銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)EAST0

1、附件1:監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)升級(jí)(EAST3.0需求說(shuō)明書(shū)廣西北部灣銀行股份2021年4月1 .系統(tǒng)建設(shè)背景為了更標(biāo)準(zhǔn)的進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送工作,并對(duì)國(guó)內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)層面進(jìn)行統(tǒng)一,銀監(jiān)會(huì)于2021年3月發(fā)布了?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)準(zhǔn)的通知?及相關(guān)說(shuō)明附件,將國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作進(jìn)行統(tǒng)一與標(biāo)準(zhǔn),通知要求國(guó)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要根據(jù)該發(fā)文的要求,進(jìn)行數(shù)據(jù)的全面梳理、映射、采集、檢核和上報(bào).2 .系統(tǒng)建設(shè)價(jià)值根據(jù)銀監(jiān)會(huì)通知要求,該系統(tǒng)將于2021年7月在全國(guó)范圍內(nèi)正式上線(xiàn)運(yùn)行,能否在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成銀監(jiān)

2、會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造,建立一個(gè)功能完善、高效率的監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng),將直接影響到我行日后與銀監(jiān)會(huì)之間日常報(bào)備工作的順利開(kāi)展.3 .系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)根據(jù)?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)準(zhǔn)的通知?的有關(guān)要求以及我行的接口要求,建設(shè)EAS數(shù)據(jù)采集報(bào)送系統(tǒng),幫助我行包括我行的所有村鎮(zhèn)銀行及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地完成監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送要求,保證報(bào)送質(zhì)量,提升治理水平,并促進(jìn)行內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)改進(jìn)以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析工作.建成后系統(tǒng)報(bào)送表單如下:序號(hào)主題域表名表名1公共信息101機(jī)構(gòu)信息表2102員工表3103柜員表4104崗位信息表5105機(jī)構(gòu)關(guān)系表6會(huì)計(jì)記賬信息類(lèi)20

3、1總賬會(huì)計(jì)全科目表7202內(nèi)部科目對(duì)照表8203個(gè)人活期存款分戶(hù)賬9204個(gè)人活期存款分戶(hù)賬明細(xì)記錄10205個(gè)人定期存款分戶(hù)賬11206個(gè)人定期存款分戶(hù)賬明細(xì)記錄12207對(duì)公活期存款分戶(hù)賬13208對(duì)公活期存款分戶(hù)賬14209對(duì)公定期存款分戶(hù)賬15210對(duì)公定期存款分戶(hù)賬明細(xì)記錄16211內(nèi)局部戶(hù)賬17212內(nèi)局部戶(hù)賬明細(xì)記錄18213個(gè)人信貸分戶(hù)賬19214個(gè)人信貸分戶(hù)賬明細(xì)記錄20215對(duì)公信貸分戶(hù)賬21216對(duì)公信貸分戶(hù)賬明細(xì)記錄22客戶(hù)信息類(lèi)301個(gè)人根底信息23302個(gè)人客戶(hù)關(guān)系信息24303對(duì)公客戶(hù)25304股東信息26305關(guān)聯(lián)關(guān)系27授信交易對(duì)手信息401信貸合同表2840

4、2工程貸款信息表29403票據(jù)票囿信息表30405表外授信業(yè)務(wù)31406貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信息表32407銀團(tuán)貸款33408委托貸款34409個(gè)人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)35410對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)36411信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保合同37412擔(dān)保關(guān)系38413信貸業(yè)務(wù)質(zhì)或抵押物39卡片信息類(lèi)501借記卡信息40502存折信息41503信息42504信闈卡帳戶(hù)交易明細(xì)表43信儕治理舉601授信信息44602貸款核銷(xiāo)45603貸款展期461口貝昌J主人：604信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓47605資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓關(guān)系表48606貸款五級(jí)形態(tài)變動(dòng)49交易流水類(lèi)701交易流水50統(tǒng)計(jì)全科目數(shù)據(jù)類(lèi)801資產(chǎn)負(fù)債科目統(tǒng)計(jì)表51802涉農(nóng)統(tǒng)計(jì)表52資金業(yè)務(wù)類(lèi)

5、1001資金交易信息表531002金融工具信息表541003匯率信息表55理財(cái)業(yè)務(wù)類(lèi)1101理財(cái)產(chǎn)品信息表561102理財(cái)產(chǎn)品狀態(tài)表571103客戶(hù)理財(cái)賬戶(hù)信息表581104理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售明細(xì)4 .我行相關(guān)系統(tǒng)描述我行應(yīng)用系統(tǒng)總體架構(gòu)主要分為：業(yè)務(wù)支撐應(yīng)用、客戶(hù)效勞渠道、企業(yè)治理應(yīng)用等幾大局部.目前已實(shí)現(xiàn)的應(yīng)用系統(tǒng)有：業(yè)務(wù)支撐系統(tǒng)：包括核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)、綜合前置及多渠道接入系統(tǒng)、資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)系統(tǒng)、國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、貸記卡系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)等；客戶(hù)效勞渠道：包括網(wǎng)點(diǎn)柜面、網(wǎng)上銀行、 銀行、客戶(hù)效勞中央、各類(lèi)自助設(shè)備如：多媒體查詢(xún)機(jī)、存取款機(jī)、短信系統(tǒng)等；企業(yè)治理系統(tǒng)：包括統(tǒng)一數(shù)據(jù)治理平

6、臺(tái)、報(bào)表系統(tǒng)、信息報(bào)送系統(tǒng)、辦公自動(dòng)化系統(tǒng)、治理會(huì)計(jì)系統(tǒng)、績(jī)效治理系統(tǒng)、ECIF、客戶(hù)關(guān)系治理系統(tǒng)等.5 .工程實(shí)施需求請(qǐng)投標(biāo)人依據(jù)以下工程實(shí)施要求提出可行的工程實(shí)施方案,包括但不僅限于工程實(shí)施方法、工程方案、工程組織、工程實(shí)施前提、項(xiàng)目關(guān)鍵里程碑、工程交付物、工程實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)及躲避舉措等.5.1. 主要業(yè)務(wù)需求5.1.1. 多法人支持所有功能支持廣西北部灣銀行以及名下所有村鎮(zhèn)銀行.5.1.2. 報(bào)送內(nèi)容?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)準(zhǔn)的通知?要求,主要包含以下業(yè)務(wù)內(nèi)容：1 .公共信息類(lèi)2 .會(huì)計(jì)記賬信息類(lèi)3 .客戶(hù)信息類(lèi)4 .授信交易對(duì)手信息類(lèi)5 .卡片信息類(lèi)6 .信貸

7、治理類(lèi)7 .交易流水類(lèi)8,統(tǒng)計(jì)全科目數(shù)據(jù)類(lèi)9 .資金業(yè)務(wù)類(lèi)10 .理財(cái)業(yè)務(wù)類(lèi)5.1.3. 全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)引擎根據(jù)銀監(jiān)會(huì)要求,建立新制度全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn),要求校驗(yàn)規(guī)那么能夠可視化配置,并且可靈活參數(shù)化啟用.在數(shù)據(jù)報(bào)送前,根據(jù)銀監(jiān)局和我行如必要的校驗(yàn)規(guī)那么自動(dòng)識(shí)別數(shù)據(jù)問(wèn)題,需要對(duì)不合規(guī)的數(shù)據(jù)按不同類(lèi)型進(jìn)行篩選后補(bǔ)錄.5.1.4. 靈活的補(bǔ)錄機(jī)制提供系統(tǒng)頁(yè)面補(bǔ)錄方式、數(shù)據(jù)導(dǎo)出導(dǎo)入通過(guò)excel等方式補(bǔ)錄方式.系統(tǒng)應(yīng)提供對(duì)于缺失字段或者報(bào)表的手工補(bǔ)錄頁(yè)面,并且能夠提供補(bǔ)錄數(shù)據(jù)的校驗(yàn).展示所需補(bǔ)錄的條數(shù)、字段及已經(jīng)通過(guò)校驗(yàn)的條數(shù)記錄,同時(shí)支持將校驗(yàn)失敗數(shù)據(jù)導(dǎo)出,補(bǔ)錄完成后導(dǎo)入系統(tǒng).5.1.5. 合理可

8、配的工作流程系統(tǒng)應(yīng)提供可靈活配置的工作流程,包括任務(wù)模板配置、任務(wù)下發(fā)、數(shù)據(jù)跑批進(jìn)程、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、數(shù)據(jù)提交、數(shù)據(jù)復(fù)核、數(shù)據(jù)審核、數(shù)據(jù)打回、報(bào)文生成、報(bào)文打包下載等.數(shù)據(jù)脫敏實(shí)現(xiàn)脫敏字段的配置,包括不脫敏、銀行脫敏身份證號(hào)脫敏、客戶(hù)名稱(chēng)脫敏、監(jiān)管脫敏等.在EAS數(shù)據(jù)庫(kù)中完全保存真實(shí)數(shù)據(jù),僅在數(shù)據(jù)生成報(bào)文時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)脫敏處理.系統(tǒng)要求能夠根據(jù)監(jiān)管制度要求對(duì)脫敏字段、脫敏規(guī)那么進(jìn)行靈活配置,系統(tǒng)打包時(shí)實(shí)現(xiàn)脫敏數(shù)據(jù)處理.5.1.6. 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換按業(yè)務(wù)建立數(shù)據(jù)字典和數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換規(guī)那么,支持生產(chǎn)數(shù)據(jù)向EAS報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)換,支持業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)向報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)換,支持?jǐn)?shù)據(jù)字典和轉(zhuǎn)換規(guī)那么的自定義,支持

9、報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)補(bǔ)充和人工添加.5.1.7. 數(shù)據(jù)打包系統(tǒng)要求可以根據(jù)配置生成全量數(shù)據(jù)報(bào)文,提供增量數(shù)據(jù)判斷比對(duì)功能,支持增量數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)跑批與配置功能.支持系統(tǒng)靈活定制自動(dòng)打包和手動(dòng)打包；支持靈活定制數(shù)據(jù)打包上報(bào)頻度和時(shí)間.5.2. 主要功能需求5.2.1. 數(shù)據(jù)操作任務(wù)調(diào)度：提供EAST3.0報(bào)送制度的任務(wù)的的調(diào)度處理功能,實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)的復(fù)原,比對(duì),校驗(yàn),報(bào)文生成等操作.批量加工：提供對(duì)EAST3.0報(bào)送內(nèi)容的批量處理,通過(guò)機(jī)構(gòu)集、報(bào)文集進(jìn)行批量的數(shù)據(jù)初始化、數(shù)據(jù)復(fù)原、數(shù)據(jù)比對(duì)、數(shù)據(jù)校驗(yàn)等操作.時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)操作：提供對(duì)截止選擇時(shí)間及之前的所有數(shù)據(jù)總量進(jìn)行補(bǔ)錄加載,數(shù)據(jù)刪除的操作以及數(shù)據(jù)報(bào)送狀態(tài)查詢(xún).

10、報(bào)送數(shù)據(jù)操作：提供基于時(shí)間及機(jī)構(gòu)兩個(gè)維度對(duì)對(duì)正在報(bào)送和未報(bào)送的報(bào)文進(jìn)行數(shù)據(jù)操作.5.2.2.數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)補(bǔ)錄：提供對(duì)EAST3.0報(bào)文數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄,支持新增,修改,刪除,校驗(yàn),提交,導(dǎo)入導(dǎo)出等功能支持.批量處理：提供根據(jù)機(jī)構(gòu)集、報(bào)文集進(jìn)行報(bào)文數(shù)據(jù)的批量校驗(yàn)、批量補(bǔ)錄加載的功能.導(dǎo)入導(dǎo)出：根據(jù)報(bào)表模板對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行離線(xiàn)加工和數(shù)據(jù)導(dǎo)入.數(shù)據(jù)復(fù)核：提供對(duì)EAST3.0報(bào)文的復(fù)核及打回功能.數(shù)據(jù) 提供對(duì)EAST3.0報(bào)文的審核及打回功能.5.2.3. 報(bào)送治理報(bào)文生成：提供EAST3.0報(bào)文生成和下載功能,滿(mǎn)足生成對(duì)外報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)報(bào)文數(shù)據(jù).報(bào)文生成-報(bào)文集：提供根據(jù)報(bào)文集生成標(biāo)準(zhǔn)自身外債報(bào)文的功能.報(bào)文查詢(xún)：

11、提供根據(jù)日期查看報(bào)文生成狀態(tài)和報(bào)文下載的功能.電子版報(bào)送說(shuō)明：提供自動(dòng)生成說(shuō)明數(shù)據(jù)文件與表名、時(shí)間范圍之間的關(guān)系文本文件.必填項(xiàng)報(bào)備說(shuō)明：提供快速生成需要報(bào)備的字段匯總文檔,以供我行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備.5.2.4. 綜合查詢(xún)數(shù)據(jù)狀態(tài)統(tǒng)計(jì)：提供基于EAST3.0報(bào)文補(bǔ)錄的狀態(tài)及補(bǔ)錄條數(shù)的統(tǒng)計(jì)功能.時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)查詢(xún)：提供截止選擇時(shí)間及之前的所有數(shù)據(jù)總量的數(shù)據(jù)查詢(xún)和導(dǎo)出功能報(bào)送數(shù)據(jù)查詢(xún)：提供EAST3.0報(bào)送數(shù)據(jù)查詢(xún)和導(dǎo)出功能.批量日志查詢(xún)：提供批量加工日志的查詢(xún)功能.補(bǔ)錄完成情況：提供按機(jī)構(gòu)和報(bào)文查詢(xún)補(bǔ)錄完成情況.歷史數(shù)據(jù)查詢(xún)：提供對(duì)遷移到歷史存儲(chǔ)表中的已上報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢(xún),可根據(jù)時(shí)間、機(jī)構(gòu)查詢(xún)各表的上報(bào)數(shù)

12、據(jù)量.源數(shù)據(jù)質(zhì)量查詢(xún)：提供對(duì)EAST3.0源數(shù)據(jù)表進(jìn)行檢驗(yàn),顯示詳細(xì)的出錯(cuò)信息數(shù)據(jù)總量、出錯(cuò)量、出錯(cuò)率、出錯(cuò)趨勢(shì)分析等.報(bào)送數(shù)據(jù)量查詢(xún)：提供報(bào)送數(shù)據(jù)查詢(xún)支持,顯示本期報(bào)送數(shù)據(jù)量、上期報(bào)送數(shù)據(jù)量、本期于上期報(bào)送量差異等查詢(xún)結(jié)果.評(píng)價(jià)指標(biāo)查詢(xún)：提供對(duì)報(bào)送質(zhì)量的總體評(píng)價(jià)查詢(xún)功能,評(píng)價(jià)指標(biāo)包括校驗(yàn)出錯(cuò)率、業(yè)務(wù)總量、監(jiān)管契合度等方面的評(píng)價(jià).5.2.5. 配置治理補(bǔ)錄模板配置：提供EAST3.0報(bào)文補(bǔ)錄模板的靈活配置功能,配置報(bào)文根本的配置和報(bào)文字段校驗(yàn)規(guī)那么配置等功能.運(yùn)行參數(shù)維護(hù)：提供系統(tǒng)運(yùn)行參數(shù)的維護(hù)功能,包括報(bào)文生成路徑,審核機(jī)制等.數(shù)據(jù)字典維護(hù)：提供系統(tǒng)公共碼值的維護(hù)功能.FTP參數(shù)維護(hù)：提供F

13、TP文件路徑的配置維護(hù)功能,支持FTP和SFTFW種模式.報(bào)送機(jī)構(gòu)配置：提供對(duì)EAST3.0送機(jī)構(gòu)編碼映射關(guān)系維護(hù)的功能.緩存信息刷新：提供實(shí)時(shí)刷新緩存、日志清理以及報(bào)送數(shù)據(jù)遷移等功能評(píng)價(jià)指標(biāo)配置：配置EAST3.0系統(tǒng)校驗(yàn)統(tǒng)計(jì)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)總分、監(jiān)管契合度評(píng)價(jià)指標(biāo).系統(tǒng)操作日志：記錄數(shù)據(jù)的新增,修改,刪除等操作及導(dǎo)出查看.涉密法人名單維護(hù)：對(duì)涉密法人的信息維護(hù),便于脫敏處理.5.2.6. 系統(tǒng)治理該系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)根底功能配置,主要包括：1 .機(jī)構(gòu)治理：根據(jù)我行各系統(tǒng)機(jī)構(gòu)的設(shè)置,建立完善的機(jī)構(gòu)治理功能,能對(duì)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行增刪改查,能夠適應(yīng)未來(lái)機(jī)構(gòu)擴(kuò)展或者變化的需求.2 .用戶(hù)治理：對(duì)使用系統(tǒng)的人員

14、進(jìn)行治理,包括人員增刪改查等.3 .角色治理：對(duì)使用系統(tǒng)的用戶(hù)根據(jù)不同的角色進(jìn)行劃分,包括填報(bào)角色、復(fù)核角色、審核角色等.5.2.7. 數(shù)據(jù)采集調(diào)度配置：設(shè)置調(diào)度的數(shù)據(jù)源連接方式FT減SFT或本地路徑或直連數(shù)據(jù)庫(kù)、設(shè)置不同源數(shù)據(jù)連接方式下的路徑、賬戶(hù)、密碼、設(shè)置源數(shù)據(jù)進(jìn)入監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的映射腳本及處理方法等.采集頻度配置：設(shè)置調(diào)度的執(zhí)行的頻度按小時(shí)/按日/按周/按旬/按月/按季/按年、設(shè)置執(zhí)行的具體時(shí)間、執(zhí)行的次數(shù)、是否可以遇錯(cuò)繼續(xù).參數(shù)設(shè)置：提供維護(hù)調(diào)度中常規(guī)參數(shù)變量化處理,維護(hù)數(shù)據(jù)源連接方式中所需的路徑、賬戶(hù)、密碼等信息.日志查詢(xún)：對(duì)ET麗度日志進(jìn)行綜合查詢(xún)6. 其他要求6.1. 總體技術(shù)要求系統(tǒng)設(shè)計(jì)遵循的性能要求：可靠性、平安性、可定制化、可擴(kuò)展性、界面友好性、集成水平等；采取模塊化設(shè)計(jì)思想,滿(mǎn)足應(yīng)用實(shí)施的靈活伸縮.表達(dá)但不限于以下方面：1、采用主流的架構(gòu)和開(kāi)發(fā)語(yǔ)言；2、提供具有成熟的技術(shù)平臺(tái)進(jìn)行快速開(kāi)發(fā)支持；3、使用參數(shù)化配置；4、盡量采用開(kāi)源工程假設(shè)使用有閉源產(chǎn)品,需要事先列出并告知甲方；6.2. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)因履行本工程合同所產(chǎn)生的研究開(kāi)發(fā)成果及其相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利歸屬,按以下條款確定：本合同簽署之前,乙方已取得的知識(shí)產(chǎn)權(quán)包含著作權(quán)、專(zhuān)利申請(qǐng)權(quán)、專(zhuān)利權(quán)及其他相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán),歸乙方所有；本合同工程下完成的智力成果及對(duì)應(yīng)的