授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告(非固定資產(chǎn)貸款)新

1、內(nèi)部資料，注意保密 授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告（非固定資產(chǎn)貸款）申請(qǐng)人全稱(chēng)： 業(yè)務(wù)種類(lèi)： 申請(qǐng)金額： 業(yè)務(wù)性質(zhì)：首筆 新增 收回再貸 借新還舊 重組 展期 申報(bào)單位： 上報(bào)日期： 年 月 日 聲 明根據(jù)我行的規(guī)章制度，本著盡職盡責(zé)的精神，按照效益性、安全性和流動(dòng)性原則，我機(jī)構(gòu)于 年 月指派 和 兩名調(diào)查人員，對(duì) （融資人全稱(chēng)）的用款資格與條件、資信狀況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、款項(xiàng)用途、償還能力、投資保障等方面進(jìn)行了充分的調(diào)查和認(rèn)真的審查，確保企業(yè)提供的全部資料真實(shí)、合法有效，核實(shí)企業(yè)提供的報(bào)表與企業(yè)帳簿一致且財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)，調(diào)查報(bào)告內(nèi)容全面且真實(shí)、準(zhǔn)確、可靠，無(wú)虛報(bào)、瞞報(bào)情況，能夠作為審查決策的有效依據(jù)。我

2、機(jī)構(gòu)認(rèn)為此筆業(yè)務(wù)符合國(guó)家政策、法規(guī)及我行的有關(guān)規(guī)定，因此，同意開(kāi)展本筆業(yè)務(wù)，金額為 元（大寫(xiě)），期限 月，業(yè)務(wù)涉及擔(dān)保方式為 ，保證人或抵押物為 ，我機(jī)構(gòu)保證對(duì)此筆業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格有效的后期監(jiān)管，并指派 作為該筆業(yè)務(wù)的專(zhuān)職管理人員。我機(jī)構(gòu)將按天津銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定及追究方法的規(guī)定對(duì)該筆業(yè)務(wù)的調(diào)查失查、審查失誤、決策失誤、投資保障不力、后期監(jiān)管不力及投資不能按期完整收回等，承擔(dān)行政、經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)調(diào)查人員親筆簽名（雙人）：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人親筆簽名：本人作為分行/中心支行負(fù)責(zé)人聲明如下： 本人已對(duì)該調(diào)查報(bào)告進(jìn)行了審核，調(diào)查報(bào)告真實(shí)、準(zhǔn)確、可靠，可以作為審查決策的有效依據(jù)，同意該業(yè)務(wù)并提交審

3、查。若業(yè)務(wù)獲批，本人保證負(fù)起管理責(zé)任，組織落實(shí)好貸后監(jiān)管，確保按期收回。分行/中心支行主管營(yíng)銷(xiāo)行長(zhǎng)親筆簽名： 年 月 日關(guān)于 (借款人全稱(chēng)) 申請(qǐng) 萬(wàn)（幣種） (業(yè)務(wù)種類(lèi)) 的調(diào)查報(bào)告一、業(yè)務(wù)申請(qǐng)概況客戶(hù) （借款人全稱(chēng)） 向我行申請(qǐng) 萬(wàn)（幣種） (業(yè)務(wù)種類(lèi)) ，擔(dān)保方式為（信用、保證、抵押、質(zhì)押），融資用途為 。該客戶(hù)于 年 月與我行建立信貸關(guān)系，首筆業(yè)務(wù)為 ，金額 萬(wàn)元，期限 ；截至目前，借款人在我行共有 筆貸款，貸款余額 萬(wàn)元；共有 筆銀行承兌匯票，余額 萬(wàn)元；共有 筆貼現(xiàn)，余額 萬(wàn)元；共有 筆信用證，余額 萬(wàn)元；共有 筆押匯，余額 萬(wàn)元；授信業(yè)務(wù)總余額為 萬(wàn)元。借新還舊情況：累計(jì) 次，借

4、新還舊起止期限： 年 月至 年 月；展期情況：累計(jì)展期 次數(shù)，展期起止期限 年 月至 年 月；貸款逾期情況： 筆；逾期金額 萬(wàn)元；是否有欠息（是、否），累計(jì)欠息金額 萬(wàn)元；其中，表內(nèi) 萬(wàn)元；表外 萬(wàn)元?？蛻?hù)名稱(chēng)行業(yè)類(lèi)型客戶(hù)信用等級(jí)前期當(dāng)期十級(jí)分類(lèi)前期當(dāng)期外部評(píng)級(jí)情況前期當(dāng)期是否上市公司當(dāng)前股價(jià)申請(qǐng)內(nèi)容金額（萬(wàn)元）期限(月)月利率/費(fèi)率（）上浮幅度（%）保證金比例（%）擔(dān)保單位擔(dān)保單位信用等級(jí)前期當(dāng)期抵(質(zhì))押物明細(xì)名稱(chēng)評(píng)估價(jià)值抵（質(zhì)）押值抵（質(zhì)）押率評(píng)估單位風(fēng)險(xiǎn)探測(cè)客戶(hù)所處的行業(yè)是否屬于國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展的行業(yè)?是 否客戶(hù)是否具有獨(dú)立的法人資格， 并且對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照及企業(yè)代碼進(jìn)行年檢?是 否客戶(hù)是否在我

5、行開(kāi)立基本賬戶(hù)?是 否審查客戶(hù)的驗(yàn)資報(bào)告， 確認(rèn)注冊(cè)資金是否足額到位?是 否客戶(hù)是否已申請(qǐng)貸款卡，貸款卡是否經(jīng)過(guò)年檢?是 否客戶(hù)在我行是否存在交叉貸款問(wèn)題?是 否客戶(hù)在我行或其他金融機(jī)構(gòu)，是否存在不良信用記錄?是 否合規(guī)檢查 (是/否)是否按照制度規(guī)定履行盡職調(diào)查職責(zé)？是 否客戶(hù)主體資格、經(jīng)營(yíng)資格和資質(zhì)要求是否符合法規(guī)和制度規(guī)定？是 否調(diào)查項(xiàng)目是否符合國(guó)家法規(guī)及我行信貸政策? 是 否貸款投向是否屬于國(guó)家宏觀(guān)政策調(diào)控范圍?是 否項(xiàng)目的立項(xiàng)批準(zhǔn)手續(xù)、環(huán)保批準(zhǔn)手續(xù)等要件是否符合法規(guī)和制度規(guī)定？ 是 否項(xiàng)目用地、建設(shè)施工以及項(xiàng)目資本金是否符合合規(guī)要求?是 否信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保是否符合國(guó)家法規(guī)及我行規(guī)定？是

6、否該業(yè)務(wù)所涉及其他方面問(wèn)題是否符合國(guó)家規(guī)定及我行規(guī)定？是 否二、客戶(hù)基本情況成立時(shí)間座落地點(diǎn)企業(yè)性質(zhì)上級(jí)單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)是否年檢是 否法人代碼證是否年檢是 否貸款卡號(hào)是否年檢是 否主營(yíng)范圍及主要產(chǎn)品注冊(cè)資本： 萬(wàn)元 實(shí)收資本情況出資人名稱(chēng)金額（萬(wàn)元）占比（%）是否到位是 否是 否是 否是 否合 計(jì)法定代表人 簡(jiǎn)歷時(shí)間單位職務(wù) 三、我行對(duì)該客戶(hù)評(píng)級(jí)情況評(píng) 級(jí) 表行業(yè)分類(lèi)： 企業(yè)規(guī)模：大 中 小 日期： 定量指標(biāo)指標(biāo)名稱(chēng)計(jì)算值定量指標(biāo)指標(biāo)名稱(chēng)計(jì)算值1資產(chǎn)負(fù)債率8年度經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)流2流動(dòng)比率9應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率3年度利潤(rùn)總額10存貨周轉(zhuǎn)率4全年銷(xiāo)售收入總額11總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率5毛利率12銷(xiāo)售收入增長(zhǎng)率6凈資產(chǎn)收益

7、率13凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率7年度凈現(xiàn)金流量定性分析計(jì)算機(jī)測(cè)評(píng)結(jié)果支行最終評(píng)級(jí)結(jié)果及說(shuō)明評(píng)級(jí)結(jié)果：_說(shuō)明：總行審核核定評(píng)級(jí)結(jié)果：_意見(jiàn)：四、法人客戶(hù)統(tǒng)一授信情況該法人客戶(hù)在我行已獲批的及本次申請(qǐng)后的合計(jì)最高授信額度，包括本外幣貸款、中長(zhǎng)期貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、信用證及代付、保函、投資等所有表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)。無(wú)論本、外幣授信業(yè)務(wù)，都統(tǒng)一折成人民幣表示的授信額度和授信敞口，并在下表中填列：業(yè)務(wù)種類(lèi)授信額度授信敞口額度余額期限 (月)到期日擔(dān)保方式本次申請(qǐng)情況合計(jì)信貸系統(tǒng)中統(tǒng)一授信測(cè)算結(jié)果五、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況1、登錄最高人民法院官方網(wǎng)站（）查詢(xún)申請(qǐng)人及擔(dān)保單位是否列入失信被執(zhí)行人名單內(nèi)。2、申請(qǐng)人及擔(dān)保單位是

8、否為進(jìn)出口企業(yè)，調(diào)查目前在外匯局分類(lèi)狀態(tài)（A、B、C類(lèi)），如分類(lèi)為B類(lèi)或C類(lèi)需說(shuō)明原因。3、查詢(xún)申請(qǐng)人及擔(dān)保單位在我行是否有存量貸款或銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，上輪增值稅發(fā)票是否收集齊全及增值稅發(fā)票真?zhèn)悟?yàn)證情況。4、行業(yè)的發(fā)展階段及競(jìng)爭(zhēng)程度、該客戶(hù)在行業(yè)中所處的位置、市場(chǎng)占有率。5、市場(chǎng)分析（國(guó)內(nèi)及國(guó)際市場(chǎng)供求情況）6、三年經(jīng)營(yíng)成果對(duì)比表年度及報(bào)告期銷(xiāo)售收入（萬(wàn)元）銷(xiāo)售量（萬(wàn)元）利潤(rùn)總額（萬(wàn)元） 以文字描述該客戶(hù)三年的經(jīng)營(yíng)成果及企業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。需要文字說(shuō)明企業(yè)收入和利潤(rùn)增加和減少的具體原因7、主營(yíng)業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品的情況包括產(chǎn)品所處的發(fā)展階段，產(chǎn)品的供求狀況及價(jià)格走勢(shì)、產(chǎn)品可替代性、產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力、年生產(chǎn)能

9、力、達(dá)產(chǎn)情況、產(chǎn)品的銷(xiāo)售情況、購(gòu)銷(xiāo)渠道及主要客戶(hù)群體等內(nèi)容 產(chǎn)品1：生產(chǎn)能力生產(chǎn)量銷(xiāo)售量產(chǎn)銷(xiāo)率在銷(xiāo)售收入中占比前年（ 年）去年（ 年）產(chǎn)品2：生產(chǎn)能力生產(chǎn)量銷(xiāo)售量產(chǎn)銷(xiāo)率在銷(xiāo)售收入中占比前年（ 年）去年（ 年） 8、企業(yè)主要原材料的供求情況及價(jià)格波動(dòng)情況9、企業(yè)的技術(shù)裝備水平、新技術(shù)應(yīng)用及工藝水平的詳細(xì)介紹10、文字描述以往的項(xiàng)目情況及本次申請(qǐng)貸款的項(xiàng)目概況、 項(xiàng)目的審批情況、項(xiàng)目的可行性分析、工程進(jìn)度、資金來(lái)源、項(xiàng)目的投入情況、收益測(cè)算及分析等。 六、客戶(hù)財(cái)務(wù)分析（一） 報(bào)告期重點(diǎn)科目介紹（占比較大科目）需真實(shí)反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，每一項(xiàng)列出的明細(xì)應(yīng)不低于科目總額的80%1、 資產(chǎn)類(lèi)：主要包括現(xiàn)

10、金、短期投資、應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收賬款、預(yù)付帳款、存貨、長(zhǎng)期投資、固定資產(chǎn)、在建工程、無(wú)形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)等科目（應(yīng)注明賬齡、長(zhǎng)期投資的企業(yè)、投資時(shí)間及投資情況、固定資產(chǎn)的房產(chǎn)價(jià)值、狀態(tài)等）2、 負(fù)債類(lèi)：短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付帳款、預(yù)收賬款、其他應(yīng)付款、長(zhǎng)期借款、其他長(zhǎng)期借款等。（應(yīng)注明短期借款的擔(dān)保方式、利率水平、期限等；應(yīng)付票據(jù)保證金比例、擔(dān)保方式等；與征信不一致的情況應(yīng)說(shuō)明。）3、 權(quán)益類(lèi)：實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)（二）變動(dòng)較大科目分析個(gè)別科目的報(bào)告期數(shù)較期初數(shù)有較大增加或減少的，調(diào)查人員應(yīng)要求客戶(hù)對(duì)變動(dòng)的原因做書(shū)面說(shuō)明，調(diào)查人員應(yīng)對(duì)說(shuō)明的合理性做分析和判斷，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱

11、患。（三）財(cái)務(wù)分析通過(guò)該客戶(hù)23年的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的比較，調(diào)查企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資金結(jié)構(gòu)是否合理、現(xiàn)金流量是否充足、償債能力、營(yíng)運(yùn)能力、盈利能力及成長(zhǎng)能力是否良好，對(duì)企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行綜合分析，判斷企業(yè)的經(jīng)營(yíng)是否穩(wěn)定以及是否存在下滑趨勢(shì)。1、資產(chǎn)占用結(jié)構(gòu)分析：資產(chǎn)結(jié)構(gòu)指各項(xiàng)資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，調(diào)查資產(chǎn)占用是否合理，是否與同行業(yè)的比例大致相同，實(shí)物資產(chǎn)是否占比過(guò)低、應(yīng)收及其他應(yīng)收、預(yù)付帳款是否占比過(guò)高，若與同業(yè)標(biāo)準(zhǔn)偏離較大，應(yīng)要求該客戶(hù)做出書(shū)面說(shuō)明；調(diào)查是否存在不實(shí)資產(chǎn)。報(bào)告期資產(chǎn)情況比去年同期增減A、總資產(chǎn)=B+C+D（*）：萬(wàn)元占比：100%萬(wàn)元B、流動(dòng)資產(chǎn)（*）：萬(wàn)元占比

12、： %萬(wàn)元C、固定資產(chǎn)（*）：萬(wàn)元占比： %萬(wàn)元D、其他資產(chǎn)（*）：萬(wàn)元占比： %萬(wàn)元 2、資金結(jié)構(gòu)分析：資金結(jié)構(gòu)指負(fù)債與所有者權(quán)益的比重及相互間的比例關(guān)系。重點(diǎn)調(diào)查資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)是否合理，長(zhǎng)期資產(chǎn)是否由長(zhǎng)期資金和所有者權(quán)益來(lái)支持，短期資產(chǎn)是否由短期資金支持；所有者權(quán)益在資金來(lái)源的比重是否過(guò)小，是否能彌補(bǔ)資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)可能發(fā)生的損失。 3、償債能力分析：主要指標(biāo)為資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、利息保障倍數(shù)、負(fù)債與所有者權(quán)益比率，重點(diǎn)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)調(diào)查該客戶(hù)的負(fù)債率是否過(guò)高，債務(wù)負(fù)擔(dān)是否過(guò)重、流動(dòng)比及速動(dòng)比等指標(biāo)是否合理。4、營(yíng)運(yùn)能力分析：主要考核總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、應(yīng)收帳

13、款周轉(zhuǎn)率，以上指標(biāo)均可反映客戶(hù)的資產(chǎn)流動(dòng)性。5、盈利能力分析：主要考核凈資產(chǎn)收益率、總資產(chǎn)利潤(rùn)率、銷(xiāo)售利潤(rùn)率。6、現(xiàn)金流量分析：年度凈現(xiàn)金流量經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資活動(dòng)融資活動(dòng) 7、“表外負(fù)債”及“或有負(fù)債”分析“表外負(fù)債”（如開(kāi)證、保函）或“或有負(fù)債”（對(duì)外擔(dān)?；虺兄Z）過(guò)高，客戶(hù)的償債能力必然受到影響，并使其經(jīng)營(yíng)面臨一些不確定因素（對(duì)外擔(dān)保遭索賠，或有負(fù)債變?yōu)檎嬲?fù)債，資產(chǎn)被強(qiáng)制執(zhí)行，正常經(jīng)營(yíng)受到影響）。七、 融資用途及融資的實(shí)質(zhì)原因分析詳細(xì)闡述本筆信貸業(yè)務(wù)的具體用途，并進(jìn)一步分析產(chǎn)生融資需求的實(shí)質(zhì)性原因。產(chǎn)生融資需求的實(shí)質(zhì)原因主要有以下幾種：（1） 臨時(shí)性資金需求：客戶(hù)在正常的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)中，受外部因

14、素影響而產(chǎn)生的貸款需求，如臨時(shí)性增加儲(chǔ)備和季節(jié)性增加儲(chǔ)備等。（2） 擴(kuò)充能力性資金需求?？蛻?hù)因擴(kuò)大生產(chǎn)能力或經(jīng)營(yíng)能力而引起的鋪底流動(dòng)資金的需求。 （3）新項(xiàng)目的資金需求。貸款的實(shí)際用途為啟動(dòng)新項(xiàng)目，解決項(xiàng)目投入不足問(wèn)題。對(duì)于項(xiàng)目貸款需求，應(yīng)詳細(xì)介紹項(xiàng)目概況、項(xiàng)目的審批情況、項(xiàng)目的可行性分析、工程進(jìn)度、項(xiàng)目的投入情況、收益測(cè)算等。（4） 救助性的資金需求?？蛻?hù)因財(cái)務(wù)狀況不佳或經(jīng)營(yíng)發(fā)生問(wèn)題，為維持基本的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)而產(chǎn)生融資需求。此類(lèi)資金需求不合理，我行一般不予支持，除非其提供低風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保方式，如存單質(zhì)押、銀行保函等。（5） 墊支性的資金需求，也稱(chēng)“過(guò)橋貸款”，如財(cái)政撥款或開(kāi)行貸款未到位等。（6）

15、其他原因。八、 還款來(lái)源分析一般來(lái)說(shuō)，客戶(hù)應(yīng)以其正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的銷(xiāo)售收入、折舊或收益作為還款來(lái)源，但個(gè)別情況下，有些企業(yè)的還款來(lái)源也可能是股東注資或其他資金來(lái)源。調(diào)查員應(yīng)詳細(xì)調(diào)查本筆業(yè)務(wù)的還款來(lái)源并測(cè)算到期時(shí)是否有充足的現(xiàn)金流來(lái)歸還。九、 擔(dān)保分析 （一）保證方式1、保證人的基本情況（同借款人）2、保證人與借款人的關(guān)系、保證人以往擔(dān)保的履約情況、保證人近期有無(wú)債務(wù)糾紛3、保證人的財(cái)務(wù)實(shí)力及保證人的可擔(dān)保能力（同借款人）4、保證人的金融負(fù)債及或有負(fù)債情況5、保證人及關(guān)聯(lián)企業(yè)在我行已獲批的及本次申請(qǐng)后的合計(jì)最高授信額度，包括本外幣貸款、中長(zhǎng)期貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、信用證及代付、保函、投資等所有

16、表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)。無(wú)論本、外幣授信業(yè)務(wù)，都統(tǒng)一折成人民幣表示的授信額度和授信敞口，并在下表中填列：業(yè)務(wù)種類(lèi)授信額度授信敞口額度余額期限 (月)到期日擔(dān)保方式合計(jì)注：保證人是擔(dān)保公司的應(yīng)注明反擔(dān)保物的情況。（二）抵押方式詳細(xì)描述抵押物的情況：主要包括抵押物名稱(chēng)、抵押物權(quán)屬、抵押物目前的現(xiàn)狀（包括完好程度、已被他行設(shè)定抵押情況、租賃情況及使用情況）抵押物價(jià)值、抵押率、抵押物的變現(xiàn)能力、抵押物的評(píng)估等情況、抵押物投保情況、是否能辦理登記等情況。抵押物的現(xiàn)狀需詳細(xì)描述，是否自住、出租還是空置狀態(tài)。（三）質(zhì)押方式詳細(xì)介紹質(zhì)押物的金額、權(quán)屬、質(zhì)押率、是否為我行的存單等情況十、 確定期限的主要依據(jù)十一、 確定

17、利率的主要依據(jù)十二、 風(fēng)險(xiǎn)分析及防范措施序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)化解措施123456十三、提交該筆業(yè)務(wù)申請(qǐng)的理由及綜合意見(jiàn)針對(duì)上述分析，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行客觀(guān)評(píng)價(jià)，闡述開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的理由，并提出具體意見(jiàn)。 十四、附件 1. 附表：借款人和保證人的主要財(cái)務(wù)信息需和前面財(cái)務(wù)分析數(shù)字一致2.3.4.附表1： （融資人全稱(chēng)） 的主要財(cái)務(wù)信息項(xiàng)目_年_月_日_年_月_日增減（+/-）_年_月_日比同期（+/-）資產(chǎn)總額流動(dòng)資產(chǎn) 貨幣資金 應(yīng)收帳款 其他應(yīng)收款 預(yù)付帳款 短期投資 存貨長(zhǎng)期投資固定資產(chǎn)原值 累計(jì)折舊在建工程項(xiàng)目_年_月_日_年_月_日增減（+/-）_年_月_日比同期（+/-）負(fù)債總額流動(dòng)負(fù)債 短期借款 應(yīng)付票據(jù)

18、應(yīng)付帳款 預(yù)收帳款 其他應(yīng)付款長(zhǎng)期借款所有者權(quán)益 實(shí)收資本 資本公積 盈余公積 未分配利潤(rùn)損益類(lèi)_年_月_日_年_月_日增減（+/-）_年_月_日比同期（+/-）銷(xiāo)售收入銷(xiāo)售成本主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)其他業(yè)務(wù)收入管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用投資收益營(yíng)業(yè)外收入營(yíng)業(yè)外支出利潤(rùn)總額財(cái)務(wù)分析_年_月_日_年_月_日增減（+/-）_年_月_日比同期（+/-）EBITDAEBIT利息保障倍數(shù) 負(fù)債/EBITDA 負(fù)債/資本資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率毛利率總資產(chǎn)收益率凈資產(chǎn)收益率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率存貨周轉(zhuǎn)率總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率注：EBITDA=凈利潤(rùn)所得稅利息折舊攤銷(xiāo) EBIT=凈利潤(rùn)所得稅利息附表2： （保證人全稱(chēng)） 的主要財(cái)務(wù)信息項(xiàng)目_年_月_日_年_月_日增減（+/-）_年_月_日比同期（+/-）資產(chǎn)總額流動(dòng)資產(chǎn) 貨幣資金 應(yīng)收帳款 其他應(yīng)收款 預(yù)付帳款 短期投資 存貨長(zhǎng)期投資固定資產(chǎn)原值 累計(jì)折舊在建工程項(xiàng)目_年_月_日_年_月_日增減（+/-）_年_月_日比同期（+/-）負(fù)債總額流動(dòng)負(fù)