續(xù)期作業(yè)管理流程(過渡版)宣導(dǎo)

1、20201515總公司保費(fèi)部總公司保費(fèi)部2015年年4月月 續(xù)期作業(yè)管理流程（過渡版）宣導(dǎo)續(xù)期作業(yè)管理流程（過渡版）宣導(dǎo)01 修訂背景修訂背景 作為ABC戰(zhàn)略項(xiàng)目實(shí)施的重要輔助內(nèi)容，2015年的續(xù)期流程優(yōu)化（過渡版）將主要考慮協(xié)助簡(jiǎn)化工作流程，提升工作時(shí)效，并在此基礎(chǔ)上確保指標(biāo)達(dá)成平穩(wěn)過渡。簡(jiǎn)化流程簡(jiǎn)化流程提升時(shí)效提升時(shí)效02 流程內(nèi)容流程內(nèi)容一、新單四個(gè)月回訪管理流程新流程僅要求對(duì)“回訪不成功”等有問題保單進(jìn)行登記錄入系統(tǒng)分單系統(tǒng)分單清單下發(fā)清單下發(fā)保單回訪保單回訪工具回收工具回收信息錄入信息錄入數(shù)據(jù)分析數(shù)據(jù)分析新單回訪操作流程變化點(diǎn)一變化點(diǎn)一一、新單四個(gè)月回訪管理流程變化點(diǎn)二變化點(diǎn)二原規(guī)定

2、原規(guī)定新規(guī)定新規(guī)定對(duì)于回訪結(jié)果有問題的保單，成立以分公司總經(jīng)理成立以分公司總經(jīng)理室成員為組長(zhǎng)室成員為組長(zhǎng)，營(yíng)銷部、培訓(xùn)部、保費(fèi)部負(fù)責(zé)人、中支總及各部門關(guān)鍵崗位人員為成員的新單回訪后后續(xù)工作處理小組續(xù)工作處理小組依據(jù)關(guān)于成立個(gè)險(xiǎn)治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知（合保營(yíng)工作通知20138號(hào)）要求，回訪發(fā)現(xiàn)的問題須提交至分分公司個(gè)險(xiǎn)治理銷售誤導(dǎo)工公司個(gè)險(xiǎn)治理銷售誤導(dǎo)工作小組作小組進(jìn)行處理二、續(xù)期收費(fèi)作業(yè)流程續(xù)期收費(fèi)作業(yè)流程提取清單打印提取清單打印督導(dǎo)件、收費(fèi)件督導(dǎo)件、收費(fèi)件分類下發(fā)分類下發(fā)清單管理人員于每月26日抽取、打印續(xù)期應(yīng)繳月為下月的二次純?nèi)螒?yīng)收清二次純?nèi)螒?yīng)收清單單及超過應(yīng)繳日超過應(yīng)繳日30

3、30天之后的四次及以上應(yīng)收未收清單天之后的四次及以上應(yīng)收未收清單，下發(fā)至對(duì)應(yīng)保全專員寬限期內(nèi)追蹤寬限期內(nèi)追蹤 （T-5T-5）二、續(xù)期收費(fèi)作業(yè)流程續(xù)期收費(fèi)作業(yè)流程處理二次純?nèi)翁幚矶渭內(nèi)巍胺怯囝~不足非余額不足”未未收保單收保單”追蹤達(dá)成情況追蹤達(dá)成情況對(duì)于應(yīng)繳日3030天以內(nèi)天以內(nèi)的未收件，主要追蹤繳次為二次純?nèi)味渭內(nèi)吻肄D(zhuǎn)賬結(jié)果為“非余額不足非余額不足”的未收保單寬限期內(nèi)追寬限期內(nèi)追蹤（蹤（T1-T30T1-T30）二、續(xù)期收費(fèi)作業(yè)流程續(xù)期收費(fèi)作業(yè)流程寬限期內(nèi)追寬限期內(nèi)追蹤（蹤（T31-T45T31-T45）處理二次純?nèi)幚矶渭內(nèi)未挝词占?；四未收件；四次以上次以上B、C類類未收件

4、未收件對(duì)于應(yīng)繳日3030天以上天以上4545天以內(nèi)天以內(nèi)的未收件，主要追蹤二次純?nèi)味渭內(nèi)挝词占?，以及四次以上四次以上B B、C C類類保單，面訪客戶并填寫服務(wù)登記表面訪客戶，填面訪客戶，填寫服務(wù)登記表寫服務(wù)登記表追蹤達(dá)成情況追蹤達(dá)成情況二、續(xù)期收費(fèi)作業(yè)流程續(xù)期收費(fèi)作業(yè)流程寬限期內(nèi)追寬限期內(nèi)追蹤（蹤（T46-T60T46-T60）處理所有未處理所有未收件收件對(duì)于應(yīng)繳日4545天以上天以上的未收件，要求核對(duì)每張未繳件是否有服務(wù)登記表，針對(duì)未面訪及需要再次面訪的客戶須做出回訪計(jì)劃，做到保單失效前100%100%面訪面訪。清單管理人員應(yīng)登陸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)模塊錄入未收件未收原因，并進(jìn)行未收原因分

5、析匯總100%面訪客戶，面訪客戶，填寫服務(wù)登記表，填寫服務(wù)登記表，并檢查登記表是并檢查登記表是否齊全否齊全追蹤達(dá)成情況追蹤達(dá)成情況及未收原因系及未收原因系統(tǒng)錄入統(tǒng)錄入三、工單處理審批流程為配合續(xù)期組織效能項(xiàng)目推進(jìn)，提升工作時(shí)效，總公司開為配合續(xù)期組織效能項(xiàng)目推進(jìn)，提升工作時(shí)效，總公司開發(fā)了工單管理系統(tǒng)。分為發(fā)了工單管理系統(tǒng)。分為“新單回訪問題件新單回訪問題件”和和“轉(zhuǎn)賬失轉(zhuǎn)賬失敗保單敗保單”兩種工單處理流程。兩種工單處理流程。三、工單處理審批流程1、新單回訪問題件工單流轉(zhuǎn)示意圖1 1、系統(tǒng)錄入問題保單，、系統(tǒng)錄入問題保單，工單系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)工單系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)2 2、根據(jù)保費(fèi)分別流轉(zhuǎn)、根據(jù)保費(fèi)分別流

6、轉(zhuǎn)至不同層級(jí)審批人至不同層級(jí)審批人3 3、保全專員最終處理、保全專員最終處理完成確認(rèn)完成確認(rèn)三、工單處理審批流程2、轉(zhuǎn)帳失敗問題件工單流轉(zhuǎn)示意圖一1 1、根據(jù)轉(zhuǎn)帳回盤結(jié)果，、根據(jù)轉(zhuǎn)帳回盤結(jié)果，工單系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)工單系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)2 2、根據(jù)保費(fèi)、是否督、根據(jù)保費(fèi)、是否督導(dǎo)件分別流轉(zhuǎn)至不同層導(dǎo)件分別流轉(zhuǎn)至不同層級(jí)審批人級(jí)審批人3 3、保全專員最終處理、保全專員最終處理完成確認(rèn)完成確認(rèn)督導(dǎo)件工單流轉(zhuǎn)流程督導(dǎo)件工單流轉(zhuǎn)流程三、工單處理審批流程2、轉(zhuǎn)帳失敗問題件工單流轉(zhuǎn)示意圖二1 1、根據(jù)轉(zhuǎn)帳回盤結(jié)果，、根據(jù)轉(zhuǎn)帳回盤結(jié)果，工單系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)工單系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)2 2、根據(jù)保費(fèi)、根據(jù)保費(fèi)、是否余是否余額不足額不足

7、分別流轉(zhuǎn)至不同分別流轉(zhuǎn)至不同層級(jí)審批人層級(jí)審批人3 3、保全專員最終處理、保全專員最終處理完成確認(rèn)完成確認(rèn)收費(fèi)件工單流轉(zhuǎn)流程收費(fèi)件工單流轉(zhuǎn)流程三、工單處理審批流程3、工單系統(tǒng)補(bǔ)充說明1 1、工單流轉(zhuǎn)至不同處理角色層級(jí)后關(guān)聯(lián)內(nèi)網(wǎng)郵箱，、工單流轉(zhuǎn)至不同處理角色層級(jí)后關(guān)聯(lián)內(nèi)網(wǎng)郵箱，系統(tǒng)系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)提示處理的郵件自動(dòng)觸發(fā)提示處理的郵件；2 2、“中支續(xù)期內(nèi)勤中支續(xù)期內(nèi)勤”角色指負(fù)責(zé)各中支續(xù)期管理事角色指負(fù)責(zé)各中支續(xù)期管理事務(wù)的人員（如部分機(jī)構(gòu)中該角色可由分公司保費(fèi)部務(wù)的人員（如部分機(jī)構(gòu)中該角色可由分公司保費(fèi)部續(xù)期督導(dǎo)或保全主管直接擔(dān)任）；續(xù)期督導(dǎo)或保全主管直接擔(dān)任）；3 3、各層級(jí)工單流轉(zhuǎn)人員均、各層

8、級(jí)工單流轉(zhuǎn)人員均可視問題件處理情況強(qiáng)制可視問題件處理情況強(qiáng)制終止工單流轉(zhuǎn)終止工單流轉(zhuǎn)。系統(tǒng)會(huì)對(duì)此類強(qiáng)行終止保單進(jìn)行監(jiān)控，系統(tǒng)會(huì)對(duì)此類強(qiáng)行終止保單進(jìn)行監(jiān)控，操作者要對(duì)終止保單負(fù)責(zé)操作者要對(duì)終止保單負(fù)責(zé)四、新舊流程對(duì)比原流程原流程新流程新流程1不僅要對(duì)四個(gè)月新單進(jìn)行回訪，應(yīng)繳前保單回訪，當(dāng)月保單督導(dǎo)繳費(fèi)，也都需按流程進(jìn)行；取消取消應(yīng)繳前保單回訪，當(dāng)月督導(dǎo)繳費(fèi)流程；將新單四個(gè)月回訪納入續(xù)期收費(fèi)流程2未收保單不具體區(qū)分類型，所有保單均需督導(dǎo)追蹤；將保單進(jìn)行分類分類，僅追蹤重點(diǎn)保單，有的放矢3手動(dòng)篩選未收保單，人工匯總結(jié)果開發(fā)工單處理系統(tǒng)工單處理系統(tǒng)，問題件生成工單流轉(zhuǎn)，自動(dòng)匯總結(jié)果人工分析03 Q&a

9、mp;A Q&AQ Q：新流程什么時(shí)候執(zhí)行？：新流程什么時(shí)候執(zhí)行？A：2015年6月1日起執(zhí)行，6月26日需按新流程打印清單。Q Q：新流程下保全專員的傭金等政策否會(huì)有后續(xù)相配套的調(diào)整？：新流程下保全專員的傭金等政策否會(huì)有后續(xù)相配套的調(diào)整？A：會(huì)有調(diào)整，今年7月1日起統(tǒng)一配套執(zhí)行。Q Q：公司當(dāng)前配備的：公司當(dāng)前配備的ITIT設(shè)備能夠支持工單處理流程嗎？設(shè)備能夠支持工單處理流程嗎？A：能夠支持，目前統(tǒng)計(jì)保全專員電腦配備情況有85%以上的人員都有電腦，而且后期會(huì)開發(fā)APP等移動(dòng)端處理支持，可以滿足新流程要求。Q Q：未收件按：未收件按3030天以內(nèi)、天以內(nèi)、30-4530-45天、天、45-6045-60天分類，核心系統(tǒng)清單提取會(huì)作相應(yīng)變更嗎？天分類，核心系統(tǒng)清單提取會(huì)作相應(yīng)變更嗎？A：不會(huì)。目前核心系統(tǒng)清單提取支持應(yīng)繳日條件設(shè)置，按需輸入下載清單即可。Q Q：IPAIPA保單的繳費(fèi)流程如何處理？保單的繳費(fèi)流程如何處理？A：和原來不變。本次通知里未涉及到的內(nèi)容均按原規(guī)定執(zhí)行。四、機(jī)構(gòu)問題解答04 相關(guān)工作安相關(guān)工作安排排四、工作安排部門部門工作項(xiàng)目工作項(xiàng)目時(shí)間時(shí)間總公司總公司