財(cái)富管理人員管理辦法(試行版)

1、財(cái)富管理人員管理辦法（試行版）第一章總 則第一條為規(guī)范公司財(cái)富管理人員管理，特制定本辦法。第二條公司財(cái)富管理人員是指為客戶提供財(cái)富管理方案，進(jìn)行資產(chǎn)配置的業(yè)務(wù)人員，其客戶對(duì)象包括私人客戶和法人客戶，營(yíng)銷方式上可以采用直銷、渠道銷售、電話銷售和電子商務(wù)等多種形式。第三條公司依照本辦法對(duì)財(cái)富管理人員的招聘、錄用、職級(jí)、崗位職責(zé)、試用期、考核、薪酬福利、銷售費(fèi)用等進(jìn)行管理。第二章財(cái)富管理人員招聘、錄用第四條年度人員編制審批（一）用人部門在收到下年度人力預(yù)算通知后，以人力資源部下發(fā)的人力預(yù)算表的形式反饋年度財(cái)富管理人員編制需求情況。（二）人力資源部根據(jù)公司下達(dá)的年度銷售任務(wù)和財(cái)富管理人員人均產(chǎn)能指導(dǎo)指

2、標(biāo)核定用人部門的年度財(cái)富管理人員編制預(yù)算，報(bào)公司審批。財(cái)富管理人員人均產(chǎn)能指導(dǎo)指標(biāo)原則上為200萬元/人 /月（機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)若折算成直銷業(yè)務(wù)，則折算比例不得高于10% ） 。（三）各用人部門根據(jù)公司審定后的年度人員編制預(yù)算，結(jié)合實(shí)際工作的階段性需要，及時(shí)填寫 崗位需求情況表， 經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)、人力資源部、人事分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，報(bào)人力資源部備案。第五條臨時(shí)性人員編制需求審批年度內(nèi)因公司機(jī)構(gòu)、人員調(diào)整變動(dòng)或業(yè)務(wù)發(fā)展需要而產(chǎn)生臨時(shí)性財(cái)富管理人員編制需求時(shí)，用人部門可及時(shí)發(fā)起簽報(bào)審批流程， 向人力資源部、公司領(lǐng)導(dǎo)申報(bào)財(cái)富管理人員新增臨時(shí)性編制，并報(bào)公司審批后執(zhí)行。第六條招聘錄用的基本條件（一）年齡在45 歲以下

3、；（二）大專及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、法律、市場(chǎng)營(yíng)銷等相關(guān)專業(yè)；（三）一年以上金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷或三年以上市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷；（四）身體健康，品行端正、無違法違紀(jì)行為；（五）有良好的客戶資源儲(chǔ)備；（六）業(yè)務(wù)推動(dòng)能力強(qiáng)，具備一定的組織能力、市場(chǎng)策劃能力、語言文字表達(dá)能力和談判能力；（七）對(duì)特殊引進(jìn)的中高端財(cái)富管理人員（高級(jí)財(cái)富經(jīng)理及以上職級(jí)人員），若具有四年以上金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷，過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)突出，經(jīng)公司審核認(rèn)可，條件可適當(dāng)放寬，且特批人數(shù)不得超過當(dāng)年財(cái)富管理人員招聘編制的10% 。第七條招聘的步驟（一）用人部門根據(jù)公司審定的人力編制預(yù)算和崗位需求制定招聘方案，發(fā)布招聘

4、信息?？赏ㄟ^網(wǎng)絡(luò)招聘、報(bào)刊招聘、現(xiàn)場(chǎng)招聘、獵頭招聘、內(nèi)部推薦等招聘方式。招聘實(shí)施費(fèi)用由用人部門自行承擔(dān)。（二）用人部門根據(jù)招聘崗位要求對(duì)應(yīng)聘者材料進(jìn)行初選，確定初步面試和筆試名單。（三）用人部門對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行筆試測(cè)試。（四）用人部門、分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)通過筆試的應(yīng)聘者進(jìn)行面試，分別填寫 人員招聘面試意見表， 財(cái)富管理總監(jiān)需通過公司面試。（五） 用人部門根據(jù)筆試、面試等測(cè)試結(jié)果確定擬錄用名單。（六）在尊重應(yīng)聘者個(gè)人隱私權(quán)前提下，用人部門可視情況對(duì)擬錄用者進(jìn)行背景調(diào)查，并做好保密工作。（七） 用人部門發(fā)起員工招聘會(huì)簽表， 明確擬定崗位職責(zé)及試用期職級(jí)，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)、人力資源部、人事分管領(lǐng)導(dǎo)、公司總經(jīng)理或其授權(quán)

5、人審批通過后，由人力資源部向擬錄用者發(fā)出擬錄用通知書。員工招聘會(huì)簽表未審核通過前，用人部門不得自行安排人員入司。若因用人部門擅自提前安排人員入司而造成事實(shí)用工關(guān)系的，由此造成的相關(guān)法律責(zé)任由用人部門及相關(guān)人員自行承擔(dān)，涉及責(zé)任追究的將從嚴(yán)處罰。第八條人員錄用（一）擬錄用者攜帶居民身份證、一寸登記照片2 張、電子照片、學(xué)歷學(xué)位證書和其他資格證書、健康體檢單（區(qū)級(jí)以上醫(yī)院出具， 公司指定項(xiàng)目）、 原工作單位解除勞動(dòng)關(guān)系證明及工作鑒定 （離職人員提供）、 失業(yè)證（失業(yè)達(dá)一個(gè)月以上者提供）、國(guó)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證書及 出國(guó)留學(xué)人員證明（留學(xué)歸國(guó)人員）原件、 工資賬戶委托書、 異地參保聲明到用人部門報(bào)到；（二

6、）用人部門安排報(bào)到人員填寫員/用工登記表、 公司規(guī)章制度-員工學(xué)習(xí)承諾、 入司指導(dǎo)人審定表、 工會(huì)申請(qǐng)書及登記表及其他入職材料，并將收集整理后的入職資料報(bào)人力資源部復(fù)核；（三）人力資源部負(fù)責(zé)復(fù)核各項(xiàng)入職資料真?zhèn)?，審核通過后由人力資源部確定崗位、職級(jí)及入司日期，并發(fā)文；（四）人力資源部將被錄用者個(gè)人材料存檔。第九條用工形式財(cái)富管理人員的用工形式為勞動(dòng)合同用工。第三章財(cái)富管理人員職級(jí)、崗位職責(zé)第十條職級(jí)公司財(cái)富管理人員崗位為財(cái)富管理崗，共分十六檔職級(jí)，包括財(cái)富管理師（見習(xí)、 一檔、 二檔、 三檔） 、 財(cái)富管理經(jīng)理（一檔、二檔、三檔）、高級(jí)財(cái)富管理經(jīng)理（一檔、二檔、三檔）、資深財(cái)富管理經(jīng)理（一檔、

7、二檔、三檔）以及財(cái)富管理總監(jiān)（一檔、二檔、三檔）。其中，財(cái)富管理總監(jiān)承擔(dān)一定的管理職責(zé)。第十一條崗位職責(zé)（一）各級(jí)財(cái)富管理人員基本崗位職責(zé)：1 、遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度。2、完成相應(yīng)的業(yè)績(jī)指標(biāo)及勤務(wù)等活動(dòng)率指標(biāo)：（ 1 ）完成公司規(guī)定的考核業(yè)績(jī)指標(biāo)；（ 2）按月完成公司規(guī)定的開發(fā)新客戶量及拜訪量；（ 3）按要求填寫工作日志等活動(dòng)量管理工具；（ 4）遵守公司的考勤管理制度。3、渠道拓展（ 1 ）制定渠道拓展計(jì)劃，確定渠道發(fā)展目標(biāo)、拓展策略、拓展措施及所需要的資源支持等；（ 2）拓展銀行渠道，推進(jìn)國(guó)有銀行、股份制商業(yè)銀行以及其它各類銀行的合作，拓寬合作途徑和方式；（ 3）拓展證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)參與

8、信托業(yè)務(wù)的銷售合作；（ 4）推進(jìn)其他機(jī)構(gòu)代理推薦信托產(chǎn)品認(rèn)購客戶的合作。4、渠道運(yùn)營(yíng)與服務(wù)（ 1 ）建立優(yōu)質(zhì)渠道客戶定期聯(lián)系制度，及時(shí)掌握渠道需求，完善服務(wù)，提高效率，做好渠道的維護(hù)與管理工作；（ 2）制定業(yè)務(wù)合作方案，按照商業(yè)化經(jīng)營(yíng)原則，與渠道洽談合作內(nèi)容，起草合作協(xié)議，報(bào)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，簽訂合作協(xié)議；（ 3）市場(chǎng)監(jiān)測(cè)，了解信托產(chǎn)品市場(chǎng)信息，密切跟蹤渠道的合作情況，及時(shí)將渠道異常信息上傳下達(dá)。5、按要求參加公司組織的培訓(xùn)及其他活動(dòng)。6、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)：（ 1 ）售前咨詢；（ 2）在建立客戶與公司互信的基礎(chǔ)上，簽訂信托合同；（ 3）在信托合同有效期間做好客戶的日常服務(wù)；（ 4）根據(jù)客

9、戶要求協(xié)助做好信托銷售工作；（ 5）配合公司在合同到期時(shí)提示客戶資金的給付。7、推薦新人，并按要求進(jìn)行陪訪與輔導(dǎo)。8、做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（二）財(cái)富管理總監(jiān)崗位管理職責(zé)：1 、履行團(tuán)隊(duì)管理職責(zé)：（ 1 ）帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成員完成公司規(guī)定的團(tuán)隊(duì)月均業(yè)績(jī)考核指標(biāo)；（ 2）督促團(tuán)隊(duì)成員完成活動(dòng)率指標(biāo)；（ 3）帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成員參加晨會(huì)，并組織召開本業(yè)務(wù)室的二次晨會(huì)和周檢討會(huì)；（ 4）執(zhí)行活動(dòng)量管理，檢查團(tuán)隊(duì)成員的拜訪量、開發(fā)新客戶量及工作日志等工具的填寫情況；（ 5）做好陪同展業(yè)、輔導(dǎo)、培訓(xùn)和激勵(lì)工作；（ 6）做好所管理團(tuán)隊(duì)的客戶服務(wù)工作；（ 7）對(duì)團(tuán)隊(duì)成員提出晉升、降級(jí)、獎(jiǎng)勵(lì)、處罰的意見；（ 8）維持團(tuán)隊(duì)5

10、 人以上的成員數(shù)建制。財(cái)富管理總監(jiān)下設(shè)團(tuán)隊(duì)成員由部門進(jìn)行合理配置，盡量保證團(tuán)隊(duì)間的業(yè)績(jī)均衡，維持良性競(jìng)爭(zhēng)。2、推動(dòng)公司政策的落實(shí)。3、做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第四章財(cái)富管理人員試用期管理第十二條試用期限財(cái)富管理人員實(shí)行試用期制度，試用期原則上為3-6 個(gè)月。財(cái)富管理人員試用期起始日以人力資源部發(fā)文入司日期為準(zhǔn)。第十三條試用期入司定級(jí)用人部門發(fā)起財(cái)富管理人員招聘會(huì)簽時(shí)，根據(jù)其業(yè)務(wù)能力素質(zhì)核定其試用期職級(jí)。職級(jí)核定基本條件包括但不限于：（一）財(cái)富管理師需一年以上金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷；（二）財(cái)富管理經(jīng)理需兩年以上金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷；（三）高級(jí)財(cái)富管理經(jīng)理需三年以上金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理相

11、關(guān)從業(yè)經(jīng)歷；- 6 -（四）資深財(cái)富管理經(jīng)理需四年以上金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理相關(guān) 從業(yè)經(jīng)歷；（五）財(cái)富管理總監(jiān)需六年以上金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理相關(guān)從業(yè) 經(jīng)歷。第十四條試用期考核指標(biāo)及轉(zhuǎn)正定級(jí)（一）試用期考核指標(biāo)財(cái)富管理人員試用期考核指標(biāo)由試用期季度業(yè)績(jī)指標(biāo)和部門考評(píng)成績(jī)兩部分組成，標(biāo)準(zhǔn)如下:試用期職級(jí)試用期考核指標(biāo)試用期季度業(yè)績(jī)指標(biāo)一一營(yíng)銷規(guī)模 （單位：力兀）部門考評(píng)成績(jī) （滿分：100分）財(cái)富管理總監(jiān)三檔團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)：4950,團(tuán)隊(duì)成員數(shù)：5人以上，人均業(yè)績(jī)指標(biāo)：450,占考核彳導(dǎo)分60%60分及以上個(gè)人銷售：2200萬，占考核得分40%財(cái)富管理總監(jiān)二檔團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)：4500,團(tuán)隊(duì)成員數(shù)：5人以上，人均

12、業(yè)績(jī)指標(biāo)：450,占考核彳導(dǎo)分60%60分及以上個(gè)人銷售：2100萬，占考核得分40%財(cái)富管理總監(jiān)一檔團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)：4000,團(tuán)隊(duì)成員數(shù)：5人以上，人均業(yè)績(jī)指標(biāo)：450,占考核彳導(dǎo)分60%60分及以上個(gè)人銷售：2000萬，占考核得分40%資深財(cái)富管理經(jīng)理三檔190060分及以上資深財(cái)富管理經(jīng)理二檔170060分及以上資深財(cái)富管理經(jīng)理一檔150060分及以上高級(jí)財(cái)富管理經(jīng)理三檔135060分及以上高級(jí)財(cái)富管理經(jīng)理二檔120060分及以上高級(jí)財(cái)富管理經(jīng)理一檔100060分及以上財(cái)富管理經(jīng)理三檔80060分及以上財(cái)富管理經(jīng)理二檔70060分及以上財(cái)富管理經(jīng)理一檔60060分及以上財(cái)富管理師三檔500

13、60分及以上財(cái)富管理師二檔40060分及以上財(cái)富管理師一檔30060分及以上財(cái)富管理師見習(xí)20060分及以上機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)若折算成直銷業(yè)務(wù)，則折算比例原則上不得高于 10% （下同）。財(cái)富管理人員試用期季度業(yè)績(jī)不得低于200萬元。（二）試用人員轉(zhuǎn)正定級(jí)財(cái)富管理人員試用期季度業(yè)績(jī)指標(biāo)和部門考評(píng)成績(jī)兩部分均 達(dá)標(biāo)，予以轉(zhuǎn)正。財(cái)富管理人員試用期滿 3個(gè)月，同時(shí)滿足達(dá)到本職級(jí)試用期 考核指標(biāo)、工作表現(xiàn)優(yōu)秀、無不合規(guī)銷售情況的，經(jīng)批準(zhǔn)可提前 轉(zhuǎn)正；財(cái)富管理人員試用期滿 3個(gè)月，未達(dá)到本職級(jí)試用期考核 指標(biāo)或由現(xiàn)不合規(guī)銷售情況的，予以辭退或延長(zhǎng)試用3個(gè)月；延長(zhǎng)試用3個(gè)月的可選擇維持原級(jí)試用或降級(jí)試用，最低可降至

14、財(cái) 富管理師見習(xí)試用。財(cái)富管理人員延長(zhǎng)3個(gè)月試用期考核仍不合格者，予以辭退 或降級(jí)轉(zhuǎn)正。其中，試用期季度業(yè)績(jī)低于200萬元的予以強(qiáng)制辭退，試用期季度業(yè)績(jī)高于200萬元但低于試用期所在職級(jí)季度業(yè) 績(jī)指標(biāo)要求的，降級(jí)至其試用期業(yè)績(jī)對(duì)應(yīng)的職級(jí)轉(zhuǎn)正。擬轉(zhuǎn)正人員填寫財(cái)富管理人員轉(zhuǎn)正定級(jí)審批表，由用人部門、業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)部門（指計(jì)劃財(cái)務(wù)部，下同）、人力資源部由具轉(zhuǎn) 正定級(jí)意見，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后轉(zhuǎn)正定級(jí)。（三）試用人員勸退或辭退有下列情形之一者，公司有權(quán)在試用期予以勸退或辭退：1、試用期考核不合格的；2、試用期間單月事假和病假累計(jì)超過 10天的；3、無故曠工1天以上（含1天），或由勤率不足60%的;4、無正當(dāng)理由

15、，拒不服從工作安排和調(diào)動(dòng)的；5、嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，影響正常業(yè)務(wù)和工作秩序的；6、由現(xiàn)不合規(guī)銷售情況的；7、工作態(tài)度惡劣，嚴(yán)重影響本公司聲譽(yù)的；8、違反規(guī)章制度或操作規(guī)程，造成重大失誤或給公司造成 嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失的；9、嚴(yán)重失職，營(yíng)私舞弊，給公司造成重大損害的；10、有貪污、受賄、盜竊等違法行為的；11、有其它違法亂紀(jì)行為，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他 情形。第五章財(cái)富管理人員考核及管理第十五條考核指標(biāo)財(cái)富管理人員轉(zhuǎn)正后考核指標(biāo)由季度（指自然季度，下同）業(yè)績(jī)指標(biāo)和部門季度考評(píng)成績(jī)兩部分組成，標(biāo)準(zhǔn)如下:職級(jí)考核指標(biāo)季度業(yè)績(jī)指標(biāo)一一營(yíng)銷規(guī)模 （單位：力兀）部門考評(píng)成績(jī) （滿分：100分）財(cái)富管理總監(jiān)三

16、檔團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)：5500,團(tuán)隊(duì)成員數(shù)：5人以上，人均業(yè)績(jī)指標(biāo)：500,占考核彳導(dǎo)分60%60分及以上個(gè)人銷售：2200萬，占考核得分40%財(cái)富管理總監(jiān)二檔團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)：5000,團(tuán)隊(duì)成員數(shù)：5人以上，人均業(yè)績(jī)指標(biāo)：500,占考核彳導(dǎo)分60%60分及以上個(gè)人銷售：2100萬，占考核得分40%財(cái)富管理總監(jiān)一檔團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)：4500,團(tuán)隊(duì)成員數(shù)：5人以上，人均業(yè)績(jī)指標(biāo)：500,占考核彳導(dǎo)分60%60分及以上個(gè)人銷售：2000萬，占考核得分40%資深財(cái)富管理經(jīng)理三檔200060分及以上資深財(cái)富管理經(jīng)理二檔180060分及以上資深財(cái)富管理經(jīng)理一檔160060分及以上高級(jí)財(cái)富管理經(jīng)理三檔140060分及以

17、上高級(jí)財(cái)富管理經(jīng)理二檔125060分及以上高級(jí)財(cái)富管理經(jīng)理一檔110060分及以上財(cái)富管理經(jīng)理三檔90060分及以上財(cái)富管理經(jīng)理二檔80060分及以上財(cái)富管理經(jīng)理一檔70060分及以上財(cái)富管理師三檔60060分及以上財(cái)富管理師二檔55060分及以上財(cái)富管理師一檔45060分及以上財(cái)富管理師見習(xí)25060分及以上第十六條考核周期公司按照優(yōu)勝劣汰的原則對(duì)財(cái)富管理人員實(shí)施月度業(yè)績(jī)跟蹤 和季度考核，由業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)部門、用人部門、人力資源部協(xié)同組織 實(shí)施。（一）月度業(yè)績(jī)跟蹤每月前5個(gè)工作日為月度考核評(píng)估日，用人部門和團(tuán)隊(duì)對(duì)未-10 -達(dá)到本職級(jí)季度月化考核指標(biāo)的財(cái)富管理人員進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)督導(dǎo)、檢測(cè)分析和培訓(xùn)

18、，予以持續(xù)跟蹤輔導(dǎo)，并協(xié)同該員工共同制定業(yè)務(wù)績(jī)效改進(jìn)措施。（二）季度考核每個(gè)季度結(jié)束后的10 個(gè)工作日為季度考核評(píng)估日。業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)部門和用人部門協(xié)同考核財(cái)富管理人員的業(yè)績(jī)情況。用人部門出具維持、晉級(jí)（需附員工本人填寫的財(cái)富管理人員晉級(jí)審批表 ） 、降級(jí)、勸退（需附員工本人填寫的辭職審批表） 、辭退等初步考核意見后，報(bào)人力資源部審核。財(cái)富管理人員原則上不得調(diào)配公司其他工作崗位。1 、維持財(cái)富管理人員季度考核成績(jī)維持在本職級(jí)考核指標(biāo)且無不合規(guī)銷售情況的，則其職級(jí)、薪酬待遇及考核指標(biāo)維持不變。2、晉級(jí)財(cái)富管理人員季度考核成績(jī)超過所在職級(jí)的考核指標(biāo)且無不合規(guī)銷售情況的，則可以選擇晉升至其考核成績(jī)對(duì)應(yīng)的職

19、級(jí)，同時(shí)調(diào)整其薪酬待遇及考核指標(biāo)。3、降級(jí)財(cái)富管理人員季度考核成績(jī)未達(dá)到所在職級(jí)考核指標(biāo)，則予以降級(jí)。職級(jí)降至其考核成績(jī)所對(duì)應(yīng)的職級(jí)，同時(shí)調(diào)整其薪酬待遇及考核指標(biāo)。財(cái)富管理人員出現(xiàn)不合規(guī)銷售的情況，則予以降級(jí)。降級(jí)至財(cái)富管理師見習(xí)，同時(shí)調(diào)整其薪酬待遇及考核指標(biāo)。4、勸退財(cái)富管理人員連續(xù)兩次季度考核成績(jī)未達(dá)到所在職級(jí)考核指標(biāo)，公司有權(quán)予以勸退。用人部門進(jìn)行有效的離職面談和充分溝通后，員工辦理辭職手續(xù)。5、辭退財(cái)富管理人員連續(xù)三次季度考核成績(jī)未達(dá)到其職級(jí)考核指標(biāo)或連續(xù)兩次季度考核未達(dá)到財(cái)富管理師一檔考核指標(biāo)，公司予以強(qiáng)制辭退。用人部門進(jìn)行離職面談和充分溝通后，辦理辭退手續(xù)。此外，有下列情形之一者，

20、公司有權(quán)予以辭退：（ 1 ）無故曠工1 天以上（含1 天） ，或出勤率不足60% 的；（ 2）無正當(dāng)理由，拒不服從工作安排和調(diào)動(dòng)的；（ 3）嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，影響正常業(yè)務(wù)和工作秩序的；（ 4）工作態(tài)度惡劣，嚴(yán)重影響本公司聲譽(yù)的；（ 5）違反規(guī)章制度或操作規(guī)程，造成重大失誤或給公司造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失的；（ 6）出現(xiàn)不合規(guī)銷售情況的；（ 7）嚴(yán)重失職，營(yíng)私舞弊，給公司造成重大損害的；（ 8）有貪污、受賄、盜竊等違法行為的；（ 9）有其它違法亂紀(jì)行為，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。財(cái)富管理人員的辭職、辭退流程根據(jù)公司員工招聘、錄用、調(diào)配以及辭職（退 ）管理辦法相關(guān)規(guī)定辦理。第六章財(cái)富管理人員薪酬、

21、費(fèi)用及福利待遇第十七條薪酬（一）月度工資財(cái)富管理人員月度工資根據(jù)公司薪酬管理相關(guān)規(guī)定，按照70% 和 30% 的比例拆分成基本工資和績(jī)效工資。績(jī)效工資根據(jù)財(cái)富管理人員季度考核評(píng)分（滿分100 分）結(jié)果折算百分比計(jì)發(fā)。財(cái)富管理人員月度工資標(biāo)準(zhǔn)（轉(zhuǎn)正后） 詳見附件。試用期月度工資按照轉(zhuǎn)正后月度工資標(biāo)準(zhǔn)的80% 進(jìn)行發(fā)放。（二）薪酬發(fā)放根據(jù)公司薪酬管理相關(guān)規(guī)定，人力資源部（或勞務(wù)派遣公司）于每月初 （ 15 日前） 通過財(cái)富管理人員個(gè)人結(jié)算賬戶支付上月工資。第十八條費(fèi)用業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)部門和用人部門根據(jù)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)及個(gè)人季度業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)情況核定財(cái)富管理人員銷售費(fèi)用額度（包括營(yíng)銷費(fèi)用和營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)） 。財(cái)富管理人員銷售費(fèi)

22、用額度應(yīng)控制在其營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)規(guī)模的0.5%-1.5% （其中，財(cái)富管理總監(jiān)團(tuán)隊(duì)銷售管理費(fèi)用額度應(yīng)控制在其團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)規(guī)模的0.1%） 。財(cái)富管理人員渠道業(yè)務(wù)個(gè)人銷售費(fèi)用額度不得超過該筆業(yè)務(wù)公司留存收入的10% 。銷售費(fèi)用根據(jù)財(cái)富管理人員業(yè)務(wù)開展情況依據(jù)合法、合規(guī)、合理的原則在額度的一定范圍內(nèi)，按公司財(cái)務(wù)制度據(jù)實(shí)開支；營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)由公司代扣代繳稅金后發(fā)放。（一）營(yíng)銷費(fèi)用由享有人員根據(jù)公司費(fèi)用管理制度要求，按月簽報(bào)支付或報(bào)銷相關(guān)業(yè)務(wù)費(fèi)用，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的稅金。（二）營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)與工資合并測(cè)稅后發(fā)放。人力資源部根據(jù)業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)部門和用人部門報(bào)備的開支銷售費(fèi)用情況，以及公司薪酬管理制度要求，將營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)入月度薪酬，與報(bào)備當(dāng)月的工資合并測(cè)稅后發(fā)放。計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)公司制度，對(duì)營(yíng)銷費(fèi)用和營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)進(jìn)行嚴(yán)格管控。第十九條福利待遇財(cái)富管理人員福利待遇由社會(huì)保險(xiǎn)、公積金、意外傷害保險(xiǎn)及其他福利組成。社會(huì)保險(xiǎn)及公積金