商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營教案xin

1、金融學(xué)院教案專用頁內(nèi)容（標(biāo)題）第1章 商業(yè)銀行導(dǎo)論教學(xué)目的及要求通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能、組織結(jié)構(gòu)和經(jīng)營管理原則，了解商業(yè)銀行發(fā)展的趨勢，思考我國商業(yè)銀行改革的方向和改革的步驟。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)：商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能、商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則教學(xué)難點(diǎn)：商業(yè)銀行三性原則內(nèi)容、關(guān)系及其協(xié)調(diào)；商業(yè)銀行的經(jīng)營模式教學(xué)內(nèi)容第1章 商業(yè)銀行導(dǎo)論 1.1商業(yè)銀行的起源和發(fā)展一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生二、商業(yè)銀行的發(fā)展 1.2商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能一、 商業(yè)銀行的性質(zhì) 二、 商業(yè)銀行的職能1.3商業(yè)銀行的經(jīng)營原則一、 安全性二、 流動性三、 盈利性四、經(jīng)營原則的關(guān)系及協(xié)調(diào)

2、1.4商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)及政府對銀行業(yè)的監(jiān)督一、商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)二、政府對銀行業(yè)的監(jiān)管教學(xué)方法以課堂講授為主，輔之課堂討論、提問和課后習(xí)題經(jīng)典著作選讀1資本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密. ；3. ；4。參考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），中國金融出版社，2002.4。2、（美國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理

3、教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛主編銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社2004.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2課外作業(yè)及要求思考題1、如何理解商業(yè)銀行的性質(zhì)？2、商業(yè)銀行有哪些職能？3、商業(yè)銀行與其中央銀行、政策性銀行和其它金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別？4、如何理解商業(yè)銀行的“三性”原則之間的關(guān)系及其協(xié)調(diào)。5、股份制商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)是怎樣構(gòu)成的？6、試比較單一銀行制與分支行的優(yōu)缺點(diǎn)。7、試分析我國金融控股公司發(fā)展?fàn)顩r

4、及存在問題？8、如何評價我國商業(yè)銀行的經(jīng)營模式？后記課外作業(yè)以書面形式、討論和復(fù)習(xí)思考形式等方式處理 金融學(xué)院教案專用頁內(nèi)容（標(biāo)題）第2章 商業(yè)銀行的資本管理教學(xué)目的及要求通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生理解和掌握商業(yè)銀行資本金的作用、構(gòu)成、理解資本與銀行穩(wěn)健的關(guān)系，理解和掌握新巴塞爾資本協(xié)議對資本充足的衡量、理解和掌握商業(yè)銀行資本的籌集和管理，理解我國商業(yè)銀行資本充足率管理的有關(guān)規(guī)定。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)：商業(yè)銀行資本的構(gòu)成、作用；新巴塞爾資本協(xié)議的主要精神；資本充足性的測定；商業(yè)銀行資本的籌集和管理。教學(xué)難點(diǎn)：資本充足性的測定、銀行資產(chǎn)持續(xù)增長模型教學(xué)內(nèi)容第2章商業(yè)銀行的資本管理 2.1銀行資本

5、構(gòu)成 一、 商業(yè)銀行資本的多種功能二、 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成2.2資本充足與銀行穩(wěn)健 一、 資本與銀行倒閉風(fēng)險 二、 資本充足與銀行穩(wěn)健三、新巴塞爾資本協(xié)議對國際銀行業(yè)資本充足性的測定 2.3商業(yè)銀行的資本管理一、 商業(yè)銀行資本需要量 二、 銀行的資本計劃三、 銀行資本的內(nèi)部融資 四、 銀行資本的外部融資 2.4我國商業(yè)銀行資本的現(xiàn)狀、分析教學(xué)方法以課堂講授為主，輔之課堂討論、提問和課后習(xí)題經(jīng)典著作選讀1資本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密. ；4。參考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），中國金融出版社，2002.4。2、

6、（美國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛主編銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社2004.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2課外作業(yè)及要求思考題1、銀行資本對銀行經(jīng)營有什么意義？2、

7、巴塞爾協(xié)議對銀行資本的構(gòu)成是如何規(guī)定的？3、怎樣理解充足？資本充足是否意味著銀行在穩(wěn)健經(jīng)營？4、銀行資本的需要量與哪些因素相關(guān)？怎樣測定最佳資本規(guī)模？5、新巴塞爾資本協(xié)議的主要精神是什么？ 6、商業(yè)銀行增加資本的途徑有哪些？7、我國商業(yè)銀行資本管理中存在哪些主要問題？應(yīng)該怎樣解決？后記課外作業(yè)以書面形式、討論和復(fù)習(xí)思考形式等方式處理金融學(xué)院教案專用頁內(nèi)容（標(biāo)題） 第3章 商業(yè)銀行的負(fù)債及其管理教學(xué)目的及要求通過本章學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的作用，理解和掌握存款定價、存款成本管理、存款結(jié)構(gòu)分析及非存款資金來源的經(jīng)營策略。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)：存款的種類和構(gòu)成、存款定價、存款成本管理、

8、存款結(jié)構(gòu)分析教學(xué)難點(diǎn)：存款定價方法、負(fù)債成本分析方法 教學(xué)內(nèi)容第3章 商業(yè)銀行的負(fù)債及其管理 3.1商業(yè)銀行的銀行存款負(fù)債的經(jīng)營管理 一、 銀行存款負(fù)債種類的設(shè)計和創(chuàng)新（案例分析）二、 存款構(gòu)成3.2銀行存款的定價一、 存款的定價與銀行經(jīng)營目標(biāo)二、 成本加利潤存款定價法三、 存款的邊際成本定價法四、 存款的其它定價方法3.3非存款性的資金來源 一、 同業(yè)拆借二、 再貼現(xiàn)借款 三、 證券回購 四、 發(fā)行中長期債券 五、 國際市場融資3.4銀行負(fù)債的成本管理 一、 成本構(gòu)成二、 成本的分析3.5銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)分析一、 我國商業(yè)銀行存款的構(gòu)成二、我國商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)教學(xué)方法以課堂講授為主，輔之課堂討

9、論、提問和課后習(xí)題經(jīng)典著作選讀1資本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密4。參考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），中國金融出版社，2002.4。2、（美國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛

10、主編銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社2004.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2 課外作業(yè)及要求思考題1、存款對銀行經(jīng)營為什么很重要？銀行主要有哪些存款服務(wù)？它們的特點(diǎn)是什么？2、存款定價與銀行經(jīng)營目標(biāo)有什么關(guān)系？實(shí)踐中主要使用哪些定價方法？3、近年來為什么銀行的非存款負(fù)債規(guī)模在增加？非存款負(fù)債的獲取方式是什么？4、負(fù)債成本的概念有哪些？它們的區(qū)別在哪里？5、對銀行負(fù)債成本的分析方法有哪些？6、我國商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)有什么特點(diǎn)？后記課外作業(yè)以書面形式、討論和復(fù)習(xí)思考形式等方式處理金融學(xué)院教案專用頁內(nèi)容（標(biāo)題）第4

11、章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理（提示要點(diǎn)，自學(xué)為主）教學(xué)目的及要求商業(yè)銀行資金來源的性質(zhì)和業(yè)務(wù)經(jīng)營的特點(diǎn)決定了商業(yè)銀行資金保持流動性的重要性。通過本章的學(xué)習(xí)要求學(xué)生了解和掌握直接滿足流動性需求的現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及管理要點(diǎn)。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)：現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成、頭寸的概念、流動性需求的預(yù)測、流動性管理的方法教學(xué)難點(diǎn)：流動性需求的預(yù)測教學(xué)內(nèi)容第4章商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理一、 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則二、現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性需求 三、流動性管理原則和方法 四、我國商業(yè)銀行流動性分析教學(xué)方法以課后自學(xué)為主，輔之課后輔導(dǎo)和習(xí)題經(jīng)典著作選讀1資本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密4參

12、考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），中國金融出版社，2002.4。2、（美國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛主編銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社200

13、4.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2課外作業(yè)及要求思考題1、現(xiàn)金資產(chǎn)包括哪些形式？銀行保留各種形式現(xiàn)金資產(chǎn)的目的是什么？2、銀行如何預(yù)測流動性需求？3、銀行在什么情況下會產(chǎn)生流動性需求？4、結(jié)合流動性管理的原則分析銀行是如何滿足流動性需求的？5、用所學(xué)的基本原理和方法對我國商業(yè)銀行的流動性進(jìn)行分析和判斷。后記課外作業(yè)以書面形式、討論和復(fù)習(xí)思考形式等方式處理金融學(xué)院教案專用頁內(nèi)容（標(biāo)題）第5章 貸款政策與管理教學(xué)目的及要求貸款是銀行最主要的盈利性資產(chǎn)，通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行貸款種類，理解和掌握商業(yè)銀行貸款政策、原則和操作程序，理解和掌握貸款的定價方法，對借款

14、人信用分析的內(nèi)容和方法等。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)：貸款種類、貸款政策、原則和操作程序、貸款的定價方法、信用分析教學(xué)難點(diǎn)：操作程序、貸款的定價方法、信用分析教學(xué)內(nèi)容第5章 貸款政策與管理 5.1貸款的種類及組合一、貸款對象和條件 二、貸款主要種類及管理要點(diǎn)5.2貸款政策與程序一、貸款原則二、貸款政策三、貸款決策程序四、貸款協(xié)議5.3貸款審查一、審查內(nèi)容二、審查原則5.4貸款質(zhì)量評價一、 貸款分類二、分類過程三、分類結(jié)果5.5問題貸款的發(fā)現(xiàn)與處理一、問題貸款的產(chǎn)生與發(fā)現(xiàn)二、問題貸款的處理程序三、呆帳準(zhǔn)備金5.6我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)管理現(xiàn)狀教學(xué)方法以課堂講授為主，輔之課堂案例討論、提問和課后習(xí)題經(jīng)

15、典著作選讀1資本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密4參考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），中國金融出版社，2002.4。2、（美國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛主編銀行管理學(xué)，武漢大

16、學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社2004.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2課外作業(yè)及要求思考題1、什么是貸款組合？影響一家銀行貸款組合結(jié)構(gòu)的因素是哪些？2、什么是貸款政策？主要包括哪些內(nèi)容？3、貸款原則主要包括哪些內(nèi)容？4、試述貸款操作程序的主要內(nèi)容。5、什么是保證貸款？保證貸款的管理要點(diǎn)有哪些？6、什么是抵押貸款？抵押貸款的管理要點(diǎn)有哪些？7、什么是票據(jù)貼現(xiàn)？票據(jù)貼現(xiàn)審查的重點(diǎn)有哪些？8、如何對貸款質(zhì)量進(jìn)行評價分析？9、如何發(fā)現(xiàn)問題貸款？對問題貸款怎樣處理？后記課外作業(yè)以書面形式、討論和復(fù)習(xí)思考形式等方式處理金融學(xué)院教案專用頁

17、內(nèi)容（標(biāo)題）第6章 企業(yè)貸款教學(xué)目的及要求通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解和掌握企業(yè)貸款種類及管理的主要內(nèi)容，從而使學(xué)生對銀行貸款的定價，貸款的信用分析等問題有一個全面的認(rèn)識。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)：信用分析、貸款定價、貸款質(zhì)量評價教學(xué)難點(diǎn)：財務(wù)分析、現(xiàn)金流量分析、貸款定價方法教學(xué)內(nèi)容第6章 企業(yè)貸款一、企業(yè)貸款的種類二、對企業(yè)借款理由的分析 三、 借款企業(yè)的信用分析四、企業(yè)貸款的定價上機(jī)實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法以課后自學(xué)為主，輔之課后輔導(dǎo)和習(xí)題經(jīng)典著作選讀1資本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密4參考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），

18、中國金融出版社，2002.4。2、（美國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛主編銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社2004.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2課外作業(yè)及要求思考題1、

19、根據(jù)資料，對企業(yè)的借款原因進(jìn)行分析。P1522、根據(jù)資料，對企業(yè)進(jìn)行財務(wù)分析和現(xiàn)金流量分析。P152-1543、為什么要進(jìn)行現(xiàn)金流量分析？現(xiàn)金流量分析對我們判斷企業(yè)償還能力有何意義？4、借款企業(yè)的信用支持主要方式是什么？，銀行應(yīng)如何進(jìn)行管理？5、為什么要對借款企業(yè)進(jìn)行非財務(wù)因素分析？分析的內(nèi)容主要有哪些？6、企業(yè)貸款定價的方法有哪些？什么是補(bǔ)償余額？它對貸款定價有何意義？后記課外作業(yè)以書面形式、討論和復(fù)習(xí)思考形式等方式處理金融學(xué)院教案專用頁內(nèi)容（標(biāo)題）第7章 消費(fèi)貸款教學(xué)目的及要求通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解消費(fèi)信貸的種類、特點(diǎn)，掌握消費(fèi)信貸的個人信用評估，以及對消費(fèi)信貸風(fēng)險控制的相關(guān)知識。重點(diǎn)

20、難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)： 個人信用評估方法、住宅抵押貸款業(yè)務(wù)、汽車貸款業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、消費(fèi)貸款實(shí)際利息計算方法教學(xué)難點(diǎn)：消費(fèi)貸款風(fēng)險分析與管理、消費(fèi)貸款利息計算方法教學(xué)內(nèi)容第7章消費(fèi)貸款 一、 消費(fèi)信貸概述二、消費(fèi)信貸的個人信用評估三、住宅抵押貸款 四、汽車貸款 五、信用卡貸款 六、消費(fèi)信貸定價教學(xué)方法以課堂教學(xué)為主，學(xué)生自學(xué)及課后輔導(dǎo)和習(xí)題經(jīng)典著作選讀1資本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密4參考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），中國金融出版社，2002.4。2、（美國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四

21、版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛主編銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社2004.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2課外作業(yè)及要求思考題1、商業(yè)銀行為什么要發(fā)展消費(fèi)信貸？消費(fèi)信貸有何特征？2、建立個人消費(fèi)信貸征信制度有何意義？3、

22、簡述個人信用的評估方法。4、住宅抵押貸款結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容有哪些？如何控制其風(fēng)險？5、汽車貸款結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容有哪些？如何控制其風(fēng)險？6、信用卡業(yè)務(wù)有哪些特殊風(fēng)險？如何管理？7、個人消費(fèi)貸款利息的計算。P195后記課外作業(yè)以書面形式、討論和復(fù)習(xí)思考形式等方式處理金融學(xué)院教案專用頁內(nèi)容（標(biāo)題）第9章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理教學(xué)目的及要求通過本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生理解和掌握商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的影響，理解和掌握利率敏感性缺口管理、持續(xù)期管理、金融衍生工具的主要內(nèi)容，了解我國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)要求。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)：資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論的主

23、要觀點(diǎn)及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的影響、利率敏感性缺口管理 教學(xué)難點(diǎn)：持續(xù)期應(yīng)用、金融衍生工具管理教學(xué)內(nèi)容第9章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理 9.1資產(chǎn)負(fù)債管理理論及其發(fā)展一、 資產(chǎn)管理理論二、負(fù)債管理理論三、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論四、資產(chǎn)負(fù)債外管理理論9.2利率風(fēng)險及其管理一、 缺口的衡量與管理二、持續(xù)期的應(yīng)用與局限三、金融衍生工具的應(yīng)用補(bǔ)充內(nèi)容：風(fēng)險監(jiān)控核心指標(biāo)教學(xué)方法以課堂教學(xué)為主，輔之課后輔導(dǎo)和習(xí)題經(jīng)典著作選讀1資本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密4參考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），中國金融出版社，2002.4。2、（美

24、國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛主編銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社2004.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2課外作業(yè)及要求思考題1、試述商業(yè)銀行管理理論的主要內(nèi)容及對商業(yè)

25、銀行經(jīng)營管理的影響。2、怎樣測量利率風(fēng)險？資金缺口管理應(yīng)該如何進(jìn)行？3、持續(xù)期缺口管理的含義和方法是什么？遠(yuǎn)期利率協(xié)議與利率期貨規(guī)避利率風(fēng)險的原理是什么？應(yīng)用時各有什么特點(diǎn)？5、商業(yè)銀行與其中央銀行、政策性銀行和其它金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別？6、計算題：教材P250后記課外作業(yè)以書面形式、討論和復(fù)習(xí)思考形式等方式處理金融學(xué)院教案專用頁內(nèi)容（標(biāo)題）第10章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)教學(xué)目的及要求通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解中間業(yè)務(wù)的種類，理解掌握商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化、擔(dān)保類、承諾類中間業(yè)務(wù)的相關(guān)知識，理解金融衍生業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。重點(diǎn)難點(diǎn)及其處理教學(xué)重點(diǎn)：信用卡業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化、擔(dān)保類、承諾類及

26、衍生業(yè)務(wù)教學(xué)難點(diǎn)：衍生業(yè)務(wù)和資產(chǎn)證券化、中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險與控制教學(xué)內(nèi)容第10章商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù) 10.1商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和種類一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)含義二、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點(diǎn) 三、商業(yè)銀行中間種類四、商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化 10.2無風(fēng)險 低風(fēng)險類中間業(yè)務(wù)一、咨詢顧問類中間業(yè)務(wù)二、代理類中間業(yè)務(wù)三、保管類之間業(yè)務(wù)四、基金類中間業(yè)務(wù)10.3不含期權(quán)期貨性質(zhì)類中間業(yè)務(wù)一、交易類中間業(yè)務(wù)二、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)三、銀行卡業(yè)務(wù) 10.4含期權(quán)期貨性質(zhì)類中間業(yè)務(wù)一、擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)二、承諾類中間業(yè)務(wù)三、金融衍生產(chǎn)品四、租賃類中間業(yè)務(wù)教學(xué)方法以課堂講授為主，輔之課堂討論、提問和課后習(xí)題經(jīng)典著作選讀1資

27、本論，馬克思. ；2經(jīng)濟(jì)學(xué)，薩繆爾遜. ；3國富論，亞當(dāng)斯密4參考文獻(xiàn)1、（美）唐納德R.費(fèi)雷澤等著，康以同等譯，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對風(fēng)險的管理（第二版），中國金融出版社，2002.4。2、（美國）比得S羅斯主編，唐旭、王丹等譯，商業(yè)銀行管理（四版），經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2004.33、（美）喬治E魯斯著貸款管理，中國計劃出版社2001.94、（美）大衛(wèi)H弗里德曼著存款管理，中國計劃出版社2001.95、（美）喬治H漢普爾等著銀行管理教程與案例，中國人民大學(xué)出版社2002.46、鮑靜海 尹成遠(yuǎn)主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，人民郵電出版社2003.97、黃憲 趙征 代軍勛主編銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社2004.28、李志輝主編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，中國金融出版社2004.29、彭建剛主編商業(yè)銀行管理學(xué)，中國金融出版社2004.2 課外作業(yè)及要求思考題1、中間業(yè)務(wù)的種類有哪些？2、我國商業(yè)銀行有哪些結(jié)算方式？3、有哪些形式的代理業(yè)務(wù)？應(yīng)如何在我國開展代理融通業(yè)務(wù)？4、信用卡業(yè)務(wù)的收入來源有哪些？如何控制