第7章其他金融機(jī)構(gòu)

1、2022-4-221貨貨 幣幣 信信 用用金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)貨幣貨幣貨幣制度貨幣制度信用信用：行為行為信用工具信用工具：載體載體利息與利率利息與利率：價(jià)格價(jià)格金融市場(chǎng)金融市場(chǎng)：場(chǎng)場(chǎng)所所商業(yè)銀行商業(yè)銀行中央銀行中央銀行專業(yè)銀行專業(yè)銀行非銀行金融機(jī)非銀行金融機(jī)構(gòu)構(gòu)貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件2金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)v金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)(financial institution) (financial institution) 是專門從是專門從事各種金融活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。事各種金融活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)銀行金融機(jī)構(gòu)銀行金融機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行商業(yè)銀

2、行中央銀行中央銀行專業(yè)銀行專業(yè)銀行保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司投資基金投資基金金融公司金融公司信托投資公司信托投資公司貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件3第七章第七章 其他金融機(jī)構(gòu)其他金融機(jī)構(gòu)v第一節(jié)第一節(jié) 專業(yè)銀行專業(yè)銀行 v第二節(jié)第二節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu) 貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件4第一節(jié)第一節(jié) 專業(yè)銀行專業(yè)銀行 專業(yè)銀行專業(yè)銀行是指專門經(jīng)營(yíng)指定范圍和提供專門性是指專門經(jīng)營(yíng)指定范圍和提供專門性金融服務(wù)的銀行。金融服務(wù)的銀行。 專業(yè)銀行主要包括以下幾種：專業(yè)銀行主要包括以下幾種： 貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)

3、教學(xué)課件5 一、開發(fā)銀行一、開發(fā)銀行 這類銀行是專門為滿足這類銀行是專門為滿足經(jīng)濟(jì)建設(shè)長(zhǎng)期投資需要經(jīng)濟(jì)建設(shè)長(zhǎng)期投資需要而設(shè)立的銀行。而設(shè)立的銀行。 1國(guó)際性開發(fā)銀行國(guó)際性開發(fā)銀行 2區(qū)域性開發(fā)銀行區(qū)域性開發(fā)銀行 3本國(guó)性開發(fā)銀行本國(guó)性開發(fā)銀行 4我國(guó)開發(fā)銀行我國(guó)開發(fā)銀行國(guó)家開發(fā)銀行國(guó)家開發(fā)銀行貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件6 二、進(jìn)出口銀行二、進(jìn)出口銀行 1含義含義 是指專門提供是指專門提供對(duì)外貿(mào)易及非貿(mào)易結(jié)算、信貸對(duì)外貿(mào)易及非貿(mào)易結(jié)算、信貸等等國(guó)際金融服務(wù)的銀行。國(guó)際金融服務(wù)的銀行。 2我國(guó)進(jìn)出口銀行我國(guó)進(jìn)出口銀行中國(guó)進(jìn)出口銀行中國(guó)進(jìn)出口銀行 為中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易，

4、尤其是支持和鼓勵(lì)我國(guó)大為中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易，尤其是支持和鼓勵(lì)我國(guó)大型成套設(shè)備出口提供買方信貸和賣方信貸。型成套設(shè)備出口提供買方信貸和賣方信貸。貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件7 三、農(nóng)業(yè)銀行三、農(nóng)業(yè)銀行 1含義含義 農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)業(yè)銀行(Agriculture Bank)系指專門向系指專門向農(nóng)業(yè)農(nóng)業(yè)提供信貸及其相關(guān)金融服務(wù)提供信貸及其相關(guān)金融服務(wù)的銀行。的銀行。 2我國(guó)農(nóng)業(yè)銀行我國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 承擔(dān)國(guó)家糧棉油儲(chǔ)備、農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)及農(nóng)業(yè)開承擔(dān)國(guó)家糧棉油儲(chǔ)備、農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)及農(nóng)業(yè)開發(fā)等方面的政策性貸款。發(fā)等方面的政策性貸款。貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大

5、學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件8 四、投資銀行四、投資銀行 1含義含義 投資銀行是指投資銀行是指經(jīng)營(yíng)全部資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全部資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。的金融機(jī)構(gòu)。 2投資銀行的主要業(yè)務(wù)投資銀行的主要業(yè)務(wù) （1）對(duì)工商企業(yè)的股票和債券進(jìn)行直接投資）對(duì)工商企業(yè)的股票和債券進(jìn)行直接投資 （2）提供中期和長(zhǎng)期貸款）提供中期和長(zhǎng)期貸款 （3）為工商企業(yè)代辦發(fā)行或包銷股票與債券）為工商企業(yè)代辦發(fā)行或包銷股票與債券 （4）參與企業(yè)的創(chuàng)建和改組活動(dòng)）參與企業(yè)的創(chuàng)建和改組活動(dòng) （5）包銷本國(guó)政府和外國(guó)政府的公債券）包銷本國(guó)政府和外國(guó)政府的公債券 （6）提供投資和財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)等）提供投資和財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)等 貨幣金融學(xué)

6、貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件9第二節(jié)第二節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu) 一般將中央銀行、商業(yè)銀行、專業(yè)銀行以外的一般將中央銀行、商業(yè)銀行、專業(yè)銀行以外的金融機(jī)構(gòu)稱作為非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)稱作為非銀行金融機(jī)構(gòu)。 非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括以下幾種：非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括以下幾種： 貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件10 一、保險(xiǎn)公司一、保險(xiǎn)公司 1保險(xiǎn)保險(xiǎn) 是指以社會(huì)互助的形式，對(duì)因各種自然災(zāi)害和是指以社會(huì)互助的形式，對(duì)因各種自然災(zāi)害和意外事故造成的損失進(jìn)行意外事故造成的損失進(jìn)行補(bǔ)償補(bǔ)償?shù)囊环N方式。的一種方式。 2保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司 是專門通過經(jīng)營(yíng)

7、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為保障社會(huì)經(jīng)濟(jì)生是專門通過經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為保障社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的安全和連續(xù)而提供經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)囊环N金融機(jī)構(gòu)?；畹陌踩瓦B續(xù)而提供經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)囊环N金融機(jī)構(gòu)。貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件11 保險(xiǎn)公司資金來源保險(xiǎn)公司資金來源以保費(fèi)形式聚集起來的保險(xiǎn)以保費(fèi)形式聚集起來的保險(xiǎn)基金以及投資收益?；鹨约巴顿Y收益。 保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用：為保險(xiǎn)賠付、政府公債、市：為保險(xiǎn)賠付、政府公債、市政債券、公司股票及債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款、報(bào)單貸政債券、公司股票及債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款、報(bào)單貸款等長(zhǎng)期投資。款等長(zhǎng)期投資。業(yè)務(wù)范圍：業(yè)務(wù)范圍： 一是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：財(cái)產(chǎn)損失、責(zé)任、信

8、用保險(xiǎn)一是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：財(cái)產(chǎn)損失、責(zé)任、信用保險(xiǎn) 二是人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：人壽、健康、意外傷害保險(xiǎn)二是人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：人壽、健康、意外傷害保險(xiǎn) 貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件1213.13.保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司 2011年年1月財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司市場(chǎng)份額圖月財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司市場(chǎng)份額圖2 20 00 09 9 年年 1 1 月月- -2 20 01 12 2 年年 1 1 月月保保險(xiǎn)險(xiǎn)行行業(yè)業(yè)資資產(chǎn)產(chǎn)總總額額及及同同比比增增長(zhǎng)長(zhǎng)（單單位位：億億元元，% %） 2 20 00 09 9 年年1 1 月月- -2 20 01 12 2 年年1 1 月月保保險(xiǎn)險(xiǎn)資資金金運(yùn)運(yùn)用用余余額額及及同同

9、比比增增長(zhǎng)長(zhǎng)情情況況（單單位位：億億元元，% %） 20112011保險(xiǎn)市場(chǎng)八大看點(diǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)八大看點(diǎn)貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件13 二、投資基金二、投資基金 1含義含義 指由眾多投資者繳納的資金所組成的，并委托指由眾多投資者繳納的資金所組成的，并委托投資基金管理公司按照投資基金管理公司按照投資組合原理投資組合原理進(jìn)行專家理財(cái)，進(jìn)行專家理財(cái)，收益收益按出資單位按出資單位共享共享、風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)由出資者由出資者共擔(dān)共擔(dān)的資本集的資本集合體。合體。 2投資基金的分類投資基金的分類 （1）根據(jù)投資基金成立的法律基礎(chǔ)）根據(jù)投資基金成立的法律基礎(chǔ)契約型契約型公司型公司型 （2）

10、根據(jù)交易方式不同）根據(jù)交易方式不同實(shí)質(zhì)是股票、債券等證券實(shí)質(zhì)是股票、債券等證券投資的機(jī)構(gòu)化和集中化投資的機(jī)構(gòu)化和集中化貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件14開放型投資基金與封閉型投資基金的比較開放型投資基金與封閉型投資基金的比較開放型投資基金開放型投資基金封閉型投資基金封閉型投資基金貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件15 （3）按資產(chǎn)內(nèi)容可否變更）按資產(chǎn)內(nèi)容可否變更固定型基金固定型基金融通型基金融通型基金半固定型基金半固定型基金 （4）根據(jù)基金的目標(biāo)）根據(jù)基金的目標(biāo)成長(zhǎng)型基金成長(zhǎng)型基金收益型基金收益型基金平衡性基金平衡性基金 貨幣金融學(xué)貨幣金

11、融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件16 三、金融公司三、金融公司 金融公司是向家庭及企業(yè)提供貸款的、以利潤(rùn)最大為目金融公司是向家庭及企業(yè)提供貸款的、以利潤(rùn)最大為目標(biāo)的金融機(jī)構(gòu)。金融公司標(biāo)的金融機(jī)構(gòu)。金融公司不提供支票存款賬戶不提供支票存款賬戶，甚至沒有儲(chǔ)，甚至沒有儲(chǔ)蓄和定期存款。相反，它通過在公開市場(chǎng)蓄和定期存款。相反，它通過在公開市場(chǎng)發(fā)行商業(yè)票據(jù)和債發(fā)行商業(yè)票據(jù)和債券券籌集資金或從銀行借款獲得資金?；I集資金或從銀行借款獲得資金。 金融公司的主要業(yè)務(wù)：金融公司的主要業(yè)務(wù)： 1消費(fèi)者信貸消費(fèi)者信貸 2住房抵押貸款住房抵押貸款 3商業(yè)貸款商業(yè)貸款貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中

12、國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件17 四、財(cái)務(wù)公司四、財(cái)務(wù)公司 財(cái)務(wù)公司是產(chǎn)業(yè)企業(yè)和金融企業(yè)融合的產(chǎn)物。財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)公司是產(chǎn)業(yè)企業(yè)和金融企業(yè)融合的產(chǎn)物。財(cái)務(wù)公司的信貸資金主要來源于企業(yè)集團(tuán)成員企業(yè)的各項(xiàng)專用基金和的信貸資金主要來源于企業(yè)集團(tuán)成員企業(yè)的各項(xiàng)專用基金和存款，通過信用方式集中起來后為企業(yè)集團(tuán)及其成員企業(yè)提存款，通過信用方式集中起來后為企業(yè)集團(tuán)及其成員企業(yè)提供融資服務(wù)。供融資服務(wù)。財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)：財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)： （1）吸收成員單位三個(gè)月以上期限的存款。）吸收成員單位三個(gè)月以上期限的存款。 （2）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券。）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券。 （3）對(duì)成員單位發(fā)放貸款。）對(duì)成員單位發(fā)放貸

13、款。 （4）對(duì)成員單位產(chǎn)品的購(gòu)買者提供買方信貸，辦理消費(fèi)）對(duì)成員單位產(chǎn)品的購(gòu)買者提供買方信貸，辦理消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)。信貸業(yè)務(wù)。貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件18 （5）辦理成員單位的委托投資業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)。）辦理成員單位的委托投資業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)。 （6）對(duì)成員單位辦理同業(yè)拆借業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌、票據(jù)）對(duì)成員單位辦理同業(yè)拆借業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。 （7）買賣和代理成員單位買賣債券、外匯。）買賣和代理成員單位買賣債券、外匯。 （8）辦理成員單位的融資租賃業(yè)務(wù)和內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)）辦理成員單位的融資租賃業(yè)務(wù)和內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。務(wù)。 （9）承銷及代理發(fā)行成員

14、單位企業(yè)債券。）承銷及代理發(fā)行成員單位企業(yè)債券。 （10）為成員單位辦理擔(dān)保、信用簽證、資信調(diào)查、經(jīng)）為成員單位辦理擔(dān)保、信用簽證、資信調(diào)查、經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)。濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)。 （11）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。中石化中石化:http:/ 五、信托投資公司五、信托投資公司 是經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。是經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。 1.信托投資業(yè)務(wù)信托投資業(yè)務(wù) 信托投資信托投資委托投資委托投資 2.代理業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù) 3.租賃業(yè)務(wù)租賃業(yè)務(wù) 4.咨詢業(yè)務(wù)咨詢業(yè)務(wù)北京國(guó)際信托有限公司北京國(guó)際信托有限公司 http:/ 六、融資租賃公司六、融資租賃公司 融資租賃公司是主要

15、辦理融資租賃公司是主要辦理融資性租賃業(yè)務(wù)融資性租賃業(yè)務(wù)的專業(yè)金融的專業(yè)金融機(jī)構(gòu)。其業(yè)務(wù)范圍為：機(jī)構(gòu)。其業(yè)務(wù)范圍為： 1. 融資租賃業(yè)務(wù)融資租賃業(yè)務(wù) 2. 吸收人民幣資金吸收人民幣資金 3. 辦理經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的人民幣債券發(fā)行業(yè)務(wù)辦理經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的人民幣債券發(fā)行業(yè)務(wù) 4. 辦理外匯業(yè)務(wù)辦理外匯業(yè)務(wù) 5. 辦理經(jīng)中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、對(duì)外經(jīng)濟(jì)辦理經(jīng)中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)貿(mào)易部批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)2011 年年中中國(guó)國(guó)融融資資租租賃賃 10 強(qiáng)強(qiáng)企企業(yè)業(yè)排排行行榜榜 序序號(hào)號(hào) 名名稱稱 注注冊(cè)冊(cè)資資金金 注注冊(cè)冊(cè)地地 注注冊(cè)冊(cè)時(shí)時(shí)間間 1 國(guó)國(guó)銀銀金金

16、融融租租賃賃公公司司 74.85 深深圳圳 1984 2 天天津津渤渤海海租租賃賃有有限限公公司司 62.5 天天津津 2008 3 昆昆侖侖金金融融租租賃賃公公司司 60 重重慶慶 2010 4 工工銀銀金金融融租租賃賃有有限限公公司司 50 天天津津 2007 5 建建銀銀金金融融租租賃賃有有限限公公司司 45 北北京京 2007 6 交交銀銀金金融融租租賃賃有有限限公公司司 40 上上海海 2007 7 民民生生金金融融租租賃賃有有限限公公司司 32 天天津津 2007 8 長(zhǎng)長(zhǎng)江江租租賃賃有有限限公公司司 28 天天津津 2004 9 招招銀銀金金融融租租賃賃有有限限公公司司 20 上

17、上海海 2007 9 華華融融金金融融租租賃賃公公司司 20 杭杭州州 1984 9 興興銀銀金金融融租租賃賃有有限限公公司司 20 天天津津 2010 9 農(nóng)農(nóng)銀銀金金融融租租賃賃有有限限公公司司 20 上上海海 2010 10 中中聯(lián)聯(lián)重重科科融融資資租租賃賃（中中國(guó)國(guó)）有有限限公公司司 18.2 天天津津 2009 貨幣金融學(xué)貨幣金融學(xué)中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件中國(guó)石油大學(xué)教學(xué)課件21七、金融資產(chǎn)管理公司七、金融資產(chǎn)管理公司 19991999年先后建立了四家由國(guó)家投資的特定政策性金融年先后建立了四家由國(guó)家投資的特定政策性金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理公司華融、華融、長(zhǎng)城長(zhǎng)城、東方、信達(dá)。、東方、信達(dá)。 組建目的：組建目的：（1 1）收購(gòu)、管理和處置從工、農(nóng)、中、建四家國(guó)有獨(dú)資商）收購(gòu)、管理和處置從工、農(nóng)、中、建四家國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，改善它們的資產(chǎn)負(fù)債狀況；業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，改善它們的資產(chǎn)負(fù)債