中央銀行學(xué)第14章中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

1、THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)第十四章第十四章 中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)表14-1 2010年底我國(guó)主要其他金融機(jī)構(gòu)的基本情況年底我國(guó)主要其他金融機(jī)構(gòu)的基本情況THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-201

2、5(1)第一節(jié) 政策性金融機(jī)構(gòu)、合作金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 合作金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管合作金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)一、政策性金融機(jī)構(gòu)的特征及其職能一、政策性金融機(jī)構(gòu)的特征及其職能 （一）政策性金融機(jī)構(gòu)的含義及其特征（一）政策性金融機(jī)構(gòu)的含義及其特征 含義： 政策性金融機(jī)構(gòu)是指那些多由政府創(chuàng)立、參股或保證的，不以營(yíng)利為目的，專門為貫徹、配合政府社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政策性融資活動(dòng)，充當(dāng)政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促

3、進(jìn)社會(huì)進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理工具的金融機(jī)構(gòu)。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)政策性金融機(jī)構(gòu)有以下幾個(gè)明顯的特征： 1.由政府成立、參股或保證。 2.不以營(yíng)利為目標(biāo)。 3.具有確定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和對(duì)象。 4.特殊的融資原則。 5.有單獨(dú)的法律依據(jù)。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)（二）政策性金融機(jī)構(gòu)的主要職能（二）政策性金融機(jī)構(gòu)的主要職能 政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)

4、構(gòu)相比，既有與之相類似的一般職能，也有商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)所不具備的特有職能。 1. 一般職能一般職能 一般職能指政策性金融機(jī)構(gòu)所具有的與一般銀行相類似或相同的職能，即銀行的信用中介職能。 2. 特有職能特有職能 （1）引導(dǎo)性職能； （2）補(bǔ)充性職能； （3）服務(wù)性職能。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)（三）我國(guó)政策性銀行的建立（三）我國(guó)政策性銀行的建立 我國(guó)的政策性銀行成立于1994年，但在此之前，政策性金融機(jī)構(gòu)早已存在。 1994年中國(guó)組建了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和中國(guó)進(jìn)

5、出口銀行3家政策性銀行。 建立政策性銀行的目的是實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融分離。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)3家政策性銀行的主要業(yè)務(wù)是：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行主要辦理政策性國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)（包括基本建設(shè)和技術(shù)改造）貸款及貼息業(yè)務(wù)；中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行主要辦理國(guó)家糧棉油儲(chǔ)備和農(nóng)副產(chǎn)品合同收購(gòu)、農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)等業(yè)務(wù)中的政策性貸款，代理財(cái)政支農(nóng)資金的撥付及監(jiān)督使用；中國(guó)進(jìn)出口銀行的業(yè)務(wù)主要是為大型機(jī)電成套設(shè)備進(jìn)出口提供買方和賣方信貸，為中國(guó)銀行的成套機(jī)電產(chǎn)品出口信貸辦理貼息及出口信用擔(dān)保。 THE SH

6、IHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1) 2006年，國(guó)務(wù)院明確提出深化并推進(jìn)政策性銀行改革的戰(zhàn)略。經(jīng)過(guò)改革，三家政策性銀行將突顯三個(gè)作用，即大力支持農(nóng)業(yè)、進(jìn)出口貿(mào)易和基礎(chǔ)建設(shè)；促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)和產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)整；加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)及教育、醫(yī)療的資金支持。 2010年，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行穩(wěn)步推進(jìn)商業(yè)化轉(zhuǎn)型，相關(guān)機(jī)制性問(wèn)題如資金來(lái)源、債信等問(wèn)題正逐步得到穩(wěn)妥解決。其中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)模式下的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系初步形成，并逐漸形成以直接投資、證券、租賃、基層業(yè)務(wù)、海外業(yè)務(wù)為主體的銀行集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略。THE SHIHEZI UNI

7、VERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)二、政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體制二、政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體制 根據(jù)政策性金融機(jī)構(gòu)的特征及職能，政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理需要由政府和中央銀行或其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行。 （一）政府對(duì)政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （二）中央銀行和其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （三）制定專門的法律 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)三、政策性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的主要內(nèi)容三、政策性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的主

8、要內(nèi)容 主要內(nèi)容：l 防止政策性銀行的非銀行化。l 防止政策性銀行的商業(yè)化。l 注意風(fēng)險(xiǎn)的控制。我國(guó)設(shè)立的3家政策性銀行在業(yè)務(wù)上接受銀監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督，同時(shí)各個(gè)銀行還設(shè)立監(jiān)事會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)各自銀行的監(jiān)督和檢查。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)四、合作金融的發(fā)展及其特征四、合作金融的發(fā)展及其特征 （一）合作制與合作金融（一）合作制與合作金融 合作金融的產(chǎn)生與發(fā)展是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求。 現(xiàn)代意義上的合作金融出現(xiàn)于19世紀(jì)中葉，首先在歐洲興盛起來(lái)，并形成了信用合作運(yùn)動(dòng)。 合作金融是按

9、合作制原則組建起來(lái)的一種金融組織形式。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)（二）我國(guó)合作金融的發(fā)展及其改革（二）我國(guó)合作金融的發(fā)展及其改革 我國(guó)的合作金融形式具體包括農(nóng)村信用合作社和城市信用合作社。其中農(nóng)村信用合作社（簡(jiǎn)稱農(nóng)村信用社）是中國(guó)合作金融的主要形式。 農(nóng)村信用社是由社員入股組成、實(shí)行社員民主管理、為社員提供金融服務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)。城市信用社在80年代和90年代中前期得到了很快的發(fā)展，有力地促進(jìn)了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，但也存在一些問(wèn)題。THE SHIHEZI UNIVERSITYB

10、USINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)五、合作金融的監(jiān)管五、合作金融的監(jiān)管 （一）合作金融的監(jiān)管原則（一）合作金融的監(jiān)管原則 1.堅(jiān)持合作制的原則； 2.區(qū)別于商業(yè)銀行的原則； 3.分類指導(dǎo)、區(qū)別對(duì)待的原則。 根據(jù)上述原則，我國(guó)的合作金融監(jiān)管體制采取銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理、行業(yè)自律管理和民主管理相結(jié)合的“三位一體”的監(jiān)管體制。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)（二）合作金融監(jiān)管的主要內(nèi)容（二）合作金融監(jiān)管的主要內(nèi)容 1.市場(chǎng)

11、準(zhǔn)入和退出監(jiān)管；2.財(cái)務(wù)監(jiān)督； 3.業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管；4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管； 5.建立內(nèi)部控制機(jī)制。 （1）建立決策權(quán)力制衡機(jī)制和明確的經(jīng)營(yíng)方針； （2）制定各種管理政策； （3）合理的授權(quán)分責(zé)。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)第二節(jié)第二節(jié) 信托機(jī)構(gòu)、金融租賃和財(cái)務(wù)公司信托機(jī)構(gòu)、金融租賃和財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管的監(jiān)管 信托機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信托機(jī)構(gòu)的監(jiān)管金融租賃機(jī)構(gòu)的監(jiān)管金融租賃機(jī)構(gòu)的監(jiān)管財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL

12、BANK 2014-2015(1)2014-2015(1) 一、金融信托業(yè)的特征及其發(fā)展一、金融信托業(yè)的特征及其發(fā)展 （一）金融信托的含義及其特征（一）金融信托的含義及其特征 金融信托完全是一種金融行為，它是指金融資產(chǎn)的所有者為了達(dá)到更好地運(yùn)用和增值其資財(cái)?shù)哪康模薪鹑谛磐薪?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)代為管理、運(yùn)用或處理的法律行為。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)金融信托具有以下法律特征：金融信托具有以下法律特征：1.對(duì)受托人有特定的要求。 2.具有金融和財(cái)產(chǎn)管理的雙重職能。 3.金融信托必須采

13、用書(shū)面形式，通過(guò)簽訂信托合同，以明確各方的權(quán)利義務(wù)。 4.受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)僅負(fù)有限責(zé)任。 5.金融信托是金融信托機(jī)構(gòu)以營(yíng)利為目的而開(kāi)辦的一項(xiàng)金融業(yè)務(wù)。THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)（二）我國(guó)金融信托業(yè)的發(fā)展（二）我國(guó)金融信托業(yè)的發(fā)展 信托業(yè)在我國(guó)產(chǎn)生較早，但在新中國(guó)建立之前，發(fā)展程度并不高。 20世紀(jì)80年代和90年代初，我國(guó)的信托業(yè)有了很大發(fā)展，信托機(jī)構(gòu)的數(shù)量和業(yè)務(wù)增長(zhǎng)很快。 但在發(fā)展中遇到不少問(wèn)題?？偟膩?lái)看，經(jīng)過(guò)清理整頓，信托投資公司恢復(fù)了活力，已登記公司充實(shí)了資本

14、，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力有所增強(qiáng)，信托業(yè)務(wù)有恢復(fù)性增長(zhǎng)。THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)二、金融信托業(yè)的監(jiān)管二、金融信托業(yè)的監(jiān)管 （一）英、美、日三國(guó)對(duì)金（一）英、美、日三國(guó)對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管融信托業(yè)的監(jiān)管 1. 英國(guó)對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管英國(guó)對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管 英國(guó)是信托業(yè)發(fā)展最早的國(guó)家之一。 2. 美國(guó)對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管美國(guó)對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管: :機(jī)構(gòu)設(shè)置監(jiān)管；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理；監(jiān)督與檢查制度。3.3.日本對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管日本對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管 主要有以下幾個(gè)方面： （1）信托機(jī)構(gòu)設(shè)置的監(jiān)管

15、； （2）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理； （3）監(jiān)督與檢查制度。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)三、我國(guó)對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管三、我國(guó)對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管 中國(guó)信托業(yè)自1979年恢復(fù)至今，歷經(jīng)了從繁榮到衰弱的急劇變遷。對(duì)金融信托業(yè)的監(jiān)管主要包括： 1.1.對(duì)金融信托機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)金融信托機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （1）審批原則與條件； （2）變更與終止 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1) 2.2.對(duì)金

16、融信托業(yè)務(wù)監(jiān)管對(duì)金融信托業(yè)務(wù)監(jiān)管 （1）資本金管理； （2）提繳存款準(zhǔn)備金管理； （3）財(cái)務(wù)報(bào)表管理；（4）業(yè)務(wù)范圍管理。 3.3.對(duì)金融信托業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)金融信托業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理 （1）完善金融信托立法； （2）加強(qiáng)金融信托公司的內(nèi)部管理； （3）銀監(jiān)會(huì)對(duì)信托投資公司監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，有權(quán)質(zhì)詢信托投資公司的高級(jí)管理人員，并責(zé)令其采取有效措施，限期改正。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)四、金融租賃公司的監(jiān)管四、金融租賃公司的監(jiān)管 租賃公司主要分為經(jīng)營(yíng)性租賃公司和融資性租賃公司，

17、融資性租賃公司又稱為金融租賃公司。 美國(guó)是最先出現(xiàn)現(xiàn)代租賃的國(guó)家。改革開(kāi)放后，中國(guó)第一家專業(yè)租賃公司是1981年2月在北京成立的中國(guó)東方租賃有限公司。我國(guó)租賃公司在借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上不斷規(guī)范，不斷發(fā)展。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)是金融租賃機(jī)構(gòu)的主管機(jī)構(gòu)，對(duì)其實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和稽核。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)金融租賃業(yè)管理和監(jiān)督內(nèi)容如下： （1）設(shè)立金融租賃公司的條件； （2）對(duì)金融租賃公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)定； （3）對(duì)金融租賃公司的監(jiān)督管理。 THE SH

18、IHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)五、財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管五、財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管 在我國(guó)，財(cái)務(wù)公司是與企業(yè)集團(tuán)緊密聯(lián)系在一起的非銀行金融機(jī)構(gòu)，它立足于企業(yè)集團(tuán)，服務(wù)于企業(yè)集團(tuán)。 財(cái)務(wù)公司必須接受集團(tuán)和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。2004年修定的對(duì)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管，主要有以下幾項(xiàng)： （1）對(duì)財(cái)務(wù)公司的基本性質(zhì)和功能的監(jiān)管； （2）對(duì)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管； （3）對(duì)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)控制。THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)20

19、14-2015(1)六、其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管六、其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 貨幣經(jīng)紀(jì)公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，需報(bào)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)審批。 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)： (1)境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易； (2)境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易； (3)境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易； (4)境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易； (5)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1) 汽車金融公司， 是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

20、汽車金融公司注冊(cè)資本的最低限額為 5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本。 金融資產(chǎn)管理公司 公司由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管，涉及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管范圍以外的金融業(yè)務(wù)，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門監(jiān)管，財(cái)政部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)監(jiān)管我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的運(yùn)營(yíng)模式。THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)外資金融機(jī)構(gòu)是指外國(guó)資本舉辦或參與舉辦的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司等多種。就銀行來(lái)說(shuō)就銀行來(lái)說(shuō)外資銀行：總行在東道國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行。外國(guó)銀

21、行分行：外國(guó)銀行在東道國(guó)境內(nèi)的分行。合資銀行：外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同東道國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在東道國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)第三節(jié)第三節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 一、外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管一、外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管二、外資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的監(jiān)管二、外資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的監(jiān)管三、外資金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管三、外資金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-

22、2015(1)一、外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管一、外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管 世界各國(guó)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入都有一些特殊規(guī)定，這些規(guī)定通常包括以下3個(gè)方面： （一）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況。 （二）對(duì)于設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的組織形式各國(guó)有不同的要求。 （三）在批準(zhǔn)外國(guó)銀行進(jìn)入本國(guó)開(kāi)設(shè)分行時(shí)，大部分國(guó)家都要求該行的總行以法律或其他明確的形式保證對(duì)其分行負(fù)責(zé)和支持。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)二、外資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的監(jiān)管二、外資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的監(jiān)管 （一）業(yè)務(wù)范圍管理 （二）存款業(yè)務(wù)的限制

23、 （三）貸款業(yè)務(wù)的限制 （四）再貼現(xiàn)便利的限制 （五）利率的限制 （六）稅收限制 （七）日常的監(jiān)督和管理THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)三、外資金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管三、外資金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管主要依靠法律法規(guī)的約束和規(guī)范，同時(shí)需要合規(guī)的稽核與檢查，需要國(guó)際監(jiān)管合作。 銀監(jiān)會(huì)先后公布了一些法律、法規(guī)加強(qiáng)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。我國(guó)加入世貿(mào)組織后，逐步對(duì)外資與中資金融機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一政策，切實(shí)履行了我國(guó)加入世貿(mào)組織的對(duì)外承諾。 在監(jiān)管過(guò)程中，銀監(jiān)會(huì)需綜合運(yùn)用國(guó)際上通行

24、的監(jiān)管手段和方法，加強(qiáng)與有關(guān)國(guó)家和地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的協(xié)作，以提高監(jiān)管的效果。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)第四節(jié)第四節(jié) 證券公司、基金管理公證券公司、基金管理公司和期貨公司等金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管司和期貨公司等金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 證券公司的監(jiān)管證券公司的監(jiān)管基金管理公司的監(jiān)管基金管理公司的監(jiān)管期貨公司的監(jiān)管期貨公司的監(jiān)管THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)一、證券公司的監(jiān)管一、證券

25、公司的監(jiān)管 證券公司是專門從事各種有價(jià)證券經(jīng)營(yíng)及相關(guān)業(yè)務(wù)的金融企業(yè)。我國(guó)證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司兩類。我國(guó)加入世貿(mào)組織以后，證券市場(chǎng)處于一個(gè)關(guān)鍵時(shí)期。我國(guó)政府高度重視證券市場(chǎng)的良性健康發(fā)展。 THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)我國(guó)證券公司及監(jiān)管我國(guó)證券公司及監(jiān)管 截至2010年9月30日我國(guó)共有證券公司106家。2010年，我國(guó)境內(nèi)上市公司數(shù)(A、B股)共2063家，股票市價(jià)總值265422.59億元，日均股票成交金額2155.73億元，股票有效帳戶數(shù)13391.

26、04萬(wàn)戶。 證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司還可以為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)。 中華人民共和國(guó)證券法、證券公司管理辦法以及中華人民共和國(guó)公司法THE SHIHEZI UNIVERSITYBUSINESS SCHOOLCENTRAL BANK 2014-2015(1)2014-2015(1)二、基金管理公司的監(jiān)管二、基金管理公司的監(jiān)管 （一）基金管理公司的特點(diǎn)與作用 基金管理公司的主要特點(diǎn)是積少成多、資本要求較低、專業(yè)化水平高、分散個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定。 主要業(yè)務(wù)有證券投資基金業(yè)務(wù)（基金募集與銷售、基金投資管理、基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)）、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資咨詢服務(wù)、全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)。 我國(guó)基金管理公司監(jiān)管的規(guī)范性文件包括基金信息披露規(guī)范性文件、基金管理公司規(guī)范性文件、基金投資規(guī)范性文件、基金行業(yè)高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員規(guī)范性文件、基金銷售規(guī)范性文件、基金估值、稅收規(guī)范性文件。自律規(guī)則包括證券交易