商業(yè)銀行模擬經(jīng)營實驗教學大綱

1、商業(yè)銀行模擬經(jīng)營實驗教學大綱課程教學大綱一、課程基本信息課程名稱：商業(yè)銀行模擬經(jīng)營erp實訓課程編碼：總學時：32學時 學分：2學分適應(yīng)專業(yè)：金融管理與實務(wù)課程性質(zhì)：實訓課教材及參考書：商業(yè)銀行經(jīng)營與管理 貨幣金融學、金融市場學 中央銀行學、證券投資學 固定收益證券、證券市場基礎(chǔ)知識 二、實驗課程目的與要求1實驗目的金融銀行沙盤模擬經(jīng)營實驗課程，是借鑒歐美先進教學方法，并針對經(jīng)濟學專業(yè)教學特點及我國金融銀行市場的特點而設(shè)計，旨在為學生創(chuàng)造一個接近現(xiàn)實的教學實踐模擬課程體系，為教師提供多種輔助教學手段，提高學生的專業(yè)水平和社會實踐能力，爭取更大的就業(yè)機會。（1）養(yǎng)成良好的商業(yè)銀行職業(yè)習慣：金融銀

2、行模擬經(jīng)營演練沙盤實訓是通過構(gòu)建仿真的環(huán)境、按實際商業(yè)銀行工作的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)流程設(shè)置仿真的崗位，通過角色扮演、協(xié)同工作以及角色輪換以讓學生從大體上把握當商業(yè)銀行面對不斷變化的宏觀經(jīng)濟環(huán)境時的經(jīng)營之道，并系統(tǒng)了解銀行相關(guān)崗位（特別是信貸崗、會計崗、風險控制崗）所需的技能，同時使學生在校期間就養(yǎng)成按商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程和規(guī)定實施內(nèi)部控制、防范風險的良好職業(yè)習慣。（2）體現(xiàn)以就業(yè)為導向的“崗位實訓模式：“該實訓將實際工作過程與項目教學法、任務(wù)驅(qū)動教學法、案例教學法、研究式協(xié)作學習法有機結(jié)合，形成以就業(yè)為導向的“崗位實訓模式”。（3）凸顯了“與現(xiàn)實工作的零距離”：它開闊學生視野，擴大知識領(lǐng)域，改善學習環(huán)

3、境，使學生通過實踐提高適應(yīng)商業(yè)銀行工作的綜合素質(zhì)，深切感受金融理論對實踐的指導意義，從而深刻領(lǐng)悟?qū)嵺`與理論相結(jié)合所帶來的成就與意義，凸顯了“與現(xiàn)實工作的零距離”。（4）提升學生綜合就業(yè)能力：通過體驗式實戰(zhàn)演練和模擬，加強了學生創(chuàng)造能力的培養(yǎng)，學會在實踐中發(fā)現(xiàn)問題、提煉問題，概括問題、解決問題的綜合實力。2實驗要求能夠?qū)ι虡I(yè)銀行三大報表進行簡單分析 能夠?qū)Y本市場的宏觀運行進行點評分析 能夠列出商業(yè)銀行風險控制表和整改意見表 能對不良貸款進行分析并提出意見，出具貸款調(diào)查報告 能夠比較規(guī)范地撰寫商業(yè)銀行經(jīng)營與業(yè)務(wù)分析報告 能夠撰寫簡單的商業(yè)銀行分級監(jiān)管報告 能夠?qū)ζ髽I(yè)三大報表進行分析，并進行貸前財

4、務(wù)和非財分析 三、本課程與相關(guān)課程的關(guān)系本課程為大三學生的綜合實訓課，在實訓之前需要學完金融學的各門專業(yè)課程，所以前期需要學習的課程有貨幣金融學、金融市場學、證券投資學、中央銀行學、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理、金融監(jiān)管、金融風險等基礎(chǔ)課程，只有在熟悉傳統(tǒng)金融市場運行模式的基礎(chǔ)上，再去進行綜合應(yīng)用的實訓。 四、實驗內(nèi)容及學時安排商業(yè)銀行模擬經(jīng)營erp實訓實驗課程 序號實驗項目編號實驗名稱學時必做選做學分數(shù)實驗類型內(nèi)容提要基本操作驗證綜合設(shè)計1商業(yè)銀行核心業(yè)務(wù)和績效管理實驗6商業(yè)銀行對房地產(chǎn)公司開展存貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。2商業(yè)銀行會計與報表業(yè)務(wù)實驗4商業(yè)銀行通過會計核算管理核心業(yè)務(wù)的運營。3銀監(jiān)

5、會對商業(yè)銀行的評級和監(jiān)管實驗4每會計年度檢查各商業(yè)銀行的存貸比、資本金充足率、不良貸款比率、撥備覆蓋率與風險準備金計提情況。4商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實驗6各商業(yè)銀行對房地產(chǎn)公司進行授貸調(diào)查，進行信貸業(yè)務(wù)管理。5商業(yè)銀行風險管控實驗6判定貸款等級并計提風險準備金。6商業(yè)銀行投資與理財實驗6設(shè)計金融產(chǎn)品方案，進行企業(yè)營銷調(diào)研，識別企業(yè)金融業(yè)務(wù)的需求實驗一 商業(yè)銀行核心業(yè)務(wù)和績效管理實驗（綜合性實驗 4學時）1、目的要求（1）理解商業(yè)銀行損益表、資產(chǎn)負債表、資金規(guī)劃表（2）能夠完成簡單的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營報告2、實驗內(nèi)容（1）各商業(yè)銀行制定資金運營計劃；（2）各商業(yè)銀行對房地產(chǎn)公司開展存貸款業(yè)務(wù)，票據(jù)業(yè)務(wù)和

6、中間業(yè)務(wù)。（3）每一會計年度密切關(guān)注金融市場運行環(huán)境對績效影響。（4）商業(yè)銀行的經(jīng)營運作由商業(yè)銀行行長調(diào)控，并在企業(yè)確定經(jīng)營項目之后找企業(yè)拉存貸款、綜合柜員負責與客戶簽訂合同以及辦理部分中間業(yè)務(wù)、會計主管負責整理內(nèi)部資料并完成該年度的資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表和損益表。各商業(yè)銀行編制報表3、主要儀器設(shè)備：計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營演練沙盤沙盤全套教具。實驗二 商業(yè)銀行會計與報表業(yè)務(wù)（綜合性實驗 4學時）1、目的要求（1）通過會計核算業(yè)務(wù)管理商業(yè)銀行的存貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)及投資業(yè)務(wù)。（2）分析損益表和資產(chǎn)負債表，共同商定調(diào)整下一期經(jīng)營計劃。2、實驗

7、內(nèi)容（1）各商業(yè)銀行對存貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)及投資業(yè)務(wù)進行會計核算；（2）各商業(yè)銀行會計主管填制現(xiàn)金流量表、損益表、資產(chǎn)負債表；（3）各商業(yè)銀行根據(jù)會計報表，總結(jié)經(jīng)營結(jié)果。3、主要儀器設(shè)備：計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營演練沙盤沙盤全套教具。實驗三 銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的評級和監(jiān)管實訓（綜合性實驗 4學時）1、目的要求（1）理解并計算商業(yè)銀行分級監(jiān)管指標，形成報告；（2）觀察商業(yè)銀行經(jīng)營風險，并給出控制和整改意見表（3）熟悉不良貸款評價指標和風險準備金的評判與計提標準，并進行計算。2、實驗內(nèi)容（1）銀監(jiān)會宣布需要各商業(yè)銀行提交的年度資料（如各行的資本金

8、充足率、不良貸款總量、不良貸款率、撥備覆蓋率等）、對銀行的評級依據(jù)以及相應(yīng)監(jiān)管手段；（2）銀監(jiān)會的運作由銀監(jiān)局局長調(diào)控，檢查商業(yè)銀行是否有違規(guī)記錄并提出相應(yīng)的整改意見；（3）每會計年度檢查各商業(yè)銀行的存貸比、資本金充足率；（4）每會計年度檢查商業(yè)銀行的不良貸款比率、撥備覆蓋率與風險準備金計提情況；（5）根據(jù)各商業(yè)銀行的運營情況出具風險控制表和整改意見表。3、主要儀器設(shè)備：計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營演練沙盤沙盤全套教具。實驗四 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實驗（綜合性實驗 4學時）1、目的要求（1）分析商業(yè)銀行貸款總量與貸款結(jié)構(gòu)；（2）給出商業(yè)銀行授貸調(diào)查

9、報告；（3）能夠?qū)ι虡I(yè)銀行信貸審查提出意見。2、實驗內(nèi)容（1）每個會計年度初，商業(yè)銀行制定資金運營計劃，計算本年信貸額度；（2）判斷市場流動性大小，計算資金成本，確定貸款定價范圍；（3）進行貸前資信調(diào)查，查看各企業(yè)的損益表與資產(chǎn)負債表；（4）貸中審查與中間業(yè)務(wù)談判；（5）貸后跟蹤與風險評級。3、主要儀器設(shè)備：計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營演練沙盤沙盤全套教具。實驗五 商業(yè)銀行風險管控實驗（綜合性實驗 4學時）1、目的要求（1）能夠根據(jù)客戶經(jīng)營狀況判斷不良貸款；（2）能夠統(tǒng)計并分析商業(yè)銀行不良貸款；（3）能夠?qū)Σ涣假J款提出處理意見。2、實驗內(nèi)容（1

10、）每個會計年度初，企業(yè)通過公開投標的方式確定本年的經(jīng)營項目，填寫貸款可行性分析報告、借款申請書；（2）檢查各企業(yè)該年度的現(xiàn)金流量表、損益表、資產(chǎn)負債表，計算相應(yīng)的財務(wù)指標；（3）根據(jù)企業(yè)還款情況，按5級分類標準判定所有貸款的等級；（4）深入了解企業(yè)運營狀況，判定產(chǎn)生不良貸款產(chǎn)生的原因；（5）每一會計年度計提風險損失準備金；（6）根據(jù)不良貸款的原因，制定有針對性的處理措施。3、主要儀器設(shè)備：計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營演練沙盤沙盤全套教具。實驗六 商業(yè)銀行投資與理財實驗（綜合性實驗 4學時）1、 目的要求（1）能夠針對不同客戶進行分類，確定自己的

11、目標客戶；（2）能參照已有格式完成簡單的貸款調(diào)查評估報告；（3）能對不同客戶提供多種金融服務(wù)解決方案。2、實驗內(nèi)容（1）對所有客戶企業(yè)的財務(wù)狀況進行調(diào)查；（2）營銷前的表格和產(chǎn)品知識準備；（3）進行企業(yè)營銷調(diào)研，識別企業(yè)金融業(yè)務(wù)的需求；（4）設(shè)計金融產(chǎn)品方案；（5）營銷方案審查與修訂；（6）每個會計年度進行業(yè)務(wù)跟蹤與指導，并根據(jù)企業(yè)不同特點提供理財顧問服務(wù)。3、主要儀器設(shè)備：計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營演練沙盤沙盤全套教具。五、主要教學方法 1、以賽促學法：學生將分組考察成績，包括出勤、案例分析、課堂討論、課程論文、辯論等，根據(jù)表現(xiàn)進行加分和減

12、分，最后進行評分比賽，以促進學習。2、 數(shù)字化平臺法：所有教學資料、作業(yè)、論文等，都要求提交到錦城在線教學平臺，師生除了在課上進行交流外，多借助網(wǎng)絡(luò)進行溝通交流。3、問題討論法：結(jié)合所學理論知識，對實驗中的現(xiàn)象、數(shù)據(jù)、產(chǎn)生的誤差等進行分析和討論，以提高自己分析問題和解決問題的能力并提出應(yīng)注意的事項，為以后的科學研究打下基礎(chǔ)。六、實踐環(huán)節(jié)的要求 （一）實驗目的：金融學專業(yè)理論知識的綜合應(yīng)用（二）主要儀器設(shè)備及教具：列出實驗中主要使用的儀器設(shè)備及教具（三）內(nèi)容及程序：簡明扼要寫出實驗步驟及流程（四）結(jié)果與分析：應(yīng)用文字、表格、圖形等將數(shù)據(jù)表示出來，根據(jù)實驗要求對數(shù)據(jù)進行分析討論和誤差處理七、教學管理由于本課程的特點，主要側(cè)重學生積極性、創(chuàng)造性的激發(fā)和培養(yǎng)，以獎勵為主、懲罰為輔。1、出勤：分組考勤，由組長記錄每次遲到、曠課學生名單2、課堂討論：分組進行，鼓勵多思考、多發(fā)言，積極主動者加分3、課后作業(yè)：上傳到錦城在線教學平臺，根據(jù)論文質(zhì)量評分，有創(chuàng)造性者加分8、 典型作業(yè)（報告、設(shè)計、習題）練習及要求1、課前必做習題：5套2、課上分組比賽：5-6年經(jīng)營結(jié)果3、課后實訓報告：總結(jié)實訓的經(jīng)驗與教學，提出不足與改進方法。九、考核方式、方法及實驗成績評定方法1、商業(yè)銀行組運營得分：銀監(jiān)會對商業(yè)銀行綜合評分（其中搶答占1