基金認(rèn)申購業(yè)務(wù)流程

1、、開放式基金的運(yùn)營(yíng)與管理（一）募集程序L、申請(qǐng)：基金管理人（發(fā)起人）準(zhǔn)備申請(qǐng)文件，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。、核準(zhǔn)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理之日起的6個(gè)月內(nèi)，作出是否核準(zhǔn)的決定。3、發(fā)行：（1）募集期為3個(gè)月（2）發(fā)行方式：網(wǎng)下發(fā)行直銷、代銷（3）發(fā)行價(jià)格：基金單位面值+認(rèn)購費(fèi)入開放式基金的運(yùn)營(yíng)與管理I、驗(yàn)資、在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。5、公告成立（二）開放式基金的認(rèn)購、申購及計(jì)算、含義認(rèn)購：在基金募集期（發(fā)行期）內(nèi)購買基金的行為。申購：投資者在基金募集期結(jié)束，基金已經(jīng)成立后申請(qǐng)購買基金份額的行為。開放式基金的認(rèn)購、申購H認(rèn)購場(chǎng)所：（1）網(wǎng)下發(fā)行：基金管理人直銷中心、代銷的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)、證券公司營(yíng)業(yè)部。（2）網(wǎng)上

2、發(fā)行：通過證券交易所的交易系統(tǒng)。申購場(chǎng)所：以網(wǎng)下（場(chǎng)外）申購為主3、認(rèn)購、申購費(fèi)：購買基金時(shí)投資者需支付的手續(xù)費(fèi)。主萋向銷售機(jī)構(gòu)支付銷售費(fèi)用以及廣告和其他營(yíng)銷支出。開放式基金的認(rèn)購、申購認(rèn)（申）購方式：金額認(rèn)（申）購戰(zhàn)資者以金額而不是數(shù)量提出認(rèn)（申）購申請(qǐng)。5、認(rèn)（申）購費(fèi)收費(fèi)模式前端收費(fèi)：在認(rèn)（申）購基金時(shí)收取認(rèn)（申）防費(fèi)。后端收費(fèi)：在認(rèn)（申）購基金時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金前補(bǔ)收認(rèn)（申）購費(fèi)。后端收費(fèi)的費(fèi)率一般隨持有期的延長(zhǎng)而減少，超過一定時(shí)期，可以免除費(fèi)用。認(rèn)（申）購費(fèi)率有兩種形式:金額費(fèi)率與凈額費(fèi)率k前端收費(fèi)模式：金額費(fèi)率下 認(rèn)（申）購費(fèi)、認(rèn)（申）購份額的計(jì)算 認(rèn)購費(fèi)、認(rèn)購份額的計(jì)算 端收費(fèi)

3、模式下認(rèn)（申）購費(fèi)、認(rèn)（申）購份'額的計(jì)算（1）金額費(fèi)率（中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定不超過5%）金額費(fèi)率是對(duì)投資總額收費(fèi)認(rèn)（申）購費(fèi)=認(rèn)（申）購總金額X認(rèn)（申）購費(fèi)率認(rèn)（申）購凈額=認(rèn)（申）購金額X認(rèn)（申）購費(fèi)率前端收費(fèi)模式：金額費(fèi)率下認(rèn)（申）購費(fèi)、認(rèn)（申）購份額的計(jì)算N認(rèn)購份額=（認(rèn)購凈額+募集期認(rèn)購資金利息）基金單位面值募集期認(rèn)購資金產(chǎn)生利息認(rèn)購基金不收取認(rèn)購費(fèi)申購份額=申購凈額/申購日基金單位凈值前端收費(fèi)模式：凈額費(fèi)率下認(rèn)（申）購費(fèi)、認(rèn)（申）購份額的計(jì)算2）凈額費(fèi)率（不超過5%,對(duì)凈投資額收費(fèi)）認(rèn)（申）購費(fèi)=認(rèn)（申）購凈額X認(rèn)（申）購費(fèi)率必幺不認(rèn)（申）購金額認(rèn)（申）購凈額=/二十1+認(rèn)（申）

4、購費(fèi)率認(rèn)購份額=（認(rèn)購凈額+募集期認(rèn)購資金利息）/基金單位面值申購份額=申購凈額/申購日基金單位凈值后端收費(fèi)模式：凈額費(fèi)率下認(rèn)（申）購費(fèi)、認(rèn)（申）購份額的計(jì)算.端收費(fèi)模式下認(rèn)購費(fèi)、認(rèn)購份額的計(jì)算A購份額=（認(rèn)購金額+募集期認(rèn)購資金利息）/基金單位面值申購份額=申購金額/申購日基金單位凈值開放式基金的申購、贖回三）開放式基金的申購、贖回規(guī)則概念贖回：基金份額持有人要求基金管理公司購回其所持的開放式基金的行為。贖回費(fèi)：賣出基金時(shí)投資者需支付的手續(xù)費(fèi)。2、申購、贖回時(shí)間同證券交易所交易時(shí)間相同開放式基金的申購、贖回,、申購、贖回原則'（1）貨幣型基金申購、贖回原則貨幣型基金特點(diǎn)： 基金單位固

5、定不變，始終保持1元，超過1元的收益會(huì)按時(shí)自動(dòng)轉(zhuǎn)化為基金份額。 一般免認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)貨幣型基金申購、贖回原則：已知價(jià)原則 金額申購，份額贖回開放式基金的申購、贖回2）其他類型基金申購、贖回原則未知價(jià)原則金額申購，份額贖回4、申購費(fèi)的收費(fèi)模式與計(jì)算收費(fèi)模式：前端收費(fèi)與后端收費(fèi)，申購費(fèi)率：金額申購費(fèi)率與凈額申購費(fèi)率基金申購07000S去實(shí)貨幣基金代碼：070008金額申購前楸費(fèi)1.00001.0000正常交易行位發(fā)單發(fā)行份領(lǐng)：基金狀態(tài)：最小交易金額:最小交易份額：當(dāng)日余額：601.14可用資金：601,14用戶等級(jí)：0O價(jià)凈份狀乂行位行金O發(fā)單發(fā)基44oO66基金代眄：|202001基金申

6、購基金代眄：1202001申購資金:基金鹿回202001由方想他成長(zhǎng)發(fā)行價(jià)格：前端收費(fèi)單位凈值:1,0567發(fā)行份額：1.0567基金狀態(tài)：正常交易最小遵金額：最小謖份額：可用份額用戶等級(jí)：0開放式基金的申購、贖回、贖回贖回金額=贖回總額一贖回費(fèi)贖回總額=贖回?cái)?shù)量x贖回當(dāng)日基金份額凈值贖回費(fèi)=贖回總額X贖回費(fèi)率贖回費(fèi)率一般低于認(rèn)購、申購費(fèi)率，持有基金時(shí)間越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低。在認(rèn)購、申購費(fèi)后端收費(fèi)情況下贖回金額=贖回總額一贖回費(fèi)一認(rèn)購或申購費(fèi)開放式基金的申購、贖回申購、贖回場(chǎng)所）基金管理人直銷中心、代銷的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)、證券公司營(yíng)業(yè)部。（2）通過證券交易所的交易系統(tǒng)。從2005年7月開始，在原來場(chǎng)

7、外申購、贖回的基礎(chǔ)上,增加滬深交易所場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購、申購、贖回.也采取金額申購，份額贖回原則，交易所行情發(fā)布系統(tǒng)中“最新價(jià)”欄目揭示前一交易日份基金份額凈值。I（認(rèn)）申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率特點(diǎn)，o（認(rèn)）申購費(fèi)率贖回費(fèi)率的費(fèi)率大4、一般根據(jù)風(fēng)F險(xiǎn)大小設(shè)置，但也不是絕對(duì)，基金公司可根據(jù)市.場(chǎng)情況自行決定。o費(fèi)率從大到小依次為：股票型混合型債券型貨幣型眾多代銷機(jī)構(gòu)實(shí)行網(wǎng)上銀行申購優(yōu)惠政策，并且設(shè)置與申購金額大小成反比關(guān)系的申購費(fèi)率?；疬\(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)基金的注冊(cè)與過戶登記和基金會(huì)計(jì)與結(jié)算，其工作職責(zé)包括基金清算和基金會(huì)計(jì)兩部分。基金清算工作包括：開立投資者基金賬戶；確認(rèn)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換以及非交易過戶等交易

8、類申請(qǐng)，完成基金份額清算；管理基金銷售機(jī)構(gòu)的資金交收情況，負(fù)責(zé)相關(guān)賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，完成銷售資金清算；設(shè)立并管理資金清算相關(guān)賬戶，負(fù)責(zé)賬戶的會(huì)計(jì)核算工作并保管會(huì)計(jì)記錄；復(fù)核并監(jiān)督基金份額清算與資金清算結(jié)果?；饡?huì)計(jì)工作包括：記錄基金資產(chǎn)運(yùn)作過程，當(dāng)日完成所發(fā)生基金投資業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算工作；核算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；完成與托管銀行的賬務(wù)核對(duì)，復(fù)核基金凈值計(jì)算結(jié)果；按日計(jì)提基金管理費(fèi)和托管費(fèi)；填寫基金資產(chǎn)運(yùn)作過程中產(chǎn)生的投資交易資金劃轉(zhuǎn)指令，傳送至托管行；根據(jù)基金份額清算結(jié)果，填寫基金贖回資金劃轉(zhuǎn)指令，傳送至托管行；完成資金劃轉(zhuǎn)指令產(chǎn)生的基金資產(chǎn)資金清算憑證與托管行每日資金流量表間的核對(duì)；建立基金資產(chǎn)會(huì)計(jì)檔案，定期裝訂并編號(hào)歸檔管理相關(guān)憑證賬冊(cè)?；鹫蹆r(jià)率=（單位份額凈值-單位市價(jià)）/單位份額凈值=1-單位市價(jià)/單位份額凈值折價(jià)率大于0折價(jià)，小于0溢價(jià)指數(shù)：根據(jù)某些采樣股票或債券的價(jià)格所設(shè)計(jì)并計(jì)算出來的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，用量衡量股票市場(chǎng)或債券市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)情形。QDLL：qualifieddome