多銀行資金管理系統(tǒng)

1、多銀行資金管理系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化管理處編碼BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N多銀行資金管理系統(tǒng)多銀行資金管理系統(tǒng)（Multi-bankSystem,簡稱MBS），是中信銀行在專業(yè)分工、合作共贏的全新商業(yè)理念的指導(dǎo)下，聯(lián)手專業(yè)軟件廠商，根據(jù)國內(nèi)集團(tuán)企業(yè)的實(shí)際資金管理情況而打造出的多銀行資金管理系統(tǒng),不但融合了銀行金融服務(wù)和軟件廠商技術(shù)服務(wù)優(yōu)勢,創(chuàng)造了一種專業(yè)、可持續(xù)的服務(wù)模式，更以一種開放的心態(tài)進(jìn)行系統(tǒng)研發(fā)，使得MBS的全新合作模式不排他。功能完善的多銀行資金管理系統(tǒng)中信銀行MBS在研發(fā)過程中吸收了銀行和軟件廠商兩方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，不但能夠?qū)崿F(xiàn)與銀行產(chǎn)品服務(wù)的快速對接，同時能夠更多地體

2、現(xiàn)企業(yè)在資金預(yù)算、結(jié)算和內(nèi)部財務(wù)控制等方面的管理需求，既可以為集團(tuán)企業(yè)提供傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理服務(wù)，還能作為全面的企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)，為企業(yè)提供多銀行賬戶管理、資金結(jié)算劃撥、計(jì)劃預(yù)算管控和資金流量分析四大業(yè)務(wù)平臺。通過多銀行賬戶管理平臺企業(yè)可以自主設(shè)定和維護(hù)需要管理的所有銀行賬戶，并按照自身的組織架構(gòu)來定義賬戶結(jié)構(gòu)，并可以在總部層面實(shí)時查詢和掌握所有成員機(jī)構(gòu)在各銀行的資金余額和交易狀況，所有信息按層級分別顯示，余額自動匯總，整體資金情況一目了然。通過資金結(jié)算劃撥平臺企業(yè)能夠?qū)Ω縻y行賬戶進(jìn)行收付結(jié)算處理，支持企業(yè)根據(jù)自身財務(wù)制度靈活設(shè)置各種資金交易的審批流程。資金交易可以通過手動或自動方式發(fā)起，系統(tǒng)

3、及時反饋交易信息。如果與ERP相連，還可以聯(lián)動記賬，生成財務(wù)憑證。同時所有資金交易均支持單筆錄入或批量導(dǎo)入，支付時可以受企業(yè)預(yù)算控制，并提供多種控制方式。此外，企業(yè)還可通過特殊對賬碼實(shí)現(xiàn)自動對賬，并生成余額調(diào)節(jié)表，減少人工操作。通過計(jì)劃預(yù)算管控平臺企業(yè)可以建立全面的資金計(jì)劃管理體系，包括制定統(tǒng)一的資金計(jì)劃政策和模版，資金計(jì)劃審批、執(zhí)行、調(diào)整和控制等。企業(yè)也可以根據(jù)實(shí)際收支情況，自動提交計(jì)劃執(zhí)行情況，實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃考核和資金風(fēng)險防范。通過資金流量分析平臺企業(yè)可以結(jié)合收支計(jì)劃和當(dāng)前資金存量計(jì)算下一計(jì)劃周期的資金盈缺，為企業(yè)提供資金管理的考核及決策依據(jù)，同時將資金流量計(jì)劃匯總到集團(tuán)，對集團(tuán)資金做出平衡

4、試算，并能據(jù)此做出資金安排和投融資決策。更加專業(yè)、可持續(xù)的全流程服務(wù)模式中信銀行MBS除了擁有完善的產(chǎn)品體系，更為關(guān)鍵的是引入了第三方軟件廠商作為系統(tǒng)實(shí)施和售后服務(wù)支持的技術(shù)服務(wù)提供商，建立了一種更加專業(yè)、可持續(xù)的服務(wù)模式。在這種服務(wù)模式下，銀行專注于金融服務(wù)，軟件廠商專注于技術(shù)服務(wù)，充分體現(xiàn)了銀行與軟件廠商之間的專業(yè)化分工。商業(yè)銀行通過攜手專業(yè)軟件廠商擴(kuò)充了自身的技術(shù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，可以更加快速地響應(yīng)客戶需求，縮短項(xiàng)目實(shí)施周期，而軟件廠商運(yùn)用雄厚的技術(shù)專家團(tuán)隊(duì)和服務(wù)資源，可為企業(yè)提供更加專業(yè)、可持續(xù)的技術(shù)服務(wù)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金管理系統(tǒng)與企業(yè)自身其他管理系統(tǒng)的無縫對接，使資金管理系統(tǒng)與其他系統(tǒng)發(fā)揮協(xié)

5、同效應(yīng)，最大程度地體現(xiàn)信息整合優(yōu)勢。在這種雙方合作的格局下，企業(yè)非常容易地實(shí)現(xiàn)了與多家銀行系統(tǒng)的對接，并且業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存在企業(yè)端，有效保證了數(shù)據(jù)安全，最大程度地降低了項(xiàng)目實(shí)施的難度和各參與方對信息安全的擔(dān)憂。隨著中信銀行金融產(chǎn)品不斷更新?lián)Q代，中信銀行MBS也將加快后續(xù)研發(fā)，不斷進(jìn)行優(yōu)化和改善，實(shí)現(xiàn)和中信銀行最新創(chuàng)新金融產(chǎn)品的快速對接，建立可持續(xù)的客戶服務(wù)模式。專業(yè)分工、多方共贏的全新商業(yè)模式中信銀行MBS充分體現(xiàn)了專業(yè)分工，合作共贏的全新商業(yè)理念，能夠?qū)崿F(xiàn)銀行、軟件廠商和企業(yè)客戶三方共贏的局面。首先，銀行不必花費(fèi)巨資便可獲得相對成熟的資金管理軟件的使用權(quán)和開發(fā)權(quán)，并不斷改造研發(fā)出順應(yīng)客戶個性化需

6、求的特色產(chǎn)品，減少開發(fā)成本。此外，銀行擁有了一支力量雄厚的專業(yè)技術(shù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，能夠不斷更新產(chǎn)品功能，持續(xù)進(jìn)行后續(xù)研發(fā)；更為重要的是，通過聯(lián)合專業(yè)的軟件廠商為客戶提供項(xiàng)目實(shí)施中和系統(tǒng)上線后的技術(shù)服務(wù)，可以有效保證客戶服務(wù)質(zhì)量和效率。其次，企業(yè)可以免費(fèi)獲得專業(yè)的資金管理軟件，采取租賃的方式取代一次性購買，節(jié)省在金融危機(jī)下的財務(wù)支出，實(shí)現(xiàn)財務(wù)管理目標(biāo)，并能獲得專業(yè)軟件廠商提供的持續(xù)技術(shù)服務(wù)。通過應(yīng)用中信銀行MBS，企業(yè)客戶能夠同時擁有中信銀行提供的專業(yè)金融服務(wù)和軟件廠商提供的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，這與以往的資金管理系統(tǒng)是有顯著區(qū)別的。另外，軟件廠商通過為企業(yè)提供技術(shù)服務(wù)，收取服務(wù)費(fèi)用，相當(dāng)于采取租賃的方式逐期

7、取得收入，實(shí)現(xiàn)盈利。同時軟件廠商在為企業(yè)客戶提供系統(tǒng)軟件的同時，不僅獲得了銀行信用，還能獲得銀行的網(wǎng)絡(luò)和客戶資源，擴(kuò)大了其市場覆蓋范圍和銷售機(jī)會。中信銀行MBS將持續(xù)進(jìn)行優(yōu)化和后續(xù)研發(fā)，快速響應(yīng)企業(yè)客戶的需求和銀行產(chǎn)品服務(wù)的升級，成為一個具有持續(xù)創(chuàng)新生命力的系統(tǒng)，不斷為客戶和社會提供隨時間持續(xù)增長的價值和支持的力量。面向未來的商業(yè)模式，帶來資金管理市場的變革中信銀行MBS不僅是資金管理系統(tǒng)，更是面向未來的全新商業(yè)模式。銀行開發(fā)創(chuàng)新型金融工具，軟件廠商提供技術(shù)支持，雙方合力為企業(yè)提供高附加值的財資管理服務(wù)。這種專業(yè)分工、三方共贏的商業(yè)模式代表了中國企業(yè)資金管理的未來發(fā)展趨勢，為銀行現(xiàn)金管理服務(wù)模

8、式和資金管理軟件行業(yè)帶來了新的變化。中信銀行MBS不僅是在金融危機(jī)背景下滿足企業(yè)多銀行資金管理需求的創(chuàng)新金融產(chǎn)品，更重要的是引入了全新的商業(yè)理念和商業(yè)模式，必將對我國現(xiàn)金管理市場產(chǎn)生積極而深遠(yuǎn)的影響。銀企直聯(lián)目錄銀企直聯(lián)所謂“銀企直聯(lián)"(Host-to-Host),就是集團(tuán)企業(yè)在集團(tuán)內(nèi)部建立自己的資金管理系統(tǒng)，并與商業(yè)銀行共同開發(fā)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)接口，通過數(shù)據(jù)接口將內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)接。因?yàn)榇四Ｊ降你y企聯(lián)接一經(jīng)啟動就無需人工干預(yù),所以被稱為“銀企直聯(lián)"?！般y企直聯(lián)"的應(yīng)用特點(diǎn)是連接手段不限,公網(wǎng)、專線均可；一點(diǎn)介入

9、、集團(tuán)所有成員單位都可使用；有完善的安全解決方案。采用“銀企直聯(lián)"后,企業(yè)在自己內(nèi)部的資金管理系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行結(jié)算、投資、融資、預(yù)算、審批、核算等各種業(yè)務(wù)管理,所以所有個性化管理全部不再涉及商業(yè)銀行。之后企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)自動將需要商業(yè)銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)通過數(shù)據(jù)接口發(fā)送給商業(yè)銀行,借助商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的各種產(chǎn)品功能得以實(shí)現(xiàn)。某集團(tuán)企業(yè)銀企直聯(lián)解決方案系統(tǒng)功能介紹：1. 簽約銀行管理：對與財務(wù)公司進(jìn)行銀企互聯(lián)接口處理的銀行信息進(jìn)行登記和管理；2. 成員單位賬戶管理：維護(hù)財務(wù)公司所管理的成員單位在銀行開立的賬戶信息；3. 資金歸集：即由財務(wù)公司通過銀企互聯(lián)接口向簽約銀行發(fā)起,指示簽約銀行按指令中指示的賬號和指示的金額歸集資金；4. 頭寸調(diào)撥：通過該業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)財務(wù)公司在各家銀行之間、同一銀行內(nèi)的多個頭寸賬戶之間的頭寸調(diào)撥，即當(dāng)