保理公司企業(yè)供應(yīng)鏈金融方案

1、保理公司商業(yè)保理供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案一、 保理服務(wù)方案之一：資產(chǎn)出表業(yè)務(wù)資產(chǎn)出表方案方案流程解析：貴公司與保理公司選擇雙方認(rèn)可的應(yīng)收賬款標(biāo)的資產(chǎn)，雙方辦理“無追索權(quán)國內(nèi)公開型保理”業(yè)務(wù)，即貴公司將所持下游客戶應(yīng)收賬款資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓予保理公司，保理公司以受讓資產(chǎn)總計金額的97%向貴公司支付保理預(yù)付款，對貴公司不享有追索權(quán)，同時，我公司與貴公司簽署一項“抽屜協(xié)議差額補足協(xié)議”，即，在應(yīng)收賬款到期后，如有無法收回的應(yīng)收賬款，則由貴公司對讓渡于我公司的應(yīng)收賬款進行差額補足。資產(chǎn)出表方案方案流程解析：貴公司與保理公司選擇雙方認(rèn)可的應(yīng)收賬款標(biāo)的資產(chǎn)，雙方辦理“無追索權(quán)國內(nèi)公開型保理”業(yè)務(wù)，即貴公司將所持下游客戶應(yīng)

2、收賬款資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓予保理公司，保理公司以受讓資產(chǎn)總計金額的60%-70%向貴公司支付保理預(yù)付款，對貴公司不享有追索權(quán)，同時，我公司與貴公司簽署一項“抽屜協(xié)議債權(quán)回購協(xié)議”，即，在應(yīng)收賬款到期后，如有無法收回的應(yīng)收賬款，則由貴公司對此部分款項進行全額回購。資產(chǎn)出表方案方案流程解析：1. 貴公司與保理公司選擇雙方認(rèn)可的應(yīng)收賬款標(biāo)的資產(chǎn)，雙方辦理“無追索權(quán)國內(nèi)公開型保理”業(yè)務(wù)，即貴公司將所持下游客戶應(yīng)收賬款資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓予保理公司，保理公司對貴公司不享有追索權(quán)，從而做到應(yīng)收賬款資產(chǎn)與原始權(quán)益人的物理隔離、實現(xiàn)該部分應(yīng)收賬款資產(chǎn)的真實出售和出表。2. 由投融資平臺，為保理公司設(shè)計一款應(yīng)收賬款資產(chǎn)收益權(quán)產(chǎn)品，基礎(chǔ)

3、資產(chǎn)即為貴公司出售給保理公司的應(yīng)收賬款。通過私募形式/金融交易資產(chǎn)的進行發(fā)售。3.貴公司或關(guān)聯(lián)方對上述產(chǎn)品進行認(rèn)購。業(yè)務(wù)方案優(yōu)勢及作用：通過辦理無追索權(quán)公開型保理業(yè)務(wù)，實現(xiàn)貴公司應(yīng)收賬款真實出表，合規(guī)合法的修飾和美化上市公司財務(wù)報表，提高市場認(rèn)知度和公信力；同時，提高公司資產(chǎn)流動性，減少減值準(zhǔn)備金計提，提高公司凈利潤。另一方面，方案所產(chǎn)生的費用是貴公司讓渡資產(chǎn)金額與我公司支付保理預(yù)付款之間3%的差額，故在貴公司財務(wù)成本中不會有所增加，不影響貴公司財務(wù)成本。貴公司可以按照實際的財務(wù)成本的控制要求對上述三種方案進行選擇。二、 保理服務(wù)方案之二：電子商票保理業(yè)務(wù)（一）操作流程圖示：（二）業(yè)務(wù)方案優(yōu)勢

4、及作用：1. 保理公司為貴公司核定電子商票保貼額度，作為銀行等主流金融機構(gòu)之外的有效補充，成為貴公司延長實際付款賬期、留存充足的貨幣資金、美化財務(wù)報表的重要手段；2. 協(xié)助貴公司不斷提高在金融、類金融市場間的公信力和信譽度，為不斷提高貴公司的商票流動性作積淀；3. 該模式下，上游供應(yīng)商可在履約完成后立即收到貴公司開立并負(fù)責(zé)承兌的電子商業(yè)承兌匯票，后通過背書轉(zhuǎn)讓給保理公司而迅速獲得低成本的貼現(xiàn)款項，一定程度上有利于使貴公司對中小供應(yīng)商付款階段的流程標(biāo)準(zhǔn)化，也有利于中小供應(yīng)商更快的收到銷售回款，進而使貴公司的供應(yīng)鏈條更加穩(wěn)定有序，節(jié)省管理成本。 三、 保理服務(wù)方案之三：正向有追保理業(yè)務(wù)（一）操作流

5、程圖示：（二）業(yè)務(wù)方案優(yōu)勢及作用：1. 豐富和擴大融資渠道。無須占用銀行授信額度，無須提供保證金，是銀行授信的合理補充； 2. 整合盤活表內(nèi)資產(chǎn)，降低企業(yè)現(xiàn)金流壓力。加速應(yīng)收賬款的變現(xiàn)，避免了企業(yè)資金占壓，加速了資金周轉(zhuǎn)，提高資金的使用效率； 3. 手續(xù)簡便，滿足企業(yè)臨時性資金需求。有效滿足貴公司臨時性、緊急性資金需求；而且該額度屬于循環(huán)使用額度，每一筆歸還后空出的額度即時可續(xù)作下一筆業(yè)務(wù)； 4. 保理融資款用途更靈活。銀行貸款對貸款用途有嚴(yán)格要求，而保理融資具有貿(mào)易自償性，對企業(yè)貸款用途不做限定； 5. 幫助貴公司維護和穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)下游客戶。我公司為貴公司的“賒銷”運營模式提供應(yīng)收款的及時變現(xiàn)，從而使貴公司能夠為優(yōu)質(zhì)下游客戶提供相對較長