中國銀行客戶經(jīng)理考試試題

1、一法律試題1根據(jù)貸款通則 ，票據(jù)貼現(xiàn)貼現(xiàn)期限最長不得超過（ C ） 。A 1 個月B 3 個月C 6 個月D12 個月2根據(jù)貸款通則 ，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人， （ A ） 。A應(yīng)當(dāng)取得貸款人同意日應(yīng)當(dāng)通知貸款人C如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人D如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人3以下不屬于中華人民共和國擔(dān)保法規(guī)定擔(dān)保方式是（ D ） 。A、保證B、抵押C定金D預(yù)付款4法律禁止用來設(shè)定抵押財產(chǎn)是（A ） 。A 土地所有權(quán)以抵押人依法有權(quán)處分國有土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物；C抵押人依法有權(quán)處分國有機(jī)器D抵押人依法有權(quán)處分

2、交通運(yùn)輸工具5以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)是（A ） 。A、上市公司股份B、匯票C本票D存款單6當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定，按照（ A ）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證B、一般保證C抵押D、質(zhì)押7在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要區(qū)別是什么? （ B ）A一般保證保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證保證范圍為全部債權(quán)B 一般保證保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保保證人不享有這一種權(quán)C 一般保證保證期間為六個月，連帶責(zé)任保證保證期間為兩年D 在同一債權(quán)既有保證又有物擔(dān)保情況下8主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分（

3、B ） 。A四分之一D、 100%。C二分之一 9、主合同沒有保證條款， （ A ） 。A、 保證人在主合同上以保證人身份簽字或蓋章，保證合同成立。B、 第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C保證人即使在主合同上以保證人身份簽字，保證合同也不成立。D保證人即使在主合同上以保證人身份蓋章，保證合同也不成立。10、抵押物登記記載內(nèi)容與抵押合同約定內(nèi)容不一致，（ A ） 。A以登記記載內(nèi)容為準(zhǔn)。日以抵押合同約定內(nèi)容為準(zhǔn)。C按照登記和合同成立時間順序，時間在先為準(zhǔn)。D由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。11、以上市公司股份出質(zhì)，質(zhì)押合同自（ C ）起生效。A質(zhì)押合同成立之日日股份出質(zhì)記載于股東名冊之日

4、C股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日D股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日12. 下列屬于物權(quán)法中所稱“物”是（ C ） 。A 外觀設(shè)計B 月球 C 商品房D 大氣層13. 下列財產(chǎn)中，只能屬于國家所有權(quán)客體是（ C ） 。A 土地 B 房屋 C 礦藏 D 船舶14. 當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動產(chǎn)物權(quán)合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，其生效時間始于（ A ）時。A 合同成立B 不動產(chǎn)交付 C 物權(quán)登記D 占有不動產(chǎn)15. 權(quán)利人、利害關(guān)系人認(rèn)為不動產(chǎn)登記簿記載事項(xiàng)錯誤，可以申請（ A ） 。A 更正登記B 異議登記C 預(yù)告登記D 初始登記16. 預(yù)告登記后，未經(jīng)預(yù)告登記權(quán)利人

5、同意，處分該不動產(chǎn)， （ C ） 。A 發(fā)生物權(quán)效力 B 登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可就有效力C 不發(fā)生物權(quán)效力D 處分行為有效17. 預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動產(chǎn)登記之日起告登記失效。C ） 內(nèi)未申請登記， 預(yù)A 一個半月 B 一個月 C 三個月 D 二個月18. 住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿， （ C ） 。A 自動終止B 重新辦理C 自動續(xù)期D 需要申請續(xù)期19、根據(jù)物權(quán)法第202 條規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在什么期間行使抵押權(quán)，否則人民法院不再予以保護(hù)？（ C ）A 抵押合同到期后二年內(nèi)B 主債權(quán)期滿后二年C 主債權(quán)訴訟時效期間D 主債權(quán)訴訟時效屆滿后二年內(nèi)20、中國人民銀行在（A ）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)

6、立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)體和個人干涉。A國務(wù)院日全國人民代表大會常務(wù)委員會C銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D財政部21、中國人民銀行實(shí)行（ D ）負(fù)責(zé)制。A輪流B、董事會C集體D、行長22、中國人民銀行行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B ）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會團(tuán)體以金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會C企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體D金融機(jī)構(gòu)、基金會或其他社會團(tuán)體23、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B ） ：A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定比例交存存款準(zhǔn)備金以 為在中國人民銀行開立賬戶非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C確定中央銀行基準(zhǔn)利率D

7、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯24、印制、 發(fā)售代幣票券， 以代替人民幣在市場上流通，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（ C ）以下罰款。A、 2 千元B、 2 萬元C、 20 萬元D、 200 萬元25、商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D ）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院以中國人民銀行C全國人民代表大會常務(wù)委員會D國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)26、商業(yè)銀行經(jīng)（B ）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國務(wù)院以中國人民銀行C全國人民代表大會常務(wù)委員會D國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)27、在（C ）情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管。A嚴(yán)重違法經(jīng)營日重大違約行為C可能

8、發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D擅自開辦新業(yè)務(wù)28、設(shè)立全國性商業(yè)銀行注冊資本最低限額為（A ）人民幣。A、 10 億元B、 100 億元C、 500 億元D、 1000 億元B ）百分之六十。B、資本金總額D存款總額B ）以上，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督29、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額總和，不得超過總行（A負(fù)債總額C貸款總額30、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、 0.5%B、 5%C、 50%D、 90% 31、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ B ） 。A、 5%B、 8%C、 10%D、 18%32、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法

9、 規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額比例不得低于（ C ） 。A、 5%B、 15%C、 25%D、 35%33、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D ）。A任何貸款B、任何長期貸款C擔(dān)保貸款 34、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額比例應(yīng)符合（ D ）條件。A不得低于25%日不得低于10%C不得超過50%D不得超過75%35、商業(yè)銀行對同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本余額比例不得超過（ A ）。A、 10%B、 15%C、 20%D、 25%36、根據(jù)中華人民共和國公司法規(guī)定，公司章程（D ）具有約束力。A僅對公司、股東日僅對公司

10、、股東、董事C僅對公司、股東、董事、監(jiān)事D對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員37、根據(jù)中華人民共和國公司法規(guī)定，公司設(shè)立分公司（B ）法人資格，其民事責(zé)任由（ B ）承擔(dān)。A具有，公司日不具有，公司C具有，分公司D不具有，分公司38、根據(jù)中華人民共和國公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保，（ C ）。A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議日必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議C必須經(jīng)股東會或股東大會決議D 一律無效39、根據(jù)中華人民共和國公司法規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會，其成員為（C ） 。A、 5 人以上B、 19 人以上C、 5 人至 19 人D 、 500 人以下40、根據(jù)中華人民共和國公

11、司法規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（ A） ，不得轉(zhuǎn)讓其所持有本公司股份。A、半年內(nèi)以1年內(nèi)C、 2 年內(nèi)D、 3 年內(nèi)41、下列第（ A ）項(xiàng)不屬于中華人民共和國公司法規(guī)定召開股份有限公司臨時股東大會法定事由？A. 單獨(dú)或者合計持有公司百分之五股份股東請求時B.董事會認(rèn)為有必要時C. 監(jiān)事會提議召開時D. 公司未彌補(bǔ)虧損達(dá)股本總額三分之一時42、根據(jù)中華人民共和國公司法規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（ A ）內(nèi)在報紙上公告。A十日，三十日日十五日，三十日C三十日，六十日D十日，十五日43、公司發(fā)起人、股東虛假出資，處以公司（D ） 5%以上15%

12、以下罰款。A注冊資本金額以資產(chǎn)總額C負(fù)債總額D虛假出資金額44、公司成立后無正當(dāng)理由超過（A ）未開業(yè)，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、 6 個月B、 12 個月C、 18 個月D、 24 個月45、根據(jù)中華人民共和國民事訴訟法規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起訴訟，由（A ）管轄。A、不動產(chǎn)所在地人民法院日 被告住所地人民法院C原告住所地人民法院D中級人民法院46、根據(jù)中華人民共和國民事訴訟法規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權(quán)人民法院起訴，由（ B ）管轄。A、原告最先起訴人民法院日最先立案人民法院C被告最先應(yīng)訴人民法院D原告選擇其中一個47、根據(jù)中華人民共和國民事訴訟法規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施

13、后（A日內(nèi)不起訴，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財產(chǎn)保全。A、 15B、 90C、 180D、 36548、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A ）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、 15B、 90C、 180D、 36549、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致， （ A ） 。A票據(jù)無效日以中文大寫為準(zhǔn)C以數(shù)碼為準(zhǔn)D以金額較小為準(zhǔn)50、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D ）均不得更改，更改票據(jù)無效。A付款人名稱日票據(jù)用途C票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D票據(jù)金額、日期、收款人名稱51、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓匯

14、票，C ）應(yīng)當(dāng)對其（ C ）背書真實(shí)性負(fù)責(zé)。A后手，所有前手日所有前手，后手C后手，直接前手D直接前手，后手）。52、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項(xiàng)是（DA付款人名稱日確定金額C無條件支付“委托”D付款日期53、根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行股份百分之五股東將其持有該公司股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（ B ） 。A、歸該股東所有日歸該公司所有C由證監(jiān)會予以沒收D由司法機(jī)關(guān)予以沒收54、根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，簽訂上市協(xié)議公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)公告持有公司股份最多（ A ）股東名單和持股數(shù)額。A、前10名日前20名C前50名DX

15、前100名55、根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有被收購上市公司股票，在收購行為完成后（ A ）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、 12 個月B、 18 個月C、 24 個月D、 36 個月56、根據(jù)中華人民共和國合同法規(guī)定，法人或者其他組織法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限以外，該代表行為（ A ）A有效B無效C效力不確定57、根據(jù)中華人民共和國合同法，有以下（ C ）情形，當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院 或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國家利益日合同損害社會公共利益C在訂立合同時顯失公平D合同違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)

16、制性規(guī)定58、債權(quán)人將合同權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人，（ B ） 。A應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意日應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人C 一律無效D無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人59、根據(jù)中華人民共和國合同法，當(dāng)事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大， （ C ） 。A喪失要求賠償權(quán)利日不影響其要求賠償權(quán)利C不得就擴(kuò)大損失要求賠償D只能就擴(kuò)大損失部分要求賠償60、根據(jù)中華人民共和國合同法，法人法定代表人超越權(quán)限訂立合同， （ B ） 。A、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效日除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限以外，該代表行為有效。C不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效D除相對人知道或者

17、應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限以外，該代表行為無效。二、反洗錢試題1. 反洗錢法所確定反洗錢義務(wù)主體為（ B）。A.金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢義務(wù)特定非金融機(jī)構(gòu)C. 銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu) D. 銀行2. 根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結(jié)措施后內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知，應(yīng)當(dāng)（ D）。A.6個月解除凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報告B.6個月立即解除凍結(jié)C.48小時繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報告D.48小時立即解除凍結(jié)3 .根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶

18、出示真實(shí)有效身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（ A）并登記。A.核對B. 核實(shí) C. 查證 D. 查對4 .反洗錢法規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）進(jìn)行核對并登記。A.同時對代理人和被代理人身份證件或者其他身份證明文件B.僅對代理人身份證件或者其他身份證明文件C.僅對被代理人身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經(jīng)公證委托授權(quán)書，同時對代理人和被代理人身份證件或者其他身份證明文件5 .根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng) 及時以書面形式向（B）報告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.中國人民銀行

19、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)6 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，交易一方為 、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額。（B）A.自然人；境內(nèi)交易B. 自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易D. 法人；跨境交易7 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法正確是（C）。A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑8 .自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑D.自然人經(jīng)常存入境外開立旅行支票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑8.根據(jù)金融機(jī)

20、構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，以下屬于可疑交易是（D）。（ 1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出（ 2）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心客戶之間資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多（ 3 ）提前償還貸款（ 4 ）沒有正常原因多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （4） C. （ 2） （ 3）D. （ 2） （4）9.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，對先前獲得客戶身份資料（ A）有疑問，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A. 真實(shí)性、有效性、完整性B.真實(shí)性、全面性、有效性C. 有效性、真實(shí)性、合法性D.全面性、合法性、

21、有效性10. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶或者銀行卡所發(fā)生大額交易，由（B）報告。A. 交易發(fā)生行B. 賬戶行或者發(fā)卡行C.A和 BD.A 或 B11. 根據(jù) 進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作若干要求 ， 防范新產(chǎn)品開發(fā)和實(shí)施中洗錢風(fēng)險，在設(shè)計、開發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過程中，建立洗錢風(fēng)險論證、評估程序，定期（D）新產(chǎn)品潛在洗錢風(fēng)險。A. 識別 B. 評估 C. 審核 D. 包括上述三個程序12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。（ 1 ）按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（ 2 ）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更及時更新客戶身份資料（ 3 ）客

22、戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存五年（ 4 ）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定機(jī)構(gòu)A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （2） （3）C. （ 1） （2） （3） （4）D. （2） （3） （4）13. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)（D）,處一萬元以上五萬元以下罰款。（ 1 ）股東（2）董事（ 3 ）高級管理人員 （ 4）其他直接責(zé)任人員A. （ 1）（ 2） B. （2） （ 3 ）C. （ 3） （ 4）D. （ 2）（ 3 ） （ 4）14. 根

23、據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定，報送（D）。（ 1 ）反洗錢統(tǒng)計報表（ 2 ）信息資料中與反洗錢工作有關(guān)內(nèi)容（ 3 ）稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)內(nèi)容（ 4 ）本外幣大額可疑交易報告A. （ 1） （ 2） B. （ 2） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1） （ 2） （ 3） （4）15. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶（B）。（ 1 ）交易性質(zhì)（ 2 ）交易目 （ 3）交易受益人（ 4）交易資金風(fēng)險A. （ 1） （2） B. （ 1） （2） （3） C. （3） （4） D. （ 1） （2） （3） （

24、4）16.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，在（C）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（ 1 ）客戶辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時（ 2 ）對先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性有疑問（ 3 ）客戶身份信息發(fā)生變化（ 4 ）辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象A. （ 1） （ 2） B. （1）（3） C. （2）（ 4） D. （ 2）（ 3）17.對于“長期閑置賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（B）情況下應(yīng)當(dāng)報告可疑。（ 1 ）原因不明地突然啟用（ 2）有資金流入（ 3 ） 10個工作日內(nèi)累計金額接近人民幣200萬元（ 4 ）資金流量較小A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1）

25、 （ 2） （ 3） （4）18.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，與（D）嚴(yán)重地區(qū)客戶之間資金往來活動在短期內(nèi)明細(xì)增多，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易。（ 1 ）販毒 （ 2）走私（ 3）恐怖活動（ 4）賭博A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1） （ 2） （ 3） （4）19. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法錯誤是（B）。（ 1 ）對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告（ 2 ）對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報告（ 3 ）交易同時符合兩項(xiàng)以

26、上大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告（ 4 ）交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報告（ . （ 1） （ 3） B. （ 2） （4） C. （ 1） D. （ 3）20. 根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作若干要求，對于聯(lián)合國制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。1 ）嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁決議 （ 2 ）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個人交易，應(yīng)作為可疑交易立即報告（ 3 ）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個人交易，應(yīng)采取凍結(jié)措施（ 4 ）不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器機(jī)構(gòu)或個人提供任何金融服務(wù)A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （

27、1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）21. 根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作若干要求，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注以下易被利用為洗錢工具銀行產(chǎn)品或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：（D）。（ 1 ）大額現(xiàn)金交易（ 2 ）存款、匯款（ 3 ）空殼公司發(fā)生大額交易（ 4）保管箱業(yè)務(wù)A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （ 1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）22. 根據(jù)客戶行業(yè)或職業(yè)、客戶所使用銀行產(chǎn)品或服務(wù)、客戶來自或業(yè)務(wù)往來國家或地區(qū)以及客戶是否外國政要等因素，全行客戶應(yīng)劃分風(fēng)險登記為（A） 。A. 高風(fēng)險、

28、中風(fēng)險、低風(fēng)險B. . 高風(fēng)險、低風(fēng)險C. 大風(fēng)險、小風(fēng)險D. 正常、非正常23. 以下應(yīng)列入高風(fēng)險客戶是（A） ：（ 1 ）外國政要或者客戶股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國政要。（ 2 ）金融機(jī)構(gòu)之外現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)（ 3 ）珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)。（ 4 ）空殼公司。（ 5 ）客戶或其股東及其他實(shí)際控制人來源于或者業(yè)務(wù)往來于高風(fēng)險國家或地區(qū)A. （ 1） （2） （3） （4） （5） B. （1） （2） （4） （5） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （3） （4）24. 以下客戶可列為低風(fēng)險客戶是（ D） ：（ 1 ）在具備嚴(yán)格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求國家或地區(qū)登記或

29、營業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（ 2 ）在具備嚴(yán)格信息披露監(jiān)管要求國家或地區(qū)上市公司及其附屬公司。（ 3 ）當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位。（ 4 ）其他被各級機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為低風(fēng)險客戶。A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （ 1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）25. 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)基于風(fēng)險等級劃分對高風(fēng)險客戶進(jìn)行加強(qiáng)身份識別，附加了解以下信息（ B） ：（ 1 ）客戶在本行開戶合理原因，客戶賬戶預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來對象。2）自然人客戶經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶經(jīng)營狀況。3）客戶財富或資金來源、資金用途。4）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解其他信

30、息。A. （ 1） （ 2） （ 3 ） B. （ 1 ） （ 2） （ 3 ） （ 4 ） C. （ 2 ） （ 3） （ 4 ） D. （ 1 ） （ 2 ） （ 4）26.以下（A）情形發(fā)生后，應(yīng)及時將客戶風(fēng)險等級調(diào)整為高風(fēng)險：（ 1 ）客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。（ 2 ） 客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢。（ 3 ）客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（ 4 ）客戶被總行確認(rèn)為高風(fēng)險。（ 5 ）客戶被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險。A. （ 1） （2） （3） （4）

31、（5）B. （1） （2） （4） （5） C. （2） （3） （4） D. （1） （3） （4）27. 我國反洗錢工作行政主管部門為（ B）。A. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心B. 中國人民銀行C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D. 公安部28.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（ A）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告接收、分析。A. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心B. 反洗錢局C. 銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D. 金融犯罪情報中心29. 根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.5 B.10 C.15 D.2

32、030. 個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名，是指符合（D）身份證件上使用姓名。A.法律 B.行政法規(guī)C. 國家有關(guān)規(guī)定 D. 上述三個方面31. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，所謂“短期”是指（B）A.10個工作日以內(nèi)，不含10個工作日B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日C.5個工作日以內(nèi)，不含 5個工作日D.5 個工作日以內(nèi)，含5個工作日36. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，所謂“長期”是指（D）。A. 十年以上B.五年以上C. 二年以上D.一年以上32. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換（A）。A. 如未發(fā)

33、現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報告B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報告C. 不管可不可疑均應(yīng)報告D.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)只需備案即可33. 根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，情節(jié)嚴(yán)重，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對（D）給予紀(jì)律處分。A. 控股股東B.直接負(fù)責(zé)董事C. 直接負(fù)責(zé)高級管理人員 D. 直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員34. 根據(jù) 進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作若干要求 ， 全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。A. 一次 B. 兩次

34、 C. 三次 D. 四次35. 根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文件、資料，可以（A）。A. 予以封存B.予以凍結(jié)C. 向人民法院申請?jiān)V訟保全 D. 向人民銀行申請證據(jù)保全三、關(guān)聯(lián)交易試題1、各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報表，并組織關(guān)聯(lián)方申報表發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報和主動申報。 本行應(yīng)每各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報表， 并組織關(guān)聯(lián)方申報表發(fā)放和回收， 以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。 關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報和主動申報。 本行應(yīng)每（B）定期向關(guān)聯(lián)方發(fā)送和回收申報表。（ A）三個月（B） 半年（C） 六個月（D）一年2、持有或控制本行（B）以上股份或表

35、決權(quán)自然人股東，為我行關(guān)聯(lián)自然人。（ A）1%（B）5%（ C） 10% （ D）30%3、重大關(guān)聯(lián)交易，是指本行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）以上。（ A）1%（B）0.5%（ C） 3% （ D） 5%C）股權(quán)，則該類交易應(yīng)提4、一家公司在本行直接或間接擁有附屬公司中持有接近或超過交本級法律與合規(guī)部進(jìn)行審查，且一并提交有關(guān)材料。（ A） 1% （ B） 5% （ C） 10% （ D） 30%5、對新獲任職位或成為本行股東人士，應(yīng)在其上任或成為本行股東后（B）工作日內(nèi)要求其填寫關(guān)聯(lián)方申報表，并把資料輸入系統(tǒng)，申報表副本送交總行法律與合規(guī)部；（ A） 5 個 （ B） 10

36、 個 （ C） 15 個 （ D） 30 個6、董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會每年定期向（C）報告本行關(guān)聯(lián)方名單（A）董事會 （B）監(jiān)事會（C）董事會和監(jiān)事會（D）股東大會7、對于需予披露持續(xù)關(guān)連交易，本行應(yīng)根據(jù)交易分類設(shè)定（C）年度最高限額（ A）一年（ B） 二年（ C） 三年（ D） 五年8、 各主控部門/ 機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施以確保有關(guān)交易不超過有關(guān)年度限額。 如發(fā)現(xiàn)累計交易金額已接近年度限額（C） ，應(yīng)即時報送總行法律與合規(guī)部并采取適當(dāng)控制措施以防止超額。（ A） 50% （ B） 60% （ C） 80% （ D） 90%9、在對重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批時，如獨(dú)立董事委員會委員之間意見不一致，應(yīng)同

37、時列出多數(shù)意見和少數(shù)意見，獨(dú)立董事委員會意見應(yīng)以超過該委員會（B）委員意見為準(zhǔn)。（A） 1/4 以上 （ B） 半數(shù)以上（C） 1/3 以上 （ D） 2/3 以上10、交易金額在（D）人民幣或以上關(guān)聯(lián)交易，需要獨(dú)立董事委員會進(jìn)行先期審閱并討論。（A） 1 億 （ B） 5 億元（C） 10 億元（ D） 25 億元四、 員工違規(guī)處理辦法試題1、員工（ C ）從事與本行利益有沖突兼職職業(yè)；A允許B、嚴(yán)禁C、未經(jīng)批準(zhǔn)不得D 、業(yè)余時間可以2,員工對處理決定不服，可以在收到處理決定次日起日內(nèi)向監(jiān)察部門書面提出復(fù)審； （ B ）A、 10,上級B 、 30 ,同級C、 20,同級D 、 30 ,上級

38、3、員工違規(guī)調(diào)查事實(shí)材料或結(jié)論 與被調(diào)查人見面，被調(diào)查人 進(jìn)行申辯；（C ）A、無需，無權(quán)B、應(yīng)當(dāng)，無需C應(yīng)當(dāng)，有權(quán)D、不必，有權(quán)B ）規(guī)定；4、員工應(yīng)遵守國家法律法規(guī)以及本行制定（、各項(xiàng)經(jīng)營管理A規(guī)章制度等、實(shí)施細(xì)則C業(yè)務(wù)操作5、員工因違規(guī)需解除勞動合同，應(yīng)當(dāng)事先將理由書面通知（C ） ；A、上級工會B、上級領(lǐng)導(dǎo)C本級工會D、本級領(lǐng)導(dǎo)6、管理人員違反規(guī)定擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，給予（D ） ；A、警告至記過處分 B 、記過處分C解除勞動合同D 、記過至撤職處分7、違反規(guī)定從事（B ）及其它盈利性經(jīng)營和有償中介活動，給予記過至撤職處分；A、經(jīng)商 B 、經(jīng)商、辦企業(yè) C、投資辦

39、企業(yè)D、股票8,從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動合同應(yīng)在 內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在內(nèi)作出； （ B ）A、3 個月、1 個月B、 5 個月、3 個月C、6 個月、3 個月D、 6 個月、1 個月9、對員工違規(guī)行為處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由（C）審批；A、縣級支行及以上機(jī)構(gòu)B、二級分行C二級分行及以上機(jī)構(gòu)D、省分行10、有下列（B）行為之一，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；A、私自修改、泄露客戶資料以私自修改、隱瞞或泄露客戶資料C私自泄露客戶信息D私自保管客戶資料11、未經(jīng)批準(zhǔn)，不得向客戶提供（A）或代客理財服務(wù)，提供投資收益保底承諾；A、委托理財B、投資理財C理財咨詢D代買代賣基金12、在向客戶提供理財服務(wù)時，（D）投資風(fēng)險；A 不必提不'B 、應(yīng)當(dāng)暗不'C、可以暗不'D 應(yīng)主動提不'13、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門鑰匙,必須（C） ；A、由網(wǎng)點(diǎn)主任保管 B