農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控培訓(xùn)考試試題

1、農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控培訓(xùn)考試試題一、填空題10分（每空1分）1、農(nóng)村信用社信貸投放的重點是三農(nóng)，具體是指（農(nóng)業(yè)）、（農(nóng)村）和（農(nóng)民）。2、銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，及時提出了防范操作風(fēng)險的（'十三條）意見”，明確了案件治理的“（六個）重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理“（十個）聯(lián)動建設(shè)”，制定了建立案件治理長效機制的“（十項）措施”。3、我省農(nóng)村信用社統(tǒng)一命名的銀行卡是（金信卡）。4、2011年省聯(lián)社信貸資產(chǎn)質(zhì)雖專項整治工作正常貸款到期回收率目標為當月正常貸款中農(nóng)戶貸款到期回收率必須達到（95%）含以上，其他到期貸款回收率必須達到（99%）含以上，年末貸款到期回收率達到98%含以上

2、。二、判斷題10分每題1分，請在括號內(nèi)打/或X。1、以全額保證金、存單或國債質(zhì)押方式辦理的貸款、銀行承兌匯票、開出的非融資類保函，可以不經(jīng)過貸審會審議。（V）2、質(zhì)押擔(dān)保的信貸業(yè)務(wù)自簽訂信貸業(yè)務(wù)合同和質(zhì)押合同并辦妥質(zhì)物移交之日起生效。（/）3、金信卡只供持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。凡因出租和轉(zhuǎn)借造成的資金損失由持卡人承擔(dān)。（V）4、.信用社儲蓄工作人員應(yīng)遵守儲蓄原則，不許將客戶存款資料告知他人，維護客戶權(quán)益。（V）5、金信借記卡必須先存后支，不具有透支功能(V)6、金融機構(gòu)可以臨時為客戶開立匿名賬戶。（X）7、信用社銀企對賬單的保管期限為五年。（/）8、在掛失滿七日后，客戶本人持金信卡及掛

3、失申請書客戶聯(lián)至柜臺要求對金信卡密碼進行重置，不得委托他人代辦。（39、銀行風(fēng)險是指在經(jīng)營活動中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的可能性。（V）10、信用風(fēng)險是指銀行借款人或交易對于無法按照協(xié)議條款償還財務(wù)的可能性。（/）三、單選題10分（每題1分）1、下列證件中不屬于法定個人實名證件的是（D）護照B.港澳居民往來內(nèi)地通行證C.軍官退休證D.有效身份證復(fù)印件2、我國的銀行賬戶分為（A）、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶。A基本存款賬戶、B支票賬戶、C存款賬戶、D現(xiàn)金賬戶3、反洗錢法中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指（D）A國家監(jiān)察部、B中國銀監(jiān)會、C人民銀行結(jié)算司、D中國

4、人民銀行總行4、下列關(guān)于金信借記卡說法正確的是（是國際卡B.是VISA卡C.是符合國際標準的銀聯(lián)卡D.是萬事達卡5、持卡人購物消費、取現(xiàn)以卡上存款余額為限度，不允許透支的銀行卡是（A）。6. A.借記卡B.準貸記卡C.貸記卡D.附屬卡短期貸款展期期限累計不得超過（A）。A.原貸款期限B.原貸款期限的一半C.原貸款期限的一倍7.2011年遼寧省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)質(zhì)雖專項整治正常貸款中逾期貸款清收目標是（）A.2%B.3%）C.4%D.5%8流動資金貸款主要用于（B）oA.購買主要機器設(shè)備B.彌補臨時性資金短缺C.對外投資D.進行技術(shù)改造9. 短期流動資產(chǎn)貸款遇利率調(diào)整，人民幣貸款利息的結(jié)息規(guī)定是

5、（B）。A.分段計息B.不分段計息C.雙方重新協(xié)商D.是否分段計息由建設(shè)銀行各分支機構(gòu)自主決定10、下列哪項屬于銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風(fēng)險“4+1”中的f”？A）A庫房管理、B安全保衛(wèi)器械管理、C票證管理、D設(shè)備管理四、多選題10分每題1分1下列屬于重要空白憑證的是（ABD）。A定期存單、B活期存折、C假幣上繳憑證、D單位定期存款證實書2信用社對重要空白憑證檢查工作做到（A、B、C、D）。A整點清楚、B真實有效、C記錄完整、D責(zé)任明確3、單位在結(jié)算憑證上的簽章，應(yīng)為（ABD）。A該單位的財務(wù)專用章加其法定代表人的簽名或者蓋章、B該單位的公章加其法定代表人的簽名或者蓋章、C該單位的財務(wù)專用章或者公章

6、、D該單位的財務(wù)專用章加其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章4、.下列哪些機構(gòu)不得作保證人（ABCD）A.國家機關(guān)B學(xué)校C醫(yī)院D企業(yè)法人的分支機構(gòu)5、農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險分類有5個檔次，哪幾個（BDE）檔次為不良貸款。A正常B、次級C、關(guān)注D.損失可疑下列可以抵押的財產(chǎn)有（AD）A.抵押人所有的房屋和其他地上定著物A. 土地所有權(quán)B. 學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院C. 抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器、交通運輸工具和其他財產(chǎn)。6. 下列說法正確的是（BCD）。A. 有權(quán)機關(guān)查詢個人儲蓄存款時，只須提供姓名B. 有權(quán)機關(guān)凍結(jié)個人儲蓄存款的期限最長不超過六個月C. 有權(quán)機關(guān)扣劃個人儲蓄存款時不得提取現(xiàn)金D. 人民檢察院

7、無權(quán)扣劃個人在金融機構(gòu)的儲蓄存款儲蓄存款的所有權(quán)發(fā)生爭議，涉及辦理過戶的，儲蓄機構(gòu)依據(jù)人民法院發(fā)生法律效力的（ACD）辦理過戶手續(xù)。A.判決書B.合同書C.調(diào)解書D.裁定書下列哪些有權(quán)單位可對個人在金融機構(gòu)的儲蓄存款進行扣劃（BCD）A.人民檢察院B.人民法院C.稅務(wù)機關(guān)D.海關(guān)在加強對員工異常行為動態(tài)情況的排查方面，要重點關(guān)注員工的_（ABCD）A、工作圈B、生活圈C、社交圈D、消費圈1. 五、簡答題20分每題5分儲蓄大額提現(xiàn)的規(guī)定有哪些？（1）對一日一次性從儲蓄賬戶提現(xiàn)5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構(gòu)柜臺人員應(yīng)請支取人提供有效身份證件，并經(jīng)儲蓄機構(gòu)負責(zé)人核實后予以支付。其中一次性提取現(xiàn)金2。萬元（含20萬元）以上的，應(yīng)請取款人至少提前1天以電話等方式預(yù)約，以便儲蓄機構(gòu)準備現(xiàn)金。（2）對一日一次性超過五萬元以上的現(xiàn)金支付或一日一次數(shù)次累計超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，儲蓄機構(gòu)內(nèi)部要逐筆登記，妥善保管有關(guān)資料，并按月向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案。2、中華人民共和國擔(dān)保法