信用管理制度

1、信用管理制度為了加強(qiáng)公司信用管理，使相關(guān)部門在公司內(nèi)部責(zé)權(quán)分明，公司內(nèi)部設(shè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，并制定相關(guān)管理制度。一、信用管理機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部為公司信用管理機(jī)構(gòu)，公司副總經(jīng)理為信用（合同）管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)。二、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能1. 組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。2. 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考3. 對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。4. 客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。5. 應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)

2、督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。6. 商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7. 利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門開(kāi)拓市場(chǎng)。三、崗位責(zé)任制度1、法定代表人的主要職責(zé)：（1）加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；（2）授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；（3）對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；（4）定期了解合同的簽訂、履行情況。2、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：（1）組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；（2）

3、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核;（3）統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用；（4）制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；（5）日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；（6）建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；（7）匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；（8）協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。3、信用（合同）管理員的主要職責(zé)：（1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。（2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。（3）檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。（4）登記合同臺(tái)帳

4、，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。（5）發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報(bào)告。（6）參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。（7）定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。（8）負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。（9）參與商賬追收。（10）配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。4、采購(gòu)、營(yíng)銷部門的主要職責(zé)（1）依法簽訂、變更、解除本部門的合同。（2）嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。（3）對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。（4）在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理

5、機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通報(bào)。（5）本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。（6）參加本部門合同糾紛的處理。（7）配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)（1）加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。（2）做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。（3）解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。（4）依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。（5）本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。（6）配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。四、信用（合同）管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)1、考核范圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。2、考評(píng)時(shí)間公司每年年終

6、組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門信用（合同）管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。3、考核內(nèi)容序號(hào)考核內(nèi)容應(yīng)得分1掌握合冋的有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)。35認(rèn)真參加部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。2檢查所簽訂合同符合三性”（合法性、真實(shí)性、可行性）。30檢查所簽訂合冋符合五審查”（對(duì)方主體是否合格，授權(quán)代理是否合法，資信是否保證，經(jīng)營(yíng)范圍是否超出，合同結(jié)算方法和法定程序是否符合規(guī)定）。檢查除即時(shí)清結(jié)外，是否簽訂了書面合同。檢查使用各類合冋文本的正確性和合冋內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù)完備。檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。檢查杜絕無(wú)效合同的出現(xiàn)。3檢查有關(guān)合冋審查表的辦理和送審，內(nèi)容齊全，手續(xù)完備。20定期或不定期與部門業(yè)務(wù)員對(duì)帳。經(jīng)常督促合同的履約行為。全面了解本部門的合同履行情況。4檢查本部門的合冋變更、解除手續(xù)的及時(shí)辦理和手續(xù)齊全。5協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。5建立合同臺(tái)帳。10合同臺(tái)帳的登記質(zhì)量（臺(tái)帳登記及時(shí)、正確、全面）。檢查合同章的使用和保管。做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。6在信用（合同）管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括運(yùn)用計(jì)算機(jī)管理等事項(xiàng)）。10