合規(guī)管理(經(jīng)代渠道)20150707

1、 合規(guī)管理重點(diǎn)工作合規(guī)管理重點(diǎn)工作 什么是合規(guī)什么是合規(guī)合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工、營(yíng)銷(xiāo)員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。 合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。 合規(guī)的意義(一)促進(jìn)公司規(guī)范化管理。 通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)管理，強(qiáng)化規(guī)范經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)定不移地執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定、行業(yè)自律的規(guī)則，扎實(shí)有效地促進(jìn)規(guī)范管理，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，使“絕不做市場(chǎng)秩序的破壞

2、者”的陽(yáng)光規(guī)范文化成為每個(gè)陽(yáng)光人的行動(dòng)。（二）體現(xiàn)公司價(jià)值文化的要求，促進(jìn)公司價(jià)值實(shí)現(xiàn) 合規(guī)文化是法治社會(huì)對(duì)企業(yè)的一般要求，保險(xiǎn)企業(yè)因其職責(zé)和性質(zhì)的特殊性，對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有著更高要求。通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)管理，遵守國(guó)家各項(xiàng)法律法規(guī)，將誠(chéng)實(shí)信用的道德規(guī)范落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)細(xì)節(jié)，以誠(chéng)信擔(dān)負(fù)社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)，對(duì)員工負(fù)責(zé)，對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)。不斷創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)現(xiàn)超越。合規(guī)的意義（三) 實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展的需要 陽(yáng)光發(fā)展觀與價(jià)值觀的根本，是要求我們把公司做大做強(qiáng)，打造最具品質(zhì)和實(shí)力的保險(xiǎn)公司，這就要求我們必須在遵紀(jì)守法和道德品質(zhì)上建立卓越的約束力和執(zhí)行力。 通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)管理，主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，為公司

3、減少損失，保護(hù)公司利益，不斷提升公司的品牌形象和美譽(yù)度， 為公司價(jià)值發(fā)展保駕護(hù)航，實(shí)現(xiàn)公司可持續(xù)發(fā)展。合規(guī)目標(biāo)（一）優(yōu)化資源配置 通過(guò)合規(guī)管理，防范控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，自覺(jué)抵制違規(guī)行為，減少或控制公司財(cái)產(chǎn)或聲譽(yù)受損的不利后果，合規(guī)結(jié)余的資金，投入到優(yōu)質(zhì)資源，引導(dǎo)資源優(yōu)化配置，實(shí)現(xiàn)公司資產(chǎn)安全與增值。（二）降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)管理，及時(shí)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為公司經(jīng)營(yíng)決策提供合規(guī)支持，強(qiáng)化規(guī)范經(jīng)營(yíng)，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（三）提升三個(gè)臺(tái)階 管理上臺(tái)階、效益上水平、發(fā)展上位次 通過(guò)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，采取合規(guī)考試、合規(guī)考核、一票否決等強(qiáng)有

4、力的合規(guī)管理措施，不斷規(guī)范管理、創(chuàng)造價(jià)值、戰(zhàn)勝自我，從而實(shí)現(xiàn)管理上臺(tái)階、效益上水平、發(fā)展上位次。合規(guī)主要內(nèi)容反洗錢(qián)從業(yè)人員職業(yè)規(guī)范 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法 保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法二、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員遵守的相關(guān)法規(guī) 第一百一十六條 保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為： （一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人； （二）對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況； 三）阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)； （四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益； （五）拒不依法履行保險(xiǎn)合同

5、約定的賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)； （六）故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、虛構(gòu)保險(xiǎn)合同或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險(xiǎn)事故的損失程 （七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)；中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 （八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)； （九）利用開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益； （十）利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，從事以虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)或者編造退保等方式套取費(fèi)用等違法活動(dòng)； （十一）以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序； （ 十二）泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密； （十三）違反法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)

6、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他行為。中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法第一百六十二條 保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 第四條第四條 保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書(shū)，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書(shū)。 第十三條第十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書(shū)且無(wú)本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)信息系統(tǒng)）中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書(shū)（以

7、下簡(jiǎn)稱(chēng)執(zhí)業(yè)證書(shū)）。 執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū)。保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法 保監(jiān)會(huì)重要合規(guī)政策中介業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)范性文件 第二十四條第二十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的銷(xiāo)售行為，嚴(yán)禁保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的銷(xiāo)售行為，嚴(yán)禁保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)中有下列行為：保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)中有下列行為：（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（三）阻礙投保人履行如實(shí)

8、告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；（五）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制（五）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同，或者為其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；投保人訂立保險(xiǎn)合同，或者為其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人牟取不正當(dāng)利益； （六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；（六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合

9、同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料； （七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；（七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售；售；（九）以捏造、散布虛假信息等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商（九）以捏造、散布虛假信息等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序；業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序；（十）泄露在保險(xiǎn)銷(xiāo)售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保（十）泄露在保險(xiǎn)銷(xiāo)售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；（十

10、一）在客戶(hù)明確拒絕投保后干擾客戶(hù)；（十一）在客戶(hù)明確拒絕投保后干擾客戶(hù)；（十二）代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同；（十二）代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同；（十三）違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。（十三）違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員有前款規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員有前款規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，可以對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司采取向社會(huì)公開(kāi)披露、會(huì)責(zé)令改正，可以對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司采取向社會(huì)公開(kāi)披露、對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管談話(huà)等監(jiān)管措施。對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管談話(huà)等監(jiān)管措施。保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法第三十四條 保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員有本辦法第二十四條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依

11、照法律、行政法規(guī)對(duì)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法第十二條第十二條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)、虛開(kāi)稅務(wù)發(fā)票、虛假批改或者注銷(xiāo)保單、編造退保等方式套取費(fèi)用。第十五條第十五條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi)。第

12、十七條第十七條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)。第十八條第十八條 保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)代理人資料、虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用，或者通過(guò)其他方式編制或者提供虛假的中介業(yè)務(wù)報(bào)告、報(bào)表、文件、資料。保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法第二十條第二十條 保險(xiǎn)公司有本辦法第十條至第十七條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；

13、情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法第二十一條第二十一條 保險(xiǎn)公司有本辦法第十八條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。中介風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)實(shí)務(wù)檢查 虛掛中介業(yè)務(wù)，虛開(kāi)中介服務(wù)發(fā)票套取資金 虛增營(yíng)銷(xiāo)員，將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛營(yíng)銷(xiāo)員，套取資金。 虛列業(yè)務(wù)及

14、管理費(fèi)套取資金 利用中介，虛掛應(yīng)收保費(fèi)，套取資金串通保險(xiǎn)中介，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi) 利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人謀取不正當(dāng)利益中介風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)實(shí)務(wù)檢查 委托無(wú)合法資格的機(jī)構(gòu)、個(gè)人銷(xiāo)售保險(xiǎn) 編制提供虛假的中介業(yè)務(wù)報(bào)告、報(bào)表、文件、資料 機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)考核一票否決是指若各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生“高壓線(xiàn)”任意一項(xiàng)違規(guī)行為，在年度績(jī)效、獎(jiǎng)金兌現(xiàn)時(shí)，追究機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員責(zé)任。1、私設(shè)小金庫(kù)2、私印單證3、私刻印章4、埋單陰陽(yáng)單5、假賠案6、違規(guī)擔(dān)保和拆借資金 等六種違規(guī)行為實(shí)行考核一票否決。 機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)六條高壓線(xiàn)中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)（豫保監(jiān)罰201510號(hào)） 發(fā)布時(shí)間：2015-03-20 依據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)

15、法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保險(xiǎn)法）的有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，依法向XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司等當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司等當(dāng)事人在法定期限內(nèi)未提出陳述申辯意見(jiàn)和聽(tīng)證要求。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。 經(jīng)查，XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司存在以下違法事實(shí)： 2013年1月至2013年12月，XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司通過(guò)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，涉及保費(fèi)1500.57萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)127.41萬(wàn)元。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)收到手續(xù)費(fèi)后，用于抵補(bǔ)XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司以往手續(xù)費(fèi)欠款或轉(zhuǎn)交給保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作人員。 2014年1至4月，XX產(chǎn)險(xiǎn)鄭州中支通報(bào)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)虛構(gòu)

16、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，涉及保費(fèi)合計(jì)303.91萬(wàn)元、手續(xù)費(fèi)23.99萬(wàn)元。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)收到手續(xù)費(fèi)后，扣除一定費(fèi)用，將剩余資金返還給XX產(chǎn)險(xiǎn)鄭州中支。時(shí)任XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司總經(jīng)理XXX、銷(xiāo)售管理部負(fù)責(zé)人XXX對(duì)XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司違法行為負(fù)有直接責(zé)任；時(shí)任XX產(chǎn)險(xiǎn)鄭州中支營(yíng)銷(xiāo)部營(yíng)業(yè)一部經(jīng)理XXX對(duì)XX產(chǎn)險(xiǎn)鄭州中支違法行為負(fù)有直接責(zé)任。上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證、有關(guān)人員的調(diào)查筆錄和情況說(shuō)明等證據(jù)證明，足以認(rèn)定綜上，我局作出如下處罰：XX產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司及其下屬鄭州中支利用保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用的行為違反了保險(xiǎn)法第一百一十六條第（十）項(xiàng)。依據(jù)保險(xiǎn)法第一百六十二條，我局決定對(duì)XX

17、產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司罰款20萬(wàn)元，并責(zé)令在開(kāi)封地區(qū)停止接受交強(qiáng)險(xiǎn)新業(yè)務(wù)6個(gè)月（自2015年3月1日起至2015年8月31日止）；對(duì)XX產(chǎn)險(xiǎn)鄭州中支罰款10萬(wàn)元。依據(jù)保險(xiǎn)法第一百七十三條，我局決定分別對(duì)XXX、XXX、XXX警告并罰款2萬(wàn)元。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)到以下銀行繳納罰款，并將注有當(dāng)事人名稱(chēng)的付款憑證復(fù)印件送河南保監(jiān)局備案。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。案例 中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)（豫保監(jiān)罰中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)（豫保監(jiān)罰2014XXXX號(hào)）號(hào)） 發(fā)布時(shí)間：發(fā)布時(shí)間：2015-01-12 當(dāng)事人：中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 XXX營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)人保財(cái)險(xiǎn)XX營(yíng)業(yè)部）依據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保險(xiǎn)法）的有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)人保財(cái)險(xiǎn)XX營(yíng)業(yè)部涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，依法向人保財(cái)險(xiǎn)XX營(yíng)業(yè)部及XXX告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利,上述當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。 經(jīng)查，人保財(cái)險(xiǎn)XX營(yíng)業(yè)部存在利用保險(xiǎn)代理人虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用的違法行為，違法事實(shí)具體如下：2013年1月1日至201