反洗錢知識復習題

1、反洗錢知識復習題一單選題1,反洗錢法的立法宗旨是為了（A）oA.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪B,打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪C,預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D,預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪2,反洗錢法和金融機構反洗錢規(guī)定增加了臨時凍結措施，對有洗錢嫌疑的客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，可采取臨時凍結措施，但臨時凍結不得超過（C）小時。A, 24小時B, 36小時C, 48小時3 72小時.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，有權（B）。A,

2、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B,中止為客戶辦理業(yè)務C,有權更新資料4 D,有權上報交易.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，應（C）。A,不必調整客戶洗錢風險等級B,定期調整客戶洗錢風險等級C,及時調整客戶洗錢風險等級D,下一次辦理業(yè)務時調整客戶洗錢風險等級5,執(zhí)行客戶身份識別制度，嚴格遵循3K原則，即對客戶進行全方位的了解，其中KYCft示（A）。A, 了解你的客戶B, 了解你的客戶業(yè)務C, 了解你的客戶單據了解你的客戶的經營6,客戶的住所地與經常居住地不一致的，如何登記？（A）A,登記客戶的經常居住地B,登記客戶的身份證上的居住地C,登記客戶的臨時居住地D,由公安機關提供居住地證7,反洗錢法規(guī)

3、定，金融機構有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處（A）罰款。A,處50萬元以上500萬元以下B,處50萬元以上200萬元以下C,處20萬元以上500萬元以下8 D.處30萬元以上500萬元以下.客戶出現哪種情形時，金融機構應當重新識別客戶？（C）A.變更家庭住址B.更換存折C.注冊資金9 D.聯系電話.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取（C）客戶身份識別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的10 D.定期的.金融機構同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當保存（D）年。A.至少5年；B.至少

4、10年；C.永久；11 D.按最長期限.任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（B）舉報。A.所在單位B.反洗錢行政主管部門或者公安機關C.銀監(jiān)局12 D.財政部門.以下說法錯誤的是（A）。A.反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領導層13 B.宣傳方式可靈活多樣C.對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳.下列不屬于反洗錢保密資料或信息的是（C）A.客戶身份資料B.客戶交易信息C.重要空白憑證14 D.配合中國人民銀行調查可疑交易活動的有關反洗錢工作信息.義

5、務機構對非自然人客戶受益所有人的追溯，應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標準不正確的是：BA.直接擁有超過25媯司股權或者表決權的自然人B.間接擁有超過20媯司股權或者表決權的自然人C.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D.公司的高級管理人員。15 .金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以對其處以最高（D）的罰款。A. 20萬元B. 50萬元C. 200萬元16 500萬元.下面哪項不是刑法定義的洗錢罪的上游犯罪。（C）A.毒品犯罪B.恐怖活動犯罪C.敲詐勒索罪17 D.貪污賄賂犯罪.各

6、級分支機構應當采取必要的管理措施和技術措施，防止客戶身份資料的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息。各級機構保存客戶身份資料的期限為（A）。A.自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年B.自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存3年C.自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存2年18 D.自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存1年.金融機構應當根據客戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每一進行一次審核。（B）A.季度B.半年C.年19 D.2年.客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行

7、，初次建立業(yè)務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務關系建立后（B）個工作日。A. 5B. 10C. 320 15.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行3易的人。止匕外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A.受益人B.托管人C.業(yè)務經辦人21 D.授權委托人.根據中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知要求，公司的受益所有人的判定標準有：1.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；2.直接或者間接擁有超過25媯司股權或者表決權的自然人；3.公司的高級管理人員。以下判定次序正確的是（C）。A. 123B. 321C

8、. 21322 312.金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的（D）。A.收款行名稱B.收款人賬號C.收款人身份證23 D.資金匯出地名稱.義務機構應當根據實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關信息或者數據，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務關系存續(xù)期間，（D）受益所有人信息變更情況。A.按月度關注B.按季度關注C.按年度關注24 D.持續(xù)關注.法人金融機構及其全體員工應當勤勉盡責，牢固樹立合規(guī)意識和風險意識，建立健全洗錢風險管理體系，按照（B）方法，合理配置資源，對本機構洗錢風險進行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及全程管理

9、，有效防范洗錢風險。A.合規(guī)為本B.風險為本C.規(guī)則為本25 D.風險與規(guī)則并重.以下哪項不是洗錢風險評估指標體系包括的四類基本要素：（C）A.客戶特性B.地域C.效益1 D.行業(yè)（含職業(yè)）二、多選題.下列屬于客戶身份識別中所稱客戶身份資料包括：（ABCA.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料2 D.客戶交易記錄.反洗錢法規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括（ABCD。A.建立客戶身份識別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內部控制制度3 D.執(zhí)行大額和可疑交易報告制度.洗錢特征包括（ABDA.國際化B.專業(yè)化C.單一化4 D.復

10、雜化.客戶身份識別的基本原則有哪些（ABCD。A.真實性B.有效性C.完整性5 D.持續(xù)性.下列有關持續(xù)客戶身份識別的說法中正確的是：（ABCA.劃分客戶的風險等級B.適時調整客戶風險等級C.定期審核本金融機構保存的客戶基本信息6 D.對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核.以下活動可能存在洗錢行為（ABCD。A.偽造商業(yè)票據B.購買保險立即退保C.貨幣走私7 D.走私軍火.完整的客戶身份識別制度要求金融機構了解客戶的（ABCD。A.真實身份8 .職業(yè)或經營背景C.交易目的8 D.資金來源.根據反洗錢法的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABCA.未按規(guī)定履行客戶身

11、份識別義務的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的9 D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的.對于高風險客戶，高風險賬戶持有人應了解以下哪些信息（ABCD。A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.資金用途10 D.經濟狀況或者經營狀況.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定金融機構應當按照（ABCD原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準確C.完整11 D.保密.在分析重點可疑交易過程中，一般要分析哪些內容或信息？（ABCDA.分析實際交易行為B.利用其他信息資源C.分析開戶資料12 D.分析交易數據.除核對

12、有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機構還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（ABCDA.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B.回訪客戶C.實地查訪13 D.向公安，工商行政管理等部門核實.客戶洗錢風險分類管理目標有（ACD）A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預防和及時發(fā)現可疑線索，有效控制洗錢風險14 D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據.下列那種情況出現時，應重新識別客戶？（ABDA.客戶行為異常B.客戶有洗錢嫌疑C.客戶提出銷戶15 D.客戶代理人沒有授權.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）、（）或者（）有疑問的，

13、應當重新識別客戶身份。（BCD）A.可靠性B.真實性C.有效性16 D.完整性.金融機構預防洗錢活動的三項核心制度是（BCD。A.內部稽核審計制度B.客戶身份識別制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報告制度.金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄（ABCDA.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。B.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。D.同一介質上存有不同保存

14、期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。18 .金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD。A.地域B.業(yè)務C.行業(yè)19 D.是否為外國政要.接收境外匯入款的銀行機構，發(fā)現（ABD缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人姓名或者名稱B.匯款人賬號C.匯款人身份證20 D.匯款人住所.在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCDA.聯合國B.世界銀行C.國際刑警組織D.FATF21.金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些（ABCA.配合調查義務B.如實提供信息義務C.保密義務D.拒絕調查義務22.金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告（ABCD。A.與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、