人民銀行反洗錢(qián)考試復(fù)習(xí)題

1、 (一)判斷改錯(cuò)題1.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作,高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。2（正確）2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道,保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。（正確）3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（正確）4.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)誤）5.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查,以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或外國(guó)政要名單。（正確）6.客戶身份識(shí)別

2、和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作,互相獨(dú)立而不聯(lián)系,在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（錯(cuò)誤）7.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行,而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)誤）8.對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（正確） 9.銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的,其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。（正確）10.客戶身份識(shí)別也稱了解你的客戶。（正確）11.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息o（正確） 12.如果客戶為外國(guó)政要,金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)

3、。（正確）13.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,包括(但不限于)以下兩類人員:一是公司實(shí)際控制人;二是未被客戶披露,但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。（正確）14.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)誤）15.按照中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第三十二條的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。 （正確）16.對(duì)于從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的可疑交易報(bào)告,應(yīng)直接上報(bào),不需進(jìn)行人工復(fù)核。（錯(cuò)誤）17.如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí),則本次報(bào)

4、送成功結(jié)束;如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí),則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤,再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。（正確）18.大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)子類,比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1個(gè)大額刪除報(bào)文。（正確）19.對(duì)于大額交易報(bào)告,大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包,其他五類大額報(bào)文應(yīng)打包為大額正常包。 （錯(cuò)誤）20.數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文,大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)。（正確）21.大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文,可疑包也不能打大額報(bào)文。（正確）22.涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟:第一,將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二,辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單;第三,及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易;第四

5、,采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。（正確）23.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁基地組織和塔利班的專門(mén)委員會(huì)。（正確）24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。（正確）25.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單,不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)誤）26.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下,經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn),檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯(cuò)誤）27.反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí),檢查組應(yīng)退還全部借閱材料,并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談. （正確）28.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員,情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款,并

6、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。（錯(cuò)誤）29.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料,情節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（正確）30.反洗錢(qián)調(diào)查,是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng),依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)誤）31.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法中專門(mén)規(guī)定了反洗錢(qián)調(diào)查一章,明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng),從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（正確）32.反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng),不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)誤）33.根據(jù)中華人民共

7、和國(guó)反洗錢(qián)法的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查,如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（正確）34.反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（錯(cuò)誤）35.反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì),并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（正確）36.反洗錢(qián)調(diào)查中的封存,是指中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中,對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（正確）37.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié),是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中,當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí),中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（正確） (二)單項(xiàng)選擇題 1.客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期,客戶沒(méi)

8、有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,銀行有權(quán)(B)。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料 D.有權(quán)上報(bào)交易2.中國(guó)人民銀行設(shè)立(B),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢(qián)局 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局 D.分支機(jī)構(gòu)3.在實(shí)踐中,為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告(C)。A公安機(jī)關(guān) B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)總部4.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪,為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪,應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向(D)報(bào)告,并同時(shí)報(bào)中

9、國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu),以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu) B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)5.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,由(D)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A.證券公司 B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自 D.銀行6.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第六條規(guī)定,(A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,受法律保護(hù)。A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.客戶 D.第三方7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第九條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的,應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)

10、送大額交易報(bào)告。其中,累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計(jì)計(jì)算,對(duì)其正確的理解是(D)。A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算8.以下屬于大額外匯資金交易的是(A)。A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元 B.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元 D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元9.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定,可疑交易類型中長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地

11、突然啟用,并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的長(zhǎng)期和短期是指(B)。A.一年以上,3個(gè)工作日 B.一年以上,10個(gè)工作日C.三年以上,3個(gè)工作日 D.三年以上,10個(gè)工作日10.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定,可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日是指(D)。A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算11.銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的頻繁是指(A)。A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營(yíng)業(yè)日

12、每天發(fā)生,且持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù)7天以上12.A銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告一起可疑交易,某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證,聲稱這些人均為本公司員工,要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證,并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日,這些賬戶相繼收到來(lái)自開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元,合計(jì)75000美元,并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶o請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?(B)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.多個(gè)

13、境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶,且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付、D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付13.原則上對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是(A)的職責(zé)。A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行上?？偛緾.中國(guó)人民銀行各大分行D.中國(guó)人民銀行各省會(huì)(首府)城市中心支行14.下列選項(xiàng)中,哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型?(D)A.英文字母B B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母I 15.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)中填報(bào)單位是指

14、(C).A.中國(guó)人民銀行總行B.金融機(jī)構(gòu)總部C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)16.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表填報(bào)依據(jù)為(D)。A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定,B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法17.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的其他情形是否包括發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶?(B)A.不包括 B.包括 C.銀行自行決定 D.隨意18.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)只由(A)業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)。A.銀行 B.保險(xiǎn) C.證券 D

15、.期貨19.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄需要由(B)簽字確認(rèn)。A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作人員 B.被談話人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門(mén)負(fù)責(zé)人20.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行(A)。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.行政調(diào)查 C.案件協(xié)查 D.信息分析21.中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí),反洗錢(qián)工作人員不得少于(D)人,否則,銀行有權(quán)拒絕A.5 B.10 C.1 D.2（三）多項(xiàng)選擇題1.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一,具體來(lái)講主要包括哪?( ABCDE)A.員工的專業(yè)能力 B.員工的職業(yè)操守 C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制

16、制度采取的措施2.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?( ABCD)A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定3.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括(ABCD)。A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。4.客戶身份識(shí)別的含義包括(ABCD)。A.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資

17、金來(lái)源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人5.客戶身份識(shí)別的基本原則有(ABCD)。A真實(shí)性 B.有效性 C.完整性 D.持續(xù)性 6.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,應(yīng)了解(ABCD)等信息。A.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況7.網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的(BC)oA.簡(jiǎn)潔性 B.真實(shí)性 C.完整性 D.必要性 8.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí),應(yīng)重新識(shí)別客戶?( ABD)A.客戶行為異常B.客戶有洗錢(qián)嫌疑C.客戶提出銷(xiāo)戶D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn) 9.

18、客戶要求變更有關(guān)信息的,應(yīng)重新識(shí)別客戶身份,有關(guān)信息包括(ABCDE)oA.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E.法定代表人10.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括(ACD)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)11.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括(BC)。A.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類

19、是額外要求12.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括(ABCD)。A.全面性 B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性 D.保密性13.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)(ABCD)。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類c.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施14.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素?( ABCD)A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入黑名單的客戶C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶15.對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括(ABCD)。A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一

20、般措施處理,審核客戶身份證明文件和資料等,并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形,應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核,并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施,重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估,及時(shí)調(diào)增客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),若核查后確認(rèn)為有可疑的,應(yīng)報(bào)告可疑交易16.對(duì)關(guān)注類客戶,應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施(ABCD)oA.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)了解客戶的

21、資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息,關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定,但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估,及時(shí)調(diào)增客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確認(rèn)為可疑的,應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易17.對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括(BCD)。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡取調(diào)查措施識(shí)別客戶身份,并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期

22、間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C.對(duì)于可疑類客戶,銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核,審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易,應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告18.客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括(BCD)。A.建立相關(guān)制度原則 B.完整真實(shí)原則 C.安全保存原則 D.從嚴(yán)原則19.以下說(shuō)法正確的是(ACD)。A.銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的,應(yīng)按最短期

23、限保存C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的,可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。20.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施,說(shuō)法錯(cuò)誤的有(BC)。A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容應(yīng)備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中C.反洗錢(qián)檔案不允許對(duì)外調(diào)閱D.應(yīng)銷(xiāo)毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批21.以下說(shuō)法正確的有(ABD)。A.按照保存介質(zhì)不同,保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B

24、.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度,做到防霉、防蛙、防火C.檔案銷(xiāo)毀時(shí),可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)22.交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的()或(BD)報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。A.全部金融交易信息B.超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額以下的金融交易信息D.有洗錢(qián)嫌疑的金融交易信息23.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括(AB)和()兩類A.大額交易報(bào)告 B.可疑交易報(bào)告 C.現(xiàn)金流量報(bào)告 D.資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告24.可疑交易特征包括(ABC)。A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶身份不

25、符C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D.交易超過(guò)規(guī)定金額25.我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定,主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中?( ABCD)A中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法26.根據(jù)我國(guó)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法及反洗錢(qián)規(guī)章規(guī)定,承擔(dān)大額交易手和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu),其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(ABCD)。A.商業(yè)銀行 B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D.政策性銀行 27.對(duì)符合金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一條、第十二條、

26、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理?(BC)A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報(bào)B.除利用技術(shù)手段篩選后,還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C.對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易,不能作為可疑交易上報(bào)D.對(duì)于沒(méi)有合理理由懷疑涉及洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的交易或客戶,也應(yīng)作為可疑交易上報(bào)28.請(qǐng)說(shuō)出下面情況符合哪些可疑情形?(AB)某面包店,該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng),經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái),該賬戶交易極為頻繁,幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是,每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后,立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出,提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元,賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì),2007年

27、該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆,金額27346894.67元;提現(xiàn)79筆,金額12848900元,轉(zhuǎn)賬付出109筆,金額17692620元;全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中,金額為1998元的交易多達(dá)59筆。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款c.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶,且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑29.S市某餐廳于26年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶,該餐

28、廳為個(gè)體工商戶,經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái),該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元。2006年12月,該賬戶交易突然放大,2006年12月至27年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元,且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位,款項(xiàng)用途主要是貨款、還款和工程款等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?(BC)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款;c.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常筆

29、資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑30.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象,A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,6月5日,A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元,并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元,合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日,該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶,并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,然后將本人賬戶銷(xiāo)戶。請(qǐng)問(wèn)A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型?(CD)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易

30、標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒(méi)有正常原因的開(kāi)立多個(gè)賬戶,且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑31.商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等,其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元,平時(shí)該商行賬戶資金收支總額約在2萬(wàn)元,但該商行在26年5月10日、13日、17日、18日分別收到來(lái)自投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元;5月20日,該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元,6月4日、8日、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆,

31、共計(jì)100萬(wàn)元;6月5日、7日、9日、11日轉(zhuǎn)出資金4筆,共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)商行的交易符合以下哪些可疑交易類型?( ACE)A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.頻繁收付現(xiàn)金,且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付32.2006年2月,在銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為農(nóng)副產(chǎn)品公司,經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款,然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走,累計(jì)資

32、金交易量非常大,該公司開(kāi)戶以后,從2006年2月10日到2月19日,該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆,合計(jì)1000萬(wàn)元,支取現(xiàn)金50筆,合計(jì)950萬(wàn)元,匯款單位均不同,多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查,這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司,只有一名員工,真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的o但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米,工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司,注冊(cè)資金50萬(wàn)元,平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)?(AD)A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取,與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金,違反現(xiàn)

33、金管理辦法D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模小,與資金交易量不相稱33.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍,短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入,筆數(shù)極多,存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出,提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶O請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)?(AB)A.客戶交易行為可疑,明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門(mén)監(jiān)管B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易34.某投資顧問(wèn)有限公司

34、,注冊(cè)資本金為1萬(wàn)元,經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷(xiāo)策劃、中介服務(wù)。該賬戶27年5月9日至5月16日,資金交易高達(dá)1.26億元,主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元,然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆9萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易?(AC)A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻

35、繁收取法人、其他組織的匯款D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付交易35.數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括(ABCD)。A.數(shù)據(jù)抽取 B.生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包C.登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送 D.查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理36.可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為哪幾個(gè)子類?( ABCDE)A.正常報(bào)文 B.補(bǔ)報(bào)報(bào)文C.重發(fā)報(bào)文 D.補(bǔ)正報(bào)文 E糾錯(cuò)報(bào)文37.哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包?( ABCD)A.可疑重發(fā)報(bào)文 B.可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文 C.可疑糾錯(cuò)報(bào)文 D.可疑補(bǔ)正報(bào)文38.有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易

36、報(bào)告,按規(guī)定通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告,報(bào)告包括(ABCD)。A.基本情況 B.逐筆明細(xì)信息 C.分析報(bào)告 D.其他資料39.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的規(guī)定,恐怖融資的表現(xiàn)形式包括(ABCD)。A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪c.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)40.從融資目的來(lái)劃分,恐怖融資的表現(xiàn)形式分為(CD)。A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資

37、行為B.主體為他人或其他組織的融資行為C資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為41.以下說(shuō)法正確的有(AC)。A只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子,其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn),都屬于恐怖融資范疇B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子,其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn),才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子,就不會(huì)涉嫌恐怖融資C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身,還是其他人或組織,只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪,則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇D.該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施,就不應(yīng)將其確定

38、為恐怖融資行為42.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告?( ABCD)A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的43.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的,應(yīng)進(jìn)行報(bào)告?( ABCD)A.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機(jī)關(guān)發(fā)

39、布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單44.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析?( ABCD)A.賬戶及存取款特征 B.電子匯兌特征C.行為異常表現(xiàn) D.敏感國(guó)家或地區(qū)45.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議及第1373號(hào)決議(簡(jiǎn)稱涉恐決議)名單,應(yīng)(AB)。A.按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B.同時(shí)應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C.并于5日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行D.采取適當(dāng)方式告知客戶46.中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)

40、管工作的意義包括(ABCD)。A健全監(jiān)管信息檔案 B.有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查,實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助銀行合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本47.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括(ABCD)。A.信息收集 B.信息分析評(píng)估 C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 D.信息歸檔48.數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含以下哪些要素?(ABCD)A.報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼 B.數(shù)據(jù)來(lái)源和類型C.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度 D.報(bào)表類型49.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括(ABCD)。A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表眩金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況報(bào)表C.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況(重新識(shí)別客戶)報(bào)表5

41、0.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)不指由(ABD)識(shí)別的。A公安機(jī)關(guān) B.工商管理部門(mén) C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 D.代理行51.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表中的其他了機(jī)關(guān)不含(CD)。A.各省金融辦 B.海關(guān)C.公安機(jī)關(guān) D.中國(guó)人民銀行52.反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括(ABCD)。A.新員工B.一線人員C.中高級(jí)管理人員D.反洗錢(qián)崗位人員53.反洗錢(qián)崗位人員包括(ABCD)。A.反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人B.反洗錢(qián)合規(guī)官C.反洗錢(qián)合規(guī)專員D.反洗錢(qián)情報(bào)專員54.反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容包括(ABCD)。A.基礎(chǔ)知識(shí) B.法律法規(guī)培訓(xùn)C.業(yè)務(wù)操作 D.法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)55.

42、以下說(shuō)法正確的是(ABD)。A.為了保護(hù)銀行良好的聲譽(yù),承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任,各銀行應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作EB.銀行應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃c.銀行地區(qū)分支機(jī)構(gòu)不必自行制訂宣傳計(jì)劃D.反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同,采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式56.以下說(shuō)法正確的是(BCD)。A.反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工,與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)B.宣傳方式可靈活多樣C.對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D.對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳57.以下哪些說(shuō)法是正確的?(ABC)A

43、.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所,運(yùn)用一系列檢查手段,監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作,包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)行政處罰58.反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括(ABCDE)。A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B.客戶身份識(shí)別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況59.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式

44、包括(ABCD)。A.查閱資料 B.詢問(wèn) C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D.數(shù)據(jù)篩選60.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括(ABC)。A.按照通知書(shū)的要求,組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng),并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù),并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C.準(zhǔn)備好與反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料,以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D.被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要簽字確認(rèn)61.被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合(ABCD).A.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查

45、保密工作62.根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第三十二條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由中國(guó)人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款(ABC)。A.違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的 B.故意提供虛假材料C.拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的 D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的63.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料(ABCD)。A.賬戶信息,包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶時(shí)提供的信息和資料B.交易記錄,包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息

46、和相關(guān)憑證c.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料64.關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(BD)。A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B.封存期間,銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí),應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的銀行工作人員查點(diǎn)清楚,當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列反洗錢(qián)調(diào)查封存清單D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描65.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有(ABCD)。A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,銀行應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B.中國(guó)人民

47、銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到銀行報(bào)告后,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí),自銀行接到臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)之時(shí)起計(jì)算D.銀行解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知66.配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用做(BCD)。A.建立反洗錢(qián)檢查檔案庫(kù)B.建立案件線索檔案庫(kù)C.客戶身份的重新識(shí)別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)67.以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有(ACD)。A.反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多,環(huán)節(jié)多,泄密的風(fēng)險(xiǎn)大,因此,銀行在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作B.對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部

48、工作要求,不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題C.如果在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息,他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式,或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng),導(dǎo)致洗錢(qián)案件線索中斷,甚至重要證據(jù)的滅失,嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D.向客戶泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為,這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性,還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)第一章(一)判斷改錯(cuò)題1.銀行從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（正確）2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作,高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的

49、關(guān)鍵因素之一。（正確）3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（錯(cuò)誤）4.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道,保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。（正確）5.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（正確）6.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)誤）7.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查,以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或外國(guó)政要名單。（正確）8.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容,銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)誤）9.

50、客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作,互相獨(dú)立而不聯(lián)系,在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（錯(cuò)誤）10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行,而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)誤）11.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題,防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。 （正確）12.對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（正確）13.銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。（錯(cuò)誤）14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的,其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。（正確） (二)不定項(xiàng)選擇

51、題 1.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一,具體來(lái)講主要包括哪?( ABCDE)A.員工的專業(yè)能力 B.員工的職業(yè)操守 C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢(qián)調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD)。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?( ABCD)A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定4.關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是(AD)。A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn),高級(jí)管理層不

52、接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)5.以下說(shuō)法正確的是(ABD)。A.銀行應(yīng)將反洗錢(qián)工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B.銀行可考慮對(duì)反洗錢(qián)工作定期進(jìn)行評(píng)估C.銀行反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事、件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求第二章(一)判斷改錯(cuò)題1.客戶身份識(shí)別也稱了解你的客戶。（正確）2.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,銀行應(yīng)將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。（錯(cuò)誤）3.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬

53、于其身份基本信息o（正確）4.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí),銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份,及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類,以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（正確）5.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)誤）6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系,或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（正確）7.單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（正確）8.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí),僅

54、需了解保管箱名義使用人的身份即可。（錯(cuò)誤）9.對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)誤）10.為客戶開(kāi)立對(duì)公外匯賬戶,銀行應(yīng)通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記,若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的,不得為客戶開(kāi)立賬戶o （正確）11.銀行為個(gè)人開(kāi)戶時(shí),應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息,如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的,應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。（正確）12.如果客戶為外國(guó)政要,金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（正確）13.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,包括(但不限于)

55、以下兩類人員:一是公司實(shí)際控制人;二是未被客戶披露,但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。（正確）14.違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款,直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。（正確）15.客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期,客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)誤）(二)不定項(xiàng)選擇題 ABCD1.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括(ABCD)。A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或