2018年9月反洗錢測(cè)試題答案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上document.onselectstart=null一、單選題1、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的 ? （A）*A. 中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)B. 中國(guó)人民銀行C.全國(guó)人大D.司法機(jī)關(guān)2. 當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是 : （C）*A. 金融機(jī)構(gòu)B. 特定非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3. 根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)， 對(duì)營(yíng)業(yè)部洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的客戶或者賬戶， 至少每（B）進(jìn)行一次審核。A.3 個(gè)月B. 半年C.9 個(gè)月D.一年4. 反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：（ C）A. 合法原則B.

2、合理原則C.公開原則D.效率原則5. 業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的， 應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每 （B）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A.1 個(gè)月專心-專注-專業(yè)B. 3 個(gè)月C. 6 個(gè)月D. 12 個(gè)月6. 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：（ B）*A.24 小時(shí)B.48 小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日7. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 ( 人民銀行 2017 年第 3 號(hào)) 是什么時(shí)間正式實(shí)施的 ?（C）*A.2016 年 12 月28 日B.20

3、17 年 1 月 1 日C.2017 年 7 月 1 日D.2017 年 12 月31 日8. 各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：（C）。*A. 3 年B. 4 年C. 5 年D. 20 年9. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)（ B）工作日。 *A.5B.10C.3D.1510. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) ?（B）*A. 可疑交易B. 有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C.大額交易D.懷疑客戶屬

4、于美國(guó)制裁名單11. 對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是 : （B）*A. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 ?( 中國(guó)人民銀行令 2006 年第 1 號(hào)發(fā)布) B. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D.中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則 ( 試行)12. 我國(guó)反洗錢信息中心是（ A）*A. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B. 中國(guó)人民銀行反洗錢局C.中國(guó)金融情報(bào)中心D.中國(guó)犯罪情報(bào)中心13. （A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。 *A. 了解客戶 (KYC)B. 大額現(xiàn)金交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作14. 客戶先前提交的身份證件或者身

5、份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新。客戶沒有在（ C）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對(duì)客戶采取限制措施。 *A. 30 天B. 60 天C. 90 天D. 120 天15. 金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素 ?（A）*A. 信用B. 地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)16. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括 : （A）*A. 應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B. 配備必要的管理人員和技術(shù)人員C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D.應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門17. 我國(guó)立法中最早

6、明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：（ C）*A. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 ( 中國(guó)人民銀行令 2003 第 1 號(hào))B. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 ( 中國(guó)人民銀行令 2007 第 1 號(hào))C.反洗錢法D.中國(guó)人民銀行法18. 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每（ C）年一次開展對(duì)客戶和員工的反洗錢政策和知識(shí)宣傳，至少每（）年一次對(duì)本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。 *A.0.5 年、1 年B. 1 年、2 年C. 1 年、1 年D. 0.5 年、0.5 年19. 人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：（B）*A. 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B. 非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查20. 對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客

7、戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核 ?（C）*A.每月B.每季度C.每半年D.每年21. 中華人民共和國(guó)反洗錢法 規(guī)定， 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)到義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款 ?（B）*A. 10 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下B. 20 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下C、30 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下D.20 萬(wàn)元以上 40 萬(wàn)元以下22. 對(duì)經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易的， 金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（ A）報(bào)告。 *A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?3. 根據(jù)國(guó)務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定， 下列可以作為實(shí)名

8、證件的是 （B）。A.學(xué)生證B.臨時(shí)身份證C.駕駛證D.介紹信24. 目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是 ? （B）*A、艾格蒙特組織B.金融行動(dòng)特別工作組 (Financial Action Task Force on Money Laundering-FATF)C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25. 為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況， 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以 : （C）*A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的操作人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢知識(shí)的充足性C.通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，

9、核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效26. 如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（ C）*A.僅報(bào)大額B.僅報(bào)可疑C.分別提交D.請(qǐng)示人行27. 反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（ A）。*A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告28. 客戶身份資料不包括 : （D）*A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄29. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交

10、易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ A）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 *A.5B.10C.3D.1530. （A）部門是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。 *A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.中國(guó)反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心D.國(guó)務(wù)院31. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 是什么時(shí)間正式實(shí)施的。（ A）*A.2007 年8 月 1 日B.2007 年 10 月 1 日C.2008 年8 月 1 日D.2006 年 10 月 1 日32. 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是 : （B）*A.金融機(jī)構(gòu)主

11、管B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員33. 對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（ B）*A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款34. 客戶身份識(shí)別又稱（ B）。*A.客戶識(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制35. 在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：（ D）*A.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施36. 反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢

12、調(diào)查”是指：（ D ）*A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況， 而向特定的行政相對(duì)人 (金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人 )收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為37. 對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（ C）。*A.自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺行為38. 我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。 *A.修訂后的新憲法

13、B.修訂后的新刑法C.修證后的新中國(guó)人民銀行法D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定39. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) ?（B）*A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單40. 目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位 ? （B）*A.海關(guān)B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.國(guó)務(wù)院41. 報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：（ B）。*A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“ 03 重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)

14、可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“ 03 重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。D.以上都不對(duì)42. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 " 了解你的客戶 " 原則建立什么制度 ?（A）*A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報(bào)告制度43. 目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位 ? （B）*A.海關(guān)B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.國(guó)務(wù)院44. 中華人民共和國(guó)反洗錢法正式實(shí)施的時(shí)間是（ C）*A. 2006 年 1 月1 日C. 2007 年 1 月1 日B. 2006 年 10 月 31 日D. 2007

15、年 10 月31 日45. 機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的， 應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施 ;第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的， 由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰(shuí)來承擔(dān) ? （B）*A.第三方機(jī)構(gòu)B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C.不承擔(dān)責(zé)任D.客戶自己46. 發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理 ?（C）*A.不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開 ;B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部 ;C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。D.以上都不對(duì)47. 金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（ C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)

16、當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。 *A. 12B. 24C. 48D. 7248. 對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（ C）A.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款49. 中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（ A）罰款A(yù).處 50 萬(wàn)元以上 500 萬(wàn)元以下50. 對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融

17、機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（ D）*D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款51. 各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)審查客戶是否屬于下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)通過電話等方式在第一時(shí)間向合規(guī)部門報(bào)告，并最遲應(yīng)在相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（ A）個(gè)小時(shí)內(nèi)正式報(bào)告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在不超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。*A.6、2452. 任何單位和個(gè)人

18、發(fā)現(xiàn)反洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ C）舉 報(bào)。C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)53. 下列不屬于洗錢特征的是（ C）C.單一化54. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時(shí)間正式實(shí)施的 (A)A.2007 年8 月 1 日55. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ A）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金 票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1. 反洗錢的基本制度有（ ABCD ）。* 【多選題】A.了解客戶制度B.大額和可疑交易報(bào)告制度C.可疑交易報(bào)告制度D.保存記錄制度2. 出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（ ABCD ） * 【

19、多選題】A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的56. 根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ AB ） * 【多選題】A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行地市中心支行D.中國(guó)人民銀行縣市支行57. 法人、其他組織客戶的“身份基本信息”包括：（ ABCD ） * 【多選題】A.

20、客戶名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限58. 明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ ABCD ）行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之

21、五以上百分之二十以下罰金： * 【多選題】A.提供資金帳戶的B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D.協(xié)助將資金匯往境外的59. 人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)， 調(diào)查人員不得少于二人， 并出示（AD ）。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。 * 【多選題】A.合法證件B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書D.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書60. 對(duì)非自然人客戶受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)包括：（ ABC ）* 【多選題】A.直接或間接擁有超過 25% 公司股

22、權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額的自然人B.公司的高級(jí)管理人員C.通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D.公司的法定代表人61. 洗錢的一般特征包括：（ ABCD ） * 【多選題】A.獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B.洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性C.洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用D.洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)62. 公司反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：（ ABCD ）。* 【多選題】A. 全面性原則B. 有效性原則C. 及時(shí)

23、性原則D. 審慎性原則63. 按照國(guó)家法律的規(guī)定和中國(guó)人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)? （ABCD ）* 【多選題】A.建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施。B.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度。C.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。64. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心， 其主要職責(zé)有（ABCD ）。*【多選題】A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料C.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息D.按照規(guī)定向中國(guó)人

24、民銀行報(bào)告分析結(jié)果65. 金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查客戶身份， 不得為客戶開立 （BD ）賬戶。* 【多選題】A.實(shí)名賬戶B.匿名賬戶C.真名賬戶D.假名賬戶66. 下列哪些是中國(guó)人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（ ABC ）。* 【多選題】A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè) ;B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 :C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。D.以上都不對(duì)67. 公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ ABCD ）。* 【多選題】A. 董事會(huì)B. 公司經(jīng)營(yíng)管理層C. 合規(guī)部門D. 各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu)68. 在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（ AC ） * 【多選題】A.

25、中國(guó)人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行69. 關(guān)于洗錢罪，下列正確表述的是：（ AC）。* 【多選題】A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額 5% 以上 20% 以下罰金B(yǎng).沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益， 處五年以上有期徒刑， 并處或單處洗錢數(shù)額 20%以上 50% 以下罰金C.情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額 5% 以上 20% 以下罰金D.情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額 1 至 5 倍的罰金70. 出現(xiàn)以下情況的，可采取延長(zhǎng)開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施

26、，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。（ ABCD ） * 【多選題】A.不配合客戶身份識(shí)別B.有組織同時(shí)或分批開戶C.開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)71. 在報(bào)送可疑交易報(bào)告后， 對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、 賬戶(或資金)和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，包括但不限于：（ ABCD ） * 【多選題】A對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期(如每 3 個(gè)月)或額外提交報(bào)告。B.提升客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、 規(guī)模、頻率等。 必要時(shí)，經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金

27、融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。72. 金融機(jī)構(gòu)在與外國(guó)政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施，包括但不限于：（ ABCD ）* 【多選題】A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要B.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度73. 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)， 應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素： （ABCD ）*【多選題】A客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B地域C業(yè)務(wù)D行業(yè)74. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取（ ABD ）等措施預(yù)防洗錢活動(dòng)。 * 【多選題】A.客戶身份識(shí)別制度B

28、.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.內(nèi)部檢查制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度75. 下列身份證件為實(shí)名證件的是：（ ABCD ）。* 【多選題】A.居民身份證或臨時(shí)居民身份證B.軍人身份證件C.港澳居民往來內(nèi)地通行證D.護(hù)照76. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列 （ABCD ）機(jī)構(gòu)。* 【多選題】A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司77. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ A

29、BD ）。* 【多選題】A.合法審慎原則B.保密原則C.封閉管理原則D.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則78. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ ABCD ）。* 【多選題】A.了解客戶義務(wù)B.大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)C.制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)D.保存記錄義務(wù)79. 不能作為實(shí)名證件使用的有（ ABCD ）。* 【多選題】A.學(xué)生證B.機(jī)動(dòng)車駕駛證C.介紹信D.法定身份證件的復(fù)印件80. 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（ ABCD ）。* 【多選題】A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出

30、說明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)81. 金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員， 處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 （ACD ）。* 【多選題】A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的82. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶 的（ABC ）。* 【多選題】A.交易

31、性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)83. 實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（ AC） * 【多選題】A.中國(guó)人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行84. 業(yè)務(wù)部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)部門報(bào)告：（ BCD ）。* 【多選題】A. 人民銀行失信被執(zhí)行人名單B. 中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C. 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D. 中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單85. 洗錢的主要方式包括：（ ABC

32、D ） * 【多選題】A.利用金融機(jī)構(gòu)B.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制C.通過市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等86. 對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（ ABCD ）* 【多選題】A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 ;B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 ;C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 ;致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

33、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。87. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解非自然人客戶受益所有人相關(guān)信息，包括： （ABC ）* 【多選題】A.姓名B.地址C.身份證件的種類、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn).聯(lián)系電話88. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：（ ABCD ） * 【多選題】A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D. 單據(jù)、業(yè)務(wù)函件89. 客戶身份識(shí)別，也稱：（ BD ） * 【多選題】A.客戶審查B.了解你的客戶C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶盡職調(diào)查90. 洗錢的三個(gè)階段包括：（ BCD ） * 【多選題】A.放置階段B.處置階段C.離析階段D.融合階段91. 明知是犯罪所得及

34、其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時(shí)又構(gòu)成（BC）犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。 * 【多選題】A.洗錢罪B.窩藏罪C.包庇罪D.盜竊罪92. 中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況 ;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料 :對(duì)可能被（ ABCD ）的文件、資料，可以封存。 * 【多選題】A.轉(zhuǎn)移B.隱藏C.篡改D.毀損93. 以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是： （ABCD ）*【多選題】A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存 20 年B.交易記錄，自

35、交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 20 年C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄94. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應(yīng)包括下列哪幾種 （ABD ）。* 【多選題】A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.案件防范管理制度D.大額和可疑交易報(bào)告制度95. 金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的， 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)

36、任人員， 處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 （ACD ）。* 【多選題】A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的96. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列 （ABCD ）機(jī)構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司97. 中華人民共和國(guó)反洗錢法立法宗旨是（ BCD ）B.預(yù)防洗錢

37、活動(dòng) C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪三、判斷題3. 任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。 對(duì)4. 反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 10 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 錯(cuò)5. 各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備 3 年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。 對(duì)6. 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。 對(duì)7. 客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金

38、融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。 對(duì)8. 反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 錯(cuò)98. 公司按照人民銀行的規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可疑交易報(bào)告。 錯(cuò)99. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 對(duì)100. 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。 錯(cuò)101.

39、公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。 各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍， 考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。 對(duì)102. 對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。 對(duì)103. 公司對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估， 并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)。 錯(cuò)104. 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶， 應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。 對(duì)105. 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。 對(duì)106. 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。對(duì)107. 對(duì)依法履行反洗錢職