風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷個(gè)人版本

1、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷（個(gè)人版本）依據(jù)證券投資基金法、證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見、證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法、基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）等法律法規(guī)，規(guī)范湘財(cái)基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“湘財(cái)基金”）的銷售行為，滿足基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適當(dāng)性的要求，切實(shí)保障基金投資者的權(quán)益，現(xiàn)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。請(qǐng)投資者完成以下風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查冋卷。本調(diào)查問卷旨在協(xié)助個(gè)人投資者了解自身對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，協(xié)助投資者選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類別，以符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是湘財(cái)基金向投資者履行適當(dāng)性管理職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使湘財(cái)基金所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與投資

2、者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。以下問題是用來協(xié)助評(píng)估個(gè)人投資者自身的投資屬性與風(fēng)險(xiǎn)承受度。本調(diào)查問卷結(jié)果可能不能完全呈現(xiàn)投資者在面對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的真正態(tài)度，但可以提供給投資者一些衡量自身風(fēng)險(xiǎn)承受力的指標(biāo)。重要提示：投資者應(yīng)確認(rèn)在進(jìn)行本調(diào)查問卷時(shí)，所做的選項(xiàng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和可靠，以便于湘財(cái)基金根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)投資者的投資行為做出表面是否匹配的檢查和提示。如投資者在進(jìn)行本調(diào)查問卷時(shí)存在欺詐、隱瞞或其他不實(shí)陳述而導(dǎo)致本調(diào)查問卷結(jié)果與投資實(shí)際情況不符，湘財(cái)基金不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)拒絕向其銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)。本次調(diào)查不構(gòu)成任何投資建議，也不對(duì)投資者的投資決策形成實(shí)質(zhì)影響。湘財(cái)基金向投資者履行風(fēng)險(xiǎn)承

3、受能力評(píng)估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代投資者的投資判斷，也不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)。與金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者各項(xiàng)情況發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)將變化信息主動(dòng)告知湘財(cái)基金，并重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以確保投資者的投資決定與投資者可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配。新開戶免填）自用房產(chǎn)及汽風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷（個(gè)人版本）投資者姓名：基金帳號(hào)：本次風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷為單項(xiàng)選擇，請(qǐng)圈出您的選項(xiàng)：一、財(cái)務(wù)狀況：1. 您的主要收入來源是：A. 無固定收入B. 利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入C. 出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入D. 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所

4、得E. 工資、勞務(wù)報(bào)酬2您的家庭可供支配的年收入為（折合人民幣）：A. 不超過50萬元B. 50萬至100萬元（不含）C. 100萬至500萬元（不含）D. 500萬至1000萬元（不含）E. 1000萬元人民幣以上3您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行證券投資基金的資產(chǎn)占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)（不含自住、車等固定資產(chǎn)）的比例是：A10%以下B. 10%至30%C. 30%至50%D. 50%至70%E. 70%以上4. 您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)。如有，其性質(zhì)是：A. 有，親朋之間借款B. 有，信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)C. 有，住房抵押貸款等長(zhǎng)期定額債務(wù)D. 沒有二、投資知識(shí)與投資經(jīng)驗(yàn)5. 您的投資知識(shí)可

5、以被描述為：A. 有限：基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識(shí)B. 般：對(duì)金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識(shí)和理解C. 豐富：對(duì)金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識(shí)和理解6. 您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被描述為：A. 除銀行儲(chǔ)蓄外，基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)B. 購買過債券、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品C. 參與過股票、基金、信托等產(chǎn)品的交易D. 參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等金融產(chǎn)品的交易（注：本題可多選，但評(píng)分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）7. 您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生品等風(fēng)險(xiǎn)投資品的經(jīng)驗(yàn)：A. 沒有經(jīng)驗(yàn)B. 少于2年C. 2年至5年D. 5年至10年E. 10年以上三、投資目標(biāo)8您計(jì)劃投資的期限是多久：A1年以下B

6、1年至3年C3年至5年D. 5年以上9您計(jì)劃重點(diǎn)投資于哪個(gè)類型的產(chǎn)品：A. 貨幣型基金B(yǎng). 債券型基金C. 混合型基金D. 股票型基金E. 除公募基金以外的特定客戶資產(chǎn)管理類產(chǎn)品四、風(fēng)險(xiǎn)偏好10. 以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度：A. 厭惡風(fēng)險(xiǎn)，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報(bào)B. 保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動(dòng)C. 尋求資金的較高收益和成長(zhǎng)性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失D. 希望賺取高回報(bào)，愿意為此承擔(dān)較大本金損失B預(yù)期11. 假設(shè)有兩種投資：投資A預(yù)期獲得10%勺收益，可能承擔(dān)的損失非常??；投資獲得30%的收益，但可能承擔(dān)較大虧損。您會(huì)怎么支配您的投資：A. 全部投資于收益較小的且風(fēng)險(xiǎn)較小的AB同時(shí)投資于A和B,但大部分資金投資于收益較小且風(fēng)險(xiǎn)較小的AC. 同時(shí)投資于A和B,但大部分資金投資于收益較大且風(fēng)險(xiǎn)較大的BD. 全部投資于收益較大且風(fēng)險(xiǎn)較大的B12. 您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少：A. 10%以內(nèi)B. 10%至30%C. 30%至50%D. 超過50%以下兩題是對(duì)您是否為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者的判斷:1、您是否為具有完全民事行為能力的投資者：A. 是B. 否2、您是否完全沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或不愿意承受任何投資損失：A. 是B. 否您的測(cè)評(píng)結(jié)果下：經(jīng)