10支付結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材

1、登記結(jié)算業(yè)務(wù)登記簿4110銀行匯票出票賬務(wù)處理4132銀行匯票未用退回4111銀行匯票付款4111銀行匯票超期付款城商行系統(tǒng)資金移存轉(zhuǎn)賬城商行匯票劃轉(zhuǎn)至總行營(yíng)業(yè)部銀行匯票解付提出交換到城商行資金清算中心城商行匯票劃轉(zhuǎn)至總行營(yíng)業(yè)部 借：24402銀行匯票資金移存貸：408大額資金清算借：XX存款或現(xiàn)金 貸：24401銀行匯票簽發(fā)付出：銀行匯票銀行匯票申請(qǐng)書4110銀行匯票出票（錄入、授權(quán)）4101票據(jù)重打印打印失敗打印成功核對(duì)密押、加蓋匯票專用章匯票一、四聯(lián)專夾保管匯票二、三聯(lián)與匯票申請(qǐng)書回單交給客戶借：XX存款或現(xiàn)金 貸：24401銀行匯票簽發(fā)付出：重要空白憑證4111銀行匯票兌付銀行匯票、進(jìn)

2、賬單借：408大額資金清算 貸：201 或其他存款科目提出交換到城商行資金清算中心借：24401銀行匯票簽發(fā)貸：24402銀行匯票資金移存客戶提交的書面說明及銀行匯票二、三聯(lián)4112銀行匯票退款借： 24403開出匯票逾期退回戶 貸：24301應(yīng)解匯款或貸：XX科目（申請(qǐng)人戶）城商行匯票資金清算中心資金系統(tǒng)自動(dòng)劃轉(zhuǎn)借：408大額資金清算貸：24403開出匯票逾期退回戶 銀行本票申請(qǐng)書4130銀行本票出票（錄入、授權(quán)）4101銀行本票重打印打印失敗打印成功本票專用章本票第一聯(lián)專夾保管本票第二聯(lián)與本票申請(qǐng)書回單交給客戶借：XX存款貸：開出本票付出：銀行本票聯(lián)動(dòng)重控處理銀行本票申請(qǐng)書4130銀行本票

3、出票借：現(xiàn)金或XX存款科目 貸：開出本票付出：重要空白憑證4101銀行本票重打印打印失敗打印成功本票專用章本票第一聯(lián)專夾保管本票第二聯(lián)與本票申請(qǐng)書回單交給客戶銀行本票與進(jìn)賬單4131銀行本票兌付9501本票付款復(fù)核本票兌付提出小額系統(tǒng)接收小額系統(tǒng)返回付款指令借： 408小額資金清算 貸：201或211科目銀行本票與進(jìn)賬單4131銀行本票兌付9501本票付款復(fù)核聯(lián)動(dòng)銷記結(jié)算票據(jù)聯(lián)動(dòng)銷記結(jié)算票據(jù)業(yè)務(wù)登記簿業(yè)務(wù)登記簿借：252開出本票貸201或101科目交換提入銀行本票系統(tǒng)自動(dòng)銷記結(jié)算票據(jù)業(yè)務(wù)登記簿小額系統(tǒng)自動(dòng)作賬務(wù)處理借：252開出本票 貸：408小額資金清算柜面受理4131銀行本票付款系統(tǒng)自動(dòng)銷

4、記結(jié)算票據(jù)業(yè)務(wù)登記簿借：252開出本票貸201、211或101科目銀行本票4132銀行本票退款系統(tǒng)自動(dòng)銷記結(jié)算票據(jù)業(yè)務(wù)登記簿借：252開出本票貸201、211或101科目轉(zhuǎn)賬支票、進(jìn)賬單4100支票交易轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支票4100支票交易4100支票交易現(xiàn)金支票4100支票交易（錄入）9501支票交易復(fù)核聯(lián)動(dòng)現(xiàn)金處理,減少柜員錢箱余額收款人提交的存單、債券銀行承兌匯票委托收款憑證4160發(fā)出委托收款4150發(fā)出托收承付審核無誤委托收款第一聯(lián)退客戶憑證寄付款人開戶行產(chǎn)生票據(jù)委托收款編號(hào) 4150發(fā)出托收承付和發(fā)出托收承付和4160發(fā)出委托收款交易，登記發(fā)出委托發(fā)出委托收款交易，登記發(fā)出委托收款的有關(guān)

5、信息，并按規(guī)定聯(lián)動(dòng)收取手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)。收款的有關(guān)信息，并按規(guī)定聯(lián)動(dòng)收取手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)。系統(tǒng)自動(dòng)登記結(jié)算托收業(yè)務(wù)登記簿收款人開戶行收到有關(guān)收款信息4102銷記支付結(jié)算登記簿回單退客戶收到托收承付或委托收款及有關(guān)債務(wù)證明4151收到托收承付4161收到委托收款審核無誤托收憑證第五聯(lián)交付款人付款行需留存憑證專夾保管產(chǎn)生票據(jù)托收編號(hào)41514151收到托收承付和收到托收承付和41614161收到委托收款交易，登記收到托收承付和委托收款的有關(guān)信息，收到委托收款交易，登記收到托收承付和委托收款的有關(guān)信息，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生票據(jù)托收編號(hào)。系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生票據(jù)托收編號(hào)。委托收款到期日，啟動(dòng)委托收款到期日，啟動(dòng)41624

6、162委托收款到期付款交易，系統(tǒng)自動(dòng)銷記收到委托收款登記簿。委托收款到期付款交易，系統(tǒng)自動(dòng)銷記收到委托收款登記簿。如付款人為本行，票據(jù)種類為銀行承兌匯票時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)銷記表外付出和結(jié)算托收登記簿。如付款人為本行，票據(jù)種類為銀行承兌匯票時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)銷記表外付出和結(jié)算托收登記簿。承付方式：選擇承付方式：選擇1-1-全額付款表示全額付；全額付款表示全額付；5-5-無款支付表示無款支付退票；無款支付表示無款支付退票；8 8全部拒絕付表示全部拒絕付表示全額拒付。全額拒付。4152托收承付付款4162委托收款付款委托收款到期日劃款日付款人賬戶余額不足4152托收承付付款4162委托收款付款有關(guān)憑證寄收款人開

7、戶行4152托收承付付款、托收承付付款、4162委托收款付款交易，付款方式選委托收款付款交易，付款方式選“5無款支付無款支付”，系統(tǒng)自動(dòng)修改收到委托收款憑證登記簿。，系統(tǒng)自動(dòng)修改收到委托收款憑證登記簿。柜員收到拒付理由書、債務(wù)證明、委托收款憑證4152托收承付付款4162委托收款付款審核無誤有關(guān)憑證寄收款人開戶行41524152托收承付付款、托收承付付款、41624162委托收款到期付款交易，付款方式委托收款到期付款交易，付款方式選選“88拒絕付款拒絕付款”，系統(tǒng)自動(dòng)修改收到委托收款憑證登記，系統(tǒng)自動(dòng)修改收到委托收款憑證登記簿。簿。拒付理由書回單退客戶受理電匯申請(qǐng)書4140匯兌匯出4400電子

8、匯劃往賬錄入4402電子匯劃往賬修改4401電子匯劃往賬復(fù)核4404電子匯劃往賬發(fā)送正確要素有誤5706銀行承兌協(xié)議維護(hù)（直聯(lián)信貸系統(tǒng)）4120銀行承兌匯票承兌銀行承兌匯票到期清單銀行承兌匯票到期扣款批處理到期扣款委托收款付款存款戶扣款保證金劃款銀行承兌匯票墊款5715承兌協(xié)議保證金帳戶登記簿維護(hù)存入承兌保證金5706銀行承兌協(xié)議維護(hù)（直聯(lián)信貸系統(tǒng)）委托行總行清算中心代簽登記結(jié)算票據(jù)業(yè)務(wù)登記簿4120銀行承兌匯票承兌借：201活期存款或101現(xiàn)金貸：511手續(xù)費(fèi)收入收：60201承兌匯票付：70207銀行承兌匯票收：60201承兌匯票付：70207銀行承兌匯票借：201活期存款或101現(xiàn)金貸2

9、51承兌保證金5715承兌協(xié)議保證金帳戶登記簿維護(hù)批處理銀行承兌匯票到期清單檢查批處理銀行承兌匯票處理失敗清單檢查4121銀行承兌匯票到期收款4121銀行承兌匯票到期扣款見票墊款系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生墊款（我行暫時(shí)定為可選人工或自動(dòng)）失敗4161收到委托收款4162付款行委托收款付款持票人開戶行寄來的委托收款憑證及匯票收到委托收款方式收到委托收款方式4161交易對(duì)收到委托收款業(yè)務(wù)有關(guān)信息進(jìn)行登記。在匯票到交易對(duì)收到委托收款業(yè)務(wù)有關(guān)信息進(jìn)行登記。在匯票到期日或到期日之后的見票當(dāng)日，啟動(dòng)期日或到期日之后的見票當(dāng)日，啟動(dòng)4162委托收款付款，委托收款付款，付款方式欄選擇全額付款。付款方式欄選擇全額付款。4122銀行承兌匯票未用退款持票人提交銀行承兌匯票4901結(jié)算票據(jù)業(yè)務(wù)登記簿查詢，查詢出該匯票狀況。結(jié)算票據(jù)業(yè)務(wù)登記簿查詢，查詢出該匯票狀況。啟動(dòng)啟動(dòng)412