2019年10月全國(guó)自考金融法真題

1、2019年10月全國(guó)自考金融法真題請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項(xiàng)：1 .答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。2 .每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。一、單項(xiàng)選擇題：本大題共25小題，每小題1分共25分。在每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。1 .下列關(guān)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)地位的表述，正確的是A.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)是總行派出的辦事機(jī)構(gòu)，具有獨(dú)立的地位B.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)

2、是總行派出的辦事機(jī)構(gòu)，不具有獨(dú)立的地位C.分支機(jī)構(gòu)可以自行任命行長(zhǎng)D.分支機(jī)構(gòu)的日常工作由當(dāng)?shù)卣y(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)2 .設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣A.5000萬(wàn)元B.1億元C.5億元D.10億元3 .下列銀行中，屬于政策性銀行的是A.中國(guó)工商銀行B.中國(guó)建設(shè)銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行4 .在信托法律關(guān)系中，下列不屬于受托人權(quán)利的是A.占有信托財(cái)產(chǎn)B.把信托財(cái)產(chǎn)變?yōu)樽约旱墓逃胸?cái)產(chǎn)C.經(jīng)營(yíng)管理信托財(cái)產(chǎn)D.從委托人處取得信托報(bào)酬5 .申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)具備的條件是A.申請(qǐng)前一年，母公司的注冊(cè)資本金不低于人民幣1億元B.申請(qǐng)前一年，母公司的注冊(cè)資本金不低于人民幣5億元

3、C.申請(qǐng)前一年，母公司的注冊(cè)資本金不低于人民幣8億元D.申請(qǐng)前一年，母公司的注冊(cè)資本金不低于人民幣10億元6 .根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃儲(chǔ)蓄賬戶的部門不包括A.法院B.安全部門C.海關(guān)D.工商行政管理機(jī)關(guān)7 .甲銀行向客戶發(fā)放了4年期的貸款，貸款到期后，客戶要求貸款展期，按照規(guī)定，該筆貸款展期累計(jì)不得超過(guò)A.1年B.2年C.3年D.4年8 .存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶A.一般存款賬戶B.臨時(shí)賬戶C.專用存款賬戶D.基本存款賬戶9 .按照貸款有無(wú)擔(dān)保，貸款可以分為A.信用貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)B.信用貸款、擔(dān)保貸款和委托貸款C.信用貸款、擔(dān)保貸款和自營(yíng)

4、貸款D.委托貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)10 .貸款通則中規(guī)定的貸款人的義務(wù)是A.要求借款人提供與借款相關(guān)的資料B.根據(jù)借款人的條件，決定貸與不貸C.依約從借款人賬戶上劃收貸款本金與利息D.公開貸款要審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件11.下列關(guān)于保證人資格的表述，不正確的是A.學(xué)校不得為保證人B.醫(yī)院不得為保證人C.幼兒園不得為保證人D.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)即使有法人的書面授權(quán)，也不得為保證人12 .根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃來(lái)發(fā)行貨幣，指的是人民幣發(fā)行原則中的A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則B.計(jì)劃發(fā)行原則C.集中發(fā)行原則D.統(tǒng)一發(fā)行原則13 .在我國(guó)，對(duì)于殘損人民幣的兌換，如果票面殘缺1/5以上至1/2,其余部分

5、圖案文字能照原樣連接者，可以A.全額兌換B.半數(shù)兌換C.超額兌換D.不予兌換14 .在我國(guó)境內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)，領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證。其批準(zhǔn)機(jī)關(guān)是A.中國(guó)人民銀行B.外匯管理機(jī)關(guān)C.中國(guó)銀行D.國(guó)務(wù)院15 .違反國(guó)家規(guī)定，將應(yīng)調(diào)回境內(nèi)并結(jié)售給國(guó)家的外匯擅自保存或者存放在境外的行為屬于A.套匯B.逃匯C.騙匯D.非法買賣外匯16.2017年7月15日，我國(guó)公布的英鎊對(duì)人民幣的匯率為100:877。人民幣匯率的這種標(biāo)價(jià)方法是A.復(fù)合標(biāo)價(jià)法B.直接標(biāo)價(jià)法C.間接標(biāo)價(jià)法D.單一標(biāo)價(jià)法17.銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的貸記卡的兔息還款期最長(zhǎng)不超過(guò)A.30天B.45天C.60天D.90天18

6、 .我國(guó)證券法規(guī)定的證券不包括A.股票B.公司債券C.基金份額D.存單19 .根據(jù)我國(guó)證券法的規(guī)定，我國(guó)股票發(fā)行審核實(shí)行A.額度管理B.審批制C.核準(zhǔn)制D.登記制20 .優(yōu)先股的股東享有的優(yōu)先權(quán)是A.優(yōu)先于普通股股東領(lǐng)取股息B.優(yōu)先于普通股股東參加公司的經(jīng)營(yíng)管理C.優(yōu)先于普通股股東行使表決權(quán)D.優(yōu)先于普通股股東參加公司的紅利分配21 .在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人對(duì)所持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的一定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，該期限是A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月22 .發(fā)行公司債券必須符合的條件是A.累計(jì)債券總額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的50%B.最近2年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司

7、債券一年的利息C.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元D.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬(wàn)元23 .根據(jù)基金是否可以增加或贖回，證券投資基金可以分為A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.開放式基金和封閉式基金D托管式基金和非托管式基金24 .按照證券投資基金法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)是A.終止基金合同B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C.降低基金管理人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)D.降低基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)25 .在期貨交易的漲跌停板制度中，前一交易日結(jié)算價(jià)減去允許的最大跌幅構(gòu)成當(dāng)日價(jià)格下跌的下限，稱為A.漲板B.漲停板C.跌板D.跌停板非選擇題部分注意事項(xiàng)：用

8、黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。二、名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。26 .公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)27 .金融租賃28 .儲(chǔ)畜存款29 .浮動(dòng)利率30 .承銷協(xié)議三、簡(jiǎn)答題：本大題共4小題，每小題5分，共20分。31 .簡(jiǎn)述我國(guó)對(duì)外商獨(dú)資銀行唯一或者控股股東資格的特別規(guī)定。32 .簡(jiǎn)述我國(guó)關(guān)于存單掛失的規(guī)定。33 .簡(jiǎn)述外匯管理的消極影響。34 .簡(jiǎn)述基金托管人職責(zé)終止的情形。四、論述題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。35 .試論商業(yè)銀行與政府之間的關(guān)系。36 .試論銀行卡持卡人與特約商戶之間的法律關(guān)系。五、案例分析題：本大題共2小題，每小題10分

9、，共20分。37.2016年11月，A貿(mào)易公司向甲銀行申請(qǐng)500萬(wàn)元貸款,A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公司的股份為質(zhì)押。經(jīng)甲銀行查實(shí)，B有限公司的注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元,A貿(mào)易公司享有10%勺股份，并已繳清出資問(wèn)題：(1)根據(jù)我國(guó)法律的規(guī)定，哪些權(quán)利可以質(zhì)押？(4分)(2)甲銀行能否接受A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公司的股份為質(zhì)押？為什么？(3分)(3)如果甲銀行可以接受A貿(mào)易公司以其所持有的B有限公司的股份為質(zhì)押，應(yīng)如何設(shè)立質(zhì)權(quán)？質(zhì)權(quán)何時(shí)成立？(3分)38.張某為A股份有限公司的總經(jīng)理，2016年4月,A股份有限公司與B有限公司簽訂了一份買賣合同,A股份有限公司預(yù)先支付了3000萬(wàn)元的貸款，后得知B有限公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損，資不抵債，沒有任何履約能力，且A股份有限公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。張某得知這一消息，認(rèn)為此次公司損失巨大，必定會(huì)影響本公司股票價(jià)格。他首先將自己手中的本公司