反洗錢測試試題

1、反洗錢測試試卷（ 每題 2 分 共 100 分 ）一 . 單選題（每題 2 分，共 40 分）1. 金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（ ）。A. 客戶身份識別 B. 大額和可疑交易報告C. 可疑交易的分析D. 與司法機關全面合作2. 根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定，下列表述錯誤的是（ ） 。A. 外國公民可將護照作為實名證件B. 臨時身份證也是有效的實名證件C. 國家公務員的工作證. 司機的駕駛證可作實名證件D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件3. 反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過（ ）。小時 小時 小時 日4. 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 規(guī)定，

2、 客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（ ） 年。.10 C5. 是我國國務院反洗錢行政主管部門。A. 國務院金融辦公室； B. 中國人民銀行；C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會； D. 公安部。6金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機構對客戶的身份資料，自業(yè)務結束當年計起至少保存（ ）年。A. 三年 年 年 年7按照金融機構大額可疑交易報告管理辦法，單筆人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務，應作為大額交易報告。萬萬萬萬8. 根據(jù)金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第八條，金融機構為自然人辦理單筆人民幣 5 萬元以上或外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取

3、業(yè)務，應當核對客戶身份證明文件。核對是指：（ ）A. 只核對 B. 只登記 C. 登記不留存D. 復印留存在為客9. 根據(jù) 金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法 戶提供哪些金融服務，需要進行身份核查（ ）A. 辦理代理業(yè)務B. 辦理一次性業(yè)務C. 與客戶新建立業(yè)務關系D. 5 萬元以上大額現(xiàn)金存取10. 根據(jù)人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知 （銀發(fā)【 2008】391 號），對通存通兌業(yè)務，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達到或超過1 萬元以上或等值1000 美元現(xiàn)金的，應當按照那類業(yè)務對客戶身份進行識別（ ）A. 代理業(yè)務B.一次性業(yè)務

4、C. 與客戶新建立業(yè)務關系 D. 5 萬元以上大額現(xiàn)金存取11. 根據(jù)關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知（銀發(fā) 2011 116號），對同一個自然人在一家銀行開立銀行結算賬戶累計（ ）戶以上的；.20 C12. 根據(jù)關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知（銀發(fā)2011 116號），存款人通過自動柜員機支取現(xiàn)金，每卡每日累計不得超過（）萬元.2 C13. 當大額交易的糾錯、刪除和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間不超過（）天時，各行應通過反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)糾正.20 C14. 按照規(guī)定， 與客戶業(yè)務關系建立后的 （） 個工作日

5、內對客戶風險等級進行分類。.10 C15. 金融機構對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應在（）工作日內，向人民銀行報送。個工作日內B.當日個工作日內個工作日內16. “短期”系指（） 以內。個工作日 個營業(yè)日 個交易日個記賬日17. 大額支付交易，是指規(guī)定（ ）以上的人民幣支付交易。A. 用途 B. 金額 C. 頻率 D. 流向18. 法人 . 其他組織和個體工商戶之間金額200 萬元（人民幣）以上的（ ）支付交易屬于大額支付交易。 （）A. 單筆現(xiàn)金B(yǎng). 累計轉賬C. 累計現(xiàn)金19. 居民 . 非居民個人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進賬， 第二日分筆取出， 然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的

6、；屬于 （ ）A. 可疑類交易 B. 大額類交易 C. 涉嫌洗錢類交易 D. 正常20. 金融機構未按規(guī)定履行客戶身份識別義務， 監(jiān)管機構有權進行處罰， 處罰金額為（ ）萬元-50 C二. 多選題（每題 2 分，共 40分）1. 反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾. 隱瞞 （ ） 犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照規(guī)定采取相關措施的行為。A. 毒品犯罪 B. 黑社會性質的組織犯罪 C. 恐怖活動犯罪D.走私犯罪E.貪污賄賂犯罪 F.破壞金融管理秩序犯罪G.金融詐騙犯罪等2. 按照規(guī)定 , 金融機構應當履行的反洗錢義務包括（ ）A. 客戶身份識別B. 客戶身份資料和交易記錄保存C.

7、大額交易和可疑交易報告3根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調查權的有（）。A. 中國人民銀行總行B. 中國人民銀行省一級分支機構C. 中國人民銀行地市中心支行D. 中國人民銀行縣（市）支行4金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（）。A. 客戶身份識別制度B. 客戶身份資料和交易記錄保存制度C. 大額交易和可疑交易報告制度D. 保密制度5在開展客戶風險等級分類時，關注以下風險較高的業(yè)務種類：（）A. 現(xiàn)金業(yè)務； B. 金融票據(jù)業(yè)務；C. 非面對面業(yè)務，如電子銀行業(yè)務等；D.與其他金融機構或非金融機構合作代理業(yè)務。6. 根據(jù) 金融機構反洗錢規(guī)定 ， 在（） 情形下金融機構應當重新識別客戶身份

8、。（）A. 客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時B. 對先前獲得的客戶身份資料的真實性. 有效性 . 完整性有疑問的C. 與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間建立業(yè)務關系的D.辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象7不得作為實名證件使用的有（）A. 臨時身份證B. 學生證 C. 機動車駕駛證D. 介紹信E. 法定身份證件的復印件8. 根據(jù) 金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法 自然人基本信息包括：（ ）A. 姓名 . 性別 . 國籍B. 職業(yè) . 住所C. 工作單位地址D. 聯(lián)系方式E. 證件種類 . 號碼及有效期限9. 根據(jù)金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法 , 法人 .其他組織和個體工商戶的基

9、本信息包括：（ ）A. 名稱 . 住所 . 經(jīng)營范圍 . 組織機構代碼. 稅務登記證號碼；B. 可證明客戶依法成立的文件名稱. 號碼 . 有效期；C. 控股股東或實際控制人.D.法定代表人.負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名.身份證件種類.號碼.有效期限。10. 根據(jù) 金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法 第七條，一次性金融服務是指， 在以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務關系時， 為不在本機構開立賬戶的客戶提供的以下服務：（ ）A. 現(xiàn)金匯款B. 現(xiàn)金兌換C. 票據(jù)兌付11. 關于一次性金融服務。根據(jù)金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第七條，一次性交易達到單筆人民幣 1

10、 萬元或外幣等值1000 美元以上的，應當（ ）A. 了解實際控制客戶的自然人和實際受益人B. 登記客戶基本信息C. 復印并留存客戶有效身份證明文件12. 關于代理業(yè)務客戶身份識別。根據(jù)金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十條，對代理業(yè)務，金融機構應當核對. 登記代理人信息。代理人身份信息包括：（ ）A. 姓名 B. 聯(lián)系方式 C. 證件種類 D. 號碼13. 出現(xiàn)哪些情況，金融機構應當重新識別客戶身份（ ）A. 客戶要求變更姓名 . 名稱 . 身份證明文件 . 經(jīng)營范圍 . 注冊資本 . 法定代表人的B. 客戶行為或交易出現(xiàn)異常的C. 客戶有洗錢. 恐怖融資嫌疑的D.先前

11、獲得的客戶身份資料真實性.完整性.有效性存在疑點的14. 根據(jù)關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立. 轉賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知（銀發(fā) 2011 116號），對于確需代理開立個人銀行結算賬戶的（批量代發(fā)工資個人賬戶除外），需要（ ）A. 審核代理人與被代理人身份證件外，B. 與被代理人進行電話核實。C. 經(jīng)辦柜員應在 個人開戶與銀行簽約申請表 上記錄電話核實情況， 包括時間（ * 時* 分） . 電話號碼 . 代理人與被代理人關系 . 核實結果等相關信息，D.加蓋經(jīng)辦柜員個人名章。15. 根據(jù) 關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立. 轉賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知 （銀發(fā) 2011 1

12、16號） ，對于法定代表人或單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，客戶應提供（ ）A. 有關開戶證明文件B. 被授權人是本單位員工的證明，如工作證件 . 單位證明 . 工資單 . 勞務合同等，C. 在授權書上注明被授權人為本單位員工等字樣。16. 根據(jù)關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立. 轉賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知（銀發(fā) 2011 116號），哪種情況下，應將相關賬戶作為重點監(jiān)測對象（）A. 同一個人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個單位的銀行結算賬戶開立業(yè)務的B. 同一個人為多個單位的法定代表人（或負責人）的C. 多個單位的聯(lián)系電話. 地址等信息相同的17. 根據(jù) 關于進一步加強人

13、民幣銀行結算賬戶開立. 轉賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知（銀發(fā) 2011 116號），在為客戶提供哪些金融服務，需要進行身份資料留存（ ）A. 辦理代理業(yè)務B. 辦理一次性業(yè)務C. 與客戶新建立業(yè)務關系D. 5 萬元以上大額現(xiàn)金存取18. 根據(jù) 關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立. 轉賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知 （銀發(fā) 2011 116號） ，單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過 5 萬元， 且有下列那種可疑交易特征的， 開戶網(wǎng)點應關閉其結算賬戶的網(wǎng)上轉賬功能（ ）A. 賬戶資金集中轉入. 分散轉出，跨區(qū)域交易B. 賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質

14、明顯C. 拆分交易，故意規(guī)避交易限額D. 賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符19. 在開展客戶風險等級分類時，哪些屬于風險較高的業(yè)務（ ）A. 現(xiàn)金業(yè)務； B. 金融票據(jù)業(yè)務；C. 非面對面業(yè)務，如電子銀行業(yè)務等；D.與其他金融機構或非金融機構合作代理業(yè)務。20. 將下列哪些客戶納入低風險等級（ ）A. 客戶身份資料真實完整，所發(fā)生的交易真實 . 正常且交易資料完整，交易對手無異常情況，且不存在本辦法規(guī)定的高風險情形的客戶。B. 各級黨的機關 . 國家權力機關 . 行政機關 . 司法機關 . 軍事機關 . 人民政協(xié)機關和人民解放軍. 武警部隊 （以上各項不含其下屬的各類企事業(yè)單位

15、） 等對公類客戶。三 . 判斷題（每題 2 分，共 20 分）1. 對于非實名制賬戶， 不能進入風險等級系統(tǒng)實施分類， 可以不進行分類。 （）2. 對于按照風險等級系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預分類結果， 不能完全依賴， 應根據(jù)客戶的實際情況，參考預分類結果進行分析判斷，認真劃分客戶的風險等級。 （）3. 反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過48 小時。 （）8. 金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行客戶身份識別。（ ）4. 金融機構懷疑客戶 . 資金 . 交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯罪的， 無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）5. 對高風險等級客戶應采取強化識別措施， 開戶機構至少每半年對客戶基本信息進行一次審核，及時更新客戶資料。（ ）6. 客戶由他人代理辦理業(yè)務的， 金融機構只對被代理人的身份證件進行核對并登記。（ ）7. 金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易， 不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（ ）8. 金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性 . 有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。9. 當大額交易的糾錯. 刪除操作和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間超過56天