全國7月至4月自考金融理論與實務(wù)真題附答案自己整理

1、全國2011年7月自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題課程代碼：00150一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)1.人們選擇以某種形式貯藏財富主要取決于( A )A.該種財富貯藏形式風(fēng)險與收益的對比B.通貨膨脹 C.匯率 D.貨幣收益解析：P1-562.出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象的貨幣制度是( C )A.金本位制 B.銀本位制 C.金銀復(fù)本位制 D.金塊本位制解析：P1-593.與直接融資相比，間接融資的優(yōu)點不包括( D )A.靈活便利 B.分散投資、安全性高 C.具有規(guī)模經(jīng)濟 D.信息公開、強化監(jiān)督解析：P2-704.判斷商業(yè)票據(jù)有效性的依據(jù)是( D )解析：P2-74A.商業(yè)活動內(nèi)容

2、 B.取得票據(jù)的過程 C.交易規(guī)模 D.票據(jù)的真實性5.將任何有收益的事物通過收益與利率的對比倒算出該事物相當(dāng)于多大的資本金額被稱作( C )A.收益 B.利率 C.收益資本化 D.資本證券化解析：P3-866.以開放經(jīng)濟條件下的“一價定律”為理論基礎(chǔ)的匯率決定理論是( A )A.購買力平價理論 B.國際借貸說 C.貨幣分析說 D.資產(chǎn)組合平衡理論解析：P4-1037.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的H股股票的上市交易地是( D )A.上海 B.深圳 C.紐約 D.香港解析：P5-1238.同業(yè)拆借通常( B )A.有擔(dān)保 B.是信用拆借 C.有抵押 D.有資產(chǎn)組合要求解析：P6-1329.基金份額總

3、數(shù)可變且投資者可在每個營業(yè)日申購或贖回基金份額的是( C )A.公司型基金 B.契約型基金 C.開放式基金 D.封閉式基金解析：P7-1731O.金融期貨合約的特點不包括( D )A.在交易所內(nèi)交易 B.流動性強 C.采取盯市原則 D.保證金額高解析：P8-18611.我國財務(wù)公司的特點是( D )A.以吸收儲蓄存款為主要資金來源B.為消費者提供廣泛金融服務(wù)C.以消費信貸業(yè)務(wù)為主營業(yè)務(wù)D.由大型企業(yè)集團(tuán)成員單位出資組建解析：P9-21112.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)是( A )A.國際清算銀行 B.世界銀行 C.國際貨幣基金組織 組織解析：P9-21613.商業(yè)銀行附屬資本中不包括( A

4、 )A.公開儲備 B.未公開儲備 C.重估儲備 D.長期次級債務(wù)解析：P10-23614.通貨膨脹的主要判斷標(biāo)準(zhǔn)是( C )A.貸款利率水平 B.存款利率水平 C.物價水平 D.就業(yè)狀況解析：P13-30315.劍橋方程式的表達(dá)式是( B )A.MV=PT d=Kpy 1=L1(Y) 2=L2(i)解析：P12-27016.基礎(chǔ)貨幣表現(xiàn)為中央銀行的( B )A.資產(chǎn) B.負(fù)債 C.權(quán)益 D.收益解析：P12-27817.提出“永恒收入”是決定貨幣需求量重要因素的經(jīng)濟學(xué)家是( C )A.費雪 B.凱恩斯 C.弗里德曼 D.庇古解析：P12-27218.投資銀行的業(yè)務(wù)不包( C )A.證券承銷 B

5、.證券交易 C.代理國庫 D.資產(chǎn)管理解析：P11-25219.我國經(jīng)營投資保險業(yè)務(wù)的保險公司是( B )A.存款保險公司 B.出口信用保險公司 C.人壽保險公司 D.再保險公司解析：P11-26320.世界上一直采用間接標(biāo)價法的貨幣是( B )A.美元 B.英磅 C.歐元 D.日元解析：P4-101二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)21.貨幣制度的構(gòu)成要素主要有( ABCDE )A.規(guī)定貨幣材料 B.規(guī)定貨幣單位 C.規(guī)定流通中貨幣的種類D.規(guī)定貨幣的法定支付能力 E.規(guī)定貨幣的鑄造或發(fā)行解析：P1-5622.地方政府債券中收益?zhèn)奶攸c有( AB )A.有特定的盈利項目

6、作保證B.與特定項目的期限有關(guān)C.利息所得享有地方所得稅優(yōu)惠D.主要以稅收收入清償債券E.必須經(jīng)過納稅人同意才能發(fā)行解析：P2-7823.各國計算基準(zhǔn)匯率時對關(guān)鍵貨幣的選擇標(biāo)準(zhǔn)是( ACD )A.可以自由兌換 B.該國年度經(jīng)濟增長速度在6以上C.在本國國際收支中使用多 D.在外匯儲備中占比大 E.該國財政赤字與GDP的比率應(yīng)低于3解析：P4-10124.信用合作社的本質(zhì)特征是( BC )A.具有股份制企業(yè)特點 B.實行一人一票制C.主要為社員提供信用服務(wù) D.以盈利為主要宗旨 E.為社員提供保險保障解析：P9-21025.影響商業(yè)銀行存款派生能力的因素主要有( BCE )A.流動性比率 B.法

7、定存款準(zhǔn)備金率 C.現(xiàn)金漏損率 D.貨幣化比率 E.超額存款準(zhǔn)備金率解析：P12-282三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)26.信用貨幣解析：P1-5227.商業(yè)本票解析：P2-7428.有效匯率解析：P4-10229.金融資產(chǎn)管理公司解析：P9-21030.責(zé)任保險解析：P11-262四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共12分)31.某中國公司預(yù)計8月1O日將有一筆100萬美元的收入。為防止美元匯率下跌而蒙受損失，5月該公司買入1份8月1O日到期、合約金額為100萬美元的美元看跌期權(quán)(歐式期權(quán))，協(xié)定匯率為1美元元人民幣，期權(quán)費為3萬元人民幣。若該期權(quán)合約到期日美元

8、的即期匯率為1美元元人民幣，那么，該公司是否會執(zhí)行期權(quán)合約?并請計算此種情況下該公司的人民幣收入。解析：P8-193解：若該公司執(zhí)行期權(quán)將獲利：100 *（6.5 6.45）-3 =2萬元 所以該公司應(yīng)該執(zhí)行期權(quán)合約。32.某期限為60天的憑證式國庫券每張面額10000元，采取貼現(xiàn)方式發(fā)行，若年收益率為3，請計算該國庫券的實際發(fā)行價格。(一年按360天計算) 解析：P6-139解：由i = （F-P）/ P * (360/N)五、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)33.簡述名義利率與實際利率的區(qū)別與聯(lián)系。解析：P3-9034.簡述金融工具的特征。解析：P5-11935.簡述債券交易

9、價格的主要決定因素。解析：P7-15236.簡述貸款的五級分類。解析：P10-22737.簡述成本推動說的主要內(nèi)容。解析：P13-304六、論述題(本題13分)38.試述貨幣政策四大目標(biāo)間的關(guān)系及我國貨幣政策目標(biāo)的選擇。解析：P14-316318全國2011年4月自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題課程代碼：00150一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）1.下列屬于足值貨幣的是( C )A.紙幣 B.銀行券 C.金屬貨幣 D.電子貨幣解析：P1-522.推動貨幣形式演變的真正動力是( D )A.國家對貨幣形式的強制性要求 B.發(fā)達(dá)國家的引領(lǐng)C.經(jīng)濟學(xué)家的設(shè)計 D.商品生產(chǎn)、交換的發(fā)展

10、對貨幣產(chǎn)生的需求解析：P1-543.流通中的主幣( D )A.是1個貨幣單位以下的小面額貨幣B.是有限法償貨幣C.主要用于小額零星交易D.是一個國家的基本通貨解析：P1-574.從整體視角看，屬于貨幣資金盈余部門的是( A )A.個人部門 B.非金融企業(yè)部門 C.政府部門 D.金融機構(gòu)解析：P2-685.地方政府發(fā)行的市政債券屬于( C )A.商業(yè)信用 B.銀行信用 C.國家信用 D.消費信用解析：P2-786.在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是( A )A.基準(zhǔn)利率 B.名義利率 C.實際利率 D.市場利率解析：P3-897.目前人民幣匯率實行的是( D )A.固定匯率制 C.貿(mào)易內(nèi)部

11、結(jié)算價和對外公布匯率的雙重匯率制度B.聯(lián)系匯率制 D.以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制解析：P4-1158.直接標(biāo)價法下，如果單位外幣換取的本國貨幣數(shù)量增多，則表明( B )A.本幣對外升值 B.本幣對外貶值 C.外幣匯率下跌 D.本幣匯率上升解析：P4-1019.股票市場屬于( B )A.貨幣市場 B.資本市場 C.期貨市場 D.期權(quán)市場解析：P5-12510.中央銀行參與金融市場活動的主要目的是( B )A.獲取盈利 B.貨幣政策操作 C.籌集資金 D.套期保值解析：P5-11911.下列不屬于貨幣市場特點的是( B )A.交易期限短 B.流動性弱 C.安全性高

12、 D.交易額大解析：P6-13012.當(dāng)前我國貨幣市場的基準(zhǔn)利率是( D ) 解析：P6-13513.允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)合約的是( C )A.日式期權(quán) B.港式期權(quán) C.美式期權(quán) D.歐式期權(quán)解析：P8-19314.某上市公司股票的初始發(fā)行價為8元，若該股票某日的收盤價為12元，每股盈利為元，則該股票的市盈率為( B ) 解析：P7-16015.下列不屬于金融衍生工具市場功能的是( D )A.價格發(fā)現(xiàn) B.套期保值 C.投機獲利 D.融通資金解析：P8-18016.在我國，由大型企業(yè)集團(tuán)出資組建，主要為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的金融機構(gòu)是( C )A.金融資

13、產(chǎn)管理公司 B.金融租賃公司 C.財務(wù)公司 D.信托公司解析：P9-21117.作為我國管理性金融機構(gòu)的“一行三會”是指( C )A.中國人民銀行、中央金融工作委員會、地方金融工作委員會、各金融行業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行、銀行業(yè)協(xié)會、證券業(yè)協(xié)會、保險業(yè)協(xié)會C.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會D.中國銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會解析：P9-20318.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)和( C )A.貸款業(yè)務(wù) B.證券投資業(yè)務(wù) C.借款業(yè)務(wù) D.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)解析：P10-22219.被保證人根據(jù)權(quán)利人的要求，請求保險人擔(dān)保自己信用的保險是( B )A.責(zé)任保險 B.保證保險 C.再保險 D.人

14、身保險解析：P11-26220.菲利普斯曲線反映的是( A )A.失業(yè)率與物價上漲率之間的反向變動關(guān)系 B.失業(yè)率與經(jīng)濟增長之間的反向變動關(guān)系C.物價穩(wěn)定與國際收支平衡之間的反向變動關(guān)系 D.經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的反向變動關(guān)系解析：P14-316二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）21.間接融資的優(yōu)點表現(xiàn)在( ABC )A.靈活便利 B.分散投資、安全性高 C.具有規(guī)模經(jīng)濟D.資金供給者的投資收益高 E.有利于加強資金供給者對資金使用的關(guān)注度解析：P2-7022.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單表述正確的有( ABE )A.存單面額大 B.二級市場非常發(fā)達(dá) C.首創(chuàng)于英國D.

15、強化了商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理理念 E.存單不記名解析：P6-14523.目前全球性的國際金融機構(gòu)主要有( ACE )A.國際清算銀行 B.亞洲開發(fā)銀行 C.世界銀行集團(tuán) D.非洲開發(fā)銀行 E.國際貨幣基金組織解析：P9-21424.保險的基本職能有( CD )A.避免損失 B.經(jīng)濟救濟 C.分散風(fēng)險 D.補償損失 E.投資獲利解析：P11-25625.下列屬于國際收支平衡表中資本和金融賬戶的項目有( CD )A.貨物 B.經(jīng)常轉(zhuǎn)移 C.直接投資 D.證券投資 E.儲備資產(chǎn)解析：P13-295三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）26.特里芬難題解析：P1-6327.商業(yè)信用解析：P

16、2-7228.可轉(zhuǎn)換債券解析：P5-12229.回購協(xié)議解析：P6-13530.并購業(yè)務(wù)解析：P11-253四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31.某企業(yè)擬向銀行申請期限為2年的貸款3000萬元。A銀行給出的2年期貸款年利率為6%，按單利計息；B銀行給出的2年期貸款年利率為5.7%，按年復(fù)利計息。在其他貸款條件相同的情況下，該企業(yè)應(yīng)向哪家銀行貸款？解：A銀行存款的利息=3000 * 6% * 2 =360萬元B銀行存款的利息=3000 *【（1+5.7%）2因為360萬元 > 351.75萬元 ，所以，應(yīng)該選擇向B銀行貸款。年3月新發(fā)行的A基金單位面值為1元，規(guī)定了兩檔認(rèn)

17、購費率：一次認(rèn)購金額在1萬元（含1萬元）500萬元之間，認(rèn)購費率為1.5%；一次認(rèn)購金額在500萬元（含500萬元）以上，認(rèn)購費率為1%。(1)某投資者用20萬元認(rèn)購A基金，請計算其認(rèn)購的基金份額。(3分)(2)2010年9月10日，該投資者贖回其所持有的全部A基金，當(dāng)日A基金的單位凈值為元，如果贖回費率為0.5%，請計算該投資者的贖回金額。（3分）解：（1）= 【20 *（1-1.5%）】/ 1 = 197000(份)五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）33.簡述購買力平價理論的主要內(nèi)容。解析：P4-10334.簡述金融期貨合約與金融期權(quán)合約的區(qū)別。解析：P8-19335.簡述

18、商業(yè)銀行監(jiān)管資本的含義與構(gòu)成。解析：P10-23636.簡述通貨緊縮被稱為經(jīng)濟衰退加速器的原因。解析：P13-31037.簡述貨幣政策傳導(dǎo)的主要環(huán)節(jié)。解析：P14-332六、論述題（本題13分）38.試述近5年來中國人民銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道及其存在的問題。解析：P279 P299全國2010年7月一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)1人民幣的發(fā)行機構(gòu)是( )A財政部 B國家外匯管理局 C中國銀行D中國人民銀行2在銀行信貸業(yè)務(wù)中貨幣發(fā)揮( )A價值尺度職能 B流通手段職能 C支付手段職能D貯藏手段職能3間接融資方式中的核心中介機構(gòu)是( )A中央銀行 B商業(yè)銀行 C投資銀

19、行D政策性銀行4目前我國商業(yè)銀行儲蓄存款利率屬于( )A官定利率 B公定利率 C市場利率D實際利率5按是否包含通貨膨脹因素可將利率分為( )A名義利率與實際利率 B基準(zhǔn)利率與一般利率C固定利率與浮動利率D官定利率與市場利率6改革開放前我國“大一統(tǒng)”的金融機構(gòu)體系格局基本上仿照( )A美國 B德國 7中央銀行代理國家債券發(fā)行體現(xiàn)的職能是( )A發(fā)行的銀行 B銀行的銀行 C監(jiān)管的銀行D國家的銀行8商業(yè)銀行的核心資本包括( )A重估儲備和普通股 B普通股和普通準(zhǔn)備金C股本和公開儲備D公開儲備和附屬資本9損失類貸款呆賬準(zhǔn)備金的提取比例是( )A100 B80 C60D5010結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的(

20、)A中間業(yè)務(wù) B資產(chǎn)業(yè)務(wù) C負(fù)債業(yè)務(wù)D資本業(yè)務(wù)11狹義的表外業(yè)務(wù)特指( )A代理業(yè)務(wù) B有風(fēng)險的表外業(yè)務(wù) C無風(fēng)險的表外業(yè)務(wù)D承銷政府債券12下列不屬于貨幣市場的是( )A同業(yè)拆借市場 B商業(yè)票據(jù)市場 C回購市場D股票市場13如果到期時間和執(zhí)行價格一樣，美洲期權(quán)的價格( )A通常高于歐洲期權(quán)的價格 B通常低于歐洲期權(quán)的價格C通常高于買入期權(quán)的價格D通常低于買入期權(quán)的價格14在報價驅(qū)動市場中，經(jīng)紀(jì)人接受客戶買賣委托后( )A幫助客戶選配合適的交易對象進(jìn)行交易 B尋找價格合適的經(jīng)紀(jì)人交易C尋找專門的做市商交易 D先自己與客戶交易，然后再與其它經(jīng)紀(jì)人交易15我國在外直接投資記入國際收支平衡表中的(

21、)A經(jīng)常賬戶 B資本和金融賬戶 C儲備資產(chǎn)賬戶 D凈誤差與遺漏16目前我國的人民幣( )A實現(xiàn)了經(jīng)常項目下的可自由兌換B實現(xiàn)了金融項目下的可自由兌換C是可自由兌換貨幣D是完全管制貨幣17我國外匯指定銀行公布的外匯買入價是指( )A客戶從銀行買入外匯時使用的價格 B銀行從客戶買入外匯時使用的價格C客戶從外匯市場買入外匯時使用的價格 D中央銀行從商業(yè)銀行買入外匯時使用的價格18中央銀行掌握的具有創(chuàng)造多倍貨幣功能的貨幣被稱為( )A廣義貨幣 B狹義貨幣 C準(zhǔn)貨幣D基礎(chǔ)貨幣19由消費膨脹導(dǎo)致的持續(xù)性物價上漲屬于( )A流通混亂型通貨膨脹 B成本推動型通貨膨脹 C結(jié)構(gòu)失調(diào)型通貨膨脹D需求拉上型通貨膨脹2

22、0制訂和實施貨幣政策的金融機構(gòu)是( )A商業(yè)銀行 B專業(yè)銀行 C中央銀行D投資銀行二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)21金融行業(yè)面臨的風(fēng)險主要有( )A信用風(fēng)險 B利率風(fēng)險 C匯率風(fēng)險 D操作風(fēng)險 E政策風(fēng)險22商業(yè)銀行的組織形式有( )A單一銀行制 B分行制 C銀行持股公司制D連鎖銀行制 E跨國聯(lián)合制23信托行為形成需要的條件有( )A信托當(dāng)事人的真實意思表示B特定的合法目的C以財產(chǎn)為中心D以信任為基礎(chǔ)E以處理為目的24債券利率風(fēng)險管理策略中屬于消極保守型的有( )A購買后一直持有到期的策略B利率免疫策略C通過利率預(yù)測進(jìn)行投資的策略D綜合采用利率預(yù)測和利率免疫的策略E選

23、擇市場時機進(jìn)行債券投資的策略25采用普通股籌資的不利因素主要有( )A普通股的資金成本高 B普通股的發(fā)行費用高 C經(jīng)濟波動時還本壓力大D普通股會分散公司控制權(quán)E增發(fā)新股會降低普通股每股收益26下列關(guān)于外匯的表述正確的有( )A外匯與外幣是同一個范疇 B通常只有可以自由兌換的外幣才是外匯C外匯的主要內(nèi)容是外幣支付憑證 D我國的外匯包括外幣有價證券E持有大量外匯要承擔(dān)外匯貶值的風(fēng)險27我國法規(guī)規(guī)定的外債包括( )A國際金融組織貸款 B外國政府貸款C外國銀行和金融機構(gòu)貸款D外國企業(yè)貸款E發(fā)行外幣債券28馬克思認(rèn)為流通中貨幣需求量的決定因素主要有( )A待銷售的商品數(shù)量 B單位商品價格C其他金融資產(chǎn)的

24、收益率D持有貨幣的流動性效用E單位貨幣流通速度29通貨膨脹的度量指標(biāo)包括( )A投資者信心指數(shù) B國民生產(chǎn)總值平減指數(shù)C消費物價指數(shù)D批發(fā)物價指數(shù)E基準(zhǔn)利率水平30相對于貨幣政策，財政政策( )A可控性強 B透明度低 C認(rèn)識時滯短D決策時滯長E在實行緊縮政策時阻力較大三、計算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)312007年1月1日，某人在中國工商銀行存入一年期定期存款5萬元，若一年期定期存款年利率為2.78，單利計息，請計算利息所得稅為5%時，此人存滿一年的實得利息額。若2007年通貨膨脹率為4.6，不考慮利息稅，請計算此人此筆存款的實際收益率。32設(shè)某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始

25、存款，經(jīng)過一段時間的派生后，銀行體系最終形成存款總額6000萬元。若法定存款準(zhǔn)備率與超額存款準(zhǔn)備率之和為15，請計算提現(xiàn)率。(計算結(jié)果保留整數(shù))四、簡答題（本大題共6小題，每小題6分，共36分）33簡述貨幣的經(jīng)濟發(fā)行與財政發(fā)行的區(qū)別。34簡述負(fù)債管理理論的主要內(nèi)容。35簡述承保管理的基本原則。36簡述金融市場的基本構(gòu)成要素。37簡述公開市場業(yè)務(wù)的主要優(yōu)點。38簡述通貨膨脹對生產(chǎn)的影響。五、論述題（本大題14分）39結(jié)合資產(chǎn)證券化的內(nèi)容與特點談?wù)勀銓τ擅绹钨J危機引發(fā)的全球性金融危機的看法。全國2010年4月一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)1銀行券屬于（ ）A實物貨幣B商

26、品貨幣C金屬貨幣D信用貨幣2貨幣的兩個最基本的職能是（ ）A價值尺度與流通手段B價值尺度與支付手段C流通手段與支付手段D價值尺度與價值貯藏3提出“貨幣是固定地充當(dāng)一般等價物的特殊商品”的經(jīng)濟學(xué)家是（ ）A凱恩斯B馬克思 C費雪D馬歇爾4企業(yè)之間相互提供的與商品交易直接相聯(lián)系的信用形式是（ ）A商業(yè)信用B消費信用C銀行信用D民間信用5目前我國商業(yè)銀行的儲蓄存款利率屬于（ ）A市場利率B公定利率C官定利率D實際利率6肩負(fù)“最后貸款者”職責(zé)的金融機構(gòu)是（ ）A商業(yè)銀行B中央銀行C投資銀行D政策性銀行7目前我國的中央銀行制度類型屬于（ ）A單一型B復(fù)合型C準(zhǔn)中央銀行型D跨國型8“大一統(tǒng)”的金融機構(gòu)體系

27、下，我國存在的唯一的一家銀行是（ ）A中國工商銀行B中國人民銀行C中國銀行D中國建設(shè)銀行9可充當(dāng)商業(yè)銀行附屬資本的長期債券的期限通常要求在（ ）A2年以上 B3年以上 C4年以上D5年以上10屬于投資性資金信托的是（ ）A信托貸款B委托貸款C信托投資D信托存款11下列不屬于保險合同當(dāng)事人的是（ ）A保險人B投保人C被保險人D受益人12關(guān)于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的表述正確的是（ ）A只允許辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B只允許辦理自營業(yè)務(wù)C可同時辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)D不可同時辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)13對目前我國證券發(fā)行管理方式的表述正確的是（ ）A股票和債券發(fā)行皆為注冊制B股票和債券發(fā)行皆為核準(zhǔn)制C股票和債券

28、發(fā)行皆為審批制D股票發(fā)行為核準(zhǔn)制，債券發(fā)行為審批制14以公募方式發(fā)行債券時事先不確定債券發(fā)行總額的方式為（ ）A募集發(fā)行B出售發(fā)行C競標(biāo)發(fā)行D拍賣發(fā)行15一直對匯率采取間接標(biāo)價法的國家是（ ）A美國B英國C日本D中國16目前我國定期存款屬于的貨幣層次是（ ）AM0 BM1 CM2D不確定17目前我國劃分貨幣供給層次的依據(jù)是（ ）A收益性B流動性C安全性D風(fēng)險性18馬克思認(rèn)為貨幣需要量與待銷售商品價格總額的關(guān)系是（ ）A成正比B成反比C不相關(guān)D不確定19貨幣流通速度是指同一單位貨幣在一定時期媒介商品交易的（ ）A數(shù)量B重量C批量D次數(shù)20貨幣供給量與基礎(chǔ)貨幣間的倍數(shù)關(guān)系被稱為（ ）A法定存款準(zhǔn)備

29、金率B流動性比率C貨幣乘數(shù)D基準(zhǔn)利率二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)21商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中面臨的風(fēng)險主要有（ ）A國家風(fēng)險B信用風(fēng)險C.利率風(fēng)險D匯率風(fēng)險E流動性風(fēng)險22信托關(guān)系的當(dāng)事人包括（ ）A債權(quán)人B債務(wù)人C委托人D受托人E受益人23按保險標(biāo)的的不同可將保險分為（ ）A財產(chǎn)保險B營利保險C人身保險D責(zé)任保險E信用保證保險24保險中介人一般包括（ ）A保險合作社B保險公估人C保險代理人D保險經(jīng)紀(jì)人E保險公證人25下列屬于不可保財產(chǎn)的有（ ）A土地B電腦資料C危險建筑D稀有金屬E槍支彈藥26在投資者對收益和風(fēng)險的權(quán)衡中，一般的組合形態(tài)有（ ）A低收益、高風(fēng)險B低收益

30、、低風(fēng)險C高收益、高風(fēng)險D高收益、低風(fēng)險E高收益、無風(fēng)險27下列屬于貨幣市場工具的是（ ）A國庫券B商業(yè)票據(jù)C債券D股票E大額可轉(zhuǎn)讓定期存單28投資基金具有的特點是（ ）A多元化投資B無風(fēng)險C專家理財D保本E流動性強29按發(fā)行主體的不同可將債券分為（ ）A國家債券B地方政府債券C金融債券D企業(yè)債券E國際債券30下列表述正確的有（ ）A直接標(biāo)價法下，匯率數(shù)值變大意味著本幣升值B直接標(biāo)價法下，匯率數(shù)值變大意味著本幣貶值C間接標(biāo)價法下，匯率數(shù)值變大意味著本幣升值D間接標(biāo)價法下，匯率數(shù)值變大意味著本幣貶值E美元標(biāo)價法下，匯率數(shù)值變大意味著美元升值三、計算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)312

31、006年某國家一年期定期存款的利率水平為3.5，當(dāng)年該國的消費物價指數(shù)為102.8(上年=100)，試計算該國存款者的實際收益率。32設(shè)銀行專項呆賬準(zhǔn)備金的計提比例為：損失類貸款100，可疑類貸款50，次級類貸款20，關(guān)注類貸款5。某銀行有一筆500萬元的貸款被核實為可疑類貸款，一筆1000萬元的貸款被核實為次級類貸款。請計算該銀行需要計提的專項呆賬準(zhǔn)備金總額。四、簡答題（本大題共6小題，每小題6分，共36分）33簡述我國外匯的構(gòu)成。34簡述國家信用在經(jīng)濟生活中的積極作用。35簡述政策性金融機構(gòu)的特點。36簡述融資性租賃的功能。37簡述國際收支平衡表的主要內(nèi)容。38簡述需求拉上型通貨膨脹的含義

32、及成因。五、論述題（本大題14分）39試述貨幣政策最終目標(biāo)間的矛盾和沖突。全國2009年7月一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)1.貨幣在商品交換中起媒介作用時執(zhí)行（ ）2.馬克思認(rèn)為貨幣是（ ）3.我國企業(yè)投融資體制從財政主導(dǎo)型轉(zhuǎn)為金融主導(dǎo)型的年份是（ ）般來說，當(dāng)物價水平上升時，名義利率將（ ）5.在一國利率體系中起決定性作用的是（ ）6.專門對工商業(yè)辦理投資和長期信貸業(yè)務(wù)的銀行是（ ）7.中國人民銀行成立于（ ）A.1948年12月1日 B.1949年12月1日 C.1953年12月1日 D.1984年1月1日8.主張商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)主要集中于短期自償性貸款的經(jīng)營

33、管理理論是（ ） 9.國際上通行的一種評價借款人信譽狀況的原則是（ ）A.“3C”原則 B.“4C”原則 C.“5C”原則D.“6C”原則10.客戶以現(xiàn)款交付銀行，由銀行把款項支付給異地受款人的業(yè)務(wù)被稱為（ ） 11.受托人在管理和處理信托財產(chǎn)時不得侵犯信托財產(chǎn)的（ ） 12.中央銀行參與金融市場交易活動的主要目的是（ ） 13.狹義的金融市場是指（ ） 14.如果預(yù)期標(biāo)的物價格上升，投資者可以選擇（ ） 15.還本付息以國家財政做擔(dān)保的債券是（ ） C.地方政府債券 16.我國人民幣匯率采用的標(biāo)價方法是（ ） 17.對外投資收入記入國際收支平衡表中的（ ） 18.我國的企業(yè)定期存款處于（ ）

34、0層次 1層次 23層次不包含（ ）20.通貨膨脹現(xiàn)象反映（ ） 二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)21.消費信貸的積極作用體現(xiàn)在（ ）D.引導(dǎo)企業(yè)加快技術(shù)改造和新產(chǎn)品生產(chǎn)E.籌集大量資金，改善投資環(huán)境22.下列關(guān)于商業(yè)信用的表述正確的有（ ）A.信用規(guī)模無限制B.商品賒銷是其典型做法C.具有方便、簡單、快速的特點D.與銀行信用是一種相互支持、相互促進(jìn)的關(guān)系E.“口頭信用”是其規(guī)范形式23.1994年設(shè)立的政策性銀行是（ ）24.商業(yè)銀行進(jìn)行證券投資的目的是（ ）25.保險補償?shù)膬?nèi)容包括（ ）26.采用優(yōu)先股籌資的有利方面主要有（ ）27.期貨合約的特點有（ ）28.下列

35、關(guān)于國際收支平衡表的表述正確的有（ ）A.平衡表上的數(shù)據(jù)是“流量”而非“存量”“存量”而非“流量”C.按復(fù)式薄記原理編制D.收入項目記在貸方，支出項目記在借方E.收入項目記在借方，支出項目記在貸方29.下列屬于國際收支平衡表經(jīng)常賬戶的有（ ）30.通貨緊縮的主要衡量標(biāo)志有（ ）率的負(fù)增長三、計算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)31.北京某企業(yè)準(zhǔn)備向銀行借款5000萬元，期限為2年。如果工商銀行北京分行2年期貸款的年利率為7，單利計息；渣打銀行北京分行同期限的年利率為6.7，按年復(fù)利計息，那么，該企業(yè)向哪家銀行借款的利息成本較低?32.假設(shè)存款準(zhǔn)備金率為15%，貨幣乘數(shù)為5，試計算現(xiàn)金

36、提取率。如果存款準(zhǔn)備金率下降到10%，現(xiàn)金提取率不變，那么新的貨幣乘數(shù)是多少？四、簡答題（本大題共6小題，每小題6分，共36分）33.簡述不兌現(xiàn)信用貨幣制度下國際貨幣的特點。34.簡述中央銀行作為銀行的銀行的具體表現(xiàn)。35.簡述信托的職能。36.簡述最大誠信原則對被保險人的要求。37.簡述貨幣市場在金融市場中的作用。38.簡述成本推動型通貨膨脹的含義及其成因。五、論述題（本題14分）39.結(jié)合法定存款準(zhǔn)備金政策的作用原理分析我國近三年的貨幣政策操作。全國2009年4月一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)1.為商品定價時貨幣發(fā)揮( )2.貨幣形態(tài)演變的歷程是( )實物貨幣信用

37、貨幣金屬貨幣信用貨幣電子貨幣信用貨幣金屬貨幣信用貨幣實物貨幣電子貨幣3.商業(yè)信用最典型的做法是( )4.如果名義利率為3%，通貨膨脹率為5%，則實際利率為( )A.13% B.8% C.2% D.-2%5.下列利率中可以承擔(dān)基準(zhǔn)利率作用的是( ) 6.不以盈利為目的的金融機構(gòu)是( )7.英格蘭銀行成立于( ) 8.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是一家( )“銀行流動性的強弱取決于其資產(chǎn)的迅速變現(xiàn)能力”的經(jīng)營管理理論是( )10.1988年的巴塞爾協(xié)議規(guī)定商業(yè)銀行核心資本不能低于風(fēng)險資產(chǎn)的( )A.4%B.5% C.8% D.12%11.我國商業(yè)銀行儲蓄存款的基本原則是( )A.存款自愿、取款自由、存款有息、

38、為儲戶保密 B.存款自愿、取款自由、存款有息C.存款自由、取款自由、為儲戶保密 D.存款自由、取款自愿12.信托機構(gòu)為委托人代為管理貨幣資金表現(xiàn)為信托的( )13.下列財產(chǎn)中可作為不動產(chǎn)信托標(biāo)的物的是( )14.受保險人的委托代其開展保險業(yè)務(wù)的人是( )15.關(guān)于期貨合約表述正確的是( )A.可以用來套期保值，但不能用來投機B.可以用來投機，但不能用來套期保值C.既可用來套期保值，又可用來投機 D.既不能用來套期保值，又不能用來投機16.對期權(quán)合約的購買者來說( )A.買進(jìn)期權(quán)的風(fēng)險有限，賣出期權(quán)的風(fēng)險無限大B.買進(jìn)期權(quán)的風(fēng)險無限大，賣出期權(quán)的風(fēng)險有限 17.以一定單位的外國貨幣為基準(zhǔn)來計算應(yīng)

39、收或應(yīng)付多少本國貨幣的標(biāo)價方法是( )18.基礎(chǔ)貨幣屬于( )19.我國制定貨幣政策的銀行是( )20.當(dāng)前我國貨幣政策的最終目標(biāo)是( )A.經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、國際收支平衡、物價穩(wěn)定B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)( ) ( )D.與商業(yè)信用相互支持、相互促進(jìn) “掛賬信用”的形式( )( )( )( )( )( )( )( )三、計算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)31.某企業(yè)以每股8元的價格購進(jìn)甲公司股票10萬股，一年后以每股9元的價格賣出，期間享受了一次每10股派1.5元的分紅，在不考慮稅收和交易成本的情況下，試

40、計算該企 業(yè)此筆投資的年收益率。32.設(shè)一定時期內(nèi)待銷售的商品價格總額為100億元，流通中的貨幣量為10億元，試計算同期的貨幣流通速度。若貨幣流通速度變?yōu)?，請計算流通中每單位貨幣的實際購買力。四、簡答題(本大題共6小題，每小題6分，共36分)33.簡述民間信用的特點及其在我國的發(fā)展方向。34.簡述可保利益原則確定的根據(jù)和意義。35.簡述訂單驅(qū)動與報價驅(qū)動兩種場內(nèi)交易系統(tǒng)的特點。36.簡述股票投資決策的基本方法。37.簡述采用消費物價指數(shù)度量通貨膨脹的優(yōu)缺點。38.簡述貨幣政策傳導(dǎo)的一般過程。五、論述題（本題14分）39.試結(jié)合匯率的作用理論分析人民幣升值對我國進(jìn)出口貿(mào)易的影響。全國2008年

41、7月一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）1金本位制度下，決定兩國匯率水平的基礎(chǔ)是（）A購買力平價B物價指數(shù)之比C鑄幣平價D貨幣的對內(nèi)價值之比2. 提出“價值尺度與流通手段的統(tǒng)一是貨幣”的經(jīng)濟學(xué)家是（）A馬克思B馬歇爾C庇古D費雪3. 歐元正式啟動的時間是（）A1998年1月1日B1999年1月1日C2000年1月1日D2001年1月1日4. 馬克思提出的利息本質(zhì)觀是（）A利息是人們放棄貨幣流動性的報酬B利息是貨幣所有者因出讓貨幣使用權(quán)而從借款人那里獲得的補償C利息是資金短缺者從市場上籌集資金的成本D利息是剩余價值的特殊轉(zhuǎn)化形態(tài)，是利潤的一部分5. 我國三家政策性銀行成立的時

42、間是（）A1993年B1994年C1995年D1996年6. 以經(jīng)營工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)是（）A中央銀行B商業(yè)銀行C投資銀行D證券公司7. 我國的中央銀行是（）A中國工商銀行B中國銀行C中國人民銀行D中國農(nóng)業(yè)銀行8. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)中最具流動性的是（）A現(xiàn)金資產(chǎn)B通知貸款C短期證券D短期貸款9. 屬于商業(yè)銀行非交易賬戶的是（）A貨幣市場存款賬戶B儲蓄存款C可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶D活期存款10. 下列屬于不可保財產(chǎn)的是（）A古幣B藝術(shù)品C貨幣D碼頭11. 我國深滬證券市場采取的交割模式為（）AT+0BT+1CT+3DT+512. 關(guān)于利率與債券市場價格變動關(guān)系的正確表述是（）A二者正相

43、關(guān)B二者負(fù)相關(guān)C二者不相關(guān)D二者關(guān)系不確定13. 基金單位總規(guī)模固定且投資者只能在流通市場上購買或變現(xiàn)基金單位的是（）A封閉式基金B(yǎng)開放式基金C公司型基金D契約型基金14. 在直接標(biāo)價法下，各匯率數(shù)值間的關(guān)系正確的是（）A買入?yún)R率中間匯率賣出匯率B中間匯率賣出匯率買入?yún)R率C中間匯率買入?yún)R率賣出匯率D買入?yún)R率中間匯率賣出匯率15. 我國的居民儲蓄存款處于（）AM0層次BM1層次CM2層次D不確定16. 商業(yè)銀行保有的存款準(zhǔn)備金與流通于銀行體系之外的現(xiàn)金之和是（）A貨幣供應(yīng)量B狹義貨幣C基礎(chǔ)貨幣D廣義貨幣17. 20世紀(jì)70年代西方發(fā)達(dá)國家的貨幣政策中介目標(biāo)轉(zhuǎn)向采用（）A利率B貨幣供應(yīng)量C貨幣發(fā)行

44、D貸款規(guī)模18. 具有存款派生能力的金融機構(gòu)是（）A證券公司B投資銀行C保險公司D商業(yè)銀行19. 馬克思認(rèn)為貨幣需要量與單位貨幣流通速度的變動關(guān)系是（）A正向B反向C無關(guān)D不確定20. 社會總供給會從商品數(shù)量、價格等多方面影響（）A貨幣需求量B利率水平C貨幣乘數(shù)D基礎(chǔ)貨幣二、多項選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）21貨幣作為支付手段發(fā)揮作用的場所有（）A財政收支B購買商品C銀行發(fā)放貸款D薪金支付E償還賒銷款項22. 國家信用在經(jīng)濟生活中的積極作用體現(xiàn)在（）A是解決財政困難的較好途徑B可以引導(dǎo)企業(yè)加快技術(shù)改造C促進(jìn)了商品交換D可以籌集大量資金，改善投資環(huán)境，創(chuàng)造投資機會 E可以成為

45、國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的重要手段23. 可作為動產(chǎn)信托標(biāo)的物的有（）A交通工具B設(shè)備C土地D房地產(chǎn)E原材料24. 下列屬于特別約定承保財產(chǎn)的有（）A金銀珠寶B水閘道路C礦井設(shè)備D森林礦藏E有價證券25. 金融市場的基本要素有（）A交易工具B交易對象C交易價格D交易主體E交易組織系統(tǒng)26. 以發(fā)行對象為標(biāo)準(zhǔn)可將股票的發(fā)行方式分為（）A直接發(fā)行B間接發(fā)行C公募D私募E增發(fā)27. 預(yù)期市場價格趨于下跌的交易者可以選擇的避險方式有（）A購入賣出期權(quán)B出售買進(jìn)期權(quán)C購入買進(jìn)期權(quán)D出售賣出期權(quán)E拋售期貨合約28. 下列屬于國際收支平衡表經(jīng)常項目的有（）A直接投資B貨物C服務(wù)D收益E經(jīng)常轉(zhuǎn)移29. 傳統(tǒng)的貨幣政策工具包括（）A法定存款準(zhǔn)備金率B再貼現(xiàn)率C行政干預(yù)D窗口指導(dǎo)E公開市場業(yè)務(wù)30. 貨幣政策的主要內(nèi)容包括（）A政策目標(biāo)B政策工具C政策傳導(dǎo)機制D政策彈性E政策環(huán)境三、計算題（本大題共2小題，每小題5分，共10分）31.王五從銀行貸款50萬元，貸款年利率為5%，期限為兩年，到期一次還本付息，請用單利與復(fù)利兩種方法計算到期時王五應(yīng)支付的利息額。32.某銀行以年利率3%吸收了一筆100萬元的存款。若銀行發(fā)放和管理貸款的經(jīng)營成本為1%，可能發(fā)生的違約風(fēng)險損失為1%，銀行預(yù)期利潤水平為1.5%，根據(jù)成本加成貸款定價法，該銀行把這筆資金貸放出去時的最低貸款利率應(yīng)該是多少？四