009-公司對外擔(dān)保制度

1、009-公司對外擔(dān)保制度對外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為了維護(hù)投資者權(quán)益，規(guī)范北京*投資基金管理有限公司（以下簡稱，根“公司”）的對外擔(dān)保行為，有效控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定地發(fā)展 據(jù)中華人民共和國擔(dān)保法和公司章程等有關(guān)規(guī)定 ，制定本制度。第二條 本制度所稱對外擔(dān)保是指公司為他方提供的保證、抵押、質(zhì)押及其它方式 的擔(dān)保，包括公司對控股子公司的擔(dān)保。具體種類包括但不限于借款擔(dān)保、銀行開立信用證、銀行承兌匯票擔(dān)保、開具保函的擔(dān)保等。第三條本制度適用于公司及公司的子公司。第四條董事會是對外擔(dān)保的決策機(jī)構(gòu)，公司一切對外擔(dān)保行為必須按程序經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)未經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)，公司不得對外提供

2、擔(dān)保。第二章?lián)５膶彶榕c控制第五條公司決定提供擔(dān)保前，應(yīng)充分了解申請擔(dān)保單位的資信狀況公司財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)對申請擔(dān)保單位的資信狀況進(jìn)行審查并對擔(dān)保事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評估，財(cái)務(wù)管理部應(yīng)要求申請擔(dān)保單位提供包括但不限于以下資料進(jìn)行審查、分析（一）申請擔(dān)保單位的基本資料;（二）近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能力分析;債權(quán)人的姓名;（四）擔(dān)保方式、期限、金額等;（五）與申請擔(dān)保相關(guān)的合同等;能夠用于反擔(dān)保的固定資產(chǎn)的權(quán)屬證明文件等資料（如適用）;（七）其他說明申請擔(dān)保單位資信情況的資料財(cái)務(wù)管理部審查后應(yīng)提出擔(dān)保業(yè)務(wù)評估報(bào)告并經(jīng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和總經(jīng)理審核同意后報(bào)公司董事會批準(zhǔn)第六條 子公司原則上不得為他人提供擔(dān)保

3、，確實(shí)因業(yè)務(wù)需要為他人提供擔(dān)保的,必須由子公司進(jìn)行審查并提出申請報(bào)申請報(bào)告必須明確表明核查意見，申請報(bào)告經(jīng)子公司法定代表人簽字同意后，報(bào)本公司財(cái)務(wù)管理部及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽署意見， 并經(jīng)公司 總經(jīng)理同意后，報(bào)董事會審批同意并公告。第七條公司對外擔(dān)保必須先經(jīng)董事會審議。董事會審議批準(zhǔn)對外擔(dān)保事項(xiàng)須經(jīng)出 席董事會的2/3以上董事同意。涉及關(guān)聯(lián)擔(dān)保的，關(guān)聯(lián)董事不得對該項(xiàng)決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行表決權(quán)，該董事會會議由過半數(shù)無關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事出席即可舉行，董事會所作決議須經(jīng) 2/3以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事同意。真依第八條 董事會應(yīng)認(rèn)真審議分析被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、營運(yùn)狀況、信用情況，審法做出決定。必要時(shí)可聘

4、請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對實(shí)施對外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，以作為董事會進(jìn)行決策的依據(jù)。對存在下列情形的申請擔(dān)保單位 ，不得為其提供擔(dān)保：（一）不符合國家法律法規(guī)或國家產(chǎn)業(yè)政策的;（二）提供虛假資料的;公司曾為其提供擔(dān)保，發(fā)生過逾期還款等情況的;（四）經(jīng)營狀況惡化、資信不良的;（五）上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預(yù)計(jì)虧損的;董事會認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其他情形。第九條下列對外擔(dān)保行為需經(jīng)公司董事會審議通過（一）單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn) 10%勺擔(dān)保;（二）本公司及本公司控股子公司的對外擔(dān)保總額，超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的 50%Z后提供的任何擔(dān)保;（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%勺擔(dān)保對象提供的擔(dān)保

5、;（四）連續(xù)十二個(gè)月的對外擔(dān)保總額，超過最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%Z后提供的 任何擔(dān)保；（五）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50刈絕對金額超過1000萬元人民幣；（六）對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。第十條公司或控股子公司向第三方提供擔(dān)保時(shí)，被擔(dān)保方必須向公司或控股子公 司提供反擔(dān)保，或公司、控股子公司對被擔(dān)保方享有不低于被擔(dān)保債權(quán)金額的合法的債 權(quán)。第十一條 經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)的擔(dān)保項(xiàng)目，由董事長或董事長授權(quán)人對外簽署擔(dān)保 合同。擔(dān)保合同須符合有關(guān)法律法規(guī)，明確約定下列條款：（一）被擔(dān)保的主債權(quán)的種類、金額；（二）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；（三）擔(dān)保的方式；（四）擔(dān)

6、保的范圍；（五）擔(dān)保的期間；（六）各方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任；（七）雙方認(rèn)為需要約定的其它事項(xiàng)。第十二條簽訂人簽訂擔(dān)保合同時(shí)，必須持有董事會對該擔(dān)保事項(xiàng)的決議及對簽訂人 的授權(quán)委托書。簽訂人不得越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，也不得簽訂超過董事會授權(quán)數(shù)額的擔(dān)保 合同。簽訂擔(dān)保合同時(shí)，簽訂人必須對擔(dān)保合同有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查，對于明顯不利于公司 利益的條款或可能存在無法預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)條款，應(yīng)當(dāng)要求對方刪除或更改。第十三條公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔(dān)保的，應(yīng)作為新的 對外擔(dān)保，重新履行擔(dān)保審批程序第十四條 公司在接受反擔(dān)保抵押、反擔(dān)保質(zhì)押時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定辦理抵押、質(zhì) 押等相關(guān)手續(xù)。第三章?lián)５娘L(fēng)險(xiǎn)

7、管理第十五條對外擔(dān)保的管理部門為公司財(cái)務(wù)管理部，對外擔(dān)保過程中的主要職責(zé)如 下：（一）審查中請擔(dān)保單位的資信狀況和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評估；（二）妥善保管擔(dān)保合同及被擔(dān)保人的文件，并及時(shí)通報(bào)監(jiān)事會；（三）對外提供擔(dān)保之后，及時(shí)做好對被擔(dān)保人的跟蹤、監(jiān)督工作；（四）辦理與對外擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。第十六條公司財(cái)務(wù)管理部應(yīng)指定人員具體負(fù)責(zé)管理每項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù) ，經(jīng)辦負(fù)責(zé)人應(yīng) 及時(shí)跟蹤、掌握被擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負(fù)債變化等情況 ，特別是擔(dān)保人的債務(wù)償還情 況，公司所擔(dān)保債務(wù)到期前，要積極督促被擔(dān)保人按約定期限履行債務(wù)，對擔(dān)保過程中可 能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)向公司財(cái)務(wù)管理部報(bào)告。第十七條當(dāng)被擔(dān)保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內(nèi)未

8、履行還款義務(wù) ，或被擔(dān)保人出 現(xiàn)破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)等情況時(shí) ，公司財(cái)務(wù)管理部應(yīng)及時(shí)通報(bào) 董事會辦公室,由董事會辦公室報(bào)告董事會進(jìn)行審議。第十八條 被擔(dān)保人不能履約，擔(dān)保債權(quán)人對公司主張債權(quán)時(shí)，公司應(yīng)立即啟動(dòng)反擔(dān) 保追償程序,同時(shí)通報(bào)董事會。第十九條 公司為債務(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時(shí)、積極地向債務(wù)人 追償,并將追償情況同時(shí)報(bào)告董事會。第二十條 公司作為一般保證人，在主合同糾紛未經(jīng)訴訟或仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依 法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，未經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)不得對債務(wù)人先行承擔(dān)保證責(zé)任。第二十一條 債權(quán)人放棄或怠于主張物的擔(dān)保時(shí)，未經(jīng)公司董事會同意不得擅自決 定

9、履行全部擔(dān)保責(zé)任。第二十二條公司作為保證人，同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人且約定按份額承擔(dān)保證 責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出公司約定份額的保證責(zé)任。第二十三條人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，公司與擔(dān)保相關(guān)的部門及責(zé)任人應(yīng)該提請公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。第二十四條子公司簽訂對外擔(dān)保合同的，應(yīng)將擔(dān)保合同復(fù)印件及時(shí)交公司財(cái)務(wù)管 理部備案。第四章責(zé)任和處罰第二十五條公司董事、經(jīng)理及其他相關(guān)人員未按本制度規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān) 保合同，對公司造成損害的，應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人責(zé)任。第二十六條 責(zé)任人違反法律規(guī)定或本制度規(guī)定，無視風(fēng)險(xiǎn)擅自擔(dān)保，對公司造成損 失的,應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第二十七條 責(zé)任人未能