)戶余額表、流水賬、報(bào)表、對(duì)賬單、滿頁(yè)賬等會(huì)計(jì)資料，并保管日常留存的會(huì)計(jì)資料；完成計(jì)12 分，每違反一次扣 0.5 分。6. 負(fù)責(zé)接待公安機(jī)關(guān)、 人民檢察院、人民法院等有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、 凍結(jié)、扣劃等有關(guān)事項(xiàng)；完成計(jì) 6

14、分，每違反一次扣 0.5 分。7. 負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備的日常保養(yǎng)， 在有關(guān)人員對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行檢查維護(hù)或調(diào)整修改機(jī)內(nèi)數(shù)據(jù)時(shí)負(fù)責(zé)監(jiān)督、登記工作；完成計(jì)6 分，每違反一次扣 0.5 分。8. 柜臺(tái)服務(wù) . 環(huán)境衛(wèi)生，安全責(zé)任 10 分。衣著統(tǒng)一、掛牌上崗，整潔 ,柜臺(tái)用語(yǔ)規(guī)范、文明，服務(wù)熱情、周到、態(tài)度和藹 , 環(huán)境溫馨 . 衛(wèi)生幽雅，該項(xiàng)計(jì)滿分，違反一次扣 0.5 分。凡員工與客戶爭(zhēng)吵一次扣 1 分，。7歡迎下載精品文檔客戶投訴經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的每次扣2 分，環(huán)境臟、亂、差 , 客戶有意見的每次扣 1分二. 定量指標(biāo)（業(yè)務(wù)任務(wù)）30 分。1. 各項(xiàng)存款 24 分。完成任務(wù)計(jì)滿分，每超欠任務(wù) 1加減 1

15、分，最高加 5 分，完成任務(wù) 60以下不計(jì)分；2. 福祥卡業(yè)務(wù) 6 分。完成任務(wù)計(jì)滿分， 每超欠任務(wù) 1加減 1 分，最高加 5 分，完成任務(wù) 60以下不計(jì)分；儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)及出納員崗位：一 . 定性指標(biāo)（業(yè)務(wù)管理） 70 分。1. 辦理個(gè)人金融業(yè)務(wù)、個(gè)人代理業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)；完成計(jì)18分，每違反一次扣0.5 。2. 負(fù)責(zé)接待公安機(jī)關(guān)、 人民檢察院、人民法院等有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、 凍結(jié)、扣劃等有關(guān)事項(xiàng)；完成計(jì) 3 分，每違反一次扣 0.53. 負(fù)責(zé)掛失、凍結(jié)等信息調(diào)整業(yè)務(wù)；完成計(jì) 3 分，每違反一次扣 0.54. 負(fù)責(zé)對(duì)公業(yè)務(wù)和聯(lián)行業(yè)務(wù)的復(fù)核工作； 完成計(jì) 6 分，每違反一次扣0.55. 負(fù)責(zé)日終核對(duì)出納

16、員現(xiàn)金庫(kù)存數(shù)并負(fù)責(zé)保管使用庫(kù)房鑰匙一片；完成計(jì) 3 分，每違反一次扣0.56. 負(fù)責(zé)辦理日結(jié)、 月結(jié)、年結(jié)，打印各種憑證、 軋差報(bào)告、清算資料、科目日結(jié)單、動(dòng)戶余額表、流水賬、報(bào)表、對(duì)賬單、滿頁(yè)賬等會(huì)計(jì)資料；完成計(jì) 6 分，每違反一次扣 0.57. 負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備的日常保養(yǎng)， 在有關(guān)人員對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行檢查。8歡迎下載精品文檔維護(hù)或調(diào)整修改機(jī)內(nèi)數(shù)據(jù)時(shí)負(fù)責(zé)監(jiān)督、登記工作；完成計(jì)6 分，每違反一次扣 0.58. 負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金的收付、調(diào)撥，復(fù)核憑證要素，序時(shí)記載現(xiàn)金收付日記賬。堅(jiān)持“四雙”、錢賬分管制度；完成計(jì) 3 分，每違反一次扣 0.59. 負(fù)責(zé)大額現(xiàn)金支取報(bào)批報(bào)備、 零殘幣的兌換及反假幣工作

17、， 現(xiàn)金整點(diǎn)達(dá)到“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格庫(kù)存限額管理；完成計(jì)3 分，每違反一次扣 0.510. 負(fù)責(zé)保管業(yè)務(wù)公章、現(xiàn)訖章、轉(zhuǎn)訖章、庫(kù)房鑰匙（一片及密碼副本）；完成計(jì) 3 分，每違反一次扣 0.511. 負(fù)責(zé)保管本網(wǎng)點(diǎn)有價(jià)單證、抵（質(zhì)）押品權(quán)證；完成計(jì)3 分，每違反一次扣 0.512. 負(fù)責(zé)日終核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金， 與記賬崗位錢箱保持一致； 完成計(jì) 3 分，每違反一次扣 0.513. 負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的授權(quán)工作。完成計(jì) 3 分，每違反一次扣 0.5 分。14. 柜臺(tái)服務(wù) . 環(huán)境衛(wèi)生 10 分。衣著統(tǒng)一、掛牌上崗，整潔 , 柜臺(tái)用語(yǔ)規(guī)范、文明，服務(wù)熱情、周到、態(tài)度和藹 , 環(huán)境溫馨 . 衛(wèi)生幽雅，該項(xiàng)計(jì)滿分

18、，違反一次扣 0.5 分。凡員工與客戶爭(zhēng)吵一次扣 1 分，客戶投訴經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的每次扣 2 分，環(huán)境臟、亂、差 , 客戶有意見的每次扣1 分;二.定量指標(biāo)（業(yè)務(wù)任務(wù)） 30 分。1.各項(xiàng)存款 24 分。完成任務(wù)計(jì)滿分，每超欠任務(wù)1加減 1 分，最高加 5 分，完成任務(wù) 60以下不計(jì)分；。9歡迎下載精品文檔2. 福祥卡業(yè)務(wù) 6 分。完成任務(wù)計(jì)滿分， 每超欠任務(wù) 1加減 1 分，最高加 5 分，完成任務(wù) 60以下不計(jì)分。其他計(jì)分：少休年休假一天加 0.5 分，參加市聯(lián)社組織活動(dòng)獲獎(jiǎng)加 2 分，參加郴州市辦組織活動(dòng)獲獎(jiǎng)加 4 分，參加省聯(lián)社組織活動(dòng)獲獎(jiǎng)加 6 分，在報(bào)刊雜志發(fā)表文章加 3 分，在地市級(jí)

19、及以上新聞媒體獲正面報(bào)道加 6 分。三、考核管理方法成立考核小組。組長(zhǎng)：蒙永革，成員：何秀蘭，陳榮華，由何秀蘭負(fù)責(zé)日?？己?。 每月初進(jìn)行上個(gè)月度考核打分， 考核小組應(yīng)根據(jù)考勤登記簿、事后監(jiān)督登記簿、主辦會(huì)計(jì)坐班日記等嚴(yán)格考核，逐項(xiàng)打分?？己说梅謶?yīng)及時(shí)同被考核人見面， 如無(wú)異議應(yīng)在計(jì)分表上簽字或蓋章?？己藞?jiān)持實(shí)事求是、 民主公開的原則， 接受內(nèi)部工作人員監(jiān)督，如考核小組未認(rèn)真按本細(xì)則進(jìn)行考評(píng)， 應(yīng)及時(shí)調(diào)整考核小組成員， 并一次扣考核小組成員 2 分。四、內(nèi)部工作人員考核方法考核對(duì)象為主任外勤、內(nèi)勤人員，考核應(yīng)作為年度評(píng)先評(píng)優(yōu)的基礎(chǔ)，它是各崗位人員德、能、勤、績(jī)四方面的具體表現(xiàn)，因此，全年考核得分較高的人員理應(yīng)是先進(jìn)或優(yōu)