銀行運(yùn)營管理崗位資格考試題庫-判斷

1、試題庫-判斷題部分本外幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)：1、金融機(jī)構(gòu)在接到凍結(jié)、扣劃通知書后，應(yīng)先扣單位的貸款本金和利息后進(jìn)行凍結(jié)和扣劃。（）2、按支付結(jié)算辦法規(guī)定，電子支付密碼只是作為銀行審核支付支款憑證金額的條件，但不能代替支款憑證上的印鑒（簽章）。（）3、通知存款部分支取的情況下，如留存部分低于最低起存金額，貝S應(yīng)予以清戶，按相應(yīng)的通知存款利率計付利息。（）4、經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)客戶提交的開戶申請資料不齊全的，應(yīng)將全套開戶申請資料退給原資料提交人或由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)交。（）5、 單位客戶無需任何理由即可再次申請領(lǐng)用公司網(wǎng)銀 USBKEX）6、單位定期存款開戶證實(shí)書既對存款單位開戶證實(shí)，也可作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。（）7、商

2、業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌，也可以由收款人簽發(fā)交 由付款人承兌。（） &在向單位客戶發(fā)放其申請的公司網(wǎng)銀 USBKE前,運(yùn)營主管應(yīng)與該 單位大額支付雙線核對聯(lián)系人進(jìn)行電話聯(lián)系確認(rèn)， 并在公司網(wǎng)上銀 行數(shù)字證書管理表上注明聯(lián)系時間、聯(lián)系人姓名等。 （ ）9、注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與經(jīng)辦人的名稱一致。（）10、在辦理銀行匯票業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“受理、打印、蓋章”三分離原則，匯票專用章應(yīng)由會計主管掌管。（）11、客戶持未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的商業(yè)匯票委托我行向承兌銀行或承兌人收取票款時，托收憑證的收款人名稱、賬號與票面記載的收款人名稱、 賬號必須一致。（

3、）12、在實(shí)際工作中銀行匯票上法定代表人或授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或蓋章 只要票據(jù)在形式要件上具備就可以了，不必追究其實(shí)質(zhì)。 （ ）13、 各營業(yè)機(jī)構(gòu)受理申請開立的非核準(zhǔn)類賬戶，應(yīng)首先登陸人民銀行 賬戶管理系統(tǒng)對客戶提供的資料核實(shí)后，再行辦理核心開戶手續(xù)。（ ）14、各營業(yè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)入的正、副本新版防偽印鑒卡應(yīng)通過表外賬戶分別進(jìn)行控數(shù)管理。（）15、 銀行本票喪失，可以辦理掛失止付。（）16、出票銀行在本票上的簽章，為銀行本票專用章加法定代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人的簽章。（）17、貼現(xiàn)是企業(yè)融資行為， 所以企業(yè)將銀行承兌匯票向銀行貼現(xiàn)后不 應(yīng)該作轉(zhuǎn)讓背書。 （ ）18、司法機(jī)關(guān)和持票人對銀行承兌匯票的查詢、掛

4、失止付、凍結(jié)、扣 劃業(yè)務(wù)必須提交營業(yè)部經(jīng)理審核處理， 營業(yè)部經(jīng)理審核后， 應(yīng)在相關(guān) 登記簿上簽章證明。（ ）19、變造票據(jù)除簽章以外的記載事項(xiàng)的，在變造之前簽章的人，對原 記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)、在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)； 不能辨別在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。 （）20、各支行、分行營業(yè)部均可受理客戶的銀行本票業(yè)務(wù)需求，均可辦 理銀行本票資金兌付入賬。（ ）21、存款人憑個人有效身份證件以自然人名稱開立的銀行賬戶都屬個 人銀行結(jié)算賬戶。（ ）22、我行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的各營業(yè)機(jī)構(gòu)只能通過行內(nèi)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)登陸 進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（ ）23、通過我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)可以對活期

5、一本通、定期一本通、通用存 折、存單、國債、銀行卡上記載或隱含的個人賬戶對應(yīng)的客戶姓名進(jìn) 行修改， 且修改后的個人賬戶戶名與我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中 “個人中文 名”保持一致。（ ）24、在境內(nèi)工作、居住滿 1 年的境外個人，可以用來源于境外的個人 收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。 （ ）25、銀行卡被鎖后必須由本人到柜面辦理解鎖手續(xù)。 （ ）26、銀行卡異地補(bǔ)換卡業(yè)務(wù)的受理前提是持卡人所持異地發(fā)卡機(jī)構(gòu)的 銀行卡遺失或損壞。 （ ）27、我行相關(guān)制度規(guī)定，僅建立個人客戶信息的開戶行，方可受理客 戶個人中文姓名的修改。 （ ）28、個人代理他人辦卡的， 發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時核對代理人和被代理人

6、 的真實(shí)身份，無正當(dāng)理由不允許個人代理多人辦卡。 （ ）29、銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶時， 應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算 賬戶管理協(xié)議。 對符合開立個人銀行結(jié)算賬戶條件的， 在辦妥開戶手 續(xù)后，于開戶日起 10 個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?（）30、客戶在柜面憑銀行卡辦理備用金賬戶存、取款，憑儲蓄存折辦理 本外幣活期儲蓄賬戶續(xù)存、 續(xù)取業(yè)務(wù)的，可根據(jù)客戶要求實(shí)行免填存、 取款憑條。若客戶辦理無卡（折）存、取款以及其他柜面業(yè)務(wù)，仍須 由客戶填寫憑條。（ ）31、我行柜員不得受理無卡、無折取現(xiàn)和轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。 （ ）32、我行發(fā)行且符合法律規(guī)定的本外幣儲蓄存單、存折（含定期一本 存折和通用

7、存折） 、國債憑證、東方卡和個人隱私存款賬戶均可用于 出具存款證明。（ ）33、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)。 （）34、付出現(xiàn)金時，可以將從其他支行調(diào)撥來的成捆鈔券直接對外支付。 （）35、柜員在軋賬過程中無法軋平賬務(wù)的，應(yīng)立即查明原因，當(dāng)日無法 解決的，可先通過“虛庫封箱”的形式，待次日繼續(xù)查找。 （ ）36、營業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)動門鑰匙不得擅自外配， 一旦遺失必須報保衛(wèi)部門進(jìn) 行換鎖處理。（ ）37、營業(yè)柜面出現(xiàn)次品券， 應(yīng)當(dāng)全額兌付， 按損傷人民幣處理。（）38、柜員收繳假人民幣紙幣和假外幣紙幣，要當(dāng)面在假幣上加蓋“假 幣”印章。（ ）39、非營業(yè)時間收入的款項(xiàng)應(yīng)盡量作為當(dāng)

8、日業(yè)務(wù)款項(xiàng)處理， 如確實(shí)無 法作為當(dāng)日業(yè)務(wù)款處理的，現(xiàn)金收入日記簿及各聯(lián)解款憑證應(yīng)加蓋 “非營業(yè)時間收款”戳記并妥善保管、辦妥交接。 （ ）40、各營業(yè)機(jī)構(gòu)在開辦環(huán)球匯票業(yè)務(wù)前或有權(quán)簽字人更換時， 應(yīng)向分 行運(yùn)營管理部報送環(huán)球匯票有權(quán)簽字人申請表 ，分行運(yùn)營管理部 批復(fù)同意后，作為該營業(yè)機(jī)構(gòu)環(huán)球匯票的有權(quán)簽字人。 （ ）41、匯入?yún)R款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程包含 “審核”、“經(jīng)辦”、“復(fù)核”、“授權(quán)” 四項(xiàng)工作職責(zé)，其中“經(jīng)辦” 、“復(fù)核”、“授權(quán)”三項(xiàng)職責(zé)的承擔(dān)崗位 必須互斥。（ ）42、分行下屬網(wǎng)點(diǎn)若需開辦外幣旅行支票業(yè)務(wù)需得到總行授權(quán)。 （ ）43、企業(yè)貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)鈔收入無需接受聯(lián)網(wǎng)核查， 也不必

9、進(jìn)入待核查 賬戶。（ ）44、出口收匯待核查賬戶余額按活期存款計息，不需核查。 （ ）45、各分行如需開辦旅行支票代售和兌付業(yè)務(wù)均須取得總行授權(quán)批復(fù) 后方能開辦。（ ）46、境外放款專用外匯賬戶的開立、注銷、購匯、款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等納入直 接投資外匯管理信息系統(tǒng)管理。 （ ）47、目前集中系統(tǒng)關(guān)于人工復(fù)驗(yàn)印的處理：大于等于 50 萬元的支付 業(yè)務(wù)人工驗(yàn)印后進(jìn)入流程人工復(fù)驗(yàn)印節(jié)點(diǎn)； 大于等于 100 萬元的支付 業(yè)務(wù)自動驗(yàn)印后進(jìn)入流程人工復(fù)驗(yàn)印節(jié)點(diǎn)。（）48、集中系統(tǒng)本轉(zhuǎn)流程中的稅單憑證種類， 付款人賬號和戶名即稅單 影像中的付款人賬號， 貸方賬號由系統(tǒng)根據(jù)發(fā)起機(jī)構(gòu)號選擇宕賬參數(shù) 中設(shè)置的 2200 賬

10、戶進(jìn)行記賬處理。（ ）49、集中系統(tǒng)目前的實(shí)時業(yè)務(wù)包括現(xiàn)金業(yè)務(wù)、 簽票業(yè)務(wù)、客戶賬本轉(zhuǎn)、 匯兌業(yè)務(wù)、同城實(shí)時提出貸、同城實(shí)時提出借業(yè)務(wù)、信用運(yùn)營業(yè)務(wù)、 賬戶管理、出售憑證業(yè)務(wù)。在實(shí)時業(yè)務(wù)的各人工處理節(jié)點(diǎn)，相應(yīng)角色 的人員須快速處理，以保證實(shí)時業(yè)務(wù)的處理時效。 （ ）50、集中系統(tǒng)抹賬流程發(fā)起時可以由柜員錄入抹賬要求和原因， 授權(quán) 人員在現(xiàn)場授權(quán)節(jié)點(diǎn)中進(jìn)行查看，并確認(rèn)是否可以授權(quán)通過。（ ）51、集中系統(tǒng)具有提出軋差核對功能、提回軋差核對功能。柜員根據(jù) 提出匯總清單或批控卡手工輸入貸方總金額、 借方總金額， 自動調(diào)用 核心 8966 交易中的相應(yīng)金額信息，如與輸入不相符，會以醒目的紅 色字體顯示

11、差額。執(zhí)行“清算”鍵后，集中系統(tǒng)調(diào)用自動清算參數(shù)表 中的相應(yīng)賬號進(jìn)行記賬處理。 （ ）52、業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)通過工作流平臺實(shí)現(xiàn)集中業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)及監(jiān)控； 通過 協(xié)同平臺實(shí)現(xiàn)集中業(yè)務(wù)處理過程中前后臺信息傳遞和信息共享。 （ ）53、營業(yè)機(jī)構(gòu)是集中業(yè)務(wù)的受理機(jī)構(gòu)，作為集中業(yè)務(wù)處理前臺，負(fù)責(zé) 各類集中業(yè)務(wù)的輸入和輸出，即受理業(yè)務(wù)后，將業(yè)務(wù)憑證掃描上傳， 無須對后臺反饋的正確結(jié)果進(jìn)行處理。 （ ）54、收到來賬退回申請信息后，應(yīng)于當(dāng)日營業(yè)時間內(nèi)及時處理，不得 延誤積壓； 如因特殊原因確需延遲的， 最遲不得超過下一工作日營業(yè) 結(jié)束。（ ）55、當(dāng)日各經(jīng)辦行進(jìn)行機(jī)構(gòu)日結(jié)前， 應(yīng)將大額支付系統(tǒng)來賬全部處理 完畢。（

12、 ）56、所有查詢書、 查復(fù)書的發(fā)送均須經(jīng)會計主管人員審核同意后方可 進(jìn)行。（ ）57、我行小額支付系統(tǒng)銀行本票發(fā)起兌付交易應(yīng)限于跨行轉(zhuǎn)賬銀行本票。58、以直聯(lián)方式接入全國支票影像交換系統(tǒng)的清算行， 應(yīng)在每日支票 影像系統(tǒng)日切后通過外掛系統(tǒng)進(jìn)行對賬處理。 （ ）59、人民幣資金業(yè)務(wù)查詢查復(fù)應(yīng)遵循“有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理”的操作原則。 （ ）60、清算專業(yè)化程度大大提高， 全部業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)清算全自動化處理是核 心系統(tǒng)的特點(diǎn)之一。 （ ）61、大額支付系統(tǒng)與SWIFT系統(tǒng)的都負(fù)責(zé)清算信息的傳遞，不同的是 SWIFT系統(tǒng)只負(fù)責(zé)信息的傳遞，而大額支付系統(tǒng)還完成資金最終清算。（）62、核心系

13、統(tǒng)與SWIFT系統(tǒng)間采用無縫連接，因此，報文信息可以在兩個系統(tǒng)之間直接轉(zhuǎn)發(fā)，不必對報文格式進(jìn)行人工修改。 （ ）63、下面SWIFT報文制作符合STP處理規(guī)則。（）CITIBANKNEW Y ORKBANK OF CHINAHONGKONG64、我行發(fā)送MT199報文，授權(quán)賬戶行借記總行有關(guān)賬戶完成退匯， 這種退匯業(yè)務(wù)的處理方式僅能在總行進(jìn)行退匯操作時使用。 （）65、資金業(yè)務(wù)內(nèi)控監(jiān)督體系是根據(jù)總行運(yùn)營風(fēng)險控制原則和資金業(yè)務(wù) 運(yùn)營特點(diǎn)而建立的，完整的資金業(yè)務(wù)運(yùn)營內(nèi)控監(jiān)督體系包括事先授權(quán)（包括事中復(fù)核）、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督、定期核對及專業(yè)條線檢查。（）運(yùn)營內(nèi)控管理：1、滬銀監(jiān)通2009156號一

14、關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知提出的“四個禁止、一個公開”要求中，包含禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對賬、虛假 查庫等行為。（）2、 單位存款風(fēng)險滾動檢查可以由同一機(jī)構(gòu)人員交叉檢查。（）3、“一案四問責(zé)”指的是對案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督察責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。（）4、 商業(yè)銀行的內(nèi)審部門負(fù)責(zé)其他部門的操作風(fēng)險管理（）5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引對商業(yè)銀行存款賬戶對賬管理規(guī)定商業(yè) 銀行應(yīng)對存款賬戶實(shí)施有效管理，應(yīng)與所有銀行存款的所有人定期進(jìn) 行對賬，并確保對賬的適時有效。（）6、事后監(jiān)督差錯共分為規(guī)范類、關(guān)注類、隱患類、事故類和損失類。（）7、我行

15、所指的運(yùn)營現(xiàn)場檢查工作涉及檢查單位、被檢查單位及其上 級管理機(jī)構(gòu)等多個主體，其循環(huán)過程包括檢查前的準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查反饋和報告、檢查整改及跟蹤、檢查資料保管等五個環(huán)節(jié)。（）&分行運(yùn)營管理部門每年應(yīng)至少組織一次全面覆蓋各類檢查內(nèi)容的 綜合檢查，并定期、不定期組織針對不同業(yè)務(wù)的專項(xiàng)檢查。全年各項(xiàng) 檢查不得少于四次。分行運(yùn)營管理部門對轄屬支行的綜合檢查覆蓋面 每三年要達(dá)到100%有條件的分行應(yīng)提高檢查頻率。（）9、檢查工作底稿的基本內(nèi)容包括：被檢查單位名稱、檢查日期、檢 查項(xiàng)目名稱、檢查時點(diǎn)或期間、檢查事實(shí)、檢查意見、被檢查單位意 見及附件等。（）10、實(shí)施現(xiàn)場檢查時，如需入庫檢查的，檢查

16、人員應(yīng)專門出示注明“查 庫”字樣的介紹信，出示相關(guān)證件并履行入庫登記手續(xù)；如需進(jìn)入封 閉機(jī)房等重要區(qū)域，需由被查單位相關(guān)人員陪同，并履行登記手續(xù)。（）11、飛行檢查是突擊檢查的具體形式之一， 是指對檢查人員和檢查對 象增強(qiáng)檢查保密性， 在提前通知被檢查單位的情況下進(jìn)行的檢查。 （ ）12、分行每年飛行檢查的機(jī)構(gòu)覆蓋面不得少于轄屬機(jī)構(gòu)數(shù)的 20%（。 ）13、飛行檢查結(jié)果不納入總、分行年度運(yùn)營條線考評。 （ ）14、對近 3 年外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)（人民銀行、銀監(jiān)會、國家外匯管理局及 各地監(jiān)管部門等）和總、分行組織檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，屢查屢犯、查 而不糾的，將從嚴(yán)從重處罰； 對問題較多或存有重大隱患的被查

17、單位 或機(jī)構(gòu)，飛行檢查組可建議總、 分行運(yùn)營管理部門另行組織專項(xiàng)檢查， 并提出問責(zé)建議。（ ）15、我行關(guān)于加強(qiáng)員工個人賬戶管理的補(bǔ)充通知中規(guī)定，禁止本 行員工個人賬戶與個人客戶賬戶發(fā)生非正常資金往來，包括但不限 于：出借賬戶代辦結(jié)算、代取現(xiàn)金、代辦結(jié)售匯等情況。 （ ）16、日常工作中，各行要密切關(guān)注本單位員工個人賬戶的交易情況， 特別是具有大額、頻繁等明顯特征的交易。 （ ）17、關(guān)于部署加強(qiáng)個人賬戶管理要求有關(guān)措施的通知規(guī)定： “自本 通知下發(fā)之日起， 總分支行各級機(jī)構(gòu)如再發(fā)現(xiàn)本行員工個人賬戶異常 交易情況的，無論其結(jié)果是否存在風(fēng)險，只要過程違規(guī)，應(yīng)統(tǒng)一提交 員工所在機(jī)構(gòu)的案件防控辦公室

18、和監(jiān)察部門負(fù)責(zé)進(jìn)行調(diào)查， 由監(jiān)察室 或問責(zé)機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅處理，絕不姑息” 。（ ）18、臨柜人員在業(yè)務(wù)辦理完畢送別客戶時應(yīng)提示其妥善保管好各類憑 證及回單，謹(jǐn)防不法人員伺機(jī)利用存單、回單的相關(guān)信息偽造、變造 金融票證。（ ）19、根據(jù)對賬管理辦法 ，所有在我行開立賬戶的單位活期客戶均 應(yīng)與我行簽訂對賬協(xié)議或含有對賬內(nèi)容的賬戶管理協(xié)議。 （ ）20、按客戶號合并賬單的， 適用于在我行開立結(jié)算賬戶的所有單位客 戶。（ ）21、外幣單位銀行活期賬戶和無活期結(jié)算賬戶的定期、 貸款等其他賬 戶應(yīng)單獨(dú)簽訂對賬協(xié)議。 （ ）22、對拒絕與我行簽訂對賬協(xié)議的客戶，應(yīng)了解具體原因，排查是否 存在風(fēng)險情況。 如排查中發(fā)

19、現(xiàn)存在風(fēng)險或隱患的， 應(yīng)依照有關(guān)法律法 規(guī)，及時予以處置；如未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險或隱患的，應(yīng)加強(qiáng)對相關(guān)客戶 的關(guān)注和風(fēng)險排查管理，并詳實(shí)記錄簽約和排查的工作過程。 （ ）23、單位客戶對賬是指我行通過網(wǎng)上銀行向單位客戶發(fā)放余額對賬單 及其回執(zhí)；經(jīng)客戶核對，并在回執(zhí)上填寫對賬結(jié)果和簽章；再由客戶 主動交回我行回收回執(zhí)， 確認(rèn)對賬結(jié)果， 并進(jìn)行不符和未達(dá)賬項(xiàng)處理， 以達(dá)到確認(rèn)我行與客戶雙方賬務(wù)記載情況一致目的的賬務(wù)核對過程。 （）24、對賬工作的所有業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)都必須與業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)相分離， 負(fù) 責(zé)客戶營銷和業(yè)務(wù)處理相關(guān)各個環(huán)節(jié)的各類本行工作人員不得經(jīng)辦 對賬工作。（ ）25、對賬工作中應(yīng)將重點(diǎn)客戶賬戶的

20、對賬工作置于首要地位， 優(yōu)先保 證重點(diǎn)客戶賬戶的對賬工作質(zhì)量和完成度。 （ ）26、銀行與單位客戶雙方都有權(quán)利要求對方核對往來賬目， 也都有義 務(wù)回復(fù)對方的對賬要求。銀行和單位客戶之間應(yīng)通過簽訂對賬協(xié)議， 來明確雙方的權(quán)利義務(wù)。 （ ）27、我行的單位客戶對賬的基本方式為按條件對賬， 即對交易情況滿 足一定條件的單位客戶賬戶，進(jìn)行額外的對賬。 （ ）28、根據(jù)我行對賬管理辦法規(guī)定，重點(diǎn)客戶賬戶的對賬率必須達(dá) 到 95%。（ ）29、為提高對賬工作效率，對具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位客戶賬戶對賬時， 可以將他們的賬單合并產(chǎn)生在一份余額對賬單上。 （ ）30、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引關(guān)于操作風(fēng)險的定義，

21、操作 風(fēng)險包含法律風(fēng)險和策略風(fēng)險。 （ ）31、各級行發(fā)生業(yè)務(wù)差錯后，應(yīng)按照“立即進(jìn)行清查，查明差錯；立 即分析情況，找出原因；立即采取更正措施，有效化解風(fēng)險；定期總 結(jié)經(jīng)驗(yàn)、研究防范措施，杜絕屢錯屢犯”的“三立一定”原則進(jìn)行差 錯處理。（ ）32、營業(yè)年度終了，對于單筆損益在等值人民幣1,000 元（含）以上的損失類差錯確實(shí)無法退回或追回的款項(xiàng)， 由分行運(yùn)營管理、 財務(wù) 部門會同審批后結(jié)轉(zhuǎn)損益。 （ ）33、各級行發(fā)生的運(yùn)營業(yè)務(wù)差錯如符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)， 應(yīng)按照中 國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會重大突發(fā)事件報告制度 （浦銀發(fā) 2005 第 85 號文轉(zhuǎn)發(fā)）要求的渠道和時限進(jìn)行報告。 （ ）34、我

22、行現(xiàn)階段運(yùn)營操作風(fēng)險評估主要采取定量分析。 （ ）35、運(yùn)營操作風(fēng)險監(jiān)測是指根據(jù)已識別各類操作風(fēng)險的特征， 對日常 運(yùn)營業(yè)務(wù)的風(fēng)險事件進(jìn)行監(jiān)測，以評估風(fēng)險控制或緩釋措施是否有 效。（ ）36、運(yùn)營操作風(fēng)險控制問責(zé)是指利用已確認(rèn)的差錯和已調(diào)查清晰的操 作風(fēng)險事件，對存在違規(guī)違紀(jì)、有章不循、執(zhí)行力低下、內(nèi)部管理混 亂的運(yùn)營機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行監(jiān)督約束的一種機(jī)制。 （ ）37、操作風(fēng)險事件要開展情況核實(shí)和責(zé)任認(rèn)定，并根據(jù)上海浦東發(fā) 展銀行工作人員違反金融規(guī)章制度紀(jì)律處分暫行辦法 （浦銀發(fā) 2002 第 9 號）等有關(guān)制度規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究和處罰。 （ ）38、中國公民出入境、外國人入出境每人每次

23、攜帶的人民幣限額為 20000 元。（ ）39、個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理；超 過年度總額的購匯、結(jié)匯以及境外個人購匯，可以憑相關(guān)證明材料委 托他人辦理。（）40、目前我行對于交易金額小于1元的涉外收付款業(yè)務(wù)，無需進(jìn)行國 際收支申報。（）41、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值1萬美元以下 （含）的，可以在我行柜面直接辦理。（）42、反洗錢是指為了發(fā)現(xiàn)通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會 性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金 融管理秩序、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢 活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 （

24、）43、人民幣個人取款超過5萬（含）的，若為代理取款必須同時提供 代理人和被代理人有效身份證件。（）44、自然人客戶“身份基本信息”主要包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、 住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件（或身份證明文件）的 種類、號碼和有效期限。（）質(zhì)量、服務(wù)、外包、人員管理：1、 “有沒有用？ ”；“要不要用”；“是否可以不用？ ”； “是否 現(xiàn)在就用？ ”； “如果不用，是否有影響？ ”是6S管理中的五問方 法。（）2、“改進(jìn)小組活動”屬于6S管理工具之一。（）3、公司員工應(yīng)該勤儉節(jié)約，珍惜公司的“一針一線”，把一些不必要的物品和物資處理掉，哪怕暫時不需要，也是種浪費(fèi)。（）4、每月能用

25、上一次的物品，在 6S管理活動的整理中，屬于必需品， 要現(xiàn)場存放。（）5、 既然是非必需品，就一定沒有其使用價值。（）6、將要的東西固定位置、固定容器、固定方向、固定方法擺放整齊，明確數(shù)量，明確標(biāo)示，明確安全狀態(tài)及控制方式。在 6S管理活動中， 以上屬于整頓階段的內(nèi)容。（）7、整頓是研究提高效率的科學(xué)。（）&大堂經(jīng)理正在接待客戶，有其他客戶進(jìn)門不便禮貌問候時，可微笑或點(diǎn)頭示意。（）9、 柜面人員暫時離柜，可不對外設(shè)置暫停服務(wù)標(biāo)識。（）10、按照6S管理審核驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)（3.0）»，營業(yè)大廳、貴賓室、柜員工作區(qū)等可適當(dāng)配置凈化空氣的花木，可任其自然生長。（）11、運(yùn)營業(yè)務(wù)外包的原則

26、是合法合規(guī)原則、風(fēng)險控制原則、有效監(jiān)管 原 則、 互 惠 互 利 原 則。（）12、在上海浦東發(fā)展銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行） （浦銀發(fā) 2007765 號）中，運(yùn)營業(yè)務(wù)外包的特許范圍包括： 數(shù)據(jù)處理服務(wù)、 自助設(shè)備運(yùn)營維護(hù)、款箱押運(yùn)、庫箱寄存、物業(yè)管理、單據(jù)傳遞、銀 企對賬等共七大類。 （ ）13、在對外包商的選擇中應(yīng)盡量選擇已經(jīng)在為我行服務(wù)的外包商以及 具備銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的外包商。 （ ）14、某新開分行將離行式自助設(shè)備運(yùn)營維護(hù)業(yè)務(wù)外包了一家外包商， 由于分行目前的設(shè)備數(shù)量很少， 因此外包協(xié)議的金額也較小， 該分行 認(rèn)為此項(xiàng)外包業(yè)務(wù)涉及的金額不大， 因此不必上報總行審批。 經(jīng)過該 分行相關(guān)部門審核、 以及分行運(yùn)營主管行長審批之后， 分行正式開展 了此項(xiàng)外包業(yè)務(wù)。 （ ）15、某分行開展了幾項(xiàng)運(yùn)營業(yè)務(wù)外包，外包商的服務(wù)質(zhì)量一直較好。 雖然支付了一定