柜臺(tái)業(yè)務(wù)問(wèn)題

1、1營(yíng)銷(xiāo)人員常見(jiàn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)問(wèn)題及處理營(yíng)銷(xiāo)人員常見(jiàn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)問(wèn)題及處理2營(yíng)銷(xiāo)人員常見(jiàn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)問(wèn)題及處理營(yíng)銷(xiāo)人員常見(jiàn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)問(wèn)題及處理n一、賬戶(hù)類(lèi)n二、第三方存管n三、交易類(lèi)3賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.1 1.1 可開(kāi)立何種證券帳戶(hù)？可開(kāi)立何種證券帳戶(hù)？n投資者要進(jìn)行證券交易、必須開(kāi)立相應(yīng)的賬戶(hù)。投資者需開(kāi)立的賬戶(hù)分為資金賬戶(hù)（必須）、A股證券賬戶(hù)（滬A、深A(yù)）、B股證券賬戶(hù)（滬B、深B）、場(chǎng)內(nèi)基金賬戶(hù)（F賬戶(hù)）、場(chǎng)外開(kāi)放式基金賬戶(hù)（每個(gè)基金公司需開(kāi)設(shè)不同的賬戶(hù)）、三板證券賬戶(hù)；每個(gè)投資者只能開(kāi)立同類(lèi)別證券賬戶(hù)一個(gè)（因歷史原因可以開(kāi)立多個(gè)，但目前只能開(kāi)立一個(gè)）。 4賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.2 1.2

2、如何開(kāi)如何開(kāi)B B股賬戶(hù)？股賬戶(hù)？n1）客戶(hù)先到銀行將外幣存款劃入我公司在同城、同行的B股保證金賬戶(hù)。銀行會(huì)出具進(jìn)賬憑證單，進(jìn)賬單備注欄勿忘注明客戶(hù)姓名；2）客戶(hù)攜帶本人身份證和本人資金進(jìn)賬憑證到我公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)立B股股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù)。3） B股集中式銀證轉(zhuǎn)賬四家：工、農(nóng)、中、建；B股存取款方式可用票據(jù)或者銀證轉(zhuǎn)賬。5賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.3 1.3 如何開(kāi)立三板賬戶(hù)？如何開(kāi)立三板賬戶(hù)？n代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)俗稱(chēng)三板。開(kāi)戶(hù)手續(xù)：年滿18周歲的自然人帶上本人的身份證在交易時(shí)間營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)簽署代辦股份轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)申請(qǐng)表； n已有股票賬戶(hù)的客戶(hù)要到開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部開(kāi)通,同時(shí)還需出示上海、深圳的股東賬戶(hù)卡

3、和證券交易卡。6賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.4 1.4 如何開(kāi)立場(chǎng)外開(kāi)放式基金賬戶(hù)？如何開(kāi)立場(chǎng)外開(kāi)放式基金賬戶(hù)？n投資者在一個(gè)基金管理公司只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基金賬戶(hù)。該基金賬戶(hù)可用于相應(yīng)基金管理公司旗下的所有基金品種的交易（包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、權(quán)益分配等） n投資者開(kāi)立第一個(gè)場(chǎng)外開(kāi)放式基金賬戶(hù)必須通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)委托方式辦理。之后，即可通過(guò)網(wǎng)上交易方式開(kāi)立其他基金管理公司的基金賬戶(hù)n注：基金賬戶(hù)還包括“滬市TA”和“深市TA”。7賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)?zhí)峤缓螅刹樵?xún)“賬號(hào)”或“賬戶(hù)流水”信息：nT日，賬戶(hù)流水狀態(tài)為“未報(bào)”，基金賬戶(hù)狀態(tài)為“基金賬戶(hù)未確認(rèn)”nT+1日，賬戶(hù)流水狀態(tài)為“已報(bào)”

4、，基金賬戶(hù)狀態(tài)為“基金賬戶(hù)已確認(rèn)”nT+2日，“基金賬號(hào)”欄顯示基金賬號(hào)，基金賬戶(hù)狀態(tài)為“正常” 8賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.5 1.5 如何撤銷(xiāo)基金賬戶(hù)？如何撤銷(xiāo)基金賬戶(hù)？n基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)的前提n基金賬戶(hù)內(nèi)無(wú)基金份額n無(wú)未交收業(yè)務(wù)n所謂“未交收業(yè)務(wù)”是指尚未完成基金份額過(guò)戶(hù)或資金交收等事項(xiàng)的業(yè)務(wù)n投資者基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)只能通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)委托方式辦理。 9賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.6 1.6 如何收費(fèi)？如何收費(fèi)？帳戶(hù)分類(lèi)個(gè)人收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)深A(yù)人民幣：50元人民幣：500元滬A人民幣：40元人民幣：400元深B港幣：120元港幣：580元滬B美元：19元美元：85元三板境內(nèi)人民幣：30元境內(nèi)

5、人民幣：100元境外美元：4元境外美元：15元10賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.7 1.7 需要什么證件？需要什么證件？n個(gè)人投資者：個(gè)人投資者：n身份證，同名銀行存折或銀行卡n機(jī)構(gòu)投資者：機(jī)構(gòu)投資者：法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件法定代表人授權(quán)委托書(shū)與法人代表證明書(shū)法定代表人身份證明文件副本及其復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件11賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.8 1.8 如何轉(zhuǎn)戶(hù)？如何轉(zhuǎn)戶(hù)？n轉(zhuǎn)戶(hù)的流程是客戶(hù)持本人身份證和股東賬戶(hù)卡到原證券公司作上海賬戶(hù)撤銷(xiāo)指定交易，深圳賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管到席位號(hào)296700。然后到本證券公司開(kāi)立資金賬戶(hù)，把上海

6、和深圳的股東賬戶(hù)掛進(jìn)去，上海做指定交易（上海的股票T日日終清算后到賬，但新指定可賣(mài)空）12賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.9 1.9 轉(zhuǎn)戶(hù)時(shí)都要注意什么問(wèn)題？轉(zhuǎn)戶(hù)時(shí)都要注意什么問(wèn)題？n深圳賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管產(chǎn)生的30元費(fèi)用的發(fā)票營(yíng)業(yè)部可以報(bào)銷(xiāo)，沒(méi)有深圳股票則不辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)n轉(zhuǎn)戶(hù)的當(dāng)天不能有證券交易或者新股未回款等凍結(jié)款項(xiàng)，否則不能辦理撤銷(xiāo)指定交易及轉(zhuǎn)托管手續(xù)n已有證券賬戶(hù)的客戶(hù)需同時(shí)攜帶證券賬戶(hù)卡，新開(kāi)戶(hù)時(shí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)均通過(guò)新意系統(tǒng)進(jìn)行查詢(xún)?cè)撡~戶(hù)是否為休眠賬戶(hù)，如果是休眠賬戶(hù)需進(jìn)行激活操作；嚴(yán)禁新開(kāi)不合格賬戶(hù)。13賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.10 1.10 如何掛失補(bǔ)辦證券賬戶(hù)卡？如何掛失補(bǔ)辦證券賬戶(hù)卡？n

7、請(qǐng)開(kāi)戶(hù)人本人攜帶有效身份證、證券交易卡（又稱(chēng)交易磁卡，主要功能是自助委托和交割時(shí)使用，目前交易磁卡的功能正逐步減少），到開(kāi)戶(hù)的證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦； 身份證遺失的，還需出具戶(hù)口所在地的派出所出示的貼有本人照片并加蓋公章的身份證遺失證明。 n若因歷史原因開(kāi)立多個(gè)同類(lèi)別證券賬戶(hù)的，掛失后不能補(bǔ)辦，只能合并。14賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.11 1.11 新股中簽時(shí)遺失帳戶(hù)怎么辦？新股中簽時(shí)遺失帳戶(hù)怎么辦？n某投資者申購(gòu)新股并已中簽（或者當(dāng)天完成送配股，而新增部分尚未上市），而后又遺失賬戶(hù)怎么辦？ n答：可以作為一般的掛失轉(zhuǎn)戶(hù)處理，新股和配股新上市的數(shù)據(jù)在上市后第二個(gè)交易日自動(dòng)轉(zhuǎn)入新賬戶(hù)。 15賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題

8、賬戶(hù)類(lèi)問(wèn)題n1.12 1.12 如何進(jìn)行遺產(chǎn)繼承？如何進(jìn)行遺產(chǎn)繼承？n只有經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證的證券饋贈(zèng)、分割、繼承才可以辦理非交易過(guò)戶(hù)。n投資者身故后，死亡續(xù)承相關(guān)手續(xù)辦理：可以在辦理遺產(chǎn)繼承公證后到指定交易的證券營(yíng)業(yè)部辦理非交易過(guò)戶(hù)。需要的資料：繼承權(quán)公證書(shū)、所有繼承人都必須到場(chǎng)、身份證明文件。（如繼承人為限制民事行為能力人或無(wú)民事行為能力人的，還需法定監(jiān)護(hù)人到場(chǎng)）16第三方存管第三方存管問(wèn)題問(wèn)題n 2.1 2.1 如何辦理和更換第三方存管？如何辦理和更換第三方存管？nA股賬戶(hù)開(kāi)立之后，必須馬上辦理第三方存管；第三方存管轉(zhuǎn)賬是人民幣資金存取的唯一渠道。n現(xiàn)中信金通已與下列銀行開(kāi)辦第三方存管業(yè)務(wù)：

9、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、中信銀行、民生銀行共十家銀行n業(yè)務(wù)流程：客戶(hù)需要先在證券公司做預(yù)指定，然后持第三方存管協(xié)議去選定的銀行辦理確認(rèn)手續(xù)。（中行、農(nóng)行、中信、民生銀行支持直接指定）17第三方存管第三方存管問(wèn)題問(wèn)題n所有合格A股賬戶(hù)都必須辦理三方存管業(yè)務(wù)，每個(gè)客戶(hù)只能選定其中一家存管銀行，各家存管銀行的轉(zhuǎn)賬時(shí)間和操作方式有所區(qū)別，根據(jù)客戶(hù)所選擇的銀行確定，部分銀行（中、農(nóng)、建）不支持當(dāng)日簽約證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)。n更換存管銀行：目前各家存管銀行系統(tǒng)均不支持直接轉(zhuǎn)換，必須撤銷(xiāo)后重新指定，目前系統(tǒng)升級(jí)后均支持當(dāng)日撤銷(xiāo)當(dāng)日指定。存管撤銷(xiāo)分兩種方式：一是預(yù)

10、指定客戶(hù)，除建行外均可進(jìn)行帶資金撤銷(xiāo)，二是簽約客戶(hù)，所有銀行撤銷(xiāo)時(shí)資金賬戶(hù)余額均需為0。18第三方存管第三方存管問(wèn)題問(wèn)題n 2.2 2.2 轉(zhuǎn)戶(hù)時(shí)第三方存管應(yīng)該怎么辦？轉(zhuǎn)戶(hù)時(shí)第三方存管應(yīng)該怎么辦？n第三方存管要求客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)券商處只能指定一家銀行為其資金轉(zhuǎn)賬存管銀行，但指定一家銀行后可辦理更換存管銀行，重新指定新存管銀行的手續(xù)。n如果在其他證券公司轉(zhuǎn)戶(hù)過(guò)來(lái)而且在原證券公司未做第三方存管銷(xiāo)戶(hù)的，在我證券公司不能再做相同銀行的第三方存管（中信除外）。n注：第三方存管也可以通過(guò)銀行的柜臺(tái)或銀行客服電話進(jìn)行操作，注意選擇“第三方存管”，而不是“銀證轉(zhuǎn)賬”選項(xiàng)。(具體辦理可查詢(xún)相關(guān)銀行網(wǎng)站或致電銀行客服）

11、19第三方存管第三方存管問(wèn)題問(wèn)題n2.3 2.3 如何進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬？如何進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬？n目前我司銀證轉(zhuǎn)賬上限為人民幣100萬(wàn)元，美元10萬(wàn)元，港幣50萬(wàn)元，超過(guò)上限的需要授權(quán)后才可以轉(zhuǎn)帳；超過(guò)500萬(wàn)的，需提前一天向計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)備大額資金支取；注意超過(guò)100萬(wàn)以上部分，只需預(yù)約一次即可，預(yù)約取款后，預(yù)約一次只能取一次，而不是在預(yù)約額度內(nèi)取多次。20交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.1 3.1 什么時(shí)間不可以撤單？什么時(shí)間不可以撤單？n每個(gè)交易日：n9：15 9：25 集合競(jìng)價(jià)（9：159：20可以申報(bào)和撤銷(xiāo)；9：209：25可以申報(bào)，不可以撤銷(xiāo)）n9：3011：30 前市，連續(xù)競(jìng)價(jià)n13：0015：00

12、后市，連續(xù)競(jìng)價(jià)（滬市）n13：0014：57 后市，連續(xù)競(jìng)價(jià)（深市）n14：5715：00 后市，集合競(jìng)價(jià)（深市，在此期間可以申報(bào)，不可以撤銷(xiāo)）n其它時(shí)間交易系統(tǒng)不接受申報(bào)單。（如：9：259：30不接受申報(bào)單和撤單）21委托申報(bào)時(shí)間委托申報(bào)時(shí)間圖解圖解深深滬滬9：159：209：259：3011：3013：0014：5715：00開(kāi)盤(pán)開(kāi)放式集合競(jìng)價(jià)開(kāi)盤(pán)開(kāi)放式集合競(jìng)價(jià)上午連續(xù)競(jìng)價(jià)上午連續(xù)競(jìng)價(jià)下午連續(xù)競(jìng)價(jià)下午連續(xù)競(jìng)價(jià)收盤(pán)開(kāi)放式收盤(pán)開(kāi)放式集合競(jìng)價(jià)集合競(jìng)價(jià)9：159：209：259：3011：3013：0015：00開(kāi)盤(pán)開(kāi)放式集合競(jìng)價(jià)開(kāi)盤(pán)開(kāi)放式集合競(jìng)價(jià)上午連續(xù)競(jìng)價(jià)上午連續(xù)競(jìng)價(jià)下午連續(xù)競(jìng)價(jià)下午連續(xù)競(jìng)價(jià)

13、可撤單可撤單不可撤單不可撤單受理申報(bào)，但不受理申報(bào)，但不處理處理不可撤單不可撤單可撤單可撤單不可撤單不可撤單不受理申報(bào)不受理申報(bào)223 3.2 .2 證券交易的費(fèi)用都有那些？證券交易的費(fèi)用都有那些？23交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.3 3.3 股票送股、配股、分紅是怎么回事，如股票送股、配股、分紅是怎么回事，如何進(jìn)行送配和分紅？何進(jìn)行送配和分紅？ n送股是指上市公司將利潤(rùn)（或資本金轉(zhuǎn)增）以紅股的方式分配給投資者使投資者所持股份增加而獲得投資收益，將利潤(rùn)以紅股的方式分配需要交納所得稅，用資本金以紅股的方式分配不需要交納所得稅。n配股是上市公司按一定比例給予投資者再次投資股份的機(jī)會(huì)，這并不是一種利潤(rùn)分配方

14、式。分紅是指上市公司以現(xiàn)金方式發(fā)放股利，這種分配方式需交納所得稅，在進(jìn)行分配時(shí)，目前送股和紅利所得已可自動(dòng)進(jìn)入股東賬戶(hù)，而配股則需股東在規(guī)定的配股繳款期限內(nèi)自行進(jìn)行配股的操作，配股部份需待配股上市公告后才可交易。24交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.4 N3.4 N、XDXD、XRXR、DR DR ；外盤(pán)、內(nèi)盤(pán)；委比各是什么；外盤(pán)、內(nèi)盤(pán)；委比各是什么意思？意思？nN N、XDXD、XRXR、DRDR分別表示什么？分別表示什么？ nN表示該股是當(dāng)日新上市的股票；XD表示當(dāng)日是該股的除息日；XR表示當(dāng)日是該股的除權(quán)日；DR表示當(dāng)日是該股的除權(quán)除息日。n什么是什么是“外盤(pán)外盤(pán)”、“內(nèi)盤(pán)內(nèi)盤(pán)” ” ？n成交價(jià)在賣(mài)

15、出價(jià)叫外盤(pán)。成交價(jià)在買(mǎi)入價(jià)叫內(nèi)盤(pán)。當(dāng)外盤(pán)累計(jì)數(shù)量比內(nèi)盤(pán)累計(jì)數(shù)量大很多而股價(jià)上漲時(shí)，表示有很多人在搶盤(pán)，買(mǎi)入股票。當(dāng)內(nèi)盤(pán)累計(jì)數(shù)量比外盤(pán)累計(jì)數(shù)量大很多而股價(jià)下跌時(shí)，表示有很多人在拋盤(pán)，賣(mài)出股票。n當(dāng)當(dāng)“委比委比”顯示為正值時(shí)，表示什么含義？顯示為正值時(shí)，表示什么含義？ n當(dāng)委比數(shù)值為正值時(shí)，表示委托買(mǎi)入手?jǐn)?shù)大于委托賣(mài)出手?jǐn)?shù)，股價(jià)上漲機(jī)率較大，反之，股價(jià)下跌的機(jī)率較大。25交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.5 3.5 大盤(pán)上的紅色、綠色、白線、黃線各代表什大盤(pán)上的紅色、綠色、白線、黃線各代表什么？么？ n在通常采用的錢(qián)龍分析軟件中行情即時(shí)顯示屏上出現(xiàn)的n紅色，表示該股票即時(shí)成交價(jià)格較前一交易日收盤(pán)價(jià)格出現(xiàn)上漲，

16、綠色表示下跌，白色表示持平或停牌。n在股價(jià)指數(shù)走勢(shì)圖中所出現(xiàn)的白線表示的是加權(quán)平均股價(jià)指數(shù)的走勢(shì)，它充分體現(xiàn)了每個(gè)股票股本大小對(duì)綜合指數(shù)的影響；而出現(xiàn)的黃線則表示算術(shù)平均股價(jià)指數(shù)，它將每個(gè)股票綜合指數(shù)的影響平均看待；n當(dāng)黃線高于白線時(shí)，表明小盤(pán)股相對(duì)大盤(pán)股漲得多，反之，表明大盤(pán)股相對(duì)小盤(pán)股漲得多。在個(gè)股股價(jià)走勢(shì)圖中出現(xiàn)的白線則表示個(gè)股實(shí)際成交價(jià)格的走勢(shì)，黃線則是指該股票自當(dāng)天開(kāi)盤(pán)至目前為止的平均成交價(jià)格的走勢(shì)。26交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.6 3.6 當(dāng)股票停牌時(shí)，該如何委托當(dāng)股票停牌時(shí)，該如何委托 ？n當(dāng)上海的股票早上因信息披露等原因而臨時(shí)停牌一小時(shí)時(shí)，投資者無(wú)法進(jìn)行委托，所委托的委托單都將作為

17、廢單處理，投資者必須在10：30開(kāi)盤(pán)交易時(shí)才可以進(jìn)行申報(bào)委托。n而深圳的不受此限制，可以進(jìn)行申報(bào)。n3.7 3.7 單筆委托上限是多少？單筆委托上限是多少？nB股、基金、A股申報(bào)上限統(tǒng)一為100萬(wàn)股（份），債券申報(bào)上限統(tǒng)一為10000手。27交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.8 3.8 如何修改成本價(jià)？為什么浮動(dòng)盈虧不準(zhǔn)？如何修改成本價(jià)？為什么浮動(dòng)盈虧不準(zhǔn)？n成本價(jià)修改：修改成本價(jià)可通過(guò)柜臺(tái)和熱自助進(jìn)行修改；n請(qǐng)注意交易軟件中的浮動(dòng)盈虧是虛擬的，僅做參考，具體盈虧以對(duì)賬單為準(zhǔn)。n開(kāi)放式基金參數(shù)設(shè)置問(wèn)題：如客戶(hù)發(fā)現(xiàn)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回天數(shù)設(shè)置有問(wèn)題，經(jīng)與相關(guān)基金公司確認(rèn)后，可與營(yíng)銷(xiāo)中心聯(lián)系。28交易交易問(wèn)題

18、問(wèn)題n3.9 3.9 指定交易在何種情況下不能撤銷(xiāo)？指定交易在何種情況下不能撤銷(xiāo)？n投資者具有下列情形之一的，交易參與人不得為其申報(bào)撤銷(xiāo)指定交易：n（一）撤銷(xiāo)當(dāng)日有交易行為的；n（二）撤銷(xiāo)當(dāng)日有申報(bào)；n（三）新股申購(gòu)未到期的；n（四）因回購(gòu)或其他事項(xiàng)未了結(jié)，相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷(xiāo)的。撤銷(xiāo)指定交易的投資者，在撤銷(xiāo)指定交易的手續(xù)辦妥后，必須另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后，方可進(jìn)行交易。29交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.10 3.10 密碼怎樣修改？密碼怎樣修改？n密碼分為資金密碼、交易密碼；其中同花順網(wǎng)上交易還需通訊密碼； n建議客戶(hù)使用不同的資金密碼和交易密碼；n如果資金密碼為空，則取交易密碼

19、為資金密碼；n通訊密碼掛失和解鎖，可通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳辦理；n交易密碼和資金密碼掛失，需到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理相應(yīng)手續(xù)。30交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.11 3.11 行情為什么登陸不了？通訊密碼是多少？行情為什么登陸不了？通訊密碼是多少？n行情速度慢可以使用其他證券公司的行情軟件或者下載錢(qián)龍、大智慧等軟件，以免影響看行情；交易可以使用獨(dú)立下單程序，交易軟件應(yīng)注意更新；網(wǎng)上交易軟件有通達(dá)信和同花順；n行情登陸不了的原因主要有沒(méi)有上網(wǎng)、代理服務(wù)器設(shè)置不正確、防火墻、網(wǎng)絡(luò)提供商接入平臺(tái)故障；n網(wǎng)上交易需使用通訊密碼，通訊密碼連續(xù)輸入五次錯(cuò)誤的情況下，賬號(hào)被禁用，可致電開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或96336予以清密或者解

20、鎖，或者登陸網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳業(yè)務(wù)辦理通訊密碼解鎖/重置；通訊密碼初始為888888，第一次登陸時(shí)必須修改通訊密碼才能進(jìn)行其他操作；n網(wǎng)上交易部分客戶(hù)不會(huì)使用的情況，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擺放一臺(tái)電腦作為演示，部分客戶(hù)也可提供上門(mén)服務(wù)；31交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.12 3.12 如何把退市的股票轉(zhuǎn)到代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)？如何把退市的股票轉(zhuǎn)到代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)？ n到有代理股份轉(zhuǎn)讓資格的證券公司辦理“確權(quán)”手續(xù)，將所持退市公司股份轉(zhuǎn)托管到股份轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)中，就可進(jìn)行代辦股份轉(zhuǎn)讓?zhuān)幻抗P手續(xù)費(fèi)個(gè)人10元人民幣，機(jī)構(gòu)30元/筆；T+2工作日股份可用。n3.13 3.13 投資者如何從股票簡(jiǎn)稱(chēng)上識(shí)別股份每周轉(zhuǎn)讓投資者如何從股票簡(jiǎn)稱(chēng)上識(shí)別

21、股份每周轉(zhuǎn)讓的次數(shù)？的次數(shù)？ n投資者可從股票簡(jiǎn)稱(chēng)最后的一個(gè)字符上識(shí)別股份轉(zhuǎn)讓的次數(shù)。每周轉(zhuǎn)讓五次的股票，股票簡(jiǎn)稱(chēng)最后的一個(gè)字符為阿拉伯?dāng)?shù)字“5”，如海國(guó)實(shí)5；每周一、三、五各轉(zhuǎn)讓一次，每周共轉(zhuǎn)讓三次的股票，股票簡(jiǎn)稱(chēng)最后的一個(gè)字符為阿拉伯?dāng)?shù)字3，如鑫光3；僅于每周星期五轉(zhuǎn)讓一次的股票，股票簡(jiǎn)稱(chēng)最后的一個(gè)字符為阿拉伯?dāng)?shù)字1，如環(huán)保1。32交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.14 3.14 開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)有什么區(qū)別？開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)有什么區(qū)別？n基金認(rèn)購(gòu)是指開(kāi)放式基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金的行為，投資者按發(fā)行價(jià)格以金額認(rèn)購(gòu)。n基金申購(gòu)是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)的基金開(kāi)放日申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金單位的行為 。

22、基金申購(gòu)按“未知價(jià)格”原則和“金額申購(gòu)”原則辦理。n“未知價(jià)”原則即基金的申購(gòu)價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算 33交易交易問(wèn)題問(wèn)題n投資者在認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)基金時(shí)必須符合各基金對(duì)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)金額下限的有關(guān)要求n起點(diǎn)一般為人民幣1000元，1001元也可以n基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)當(dāng)日即可進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)nT日的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)申請(qǐng)可以在T日交易時(shí)間撤銷(xiāo) 34交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.15 3.15 基金如何贖回及贖回后資金的到賬基金如何贖回及贖回后資金的到賬天數(shù)？天數(shù)？n基金贖回是指基金持有人賣(mài)出其持有基金單位的行為n投資者可全部或部分贖回基金份額n投資者持有份額低于基金招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的最低

23、份額時(shí)，應(yīng)一次性贖回 n一般低于1000份時(shí)，應(yīng)一次性贖回35交易交易問(wèn)題問(wèn)題nT日的贖回申請(qǐng)可以在T日交易時(shí)間撤銷(xiāo)n贖回資金到賬日根據(jù)基金品種不同而有所區(qū)別n貨幣基金的贖回資金一般于T+2日到賬n非貨幣基金的贖回資金一般于T+3日到賬n每個(gè)基金的參數(shù)不同，具體以系統(tǒng)設(shè)置為準(zhǔn)。36交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.16 3.16 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回費(fèi)率開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回費(fèi)率都是多少？都是多少？n法律規(guī)定：國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)5%，贖回費(fèi)率不得超過(guò)3%。n目前申購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)1.8%，贖回費(fèi)率費(fèi)率水平不超過(guò)0.5%n貨幣式基金一般不收申購(gòu)贖回費(fèi)n客戶(hù)可以選擇前端收費(fèi)和后端收

24、費(fèi)，注意區(qū)分基金代碼的不同。37交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.17 3.17 什么時(shí)候不能更改分紅方式？什么時(shí)候不能更改分紅方式？n分紅方式分為“現(xiàn)金分紅”和“份額分紅”。n投資者在開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)無(wú)法選擇基金分紅方式，各基金品種分紅方式為相應(yīng)基金品種默認(rèn)分紅方式n貨幣基金實(shí)行單一的“份額分紅方式”，不允許變更分紅方式n當(dāng)基金在封閉期間不能更改分紅方式。38交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.18 3.18 封閉式基金和開(kāi)放式基金有何區(qū)別？封閉式基金和開(kāi)放式基金有何區(qū)別？ 主要差別開(kāi)放式基金 封閉式基金基金規(guī)?；鹨?guī)模 理論上沒(méi)有限制且隨時(shí)變動(dòng) 基金成立后固定不變交易價(jià)格交易價(jià)格基金單位資產(chǎn)凈值加手續(xù)費(fèi) 二級(jí)市場(chǎng)供求決定 買(mǎi)賣(mài)方式買(mǎi)賣(mài)方式在基金管理公司指定的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)直接和基金管理公司交易 在證券交易所掛牌交易，類(lèi)似股票交易 持有期限持有期限無(wú)固定期限一般在5-15年折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)無(wú) 有 流動(dòng)性流動(dòng)性好 較差 39交易交易問(wèn)題問(wèn)題n3.19 3.19 封閉式及權(quán)證交易如何收費(fèi)？封閉式及權(quán)證交易如何收費(fèi)？n封基費(fèi)用：涉及的費(fèi)用僅傭金一項(xiàng)，傭金的金額不超過(guò)買(mǎi)賣(mài)金額的0.3%，起點(diǎn)為5元，雙向收取