結(jié)算、中間業(yè)務(wù).

1、 榆林辦事處 丁烽年丁烽年 TEL：3636318 QQ：316781404 Email: 結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)(3100) n應(yīng)解匯款(3110) n實(shí)時(shí)匯兌(3120)n銀行匯票(3130)n本 票(3140)n委收托收(3150)n查詢查復(fù)(3160)結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù) 現(xiàn)現(xiàn) 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)(3200)n收 現(xiàn)(3201)n付 現(xiàn)(3202)n轉(zhuǎn) 帳(3203)n收 費(fèi)(3204)一、現(xiàn)一、現(xiàn) 轉(zhuǎn)（轉(zhuǎn)（32003200）1 1、收現(xiàn)（、收現(xiàn)（32013201）n處理開戶單位處理開戶單位( (支持全省通存支持全省通存) )的繳現(xiàn)和內(nèi)部帳的的繳現(xiàn)和內(nèi)部帳的收現(xiàn)收現(xiàn). .n發(fā)生通存后，開戶行打印發(fā)生通存后，開

2、戶行打印“跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)帳跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)帳/ /收現(xiàn)憑證收現(xiàn)憑證”作當(dāng)日科目結(jié)單傳票作當(dāng)日科目結(jié)單傳票. .2 2、付現(xiàn)（、付現(xiàn)（32023202）n處理開戶單位處理開戶單位( (包括支票戶包括支票戶 存折戶存折戶) )的取現(xiàn)和內(nèi)部的取現(xiàn)和內(nèi)部賬付現(xiàn)賬付現(xiàn), ,不支持通取不支持通取3 3、收費(fèi)（、收費(fèi)（32043204）n支持現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬兩種方式支持現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬兩種方式, ,提交成功后，分錄自動(dòng)提交成功后，分錄自動(dòng)記入記入26212621科目，年底沖轉(zhuǎn)損益科目，年底沖轉(zhuǎn)損益4、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 賬（賬（3203） 該交易可以實(shí)現(xiàn)該交易可以實(shí)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)本機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬和轉(zhuǎn)賬和( (同一縣級(jí)清同一縣級(jí)清算范圍算范圍) )跨機(jī)構(gòu)跨機(jī)構(gòu)

3、的轉(zhuǎn)賬的轉(zhuǎn)賬( (且是付款方發(fā)起的且是付款方發(fā)起的交易交易) )，并且實(shí)時(shí)到賬，并且實(shí)時(shí)到賬. . 主要包括對(duì)公戶與對(duì)公戶、對(duì)公戶與個(gè)人主要包括對(duì)公戶與對(duì)公戶、對(duì)公戶與個(gè)人結(jié)算戶、對(duì)公戶與內(nèi)部賬和內(nèi)部賬與內(nèi)部結(jié)算戶、對(duì)公戶與內(nèi)部賬和內(nèi)部賬與內(nèi)部賬之間的轉(zhuǎn)賬賬之間的轉(zhuǎn)賬 內(nèi)部賬轉(zhuǎn)帳只能是本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部賬之間的內(nèi)部賬轉(zhuǎn)帳只能是本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部賬之間的轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬1/4n辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)需要復(fù)核的業(yè)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)需要復(fù)核的業(yè)務(wù)進(jìn)行自動(dòng)提示。務(wù)進(jìn)行自動(dòng)提示?！罢?qǐng)換人做請(qǐng)換人做88998899復(fù)核交復(fù)核交易易”n交易成功后所顯示對(duì)方賬戶余額為入賬前交易成功后所顯示對(duì)方賬戶余額為入賬前余額，復(fù)核后

4、才會(huì)發(fā)生改變余額，復(fù)核后才會(huì)發(fā)生改變n交易金額超出柜員轉(zhuǎn)賬額度范圍時(shí)需要有交易金額超出柜員轉(zhuǎn)賬額度范圍時(shí)需要有授權(quán)權(quán)限的人授權(quán)后方可辦理授權(quán)權(quán)限的人授權(quán)后方可辦理n授權(quán)方式：交易授權(quán)，經(jīng)營(yíng)授權(quán)授權(quán)方式：交易授權(quán)，經(jīng)營(yíng)授權(quán)3/4二、應(yīng)解匯款二、應(yīng)解匯款（3110）科目介紹：科目介紹：應(yīng)解匯款科目下設(shè)四個(gè)二級(jí)科目應(yīng)解匯款科目下設(shè)四個(gè)二級(jí)科目A、243101臨時(shí)存欠：臨時(shí)存欠：核算同一機(jī)構(gòu)不同核算同一機(jī)構(gòu)不同柜員之間資金往來的過渡科目。柜員之間資金往來的過渡科目。B、243102應(yīng)解匯款應(yīng)解匯款實(shí)時(shí)匯兌：實(shí)時(shí)匯兌：可以自動(dòng)可以自動(dòng)產(chǎn)生序號(hào)并登記登記簿，使用時(shí)系統(tǒng)會(huì)校驗(yàn)產(chǎn)生序號(hào)并登記登記簿，使用時(shí)系統(tǒng)

5、會(huì)校驗(yàn)款項(xiàng)所有人和應(yīng)解匯款序號(hào)款項(xiàng)所有人和應(yīng)解匯款序號(hào)下半時(shí)切記在本柜員簽退，否則整個(gè)系統(tǒng)都無法軋帳C、243103應(yīng)解匯款應(yīng)解匯款其他其他D、243104銀行承兌匯票解付銀行承兌匯票解付1/3 1、應(yīng)解匯款存入應(yīng)解匯款存入（31113111）v未在信用社開戶的個(gè)人在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，未在信用社開戶的個(gè)人在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，在本交易中處理。在本交易中處理。v對(duì)于通過其它結(jié)算渠道（如大額支付、特約對(duì)于通過其它結(jié)算渠道（如大額支付、特約匯兌等）匯入?yún)R兌等）匯入留行待取留行待取的個(gè)人匯款也可通過的個(gè)人匯款也可通過本交易操作。本交易操作。v應(yīng)解匯款（應(yīng)解匯款（243102243102）不能在轉(zhuǎn)帳和面向傳票

6、）不能在轉(zhuǎn)帳和面向傳票交易中記帳交易中記帳。2/3 2 2、應(yīng)解匯款取現(xiàn)、應(yīng)解匯款取現(xiàn)(3112)(3112)v用以支取匯入的個(gè)人現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票等用以支取匯入的個(gè)人現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票等v支取時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)校驗(yàn)收款人戶名和應(yīng)解匯支取時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)校驗(yàn)收款人戶名和應(yīng)解匯款序號(hào)，二者須校驗(yàn)一致后方可交易成功款序號(hào)，二者須校驗(yàn)一致后方可交易成功v收款人戶名應(yīng)與存入時(shí)的收款人名稱一致收款人戶名應(yīng)與存入時(shí)的收款人名稱一致v他處匯入的應(yīng)解匯款客戶需轉(zhuǎn)匯時(shí)他處匯入的應(yīng)解匯款客戶需轉(zhuǎn)匯時(shí), ,首先必首先必須作應(yīng)解匯款取現(xiàn)交易須作應(yīng)解匯款取現(xiàn)交易, ,后作應(yīng)解匯款存入后作應(yīng)解匯款存入交易交易, ,生成新的應(yīng)解匯款

7、序號(hào)后方可正常匯生成新的應(yīng)解匯款序號(hào)后方可正常匯出出, ,不可以直接轉(zhuǎn)匯（清算中心）不可以直接轉(zhuǎn)匯（清算中心）. .2/3 3 3、應(yīng)解匯款轉(zhuǎn)存、應(yīng)解匯款轉(zhuǎn)存(3113)(3113)v應(yīng)解匯款只能轉(zhuǎn)存給本機(jī)構(gòu)單位存款戶、個(gè)應(yīng)解匯款只能轉(zhuǎn)存給本機(jī)構(gòu)單位存款戶、個(gè)人結(jié)算戶和內(nèi)部賬。人結(jié)算戶和內(nèi)部賬。v轉(zhuǎn)存時(shí)的款項(xiàng)人名稱應(yīng)和存入時(shí)的收款人名轉(zhuǎn)存時(shí)的款項(xiàng)人名稱應(yīng)和存入時(shí)的收款人名稱一致稱一致3/3三、實(shí)時(shí)匯兌三、實(shí)時(shí)匯兌（31203120） 實(shí)時(shí)匯兌是指全省范圍內(nèi)參加綜合業(yè)務(wù)系實(shí)時(shí)匯兌是指全省范圍內(nèi)參加綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信用社之間發(fā)生的異地統(tǒng)的信用社之間發(fā)生的異地(跨出一個(gè)清算跨出一個(gè)清算中心中心-縣，兩

8、級(jí)清算縣，兩級(jí)清算)款項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)款項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù) 實(shí)時(shí)匯兌是即時(shí)復(fù)核交易，業(yè)務(wù)類型有轄實(shí)時(shí)匯兌是即時(shí)復(fù)核交易，業(yè)務(wù)類型有轄內(nèi)和轄外兩種內(nèi)和轄外兩種 轄內(nèi)：指綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍內(nèi)的匯兌業(yè)務(wù)轄內(nèi)：指綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍內(nèi)的匯兌業(yè)務(wù) (注意與跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的區(qū)別注意與跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的區(qū)別) 轄外：指綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍外需通過其他轄外：指綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍外需通過其他系統(tǒng)（大額、小批量、電子匯兌）轉(zhuǎn)匯的系統(tǒng)（大額、小批量、電子匯兌）轉(zhuǎn)匯的業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)1/51 1、匯兌錄入（、匯兌錄入（31213121） 交易成功后，只產(chǎn)生流水號(hào)，錄入員可以進(jìn)行修交易成功后，只產(chǎn)生流水號(hào)，錄入員可以進(jìn)行修改和刪除改和刪除2 2、匯兌復(fù)核（、匯兌復(fù)核（31223122） 復(fù)核成功后，資金發(fā)生變化，不能再進(jìn)行修改和復(fù)核成功后，資金發(fā)生變化，不能再進(jìn)行修改和刪除刪除3 3、匯出清單打印（、匯出清單打?。?1233123）匯出社打印匯出業(yè)務(wù)清）