2016年安徽省基金從業(yè)資格：基金的投資交易與清算試題

1、2021年省基金從業(yè)資格：基金的投資交易與清算試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分與格。一、單項(xiàng)選擇題在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng) 將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每題2分，60分。1、?證券投資基金銷(xiāo)售管理方法?規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)管理 人員須具備從事 年以上基金業(yè)務(wù)或者年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A. 2; 4B. 3; 5C. 3; 4D. 2; 5 2、?證券投資基金銷(xiāo)售管理方法?規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的A: 2%B: 3%C: 4%D: 5%

2、3、證券投資基金資產(chǎn)必須由 來(lái)保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的平安A .基金管理人B. 基金發(fā)起人C. 基金投資者D. 基金托管人4、目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括 A .印花稅B. 交易傭金C. 過(guò)戶(hù)費(fèi)D. 經(jīng)手費(fèi) 5、_為開(kāi)放式基金持有人在原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理 轉(zhuǎn)入手續(xù)。A .一步轉(zhuǎn)托管B. 兩步轉(zhuǎn)托管C. 多步轉(zhuǎn)托管D. 直接轉(zhuǎn)托管& 目標(biāo)是指監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。A :保護(hù)投資者利益B:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C:降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)開(kāi)展7、關(guān)于證券市場(chǎng)的根本功能，以下說(shuō)確的有A 證券市場(chǎng)具有

3、為資本決定價(jià)格的功能B 功能之一是讓資金盈余者通過(guò)賣(mài)出證券而實(shí)現(xiàn)投資C. 證券市場(chǎng)是投資者套期保值的場(chǎng)所D 證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本 的合理配置的功能8、是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份 額記入投資人基金賬戶(hù)的分紅方式。A 股票分紅方式B. 現(xiàn)金分紅方式C 紅利再投資D. 股票買(mǎi)賣(mài)差價(jià)9、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是 _0A .證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B. 基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品C. 發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券D. 上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券10、債券基金A的久期為

4、3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，以下說(shuō)確的是_0A .債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大B. 債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小C. 債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小D. 債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大11、以下職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是 A:提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)B:決定公司部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C:決定公司的經(jīng)營(yíng)方案和投資方案D:制定公司的具體規(guī)章12、是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額與其變動(dòng) 確實(shí)認(rèn)、記賬的過(guò)程。A .基金份額登記B. 基金份額存管C. 基金

5、資金交收D. 基金資金清算13、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為 _oA .上市證券 B 公募證券C. 非上市證券D. 私募證券14、基金托管人部控制的容包括A .資產(chǎn)保管B. 投資監(jiān)視C. 會(huì)計(jì)核算和估值D. 技術(shù)系統(tǒng)15、截至2007年年底，共有 家基金管理公司獲得 QDII資格，只QDII基金 進(jìn)入運(yùn)作期。A. 5; 5B. 5; 1C. 12; 5D. 12; 116、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括_。A .未履行報(bào)送手續(xù)B. 在規(guī)定時(shí)間到期前一天報(bào)送資料C. 基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致D. 基金宣傳推介材料違反?證券投資基金銷(xiāo)售管理方法?與規(guī)定的其他情

6、形17、以下關(guān)于上市開(kāi)放式基金LOF的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是 _。A. LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種外鄉(xiāng)化創(chuàng)新B. 只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)展 LOF的申購(gòu)和贖回C. LOF 一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象D. LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)展，又可在場(chǎng)市場(chǎng)進(jìn)展18、以下不能作為證券投資基金特點(diǎn)的是 A :分散風(fēng)險(xiǎn)B:專(zhuān)業(yè)理財(cái)C:穩(wěn)定市場(chǎng)D:集合投資 19、基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)中，建立客戶(hù)關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是A .客戶(hù)的尋找B. 客戶(hù)的溝通C. 客戶(hù)的促成D. 客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)20、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括對(duì)的控制A .投資風(fēng)險(xiǎn)B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)

7、21、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中， 是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù) 效勞能力的各種因素。A .微觀環(huán)境B. 宏觀環(huán)境C. 部環(huán)境D. 外部環(huán)境22、我國(guó)基金業(yè)快速開(kāi)展階段的代表性基金創(chuàng)新品種有 _。A .南方寶元債券基金B(yǎng). 南方積極配置基金C. 南方避險(xiǎn)增值基金D. 國(guó)投瑞銀瑞?；?3、應(yīng)取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)。A .基金管理公司的全部基金銷(xiāo)售人員B. 證券公司總部與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理的人員C. 商業(yè)銀行總行與其一級(jí)分行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理的人員D .專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢(xún)總部與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理 的人員24、封閉式基金要上市交易需要滿(mǎn)足的條件包括 _。A

8、 .基金的募集符合?證券投資基金法?的規(guī)定B. 基金合同期限不超過(guò)5年C. 基金募集金額不低于2億元人民幣D. 基金份額持有人不少于1000人25、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其_。A .業(yè)界聲譽(yù)B. 注冊(cè)資本C. 管理費(fèi)收入D. 員工人數(shù)26、投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)置基金份額的行為通常被稱(chēng)為基金的A :申購(gòu)B:贖回C:交易D:認(rèn)購(gòu)27、基金監(jiān)管部對(duì)基金銷(xiāo)售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括A 對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格審核B. 對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格審核C. 對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員從業(yè)行為的監(jiān)管D. 對(duì)基金銷(xiāo)售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管28、擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為A: 1000萬(wàn)B:

9、 5000萬(wàn)C: 1億D: 2億 29、開(kāi)放式基金的直銷(xiāo)一般通過(guò)等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交 易。A .郵寄B. 直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)C. 直銷(xiāo)隊(duì)伍D. 獨(dú)立投資參謀30、我國(guó)基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中的核心法律是A .?證券法?B. ?公司法?C. ?證券投資基金法?D. ?證券投資基金銷(xiāo)售管理方法? 二、多項(xiàng)選擇題在每題的備選項(xiàng)中，有 2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5分，本大題共30小 題，每題2分，共60分。31、當(dāng)投資者不僅僅投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券和單一基金組合，所要評(píng)價(jià)的投資組合僅 僅是該投資者全部投資的一個(gè)組成局部時(shí)，就會(huì)比較關(guān)

10、注該組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，在 這種情況下，B會(huì)被認(rèn)為是適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)， 從而對(duì)基金績(jī)效衡量的適宜指 標(biāo)就應(yīng)該是A :特雷諾指數(shù)B:夏普指數(shù)C:阿爾法指數(shù)D:詹森指數(shù) 32、負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流的機(jī)構(gòu)是A .基金公會(huì)B. 基金業(yè)委員會(huì)C. 基金銷(xiāo)售委員會(huì)D. 基金公司會(huì)員部33、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，以下論述不正確的選項(xiàng)是_。A .股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為根底變量的期貨交易B .股票指數(shù)期貨的交易單位等于根底指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之 乘積C. 股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)完畢交易的D .股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的

11、需要 而產(chǎn)生的34、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于 A .認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系B. 認(rèn)購(gòu)時(shí)間C. 股權(quán)登記日D. 持有股票時(shí)間的長(zhǎng)短35、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為A .對(duì)會(huì)員單位的自律管理B. 對(duì)從業(yè)人員的自律管理C. 對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的自律管理D. 對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理36、基金信息披露的作用有_0 A .有利于防止利益沖突與利益輸送B. 有利于投資的價(jià)值判斷C. 有利于提高證券市場(chǎng)的效率D. 有利于防止信息濫用37、根據(jù)?證券投資基金信息披露管理方法?，開(kāi)放式基金的基金合同生效后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月完畢之日起_,更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在上，將更新 后的招募

12、說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。A. 15 日B. 30 日C. 45 日D. 60 日38、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的考量只涉與系統(tǒng)性分析，不對(duì)基金的分散程度作出考察。 A .特雷諾指數(shù)B. 夏普指數(shù)C. 道瓊斯指數(shù)D. 詹森指數(shù)39、股票型基金依據(jù)投資市場(chǎng)的不同，可分為 A .全球股票型基金B(yǎng). 國(guó)股票型基金C. 地區(qū)股票型基金D. 國(guó)外股票型基金40、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開(kāi)放式基金份額的期限不得少于 個(gè)月。A: 3B: 6C： 9D： 12 41、是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的根底，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè) 績(jī)的根底指標(biāo)之一。A 基金資產(chǎn)凈值B. 基金資產(chǎn)總值C. 基金份額凈值D. 基金

13、總份額42、股票是簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證 A .中國(guó)證監(jiān)會(huì)B. XX公司C. 股份D. 證券交易所43、根據(jù)?證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引?，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括的核 算。A .資產(chǎn)類(lèi)B. 負(fù)債類(lèi)C. 資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)D. 所有者權(quán)益類(lèi)和損益類(lèi)存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，這44、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息, 種債券稱(chēng)之為_(kāi)。A .浮動(dòng)利率債券B. 息票累積債券C. 附息債券D. 零息債券45、常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略不包括A :小公司效應(yīng)B:低市盈率效應(yīng)C:行業(yè)周期效應(yīng)D:被忽略的公司效應(yīng)46、如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，那么投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率 之間的差異A :越大B:

14、不變C:越小D:不能判斷 47、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者，以其進(jìn)展證券投資A 受托投資資金B(yǎng) 營(yíng)運(yùn)資金C自有資本D 銀行貸款48、是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定 規(guī)那么從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為。A .開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換B. 開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)C. 開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)托管D. 開(kāi)放式基金份額的凍結(jié)49、基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括等。 A .股東支持B. 營(yíng)銷(xiāo)渠道C. 投資者D. 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手50、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶(hù)溝通的方式有A .人員推銷(xiāo)B. 廣告促銷(xiāo)C. 營(yíng)業(yè)推廣D. 公共關(guān)系51、從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源劃分，可

15、以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為A. 外部風(fēng)險(xiǎn)B. 部風(fēng)險(xiǎn)C. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D. 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)52、債券利息支出屬于公司的A .費(fèi)用圍B. 營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)費(fèi)C. 直接本錢(qián)D. 利潤(rùn)53、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額出售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的 A: 3%B: 4%C: 5%D: 6% 54、以下屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)容的有A 目標(biāo)市場(chǎng)與投資者確實(shí)定B 營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析C 營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)D營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理 55、以下屬于社會(huì)公益基金的有A .教育開(kāi)展基金B(yǎng). 養(yǎng)老基金C. 福利基金D. 文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金56、基金銷(xiāo)售客戶(hù)效勞的方式中,A . 短信B. 自動(dòng)、電子信箱C. 互聯(lián)網(wǎng)D. 座談會(huì)特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料57、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映，以下有關(guān)特征分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有_0A .穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波 動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定B .積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為 此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)C. 風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的D. 投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類(lèi)至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型58、以下關(guān)于基金稅收的說(shuō)法，正確的選項(xiàng)是 _oA .對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅