理財團隊建設(shè)方案

1、理財團隊建設(shè)方案、理財團隊的架構(gòu)及崗位職責一、架構(gòu)：預(yù)計組建 10 人團隊。理財總監(jiān) 1 人，下設(shè) 2 個銷售團隊。每個銷售組配備 5-6 人設(shè)組長 1 名。二、崗位職責：理財總監(jiān)：1、在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，和各部門密切配合完成工作。2、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，處處起到表率作用。3、制訂銷售計劃，確定銷售政策。4、銷售人員的招募、選擇、培訓(xùn)、調(diào)配。5、銷售情況的及時匯總、匯報并提出合理建議。6、根據(jù)銷售計劃，參與制定和調(diào)整銷售方案（策略），并負責具體銷售方案實施。7、根據(jù)公司規(guī)定，定期對業(yè)務(wù)員進行考核。團隊經(jīng)理：1、在理財總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下負責具體銷售工作。2、根據(jù)公司整體經(jīng)營目標，參與制定銷售計劃，同時

2、制定本團隊每月銷售計劃，掌握銷售進度。3、定期組織匯報銷售情況，編制銷售報表，定期報送理財總監(jiān)。4、主持周會和每日例會。5、每日確認各業(yè)務(wù)員當日業(yè)績。6、銷售日常管理工作。7、參與并制定銷售工作流程和標準，組織員工研究確定。8、組織銷售培訓(xùn)，支持員工對新的工作方法或流程的實踐。理財經(jīng)理：1、全力完成公司下達的銷售指標，負責指定區(qū)域的市場開發(fā)、客戶推廣和銷售管理等工作。2、搜集與尋找潛在客戶，開發(fā)新客戶，拓展與老客戶的業(yè)務(wù)，建立和維護潛在客戶檔案。3、制定自己的銷售計劃，并按計劃拜訪客戶，4、熟悉產(chǎn)品知識，保證準確無誤向客戶傳達產(chǎn)品信息，建立公司專業(yè)負責的良好形象。5、學(xué)習(xí)并掌握有效銷售技巧，通

3、過對客戶專業(yè)化面對面拜訪或接待，說服客戶接受公司產(chǎn)品。、銷售目標分解及計劃的制定一、銷售目標：公司根據(jù)季度銷售目標制定月度銷售目標，分解到每個團隊，每個團隊分解到每個理財經(jīng)理。每個理財經(jīng)理分解到每周甚至每天的目標。二、具體銷售計劃的制定：公司理財部永久性存留不少于兩個團隊，新晉員工合并為兩個團隊，所有理財經(jīng)理可以自己發(fā)展渠道客戶或一對一抵押類客戶，只要能完成公司制定的銷售目標即可。、銷售隊伍的管理：制度完善一、常做業(yè)務(wù)培訓(xùn)：業(yè)務(wù)團隊的最理想狀態(tài)就是無論監(jiān)督與否無論領(lǐng)導(dǎo)在與不在都會主動按照公司的要求去做事。業(yè)務(wù)團隊做事與否并不在于工作的易與難，而是在于會不會做，知不知道該怎么做，因此經(jīng)常的業(yè)務(wù)培

4、訓(xùn)也就成了管理團隊的首要工作，每個業(yè)務(wù)員都必須經(jīng)過培訓(xùn)合格后才能上崗，因為只有團隊成員精通了業(yè)務(wù)才有可能會去按照公司的要求去做。二、詳細制定工作計劃：業(yè)務(wù)團隊利用渠道都要開展自己的業(yè)務(wù)，最簡單的方式就是按照月初或周初的工作計劃逐一完成，完善的工作計劃都完成了業(yè)績自然也就出來了。否則大部分業(yè)務(wù)都是想到哪里做到哪里，抓不到工作的重心，既費時又費力，還看不到成績。三、對工作進行過程控制：計劃不是給領(lǐng)導(dǎo)看的，而是需要去執(zhí)行的，不要以為你的計劃做好業(yè)務(wù)就好了，事實上很多業(yè)務(wù)做計劃就是為了應(yīng)付領(lǐng)導(dǎo)，到月末總結(jié)時或簡單概括一言了之或找各種各樣的借口推脫責任，所以領(lǐng)導(dǎo)者需要把他們的計劃劃分幾個小時段去監(jiān)督、控

5、制。四、不定期進行市場指導(dǎo)：培訓(xùn)、計劃和工作過程控制只能保證自己業(yè)務(wù)團隊是在按照公司要求做事，但事情做得到底怎么樣還需要團隊長經(jīng)常指導(dǎo)和總結(jié)。市場天天在跑，業(yè)務(wù)天天在做，看似每件事都做了，但效果不一定怎么樣，在日常工作中，經(jīng)常通過兩種方式對業(yè)務(wù)團隊進行指導(dǎo)與管控：其一、定期面談。其二、協(xié)同拜訪、銷售人員工資待遇及銷售提成管理制度方案一、目的：強調(diào)以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向， 按勞分配為原則， 以銷售業(yè)績和能力拉升收入水平，充分調(diào)動銷售積極性，創(chuàng)造更大的業(yè)績。二、適用范圍：本制度適用于公司銷售人員。三、銷售人員薪資構(gòu)成：“基本工資績效工資銷售提成”四、銷售人員薪資計算方式：1. 試用期薪資待遇（級）銷售人員試

6、用期工資為基本工資加績效工資加傭金提成（完成對應(yīng)比例發(fā)放）。試用期考核合格進入正式工作期限，正式期限將以簽訂勞動合同之日的時間為準，銷售人員轉(zhuǎn)正后享受五險一金及公司各項福利待遇：2. 轉(zhuǎn)正后薪資待遇（ E1 級及以上級別）轉(zhuǎn)正后按照基本工資比例繳納五險一金，外加商業(yè)保險一份，享受正式員工的一切福利待遇，包括生日及父母生日福利，端午中秋春節(jié)福利等。降級為級別超過兩個月，即第三個月，公司將停止員工一切福利，視為重新回到試用期，或做勸退處理。理財經(jīng)理崗位性質(zhì)職級基本工資績效基數(shù)合計SPI （萬）理財經(jīng)理E0160080024006E12000100030008E230001000400010E340

7、001000500015E450001500650020E560002000800030E6700030001000045E7800040001200060E8900040001300080理財經(jīng)理試用期為 E0任務(wù)完成率（ Z）0%,30%）30%,60%）60%,100%)100%, )績效工資030%60%100%績效工資發(fā)放比例任務(wù)完成率（ Z）0%,80%)80%,100%)100%,120%)120%,150%)150%,180%)提成比例1.00%1.10%1.20%1.30%1.40%傭金提成180%,210%)210%,250%)250%,300%)300%,500%)500

8、%, )任務(wù)完成率（ Z）提成比例1.50%1.70%1.90%2.20%2.50%試用期內(nèi)，連續(xù)兩個月業(yè)績累計完成折年1萬元，給予轉(zhuǎn)正，當月完成次月轉(zhuǎn)正。轉(zhuǎn)正轉(zhuǎn)正后第一個月對應(yīng)E1 級，繳納六險一金。晉級轉(zhuǎn)正后，連續(xù)兩個月業(yè)績累計完E1 級以上的某一職級100%SPI，次月晉級為完成業(yè)績對應(yīng)的職級（最多晉升兩級）。異動準備期后， E3 級及以上經(jīng)理，有晉升意愿可以提出申請，人力要求不得低于3 人。晉升1.試用期，連續(xù)兩個月業(yè)績?yōu)榱悖瑒裢颂幚?。降級及淘?.轉(zhuǎn)正后， 連續(xù)兩個月業(yè)績累計完成低于 考核指標的100% SPI，降級為其完成業(yè)績的對應(yīng)職級，如為所在起始職級，勸退處理。3. 三個月試用期未轉(zhuǎn)正，勸退處理。試用期試用期為三個月，試用期底薪及績效提成按完成額對應(yīng)比例計算。考核指標1、試用期無業(yè)績目標，無對應(yīng)職級2 、轉(zhuǎn)正后