理財(cái)工作總結(jié)

1、理財(cái)工作總結(jié)精品文檔理財(cái)工作總結(jié)【理財(cái)工作總結(jié)】金融理財(cái)銷售人員工作總結(jié)回顧走過的一年， 所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì) 量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展， 開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財(cái)綜 合服務(wù)。 我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、 抓業(yè)務(wù)發(fā)展、 以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是 11年度個人工作總結(jié)

2、報(bào)告：一、 11 年具體工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：1. 抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜 crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展 vip客戶，新增vip貴賓客戶；2. 進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息 . 在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時. 進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；3. 加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、 移動短信， 展版張貼， led橫幅等方式傳遞信息，2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)2/14精品文檔約）缺少專業(yè)

3、性理財(cái)。不足處： 1. 基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、 號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)； 2. 營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力； 3. 業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸 送客戶信息； 三、來年工作打算 1. 在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上， 了解掌握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭， 進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)， 2. 不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3. 加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。 4. 結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好 it 藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做

4、好 2011 年個 人工作計(jì)劃?！纠碡?cái)工作總結(jié)】理財(cái)經(jīng)理2011年上半年工作總結(jié)今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)4/14精品文檔工作，認(rèn)真遵守好我行的每

5、一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程， 牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求， 為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄， 及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、 結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個性化服務(wù)。二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極

6、主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教， 在實(shí)踐中摸索、總結(jié)， 進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中， 慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到 “來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，2016全新精品資料- 全新公文范文- 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)5/14精品文檔熱 心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高

7、自身的 服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范， 為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)， 精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及

8、，做到“勤動腿、 勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年 6 月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共保險(xiǎn)萬、。在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅(jiān)持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。位，銷售代理2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)6/14精品文檔【理財(cái)工作總結(jié)】理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（一）迎來玉兔喜悅之時，回首20*年工總行制定的“20* 服務(wù)價(jià)值年”和“

9、創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20* 年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。20* 年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸 A 類資 格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及 AFP 資格證書，目前還執(zhí)著與 CFP 理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代

10、商業(yè)銀行雜志中以工總行 理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每 周二或四晚上利用 QQ 群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī) 會，懂得了很多理財(cái)知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用， 有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前 三名，有的基金超額完成 400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)7/14精品文檔20*年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。 利用下班晚上

11、和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只 是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20* 年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn) 300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作

12、改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我 行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力 20*年 網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量 410 張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194 名提升到60 名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)8/14精品文檔20*年工作業(yè)績匯報(bào)如下一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500 多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金 700多萬元。20* 年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)

13、贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多 戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星 71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到 150 位六 星級以上客戶群， 為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（二） 當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況1 、任

14、務(wù)指標(biāo)基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)9/14精品文檔貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。2 、學(xué)習(xí)上20* 年 8 月通過了 cfp （國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了 afp 、 cfp 、保險(xiǎn)、基金、 等從業(yè)資格。3 、工作上1 ） 、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心

15、營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家 銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元。2 ） 、細(xì)心維護(hù)老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品， 把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶， 不 愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3 ） 、耐心解答客戶問題經(jīng)常會有客戶向我咨詢

16、基金方2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)10/14精品文檔面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時， 協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x 、xx-x 、xx-x和 xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

17、營銷力度有待提高。三、 2011 年的工作打算業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！ 理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（三） 大家好！我是來自 * 支行的 * ，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。我今年28歲， * 年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)11

18、/14精品文檔儲蓄員工作。* 年通過招聘進(jìn)入延邊 移動公司任客戶經(jīng)理。 于今年 11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增 加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過* 年底開始的 股市牛市以來，客戶對個人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財(cái)知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

19、二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)2016 全新精品資料 - 全新公文范文 - 全程指導(dǎo)寫作獨(dú)家原創(chuàng)12/14精品文檔1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客 戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售